债权融资项目计划书.doc

债权融资项目计划书一、公 司 概 况 企业编号：公司名称注册资本注册地址成立时间员工人数企业性质所属行业 细则项目填 写 内 容备 注借贷方式 流动资金贷款 固定资产贷款（是否涉及知识产权、专利权等无形资产） 现汇贷款 票据贴现流动资金贷款，贷款期限： 固定资产贷款，贷款期限： 担保方式 信用担保 抵押、质押担保担保物及其价值评估有形、无形资产名称、评估值、评估日期、评估机构资产结构贷款证卡编号公司组织结构公司各个部门设置图公司股权结构商业盈利模式商业盈利模式主要项目/产品/专利技术简介产品类别与产销情况，核心产品与核心技术，包括：经营范围、所属行业、核心产品、核心技术、产品竞争力如何重要合同与诉讼等重大法律行为对生产经营活动、未来发展或者财务状况具有重要影响的重要合同；对财务状况、经营成果、声誉、业务活动、未来前景等可能产生较大影响的诉讼或者董事、高管人员受到刑事起诉等重大诉讼事项；及其关联公司重大诉讼；对企业业务的影响；企业有无重大担保事项及其它重大合约、财务承诺。行业及经营风险分析1、产业结构：按规模划分的企业数量；产业集中度；兼并与收购趋势；地区布局；产品线；分配渠道；一体化程度；新公司的进入壁垒。2、产业增长：过去的年增长率（销售、利润、市场占有率）；预计将来的年增长率（销售、利润、市场占有率）；影响增长的因素（人口变动趋势、总体经济趋势、可支配收入、利息率、产业构成和趋势、市场规模、市场占有率、构成成本主要材料的价格变动趋势、技术专利、生产设计、规模经济、产品定价和差别化、进出口、广告和营销、政府因素、顾客购买力、环境考虑等）。3.产业政策以及产业的关键驱动因素（波特产业五力分析新进入者威胁、替代品威胁、供应商以及购买者议价能力、行业内现有竞争者的竞争等）、行业难点二、资金使用计划拟融资金额是否分期借贷 不分期 分期（提供详细分期计划）资金使用计划资金分配、项目评估，包括但不限于IRR、NPV、Payback（提供假设条件以及公式）。三、公司未来 3年收益预计（单位：万元人民币）未来3年预计取得贷款未取得贷款第一年第二年第三年第一年第二年第三年主营业务收入净利润净资产收益率年末现金流量净额投资回收期 2年以内 3年 4年 5年 5年以上此项目是否由我公司负责向投资机构推荐 是 否四、财务状况 已审计 未审计 单位：万元人民币税收政策优惠企业适用税种、税率及享受的优惠政策（包括其它地方性优惠政策）。损 益 表主营业务销售收入主营业务成本主营业务利润其他业务利润营业利润利润总额税后净利润EBITDA2008年2009年2010年资产负债表应收帐款存货流动资产固定资产资产合计流动负债负债合计股东权益合计2008年2009年2010年现金 流量税后净利润经营活动产生的现金流量净额投资活动产生的现金流量净额筹资活动产生的现金流量净额期初现金余额期末现金余额当期固定资本支出当期利息支出2008年2009年2010年备注： 单位：万元人民币 EBITDA 值（接近毛利润） 注：EBITDA值=净利润所得税利息折旧摊销五、联系人信息联系人姓名职务电话传真手机Email法人代表企业负责人项目联系人六、附件汇总表（1）经年检的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证（特殊行业提供特殊行业经营许可证）复印件；（2）开户许可证、贷款卡、人民银行征信系统信息查询授权书复印件；（3）企业法定代表人、负责人或代理人的身份证复印件；（4）企业最新公司章程、验资报告或非独资企业的各股东有关出资协议或合伙的合同等的复印件；（5）企业或经营者个人相关自有资产的权属证明，抵（质）押物（权）权属证明材料及申请贷款单位认可的评估机构出具的评估报告（如有）；（6）企业最