新一代企业网上银行升级说明书.doc

新一代企业网上银行升级说明书为了向广大企业客户提供更加丰富便捷的网上银行服务，中国农业银行最新推出了新一代企业网上银行。新一代企业网上银行客户交易系统以提高系统稳定性和安全性为重点，整合农业银行现有的企业金融产品，积极进行电子渠道产品创新，以全新的视觉形象展现给客户。为使客户更好地熟悉和平稳使用新一代企业网上银行，特编写本升级说明书。若因系统切换给您的日常业务办理造成了影响，敬请谅解。我们将继续努力，一如既往地为您提供更周到.更贴心的在线服务。 第一部分 历史交易处理历史交易分为两部分：一部分为客户未处理完的交易，一部分为客户已处理完成的交易;由于业务功能的合并与分拆，操作员功能权限设置的变化以及业务代码的调整，交易流水查询无法兼容历史交易流水。一.未处理完交易：即客户通过我行企业网银录入后尚未发送的交易。对这部分交易，客户应在之前把待处理业务处理完，新一代网银不迁入原网银的待处理业务。二.已处理完交易：在新一代企业网上银行系统交易流水查询交易中，设置历史交易查询流程分支，可以查询迁移版本中的历史流水状态。重要提示：请广大客户一定要于2009年7月4日前将未发送交易处理完，否则，2009年7月4日新一代企业网银上线后未发送交易将不能进行后续操作，敬请留意。第二部分 操作员功能（标准版）升级说明一.新一代企业网银登录界面（操作员）二.账户管理功能升级说明1.原“信息查询”功能中的的“账户余额查询”、“账户明细查询”、“被拒绝交易查询”、“网上交易流水查询”功能调整为一代企业网银“账户管理”功能中的“账户余额查询”“账户明细查询”“网上交易状态查询”。2.新一代企业网银账户管理功能下新增电子回单功能，电子回单功能包括电子回单打印和电子回单验证二项子功能。三.付款业务功能升级说明1.原网银“转账交易内部转账”、“银行卡交易内部转账”整合为新一代企业网银“账户管理网银账户互转”功能。2.原网银“转账交易支付转账”、“银行卡交易支付转账”整合为新一代企业网银“付款业务转账单笔转账”功能。3.新增“预约转账”、“批量转账”功能。 通过“预约转账”功能，客户可以指定付款日期、金额，发出未来时间的付款指令。通过“批量转账”功能，客户可以批量导入转账文件，实现批量转账。重要提示：（1）客户需要到我网点开立94账户，并在柜面注册系统中开通批量转账后，方可使用新一代企业网银的批量转账功能。（2）批量转账文件中的收款方账号、户名必须是在“付款业务收款方管理收款方信息维护”中成功维护的收款方账号.户名。4.原“银行卡交易公务报销”、“代付业务单笔代付”功能整合为新一代企业网银“付款业务财务支付单笔支付”功能。重要提示：在原网银中没有开通单笔代付功能的，需要到我行开通网银单笔代付功能后方可使用企业网银“财务支付单笔支付”功能。5.原系统管理功能下的“款项用途维护”、“收款方信息维护”调整至新一代企业网银“付款业务”菜单下，原“收款方信息维护”升级为“收款方管理”，包括“收款方信息维护”和“收款方分组管理”。重要提示：（1）新一代企业网银“收款方管理收款方信息维护”功能中增加了对企业收款方的账号户名一致性校验，请注意相关提示。（2）新一代企业网银在收款方中增加了“对公”、“对私”标识。原收款方信息中的支票户、一户通默认为对公收款方。借记卡、准贷记卡（包括单位借记卡、单位准贷记卡）默认标识为对私收款方，客户可以在收款方维护中修改其对公、对私类型。6.原“代付业务”（不包括代发工资）整合为新一代企业网银“付款业务财务支付”功能；原“代发工资”功能调整为新一代企业网银“付款业务代发工资”功能。原“代付业务批量代付结果查询”整合至新一代企业网银“账户管理-网上交易状态查询”功能。原“代付业务批量代付文件上传”调整为“付款业务财务支付批量支付”。四.收款业务功能升级说明原“代收业务”调整为新一代企业网银“收款业务”。五.集团理财功能升级说明新一代企业网银中集团理财功能新增“约定上划”、“约定下拨”功能，通过该功能客户可以自行设置上划、下拨的时间、方式、金额等。六.现金管理功能升级说明1.取消的功能：“上存支取明细查询”、“下拨上划明细查询”、“下拨资金余额查询”、“汇总上存资金余额查询”、“汇总下拨资金余额查询”。2.新增的功能：“下级上存资金余额查询”。七.业务复核功能升级说明1.原“复核打印”功能调整为新一代网银中的“复核发送”功能。2.新增的功能：“复核情况概览”。重要提示：（1）新一代企业网银中，对于需要多个复核员复核的业务，复核员必须按照从低级别到高级别的顺序进行复核，即，低级别的复核员先复核，高级别的复核员后复核，同级别的复核员无顺序限制。（2）一级以上复核员可以通过降级复核功能复核低级别复核员的业务，但同一复核员对于一笔业务只能复核一次，即，高级别复核员降级为低级别复核员对一笔业务进行复核以后则不可再作为高级别复核员对该笔业务进行复核。所以，高级别复核员在进行降级复核操作时务必慎重。（3）高级别复核员降级以后可以通过升级功能回到高级别，但不可超过自身最高复核级别。八.自助循环贷款功能升级说明该功能为新增功能。1.原“贷款业务”功能取消。2.新增“自助循环贷款”功能，通过该功能客户可实现网上自助借款.还款等功能。九.投资理财功能升级说明该功能为新增功能，包括定活互转.通知存款功能 1.定活互转。通过该功能客户可以将活期存款转存为定期存款、将定期存款转存为活期存款，还可以提前支取通过网上银行存入的定期存款。 2.通知存款。通过该功能客户可以将活期存款转存为通知存款、将通知存款转存为活期存款，还可以建立通知.撤销通知。 十.外币业务功能升级说明新一代企业网银外币业务功能中新增了“信用证查询”功能。十一.网上缴费功能升级说明原“网上缴费”功能取消。第三部分 管理员功能（标准版）升级说明一.新一代企业网银登录界面（管理员）二.原管理员“收款方信息维护”功能取消新一代企业网银中只能在操作员“付款业务-收款方管理-收款方信息维护”操作中进行收款方信息维护。三.客户功能迁移说明1.客户在原网银开通批量代付、代发工资、代收业务、现金管理、集团理财等业务的，在新网银中默认开通相应业务。（对公）批量转账是新网银中新增功能，客户需要到我行网点开通。2.外币业务新增加了信用证查询功能。在原网银中开通外币查询功能的客户默认在新网银中开通信用证查询功能。开通外币业务的客户，其操作员默认在新网银中也具有信用证查询功能,但需要客户管理员授权。3.投资理财为新一代企业网银新增功能。原网银客户在新一代企业网银中默认具有投资理财功能。但原网银操作员默认没有投资理财功能权限，需要企业管理员进行操作员功能权限设置。4.批量代付功能在新一代网银中被拆分为“财务支付批量支付”与“付款业务代发工资”。（1）客户已经在我行开通批量代付功能的，在新一代企业网银中同样具有“财务支付批量支付”功能。客户尚未在我行开通批量代付功能的，在新一代企业网银中也不具有“财务支付批量支付”功能。（2）客户已经在我行开通批量代付功能，且开通代发工资功能的，在新一代企业网银中才具有“付款业务发工资”功能。客户尚未在我行开通发工资功能的，在新一代企业网银中也不具有“付款业务发工资”功能。四.业务属性升级说明1.新增功能的业务属性需要企业管理员在新一代系统中设置后方可正常使用。新增功能详见第二部分操作员功能升级说明2.“银行卡内部转账”与“内部转账”功能合并为新一代企业网银“账户管理网银账户互转”功能，业务属性设置以“内部转账”为准。3.“银行卡支付转账”与“转账交易支付转账”功能合并新一代企业网银“付款业务转账单笔转账”，业务属性设置以“转账交易支付转账”为准。4.“银行卡公务报销”与“单笔代付”功能合并为新一代企业网银“付款业务财务支付单笔支付”功能，业务属性设置以“单笔代付”为准。重要提示：在原网银中没有开通单笔代付功能的，需要到我行开通网银单笔代付功能后方可使用企业网银“财务支付单笔支付”功能。5.取消的业务属性，如跨行实时转账.网上缴费录入，原设置失效。 6.原网银中的支付转账业务属性对应新系统中的付款业务单笔转账和预约转账。 五.操作员功能权限设置升级说明1.新增的功能需要企业管理员在新一代系统中为操作员设置功能权限后方可正常使用；2.“银行卡内部转账”与“内部转账”功能合并为新一代企业网银“账户管理网银账户互转”功能，操作员功能权限以“内部转账”为准。管理员须根据操作员功能权限变化对操作员账户权限进行重新评估、调整。3.“银行卡支付转账”与“转账交易支付转账”功能合并新一代企业网银“付款业务转账单笔转账”操作员功能权限以“转账交易支付转账”为准。管理员须根据操作员功能权限变化对操作员账户权限进行重新评估.调整。4.“银行卡公务报销”与“单笔代付”功能合并为新一代企业网银“付款业务财务支付单笔支付”功能，操作员功能权限以“单笔代付”为准。管理员须根据操作员功能权限变化对操作员账户权限进行重新评估、调整。第四部分 客户端工具功能升级说明一.新一代企业网银客户端操作界面二.付款业务功能升级说明新一代企业网银客户端中付款业务包括：网银账户互转、单笔转账、单笔财务支付、预约转账。1.原“转账交易内部转账”、“银行卡交易银行卡内部转账”整合为新一代企业网银客户端“付款业务网银账户互转”交易。2.原“转账交易支付转账”、“银行卡交易银行卡支付转账”功能整合为新一代企业网银客户端“付款业务单笔转账”功能。3.原“银行卡交易公务报销”功能整合为新一代企业网银客户端的“付款业务单笔财务支付”功能。4.付款业务中新增“预约转账”功能：客户通过此功能实现约期对外支付的信息录入。三.集团理财功能升级说明新一代企业网银客户端中集团理财新增“约定上划”、“约定下拨”功能。通过该功能可实现约定上划、约定下拨业务信息的录入、维护。通过该功能，客户可以自行设置上划、下拨的时间、方式、金额等。四.文件转换功能升级说明1.原客户端工具文件管理中的“ERP文件转换”功能拆分为新系统的“文件转换单笔转账”功能和“文件转换批量转账”功能，单笔转账与批量转账功能可转换TXT或EXCEL文件。其中单笔转账文件转换后生成.eabc格式文件，批量转账文件转换后生成.txt格式文件。2.原客户端工具文件管理中“格式转换功能代付业务”变更为“文件转换批量财务支付”功能，“格式转换功能代收业务”变更为“文件转换代收文件”。文件转换后生成.txt格式文件。3.原文件管理取消的功能：“追加账号”功能、“生成代收结果文件”功能。代收结果在新一代企业网银“收款业务代收结果查询”中查询五.系统设置功能升级说明原“系统设置收款方信息维护”功能取消。客户只能通过新一代企业网上银行的操作员“付款业务-收款方管理-收款方信息维护”操作进行收款方信息维护。第五部分 普及版功能说明普及版为新一代企业网银新增版