关于2010年度银行执行外汇管理规定情况.doc

关于2010年度银行执行外汇管理规定情况考核结果的通报市各外汇指定银行：为促进银行有效执行外汇管理规定，依法合规经营外汇业务，根据国家外汇管理局关于修订银行执行外汇管理规定情况考核办法的通知（汇发201038号）要求，我中心支局对辖区各外汇指定银行2010年度执行外汇管理规定情况进行了考核。有关情况通报如下：一、考核结果截至2010年末，全市开办外汇业务的银行8家，分别为：中国工商银行股份有限公司蚌埠分行、中国农业银行股份有限公司蚌埠分行、中国银行股份有限公司蚌埠分行、中国建设银行股份有限公司蚌埠分行、交通银行股份有限公司蚌埠分行、中国邮政储蓄银行蚌埠市分行、徽商银行蚌埠分行和上海浦东发展银行股份有限公司蚌埠分行。除上海浦东发展银行股份有限公司蚌埠分行（为2010年新开设银行，不参加当年考核）外，其它7家银行列入年度考核，考核共分大类指标（合计100分），包括业务合规（60分）、数据质量（30分）、内控制度及其他（10分）。据银行执行外汇管理规定情况考核系统统计，辖区银行平均得分94.97分；最高得分98.79分，为徽商银行蚌埠分行；最低得分90.03分，为中国工商银行股份有限公司蚌埠分行。根据考核得分情况，我中心支局对市各外汇指定银行进行等级评定，结果如下：A类银行：徽商银行蚌埠分行、中国农业银行股份有限公司蚌埠分行、交通银行股份有限公司蚌埠分行B类银行：中国建设银行股份有限公司蚌埠分行、中国银行股份有限公司蚌埠分行、中国邮政储蓄银行蚌埠市分行、中国工商银行股份有限公司蚌埠分行C类银行：无二、银行考核中发现的问题（一）业务合规方面。各家银行均能高度重视日常业务的合规性，平均得分58.85分，差错率为1.9%。主要存在的问题是：外币代兑点未按规定设置个人本外币兑换统一标识；个人手持外币现钞分拆结汇；未按规定审核进口购付汇相关单证；出口收汇未按规定进入出口收汇待核查账户；从出口收汇待核查账户直接对外支付款项；资本金结汇审核资料不全。（二）数据质量方面。数据质量平均得分26.83分，差错率为10.57%，是业务合规的5倍。体现了银行在数据质量方面重视不够。主要问题是：国际收支统计间接申报方面，数据迟报、交易编码与交易附言不符、金额不平、单位基本情况表漏项；结售汇报表迟报、串项；货物贸易核销信息迟报，主要是境内付款信息；银行运用个人结售汇系统方面，录入数据不准确、不完整，出现错误未按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；外汇账户数据报送方面，收支余与收支明细不一致、国别错误、余额不平衡、交易编码错误、账户性质错误、开户主体信息无效、余额不规范。（三）内控建设方面。内控制度及其他平均得分9.29分，反映了银行不断强化内部管理，提高外汇业务的合规性水平。一是针对外汇局检查出的问题及整改要求，补充完善外汇业务内控制度和操作规程；二是加大外汇政策业务培训力度，积极配合外汇局做好外汇政策宣传和外汇业务检查；三是加强内部监督检查及落实违规责任追究制，对有关违规责任人在全辖通报并给予经济处罚。但仍存在个别项目外汇业务内控制度缺乏、内控制度修订不及时的问题三、相关要求希望考核等级为A类的银行再接再厉，改进不足，继续提高。其它各家银行要向A类银行学习，借鉴一些好的管理经验，进一步提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性，增强依法合规经营意识，夯实基础，提高数据质量，完善内控约束机制，进一步加强外汇管理政策法规的学习、培训，努力提升外汇从业人员的业务素质和