河南省同城清算系统业务处理办法.doc

河南省同城清算系统业务处理办法（试行）第一章 总则第一条 为规范同城清算系统的业务处理，保证同城清算系统快速、高效、安全、稳定运行，加速资金周转，防范支付风险，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国票据法、支付结算办法等法律法规的规定，制定本办法。第二条 经人民银行河南省各市中心支行批准，在河南省境内通过同城清算系统办理支付业务的银行、城市信用合作社、农村信用合作社，适用本办法。第三条 同城清算系统参加者分为交换行、提出行、提入行、管辖行和同城清算处理中心参加电子同城票据清算网络的各交换单位称交换行，向同城清算系统发送票据信息、办理提出票据业务的交换行称提出行；从同城清算系统接收、读取或打印票据信息、提入票据业务的交换行称提入行；在各市人民银行开立资金清算账户、汇总辖内各交换行票据差额并进行资金清算的交换行称管辖行；同城清算系统信息处理和资金交割中心称同城清算处理中心。第四条 同城清算系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间、交换场次由人民银行河南省各市中心支行规定。第二章 业务管理第一节 基本规定第五条 经人民银行批准使用的票据及结算凭证，均可以参加同城票据清算系统。第六条 同城票据清算系统传输的数据信息是同城票据清算系统的账务处理基础，各交换行的数据输入必须以真实、合法、有效的原始结算凭证为依据，并对所发送的数据信息的真实性、完整性负责。第七条 同城清算系统处理业务包括同城借记支付业务、同城贷记支付业务。第八条 同城清算系统的业务,其信息从提出行发起，经同城清算处理中心转发提入行止。第九条 同城借记业务实行“当场提出、次场交换票据；次场抵用资金”的方式。第十条 同城贷记业务实行“当场提出，票据截留，当场抵用资金”的原则。税票、转汇票据不得截留。第十一条 通过同城清算系统能够打印纸质凭证的，以打印的纸质凭证为记账依据。第十二条 同城清算系统使用以下单证:提出借方、贷方票据汇总表：提出行按提入行交换代号分别打印，附所对应的提出票据参加同城票据交换。同城票据清算退票理由书：一式三联：第一联交持票人，第二联被退票行留存，第三联退票行留存。同城资金清算提出票据清单：用于勾对提出的原始票据。 河南省同城资金清算贷方补充报单：提入行接收提入数据信息成功后打印，一式二联，第一联收入传票，提入行凭以记载收款人账户；第二联收账通知，由提入行加盖转讫章后作回单给收款人。同城资金清算提入票据清单：用于勾对提入的原始票据。同城资金清算差额计算表：作为同城清算差额清算凭证的附件。同城清算差额清算凭证：用于交换行差额资金的清算。第十三条 同城票据清算使用以下业务印章：票据交换专用章：交换行保管使用，加盖于提出借方、贷方汇总表、提出原始票据凭证、两联退票理由书上。同城票据资金清算专用章：同城清算处理中心保管，加盖于管辖行同城票据差额清算凭证和管辖行同城票据交换差额清算计算表上。第十四条 同城票据清算使用的票据交换专用章和同城票据资金清算专用章由人民银行河南省各市中心支行支付结算管理部门统一刻制颁发，各交换行应作为重要业务印章按照有关规定保管和使用。第十五条 为便于账务勾对和业务统计，提出行应通过同城票据清算系统逐笔录入原始票据要素，不得汇总提出。第二节 提出业务的处理第十六条 提出行使用同城清算系统办理同城票据交换业务，每日应先由管辖行“初始化”并向清算中心“签到”，成功后各交换行分别以本行身份登录并进行相关操作。第十七条 提出行收到客户提交的支票等借记票据，按照会计结算法规制度的规定审核无误后，录入员在网点同城工作状态处于“初始化成功”以后、“停收业务”之前通过“提出票据”录入票据信息。打印借方汇总附所对应的原始票据一并提出交换第十八条 提出行收到客户提交的信、电汇凭证，托收承付与委拖收款划回凭证，财政拨款凭证等贷记票据，按规定审核无误后，录入员在网点同城工作状态处于“初始化成功”以后、“停收业务”之前通过“提出票据”录入票据信息。第十九条 提出行收到提交的税票和代理解付银行汇票需他行转汇业务等特殊贷记票据，按规定审核无误后，选择凭证种类“10税票”和“20转汇”录入票据信息，并将没有附提出贷方汇总表的原始票据提出交换，仍轧入本场差额。第二十条 录入信息包括：凭证种类、提入行交换号、借贷标志、收款单位账号和名称、付款单位账号和名称、凭证日期、金额、资金用途等。第二十一条 借记业务需要退票的，通过同城清算系统进行退票处理；贷记业务需要退回的，通过同城清算系统按正常提出处理。第二十二条 对于贷记业务需要退回的，提出行必须向提入行发送查询或电传原始凭证，提出的查询书或电传的凭证作为退回处理的依据。第二十三条 同城录入员录入的业务还未复核时，录入员可以修改或删除该类业务。第二十四条 在提出行同城工作状态处于“初始化成功”以后、“停收业务”之前，同城复核员可以复核同城提出贷记或借记业务。提出业务复核的要素与录入要素要完全相同才能复核通过，属于录入有误的由录入员修改，复核有误的由复核员修改。 第三节 提入行的处理第二十五条 提入行（或其管辖行）接收到同城清算处理中心转发的借记票据信息，系统自动核押，如确认正确，纳入第二场差额。第二十六条 提入行（或其管辖行）接收到同城清算处理中心转发的借记票据信息，系统自动核押，如有问题需要退票，应通过“提入票据退票”功能输入退票理由，向同城清算处理中心发送借记退票信息，同时打印退票理由书附原始票据于次场退回原提出行，另打印退票清单备查。第二十七条 提入行（或其管辖行）接收到同城清算处理中心转发的贷记票据，系统自动核押，打印同城资金清算贷方补充报单，轧入本场差额。第二十八条 同城清算系统可在本日任意时间打印种类为“10”和“20”之外的同城资金清算贷方补充报单第二十九条 提入行（或其管辖行）接收到同城清算处理中心转发的凭证种类为“10税票”和“20转汇”的特殊贷记票据，打印提入税票清单和提入转汇业务清单，仍轧入本场差额。其中郑州辖区提入行（或其管辖行）接收到同城清算处理中心转发的凭证种类为“19转汇”的特殊贷记票据，打印同城资金清算贷方补充报单，仍轧入本场差额。第三十条 原提出行（或其管辖行）接收到借记退票信息和退回的借记票据，将票据退交持票人；对上场提出借记未退票的，贷记企业账。第四节 场结或日终处理第三十一条 交换行（提出行、提入行）按照规定时间停止数据发送。同城录入员在“清算场次2”或“对账成功”状态下，打印票据交换借方、贷方汇总表，退票理由书，提出、提入票据清单，提入税票清单、转汇业务清单，交换网点差额清算凭证和差额计算表。第三十二条 管辖行操作员每场场结对账成功后，打印场结清算凭证、清算差额计算表、相关清单备用。管辖行差额清算凭证一联，当场根据该凭证记账，次场从同城票据交换所接收的人行签章的第2联作记账凭证附件，管辖行差额计算表作附件。票据交换差额计算表一联，作为管辖行记账凭证附件。第三十三条 换场成功或日终操作成功后，应打印管辖行差额清算凭证、管辖行差额清算计算表、管辖行差额明细表、退票清单和票据交换业务日报表。管辖行差额清算凭证一式两联，加盖规定印章后第一联提交人民银行营业部门记账，第二联管辖行回单。管辖行差额计算表一联，与管辖行差额清算凭证一并提交人民银行营业部门作第一联差额清算凭证的附件。管辖行差额明细表一联，用于清算中心与人民银行营业部门办理管辖行差额清算凭证交接登记，双方签字后由清算中心保管、定期装订归档。票据交换业务日报表：用于核查全部交换行本场票据交换差额明细，包括每一交换行本场提出、提入借方、贷方票据笔数、金额及轧计的交换差额。票据交换退票清单：用于核查交换行本场借记退票业务。第五节 资金清算第三十四条 各管辖行必须根据资金的营运情况，准确地匡算资金，协调资金调度，确保有足够的资金清算差额。第三十五条 各交换行应根据参加清算的时间，确定停止提出与接收支付信息的时间。第三十六条 同城票据清算系统实行按行别轧差净额的差额清算方式。各系统的差额资金汇总通过其系统管辖行在中心支行的准备金存款账户进行清算。各管辖行负责对系统内交换行的同城票据清算差额进行二级清算，具体办法自行制定。第三十七条 清算账户是指由人民银行河南省各市中心支行管理，经人民银行河南省各市中心支行批准的管辖行开设的用于清算本系统同城清算资金差额的存款账户。第三十八条 同城清算处理中心“换场”或“日终”时通过同城票据清算系统向各交换行发出明确的指令，各交换行收到指令后进行“换场”或“日终”处理，打印 “同城清算系统票据交换差额清算凭证”。第三十九条 根据打印的“同城清算系统票据交换差额清算凭证”，管辖行使用存放中央银行款项科目与相关科目轧平本场次清算资金，各交换行使用相关科目轧平本场次清算资金。人民银行营业部门使用，通过各管辖行的清算账户办理差额资金清算。第四十条 各管辖行会计主管部门、人民银行营业部、和同城清算处理中心要定期（按月）或不定期检查核对同城清算账户使用情况和余额结平情况，若发现余额未结平者，要彻底查清。第三章 票据的交换第四十一条 场结或日结后，操作员通过系统将打印的“提出借方汇总表”、“提出贷方汇总表”、“同城清算系统票据交换退票清单”、“同城清算提出票据清单”、“同城清算提入票据清单”、“提入税票清单”、“提入转汇业务清单”、“同城清算差额凭证”连同借记票据凭证、转汇凭证、税票凭证等原始凭证一起交票据交换员。第四十二条 票据交换员收到操作员打印的清单、汇总表及原始票据凭证后，要核对：“提出借方汇总表”与所附借记票据凭证的笔数和金额核对一致；“提出贷方汇总表”与所附转汇凭证及税票凭证的笔数和金额核对一致；“同城清算提出票据清单”、“同城清算系统票据交换退票清单”与借记票据凭证、转汇凭证及税票凭证逐笔核对一致。无误后，将“提出借方汇总表”、“提出贷方汇总表”以及借记票据凭证、转汇凭证、税票凭证交提入行接收；“同城清算差额凭证”交管辖行票据交换员接收。第四十三条 提入行票据交换员收到他行交换的汇总表和原始票据凭证后，要核对：“提出借方汇总表”与所附借记票据凭证的笔数和金额核对一致；“提出贷方汇总表”与所附转汇凭证及税票凭证的笔数和金额核对一致； “同城清算提入票据清单”中借记项目与借记票据的笔数和金额核对一致；“提入税票清单”与接收的税票凭证笔数和金额核对一致；“提入转汇业务清单”与接收的转汇凭证笔数和金额核对一致；他行交换的原始票据凭证、汇总表是否加盖同城票据交换专用章。无误后提回本行进行账务处理。第四十四条 管辖行票据交换员收到人行清算员的“管辖行差额清算凭证回单”后，与管辖行操作员打印的“管辖行差额清算凭证”核对一致后，提回本行进行账务处理。第四十五条 管辖行票据交换员收到辖内各交换行票据交换员的“网点差额清算凭证”后，与管辖行打印的“网点差额清算凭证”核对一致后，提回本行进行账务处理。第四章 系统操作管理第一节 管辖行操作第四十六条 当同城工作状态处于“未开工”时，系统操作员选择“日初始化日初始化 ”进行日初初始化。日初初始化将清理本行的数据库，使数据库处于日初状态。成功后管辖行及各交换行工作状态为“日初初始化”。在该状态下，交换行可以提出票据。 第四十七条 到约定时间，管辖行操作员执行“日初签到”向同城清算处理中心申请签到，成功后管辖行及各交换行工作状态为“日间工作”。签到成功，管辖行主机从同城清算处理中心取得工作日期和时间，设置本行当天工作日期及当前场次；同时管辖行清算主机交易监控应显示交换行工作状态为“日间工作”。在该状态下，交换行可以进行任何日间操作，提出、提入票据。第四十八条 管辖行在交易监控中看到同城工作状态变为“场结对账”时，应进行换场操作：请求对账数据、场结对账。如果在约定换场时间仍未看到此状态，可以使用“同步工作状态”功能与同城清算处理中心取得同步。第四十九条 管辖行在交易监控中看到同城工作状态变为“日终对账”时，应进行同城日终处理：请求对账数据、日终对帐。如果在约定日终时间仍未看到此状态，可以使用“同步工作状态”功能与清算中心取得同步。第五十条 场结对账、日终对账不成功时，应先查明原因，再进行强行对账。强行对账是单方向以清算中心数据为准清算，管辖行不符数据自行处理；然后将工作状态置为“日间工作”或“对账成功”。 第五十一条 每场场结对账成功后，操作员必须打印场结清算凭证、清算差额计算表、相关清单备用。第五十二条 操作员在工作状态为“对账成功”后，应即签退；操作成功后，工作状态变为“签退成功”。 第五十三条 操作员在工作状态为“签退成功”后，应打印相关报表（同场结打印）；打印完毕，执行数据备份，将本日业务信息写入历史库；操作成功后工作状态变为“未开工”，此时操作员应关数据库，退出系统并关闭计算机。第二节 同城清算处理中心的操作第五十四条 当工作状态为“未开工”时，可以进行“初始化”。系统操作员选择 日初初始化 进行日初初始化。初始化将清理系统上日数据库，使数据库处于日初状态。初始化时要求输入工作日期，工作日期可以与系统时间不一致。第五十五条 初始化成功，同城清算处理中心工作状态变为“等待签到”；此时，如有某个管辖行签到成功，同城清算处理中心工作状态即变为“清算业务”，在该状态下，交换行可以进行业务处理。第五十六条 同城清算处理中心接收提出管辖行发来的借记票据，先暂存（不记清差）；稍后转发至提入行。收到提入行发来的借记退票信息，将退票信息转发至原提出行，本场轧账时不计该笔业务。同城清算处理中心接收提出管辖行发来的贷记票据，记入清差，稍后转发至提入行。第五十七条 在规定换场时间及各网点停止发送业务的基础上，同城清算处理中心执行“换场”操作，将当前场次切换到下一场次，然后执行“轧账”操作，将当前场次数据轧算平衡。成功后在“网点状态监控”中会看到各管辖行同城的工作状态变为“场结对账”。换场后，同城清算处理中心状态不变，仍为“清算业务”，但场次加1。第五十八条 在规定的日终时间，执行 “停收业务”操作，向各交换行发送停止接收同城业务通知，不再接收交换行提出业务；然后进行“日终轧账”操作，待所有管辖行的同城工作状态都为“对账成功”时，表明全系统同城日终操作成功。第五十九条 换场成功或日终操作成功后，应打印管辖行差额清算凭证、管辖行差额计算表、管辖行差额明细表、退票清单和票据交换业务日报表。第六十条 当“网点状态监控”中所有管辖行的工作状态都为“已签退”时，系统操作员执行“中心关闭”操作，向各管辖行发送中心关闭信息。第三节 异常情况处理第六十一条 同城清算处理中心发生机器故障或能讯中断，造成各交换行不能按时提出、提入票据信息，在短时间内难以恢复正常的，由同城清算处理中心通知各交换行，取消当日的票据信息交换，并根据具体情况决定是否顺延或采取手工交换。第六十二条 交换行机器故障或通讯线路中断无法正常提出、提入票据信息、回执信息、退票信息，短时间内又难以恢复正常的，由同城清算处理中心通知各交换行，停止向发生故障的交换行提出票据信息。第六十三条 系统监控提示线路故障，操作员可以使用网络连通试探检查本行与同城清算处理中心之间网络是否畅通：畅通时可以进行日间业务；异常时操作员可使用网点故障信息下载将本行网点的发起信息下载到软盘，由人工传递到同城清算处理中心上载成功后，再取回同城清算处理中心下载的应收业务信息软盘；操作员使用中心故障信息上载将提入及工作状态信息软盘上载到本机，成功后可打印相关报表。第六十四条 本行工作状态与同城清算处理中心当前工作状态很难通过正常操作保持一致时，为确保顺利处理业务，操作员可使用同步工作状态从同城清算处理中心取得本行工作状态。第六十五条 本行因为故障无法正常签退时，可使用同城清算处理中心提供的强行签退口令通过日终“强行签退功能”将本行工作状态改变为“签退成功”，然后结束该工作日。第六十六条 系统监控提示需重启进程组时，操作员可以使用重启进程组重新启动系统相关进程。第五章 内部控制第六十七条 同城清算系统参加者要按照岗位职责和处理权限设置不同的操作员级别。提出行、提入