合同风险防范全过程指引之三.doc

江 苏 东 南 律 师 事 务 所JiangSu DongNan Law Firm中国南京五台山1号三楼 邮编：210029NO1-3upstair WuTaiShan, NanJing, China P.C.:210029电话Tel：(86)-25-83359059传真Fax：(86)-25-86619016网址 合同风险防范编者：顾东婧合同法的内容繁杂多变，这里仅就与公司日常经营中关系最密切的合同签订、履行过程中可能存在的风险做一个阐述，为企业提供一些预防风险的方式和方法，力求能为企业在今后的合同签订及履行过程中尽量过滤掉可以预见的法律风险。一、合同的签订过程中的风险防范（审查对方是否具有缔约能力，及相应的民事权利和民事行为能力）（一）、签订前对合作对象的审查（调查）：了解合作对象的基本情况，有助于在签订合同的时候，在供货及付款条件上采取相应的对策，避免风险的发生。 1、了解合作方的基本情况，保留其营业执照复印件，如果合作方是个人，应详细记录其身份证号码、家庭住址、电话。了解这些信息有利于我方更好地履行合同，同时，当出现纠纷的时候，有利于我方的诉讼和法院的执行。 2、审查合作方有无签约资格。我国法律对某些行业的从业资格做了限制性规定，没有从业资格的单位和个人不得从事特定的业务，如果我方与没有资格的主体签订此类合同将给我方带来经济损失。（无效合同的处理方法：合同法第五十八条，合同无效，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任）。（如分公司，办事处及个人的作为签约主体） 3、调查合作方的商业信誉和履约能力。尽可能对合作方进行实地考察，或者委托专业调查机构对其资信情况进行调查。 （二）、合同各主要条款的审查 律师主张，一切合同都应当采取书面的形式订立。订立合同时，要力争做到用词准确，表达清楚，约定明确，避免产生歧义。对于重要的合同条款，要仔细斟酌，最好是参考一些标准文本并结合交易的实际情况进行增删，对于重要的合同应请专业律师审查防患于未然。对合同条款的审查，不仅要审查文字的表述，还要审查条款的实质内容。1、规格条款：对于多规格产品尤其要注意。我们在与客户协商的时候，要对各型号产品的具体规格做出说明，同时详细了解客户的需要。避免供需之间出现差错。 2、质量标准条款：根据我方的产品质量情况明确约定质量标准，并约定质量异议提出的期限。同时应认真审查合同中约定的标准和客户的需求是否一致。合同法第125条规定：当事人对合同条款有争议的，应当按照合同所使用的词句，合同的条款，合同的目的，交易习惯以及诚实信用原则，确定该条款的真实意思。3、包装条款。对于购货方提出的特殊包装方法应当引起足够的重视。 4、交付方式条款（送货条款）：如果货物送往本地，当明确约定送货地点，这关系到纠纷处理时法院的管辖；如果货物送往外地，则尽量不要写明，而应争取约定由本地法院管辖。此外，合同中应列明收货方的经办人的姓名。这样做的目的是防止经办人离开后，对方不承认收货的事实，给诉讼中的举证带来困难。施工企业人员的变动较为频繁，当对方更换新的经办人时，应当要求对方提供授权委托书。 5、付款条款： 应明确约定付款的时间。模棱两可的约定会给合作方找到拖延付款的理由。以下付款时间的表述就有不足之处：A、甲方收到货物后付款；应更正为“甲方收到货物后10日内付款。” B：检验合格后付款；应更正为“检验合格后_日内付款”。 6、违约责任条款： 如果合同由合作方草拟，则应当注意审查有无不平等的违约责任条款和加重我方责任的违约责任条款。 7、争议处理条款 （1）约定诉讼管辖地，争取在我方所在地法院起诉。诉讼管辖地的约定要明确。约定管辖的法院应依照中华人民共和国民事诉讼法第25条约定，只有以下五个地方的法院可供当事人协议管辖：原告所在地；被告所在地；合同签订地；合同履行地；标的物所在地。但是不得违反专属管辖和级别管辖的规定。约定管辖常见的错误有：a、表述不清楚，容易产生岐义，如：“如果发生争议，可由双方各所在地法院管辖”；b、约定由上述五个地方以外的法院管辖；c、约定违反了级别管辖的规定，如普通案件约定由某地中级人民法院管辖；d、约定违反了专属管辖的规定。 （2）如果采用仲裁的方式，仲裁条款要明确约定某一个仲裁机构，而且该仲裁机构必须客观存在，否则将导致条款无效。我国仲裁机构设立的原则：仲裁法第十条规定：仲裁委员会可以在直辖市和省、自治区人民政府所在地的市设立，也可以根据需要在其他设区的市设立，不按行政区划层层设立。从此可以看出，县一级人民政府所在地不设立仲裁机构的。8、特别提醒：货物所有权约定条款的运用。约定了货物的所有权仍归我方的情况下，我方可以基于物权而拥有请求返还，请求损害赔偿等权利。 9、对方提供的格式条款及合同应特别注意：要应势而变，不可以不加审查地完全适用其条款。 （D41对格式条款的理解发生争议，应当按照通常的理解予以解释，有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款与非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。）（如一些工程合同，商品房买卖合同等属于格式合同） 10、轻过失免责条款的设定：注意仅仅是轻过失可以通过预先约定免责。造成对方人身伤害及因故意或重大过失造成对方财产损失的免责条款是无效的。（如：本店商品一经售出，概不退换，此条款是无效的。）（三）、签订时的注意事项1、合作方应加盖其单位的公章。或者合作方的经办人应提供加盖了其单位公章的签约授权委托书。注意：a、对方的授权委托书应该由我方保存，以便在发生纠纷时作为证据。b、如果对方是加盖分公司、部门的印章或者是部门经理、业务人员等都需要明确的授权委托书。 2、加盖的公章应清晰可辨。 3、合同文本经过修改的，应由双方在修改过的地方盖章确认。 4、争取取得合作方的营业执照复印件。 （四）、担保合同：为了防范风险，在与合作方签订合同的时候，应尽量取得对方提供的担保。关于担保合同应注意以下几个问题 1、担保合同的当事人：担保人不一定是本合同的一方当事人，在保证担保合同中，担保人只能是本合同以外的第三人。 2、哪些财产可以用于提供担保？依照担保法第三十七条规定，下列财产不得抵押：一、土地所有权；二、耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，（担保法关于该款有除外规定），三、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；四、所有权、使用权不明或者有争议的财产；五、依法被查封、扣押、监管的财产；六、依法不得抵押的其他财产。 提醒注意：我国法律对某些财产的抵押规定必须经过登记合同才能生效。（土地使用权，城市房地产，乡（镇）、村企业厂房等建筑物，林木，航空器，船舶，车辆，企业的设备和其他动产） 3、哪些人不可以作为保证担保的保证人？国家机关，学校医院等以公益为目的的事业单位社会团体，以及企业法人分支机构职能部门，不得为保证人。但是，企业法人的分支机构有法人的书面授权的，可以在授权的范围内提供保证。 4、定金条款：a、应明确所缴款项的性质是“定金”（标明定金性质才适用定金罚则）定金条款应写明“定金”字样，最高院关于适用担保法若干问题的司法解释第118条规定：当事人交付留置金、担保金、保证金、订约金、押金或者订金等，但没有约定定金性质的，当事人主张定金权利的，人民法院不予支持。（定金是作为债权的担保，债务人履行债务后，定金应当抵作价款或收回，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还，收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。依附于主合同而生存的）b、定金不得超过主合同标的额的百分之二十。担保法第九十一条规定，定金不得超过主合同标的额的百分之二十；第八十九条规定，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。对于超过百分之二十的部分，可以作为预付款，可以要求返还。但不具备定金的性质。 （五）、合同签订后的注意要点1、将其复印件交由履行部门存查，保证依约履行。 2、及时归档保管，以免丢失。 （有条件的公司最好设立专门的档案部门或档案专管员）3、公司应当制定合同管理制度，对合同进行规范管理。 （保证合同履行的各个阶段的顺利履行）（六）合同未能签订时存在的法律责任1、缔约过失责任的产生：D42当事人在订立合同过程中有下列情形之一给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任：假借订立合同，恶意进行磋商的；故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或提供虚假情况的；有其他违背诚实信用原则的行为；当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当使用。泄露或者不正当使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担损失赔偿责任。（构成缔约责任不一定是过失，故意也可以构成缔约责任）（一定要在日常的合同签订和谈判中有这样的法律意识，养成良好的签订的习惯。习惯成自然）二、合同的履行过程中的风险防范。合同的履行过程会有许多不能确定的因素，双方可能会对合同进行变更；一方可能会违约；可能会因不可抗力而导致合同不能履行等等。 做为产销一体化的企业，我方在送货的时候，必须由合同中注明的经办人签收货物，或者由经对方书面授权的其他人签收。实践中，履行过程的风险更多的是来自对方的履约情况和在履行过程中相关证据的缺失。 (一)、接收支票时应注意的事项：对支票的审查。支票付款的情况下，有可能是购货方用别的单位的支票支付货款。实践中，只要支票是真实有效的，一般都可以接受。接收支票当时应重点审查以下内容，避免银行退票带来的麻烦和损失：1、收款人名称是否正确；2、书写是否清楚，字迹是否潦草；3、大小写的金额是否一致；4、大写数字是否正确。请问：“参”和“叁”，哪一个是数字“3”的正确的汉字大写？一般的银行对于这两个字不会特别注意，但是实践中有过因此字书写错误而遭退票的案例，应尽量避免这种错误）；5、印鉴（公章和法定代表人印章）是否清晰；6、如果是经过背书的支票，应审查背书是否连续；7、有无伪造变造的痕迹。 （二）、出具收据和接收收据时的注意事项：案例：A公司给B公司开出了发票，B公司出具了以下收具：“今收到北京A公司发票NO123456号，壹份金额5万元。B公司。张三。2002年12月31日。”请大家指出这张收据的缺陷。（遗漏的相关信息：相对应的合同；款项是否已经支付；公司的公章）。经营过程中如果对方要求先出发票并挂帐，应当让对方出具收条，并一定要在收据中注明“以上款项未付”。这样做，该张收具就同时具有欠款确认书的作用。对于其他的收具也应将有利的相关信息都包含进去。 （三）、出现纠纷时的处理方法： 1、应本着友好协商的态度来处理问题，这样有利于我方收集到有利的证据。一旦起了冲突和争执，对方往往采取不合作的态度。从而使事情陷入僵局。 2、签订还款协议注意事项：在协议中已应当写明对方承认的欠款数额；还款的具体时间；回避双方还有争议的其他事项；约定如果首次还款期满仍不依约还款，则视为全部到期；约定如果对方不依约付款，则由我方所在地法院管辖；协议还应加盖欠款单位的公章。（四）、履行风险的防范手段 1、遇到法定条件或者合作方违约可能损害到我方利益的情况时，可以采取中止履行和解除合同的方法来保护我方的权益。 （1）、中止履行的条件：合同法第六十八条：有确切证据证明对方有下列情况之一的，可以中止履行：一、经营状况严重恶化；二、转移财产、抽逃资金，以逃避债务； 三、丧失商业信誉；有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。 （不安抗辩，先履行抗辩及同时履行抗辩权的行使举例说明）对于分批送货分批付款方式，如果对方某批货款没有如期支付时应以充分的重视，如果继续送货，可能会受到更大的损失。当然，是否中止合同的履行应视具体情况而定，不能一概而论。 （2）、解除合同的条件：合同法第九十四条：有下列情形之一的，当事人可以解除合同：一、因不可抗力致使不能实现合同目的；二、在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；三、当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；四、当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的；五、法律规定的其他情形。 订立和履行买卖合同中的常见风险 1.主体没有订立合同的资格，没有实际履行能力。 在现实经济生活中，经常出现的合同风险就是订立合同的主体没有订立合同的资格，根本没有履行能力，即通常所说的皮包公司利用出卖人的轻信，骗取出卖人的货物。这种情况主要出现在以法人及其他组织为一方当事人之间订立的合同，主要表现形式为：a.订立合同的一方根本没有提供法人资格证明；b.合同一方虽然提供了企业法人营业执照，但为副本（未年检）或复印件，其实为伪造的证明；c.合同一方提供了正式的企业法人营业执照但其实际虚报注册资本，无实有资金，并没有实际履行能力;d.合同一方在订立合同时虽然提供了正式的企业法人营业执照，但因其它原因已歇业或已被吊销营业执照。2.代理人超越代理权限，以被代理人名义签订买卖合同。在买卖合同的签订中，经常有代理人以被代理人名义签订合同的情况，在被代理人授权范围内，代理人所签订合同的权利义务应由被代理人承受。但代理人超越代理权或代理权授权期限已届满后所订立的合同，未经被代理人追认，由行为人承担。根据民法通则有关规定有可能会给合同另一方当事人造成损失。因此，在签订合同过程中，如果对方是加盖分公司、部门的印章或者是部门经理、业务人员等都需要明确的授权委托书。3.买卖合同的内容中出现漏洞导致权利得不到保护。买卖合同中经常出现因为对业务不熟悉或者谈判经验不足而在合同内容中出现漏洞，常见漏洞有：a.质量约定不明确；b.履行地点不明确；c.付款期限不