齐齐哈尔市中小企业信贷培育监测调查制度.doc

附件1：齐齐哈尔市中小企业信贷培育监测调查制度 为及时掌握辖区中小企业的生产经营及资金供需状况，建立中小企业信贷培育计划数据库，培育新型银企信息交流和业务合作关系，市人民银行、市经委联合制定中小企业信贷培育监测调查制度。一、培育监测调查的覆盖范围（一）纳入数据库企业的数量。在全市范围内选取200户中小型企业（标准见国家统计局相关要求）列入中小企业信贷培育计划数据库，并开展定期景气监测分析，由齐齐哈尔市各银行业金融机构、人民银行各县（市）支行分别承担，共同构成中小企业信贷培育暨景气监测调查体系。（二）企业培育监测任务分解。一是市区选取110户。其中，农行、中行、建行、交行各承担15户，城商行承担25户，工行、农发行各承担10户、农信社承担5户培育监测任务。二是县域选取90户。人民银行各县（市）支行各承担10户培育监测任务。（三）企业进入数据库的标准。进入培育监测数据库的中小企业要具备以下几方面的条件：一是在承担培育监测任务的金融机构开立基本开户行；二是与承担培育监测任务的金融机构有信贷关系或有潜在的信贷需求；三是要原则上，资产规模在500万元以下，500万元至1000万元，1000万元以上的企业各占1/3；四是对培育监测工作能够给予理解和配合，并真实地提供相关报表及资料；五是企业应主要涉及农林牧副渔业、制造业、建筑业、批发零售业、交通运输仓储业、住宿和餐饮业、信息咨询及技术服务业等各个行业。二、培育监测调查的主要内容培育监测调查的内容主要包括：企业财务状况调查分析、企业融资构成监测和企业景气问卷调查三部分。其中，企业财务调查、企业融资构成由被培育监测企业财务部门负责人负责填写和报送；企业景气问卷调查的问卷原则上由企业董事长（或总经理）填写，如确有困难，可由熟悉企业生产经营和财务状况的副总经理填写，由企业财务部门报送。（一）各金融机构、人民银行各县（市）支行应尽量保持培育监测企业的基本稳定。确因特殊原因需要调整培育监测企业的，必须事前征得市人民银行、市经委的同意，按照统一要求和部署进行调整。（二）各被培育监测企业要在每季后23日内将企业财务状况调查表（附件1）、企业融资构成统计表（附件2）、企业家问卷调查表（附件4）审核无误后，连同本企业运营、市场变化、行业状况等分析材料，一并上报至与本企业对应的承担培育监测任务的金融机构、人民银行县支行。再由金融机构汇总后，于当季季后26日前上报至市人民银行。三、培育监测调查的基本要求（一）各金融机构要与被培育监测的企业建立长期稳定的战略合作关系，加强对企业金融知识的辅导，特别是在理财、融资、信息等方面发挥金融顾问的作用，及时了解掌握企业的生产经营和资金需求状况，确实符合贷款条件的，要采取灵活有效的方式给予信贷支持，加大对企业的金融支持力度。（二）各金融机构、人民银行各县（市）支行要建立中小企业监测报表档案，对企业报送的财务数据及其他相关信息，要严格执行保密制度，不得擅自对外提供单个企业的数据与信息，确保监测资料的连续性、完整性和安全性。（三）进入培育监测数据库的中小企业要恪守诚信，依法经营，及时提供真实准确的财务报表和相关信息资料。一经发现有弄虚作假的，市人民银行、市经委核实认定后，将取消其培育监测资格，并在全市金融机构间建立失信黑名单，予以联合制裁。（三）市人民银行、市经委采取现场检查与非现场检查相结合的方式，加强对中小企业培育监测调查工作的考核监督，定期通报各单位的工作情况。对工作不力的，将依据金融统计管理暂行规定等法律法规及行政规章予以相应处罚。附表：1、企业财务状况调查表2、企业融资构成统计表3、企业基本情况汇总表4、企业家问卷调查表中国人民银行齐齐哈尔市中心支行齐齐哈尔市经济委员会二OO九年五月三十一日附表1 企 业 财 务 状 况 调 查 表填报单位：年 月单位：万元项目行次期末数项目行次当年累计一、资产总计主营业务收入40（一）流动资产合计1减：主营业务成本411、货币资金2 主营业务税金及附加422、短期投资3主营业务利润433、应收票据4其他业务利润444、应收账款5减：营业费用455、其他应收款6 管理费用466、预付账款7 财务费用477、应收出口退税8 其中：银行贷款利息支出488、存货9 其他借款利息支出49 其中：原材料10营业利润50 产成品 11加：投资收益519、其他流动资产12 营业外收入52（二）长期投资合计13减：营业外支出53 其中：长期股权投资14利润总额54 长期债权投资15减：所得税55（三）固定资产合计16净利润561、固定资产原价17572、减：累计折旧18统计指标583、固定资产净值19期末职工数（人）59、在建工程20职工工资60（四）无形及递延资产合计（五）其它资产二、负债及所有者权益总计21三、负债合计22（一）流动负债合计231、短期借款24 其中：银行贷款252、应付票据263、应付账款274、预收账款285、应付工资及福利费296、应交税金307、其他应付款31（二）长期负债合计321、长期借款33 其中：银行贷款342、其它长期负债四、所有者权益合计35实收资本36资本公积37盈余公积38未分配利润39 附表2企业融资构成统计表企业名称年 月单位：万元当年累计期末余额银行贷款银行承兑汇票承兑汇票贴现股东投入职工集资企业间借款向中介机构借款其他10企业基本情况汇总表企业代码企业名称行业性质规模实际主营业务成立时间地址邮编联系人联系电话邮箱注：1、企业行业：农林牧副渔、制造业、建筑业、批发零售业、交通运输仓储业 住宿和餐饮业、信息咨询及技术服务业2、企业性质包括私营、股份制、外商独资、中外合资、国有和集体3、企业规模：500万元（含）500至1000万元（含）1000万元至3000万元4、企业代码：市工行10001-10020，市农行11001-11020，市中行12001-12020，市建行13001-13020，市交行14001-14020，城商行15001-15030,市农发行16001-16020，市农联社17001-15010,富裕支行20001-20020，依安支行21001-21020，讷河支行22001-22020，克山支行23001-23020，克东支行24001-24020，拜泉支行25001-25020，甘南支行26001-26020，龙江支行2701-27020，泰来支行28001-28020。5、本表于2009年7月10日前上报人民银行齐齐哈尔市中心支行附表3附表4企业家问卷调查表尊敬的总经理：为及时掌握企业景气状况，了解企业经营管理者对经济形势的判断及预测情况，为有关方面制定和实施货币信贷政策提供及时、准确的信息，着力改善中小企业发展环境和融资环境，中国人民银行齐齐哈尔市中心支行、齐齐哈尔市经济委员会联合制定本调查问卷。请您根据本人经验填写本问卷。我们将逐级汇总，并把分析结果反馈，谢谢您的合作。中国人民银行齐齐哈尔市中心支行齐齐哈尔市经济委员会企业代码 企业名称 填 报 人 职 务 填报时间 年 月 日 寄回地址： 邮政编码： 联 系 人： 联系电话： 填 报 问 卷 说 明:1、本问卷为季度调查，调查时点为每年的3、6、9、12月的中旬。2、问卷由企业的总经理，或掌握企业全面情况的副总经理负责填写，上述人员由于特殊原因填写确有困难的，也可由企业财务负责人填写。3、问卷由企业财务部门指定的专人负责向填写人发送和收回。4、请用“”号将选项标明在 内。企 业 经 济 景 气 问 卷（ 年 季度）一、企业总体状况问 题 栏本 季 实 际下 季 预 测1、企业发展速度判断a.偏快 b.正常 c.偏慢 d.偏快 e.正常 f.偏慢 2、企业总体经营状况a.良好 b.一般 c.不良 d.良好 e.一般 f.不良 3、企业所在行业整体经营状况a.良好 b.一般 c.不良 d.良好 e.一般 f.不良 4、对当前宏观经济形势的判断a.偏热 b.正常 c.偏冷 d.偏热 e.正常 f.偏冷 二、生产要素供给情况问 题 栏本 季 实 际下 季 预 测5、能源供应状况a.充足 b.适中 c.不足 d.充足 e.适中 f.不足 6、电力供应情况a.充足 b.适中 c.不足 d.充足 e.适中 f.不足 7、生产资料（物）供应情况a.充足 b.适中 c.不足 d.充足 e.适中 f.不足 8、原材料（存货）储备水平a.偏高 b.适中 c.不足 d.偏高 e.适中 f.不足 9、生产服务能力利用水平a.超负荷 b.适中 c.不足 d.超负荷 e.适中 f.不足 10、熟练劳动力供应情况a.充足 b.一般 c.不足 d.充足 e.一般 f.不足 11、劳动者积极性a.较高 b.一般 c.较低 d.较高 e.一般 f.较低 三、市场需求状况问 题 栏本 季 实 际下 季 预 测12、对经营产品的市场需求状况判断a.旺盛 b.一般 c.疲软 d.旺盛 e.一般 f.疲软 13、产品（服务）销售情况a.旺销 b.平销 c.滞销 d.旺销 e.平销 f.滞销 14、国内订单水平a.饱满 b.一般 c.不足 d.饱满 e.一般 f.不足 15、出口订单（比上季）a.增加 b.不变 c.减少 d.增加 e.不变 f.减少 四、资金状况问 题 栏本 季 实 际下 季 预 测16、资金周转状况a.良好 b.一般 c.困难 d.良好 e.一般 f.困难 17、收入回笼情况a.良好 b.一般 c.困难 d.良好 e.一般 f.困难 19、企业支付能力状况a.较强 b.一般 c.较差 d.较强 e.一般 f.较差 20、银行贷款条件掌握情况a.偏松 b.适度 c.偏紧 d.偏松 e.适度 f.偏紧 21、银行借款利率水平（比上季）a.偏低 b.适中 c.偏高 d.偏低 e.适中 f.偏高 21、银行借款利率水平（比同期）a.偏低 b.适中 c.偏高 d.偏低 e.适中 f.偏高 五、成本效益状况问 题 栏本 季 实 际下 季 预 测22、企业可比产品成本走势（比同期）a.下降 b.持平 c.上升 d.下降 e.持平 f.上升 23、企业盈利情况（比同期）a.增盈 b.持平 c.增亏 d.增盈 e.持平 f.增亏 24、产品销售价格水平（比上季）a.上升 b.持平 c.下降 d.上升 e.持平 f.下降 24、产品销售价格水平（比同期）a.上升 b.持平 c.下降 d.上升