2018年第1季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正式考试最新题库.xls

题目类型题目类型题目内容题目内容参考答案参考答案选项A选项A 单选题要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户的D价值 单选题下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）D 单选题可行性研究是决定能否（）的重要依据。D 单选题下面关于贵金属定投业务，说法错误的是（）D 单选题客户认购信托计划，与信托公司签署的协议C代销协议 单选题 以下指标中，（）是当前我行人民币理财业务最重要的发 展考量指标 D销量 单选题 商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（） 是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投 资顾问、资产管理专业化服务活动。 B综合理财业务 单选题信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定C保证人 单选题 我行以下产品系列中，风险等级相对最高的个人理财产品 是（） D天富系列 单选题下列对货币市场的特征描述正确的是（）D风险性低、收益高 单选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资 金周转正常的（）行业可优先选择 A朝阳 单选题邮储银行始终践行（）的特殊使命D为人民服务 单选题我行“金苹果一号”专户人民币理财产品于（）发售2010年10月 单选题下列关于贵金属定投业务，说法错误的是（） 贵金属定投业务相对于 现货延期交收合约交易 来说风险较小 单选题 （）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间 相互联系和合作,为客户提供金融服务的专职营销人员 D大堂经理 中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）A2007年3月 单选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以 下哪个事项（） A 告诉客户风险小，可以 担保收益 单选题股票投资的收益不来自于（）资本利得 单选题最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）B餐厅 单选题债券久期是指（）C债券的存续期限 单选题 投资者赎回鑫鑫向荣时，实际存续天数为14天，对应的预 期年化收益率为（） 1.70% 单选题银行人员应该如何宣传保险的分红情况B每年分红是固定的 单选题关于个人理财业务说法不正确的是（） 个人理财业务服务的对 象是个人和家庭 单选题 指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付 收益，并不保证客户本金安全的理财计划被称为 D非保证收益理财计划 单选题 以下费用中，什么是基金投资者向基金销售机构缴纳的费 用 A申购费用 2017年第一季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正式考试题库2017年第一季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正式考试题库 单选题我国股票基金的认购费用一般在（）左右A1%1.5% 单选题下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（）C 结构性理财计划的最终 目标是实现客户理财效 用最大化 单选题 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得 利益归入（） C受托人固有财产 单选题（）是指由于客户经理自身行为而产生的营销风险内部营销风险 单选题在接听对方电话时，力争在（）声内接听A3 单选题 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以 （） C放弃这个客户 单选题下列话术采用了最后时限法的是（）B 早些办理早些获得收 益 单选题 下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确 的是（） 具体两种挂盘合约， 分别是AU（T+2）和 AG(T+D) 单选题 商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估 时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素 A65周岁（含） 单选题我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（）C财富系列 单选题 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保 险需求是（） C家庭经济责任 单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品B客户经理的任务 单选题 我行发行的发行的邮银财富御享理财产品的预期最高 年化收益率测算依据不包括（） B 上海银行间同业拆放 利率 单选题 2008年初，我行发现了首期美元理财产品，品牌为 （） B汇聚宝 单选题理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（）C投资须谨慎 单选题红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股B 注册地和上市地都在 中国大陆 单选题 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客 户风险承受能力评级，由低到高至少包括（） C4级 单选题 影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统 风险可由下列哪个因素 引起 D发行公司的盈利水平 单选题目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作A总行 单选题 小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住 房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入20万 元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李 理财价值观更接近的类型是（） C 蚂蚁族（偏退休型客 户） 单选题商业银行代理保险业务属于（）A中间业务 单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（） C2007年3月 单选题 衡量债券持有人按自己的需求和市场世界状况灵活地 转让债券的难易程度的指标是（） C偿还性 单选题 （）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户 之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职 营销人员。 D大堂经理 单选题 下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产 品（） C财富系列 单选题客户经理的岗位工资实行（）B周薪 单选题大堂揽客的作用不包括（）A有助于提升员工士气 单选题直接获取客户信息的途径不包括（）A问卷调查 单选题 通常而言，下列可以导致股票紧价格上涨的经济状况 变动是（） DGDP增长率下降 单选题人民币理财产品自（）开始计算投资期限B销售期第一天 单选题 主要针对投保人发生疾病和以外所造成的费用所产生 的保险需求是（） B家庭经济责任 单选题目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）C证券投资基金 单选题（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。B问卷调查 单选题CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是C价格风险 单选题下列属于正确的服务用语的是（）B 这么简单的事，你都 不会 单选题 王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭年均收 入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿各类 特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出 国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20 年，王女士理财价值观更接近的类型是（） D 蚂蚁族（偏退休型客 户） 单选题以下哪一项不属于财产保险范围（）A医疗保险 单选题下列关于保险产品的论述正确的是A 保险产品购买者可以 利用保险产品合理避 税 单选题 （）是客户经理用来记录和安排未来一段时间主要的 工作计划，安排大堂揽客的时间、拜访大客户的时间 。 B客户资料表 单选题 目前国内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银 行，参照国际外汇市场（），把一种外币买卖成另一 种外币的交易行为 A实时汇率 单选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当 做一下哪个事项（） A 告诉客户风险小，可 以担保收益 单选题下列债券中内没有期权特征的是D带认股权证的债券 单选题 老张是为个体工商户，收入不高，但今年因拆迁获得 了一大笔拆迁费，老张考虑自己没有社保，想为自己 和妻子投保一份商业养老保险。一下哪种缴费方式最 适合老张 A趸交 单选题陌生拜访的预期目标是（）C介绍产品 单选题人民币理财宣传材料不包括（）B宣传单 单选题 某客户在2011年9月30日赎回100万我行“鑫鑫向荣” 人民币理财磁产品（10月1日7日为国家法定休假 日）未发生笔数超限情况下，目前赎回资金将在什么 时候回到客户账户？ D9月30日 单选题 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列 关于债券收益的论述，其中不正确的是 B 投资债券的收益有两 部分，分别是利益收 入和价差收益 单选题 一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资 额为（）元人民币 C5万 单选题 客户在我行购买凭债时，若选择不出具（），则我行 国债系统可为其采取电子方式记录债权 A凭证式国债收款凭证 单选题 客户信息（）是开展营销决策的基础，是加强客户互 动的指南，更是达到客户满意的要求 A分析 单选题证券投资基金的主要投资方向是（）D实业 单选题营销体系建设工作的牵头部门是（）D计划财务部 单选题 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的 培训 B10 单选题二人及以上共同故意违规的，对为首者 ( ) 处理A 从重 单选题 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 B原岗位 单选题信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定C保证人 单选题 在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是 （） A 将资金购买定期储蓄 存款 单选题保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险B客户 单选题 储债可用该期债券的（）办理业务，以（）作为后续 交易的依据 A 部分购买金额；单券 余额 单选题邮储银行始终践行“”的特殊使命D为人民服务 单选题要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（）D想法 单选题财富债券系列销售文件不包括（）D理财产品销售协议书 单选题示范网点模型的主要特点是（）B以产品为中心 单选题 与客户接触是，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助 于提高拜访效率 A事先预约 单选题 随着财政部、中国人民银行组织的（）活动的开展， 储蓄国债更是逐渐进入了我国农村市场，成为广大农 民朋友首选的理财产品。 A送国债下乡 单选题货币市场基金的基金收益通常用（）表示A日每万份基金净收益 单选题 对于那些难以直接联系，或者不便于直接联系的客 户，可以采用（）的方法 A引用约访 单选题 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以 划分为 D记名股和无记名股 单选题 我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的 大型零售商业银行定位 C西部 单选题 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做 出有损于（）的行为。 D国家利益 单选题 要了解客户的需求，（）是最直接、最简便有效的方 式 D等待 单选题 以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎 回 C金种子 单选题储蓄单账户单券种购买上限为（）万元D200 单选题新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间，（）C 穿着颜色与工装相近 的休闲装 单选题 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的， 所得利益归入（） C委托人固有财产 单选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好 、资金周转正常的（）行业可优先选择 A朝阳 单选题财富系列理财产品的最低认购起点不可能是A3万 单选题下列话术采用了最后时限法的是（）B 早些办理就早些获得 收益 单选题客户认购信托计划，与信托公司签署的协议是（）C代销协议 单选题 贵金属业务的产品投资标的金属一般不包括以下的哪 一种（） D金 单选题下列四种投资工具中，风险最低的是（）B有担保的公司债券 单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现邮政 储蓄银行系统内国债业务申请额度最小限额是（） A100 单选题 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销 售支付结算业务 A商业银行 单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规 定，交易凭单、凭证的保管期限是（） C3年 单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规 定，统一负责理财类产品管理的是（） A总行 单选题 商业银行销售理财产品，应遵循公平、（）、公正原 则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户 进行误导销售。 A公平 单选题 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资 产的比例须达到该理财产品规模的（）%(含)以上。 C30 单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法不可 以同时向个人和机构客户销售的是（） B代理基金 单选题 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品， 应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业 银行主管（）的高级管理人员审核批准。 D人事部门 单选题 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立 （） B业务负责制 单选题 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至 少有从业考试成绩合格证或中国证券业证书的销售推 介人员。 A1 单选题 （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所 需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和 业务准入手续的各项申报工作。 A总行 单选题 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编 制规则技术指标由（）规定。 A总行 单选题 邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用 、统一管理。 A总行 单选题 基金管理人应当在基金半年度报告和基金()报告中披 露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服 务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的 客户维护费总额 B季度 单选题在接听对方电话时，力争在（）声之内接听A3 单选题中国邮政储蓄银行全国统一客服中心电话（）B11185 单选题中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于A2007年3月 单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政 储蓄银行股份有限公司的时间为（） C2007年3月 单选题下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产品()C A财富系列 单选题大堂揽客的作用不包括()。A A有助于提升自工士气 单选题对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险A 操作风险 单选题如吊客户表现出()，客户经理就耍临门一脚，促成销售B -定的并趣 单选题 国情面值以人民币()为单位，国情交易金额须为()的整数 倍。 B“元”，元 单选题债券基金的管理费率一般低于（）。B1.5% 单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政 储蓄银行股份有限公司的时间为（） C2007年3月 单选题 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风 险承受能力评级，由低到高至少包括（） C2级 单选题我行外币理财产品的期限包括（）D3个月 单选题财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（）。A3万 单选题 商业银行应对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险 承受能力评级，由低到高至少包括（） C4级 单选题 一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为 （）元人民币。 C5万 单选题每份瑞士法郎外汇合约的金额为（）B62500瑞士法郎 单选题 销售人自在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以 下哪个事项() A A告诉客户风险小，可 以担保收益 单选题 客户经理在职期间应签订( )，对自身所掌握的一切信自 保密，不得私自查询及泄露各娄信自资料。 CA合同 单选题 小赵28岁，工作努力，平均年收入15万元，年均储蓄8万 元，从来不选购非生括必需品，计划50岁退休，余寿20 年，小赵理财价值观更接近的类型是 A A蚂蚁族（偏退休型客 户） 单选题 企业财产保险就是以缴付一定的保险费用支出，把财产损 失的风险转嫁给()，一旦发生灾害事故的损失，能够及时 得到经济补偿，从而保证企业生 产经营的正常进行和经济效益的实现。 BA其它企业 单选题 理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是 () A A首先考虑保障，再根 据经济条件安排储蓄和 投资理财规划 单选题财富鑫鑫向荣产品的风险等级为()BPR1 单选题客户经理在打电话是，应当（）C保存严肃 单选题下列关于保险产品的论述正确的是A 保险产品购买者可趴利 用保险产品合理避税 单选题 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实 际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的理 财计划。 A本金安全 单选题信托的基本职能是( )A财产管理 单选题 合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用提供 担保的保险是（）。 D财产损失保险 单选题 目前，已成为我行标准的资金池产品，并能够对整个理财 业务的发展起到重要的推动和支撑作用是：（） C财富 单选题最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）B餐厅 单选题 由于经济结构调整的需要，政府会从法律或政策上对银行 业的行为做出种种限制性的规定，这种政府管制对银行客 户以及银行本身( ) B产生有利影响 单选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持经营状况良好资金周 转正常的( )行业可优先选择 A朝阳 单选题新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间，（）。C 穿着颜色与工装相近的 休闲装 单选题 投资者可开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于 （）开始计息 C次日 单选题以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上？B存款 单选题 目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而 提高了资金利用率，也放大了资金风险。 A代理贵金属业务 单选题我行的外币理财产品对于客户来讲，属于()风险产品A低 单选题财富系列理财产品的特点不包括C低风险 单选题财富系列理财产品的认购方式可以是( )B电视认购 单选题 在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措 属于（）。 C短期理财目标 单选题 老李60岁，是私营企业主，最近他的企业上市了，他将自 己的股份套现了，形成一笔巨额收入，老李主要想将这笔 钱用于养老。以下哪种缴费方式最适合老李 A趸交 单选题目前我行代销国债业务收入不包括（）D发行手续费 单选题下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品特征的是A风险很高 单选题陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱D复利终值为229.37元 单选题 销售人员在未客户办理理财产品认购手续前，不应当做以 下哪个事项（） A 告诉客户风险小，可以 担保收益 单选题 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有 损于( )的行为 D国家利益 单选题以下( )是引起外部营销风险的经济因素。B汇率变动 单选题 以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险 是（） A疾病保险 单选题要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（）D价值 单选题与客户讨价还价的原则不包括以下哪项（）。B坚持原则，严守底线 单选题关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）B 交易渠道多样和手续费 低都是我行的优势 单选题陌生拜访的预期目标是C介绍产品 单选题金融市场的（）是指金融市场具有资金蓄水池的作用A聚敛功能 单选题代理境外理财产品的收益和风险由()承担A客户 单选题以下说法正确的是()D 客户交易的Au (T+D台 约的收益率容易受到国 内宏观经济调控的影响 单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品。B客户经理的任务 单选题目标客户是指客户经理通过B 客户细分 单选题 （）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日 更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有 潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客 户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成 业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。 C客户资料表 单选题 尽力保全已积累的财富、厌恶风险，这样的理财特征通常 属于 A老年养老期 单选题我国除股票以外最大的投资市场是（）D期货市场 单选题以下关于账户贵金属业务说法不正确的是()D 商业银行综合国际市场 报价，向客户同时报出 买入价和卖出价 单选题以下费用中，()是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用A申购费用 单选题 与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提 高拜访效率。 A事先预约 单选题电话约访时，首先要确定客户（）A通话是否方便 单选题商业银行代销信托计划时，承担（）D投资风险 单选题 人民币理财销售人自从事理财产品销售括动，遵循以下原 则不包括( )。 A为客户保密 单选题（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。B问卷调查 单选题 我行坚持服务（），服务中小企业，服务城乡居民的大型 零售商业银行定位 C西部 单选题 投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如 果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交 易方式成为（） D现货交易 单选题 下面关于上梅黄金交易所的延期补偿费制度，说法不正确 的是() C 现货实盘台约交易不引 入延期补偿费 单选题结构性理财规划方案不包括（）D现金规划 单选题电话约访的目的是争取（）C销售机会 单选题人民币理财产品自（）开始计算投资期限B销售期第一天 单选题培训记录不应当记载培训（）C要求 单选题 外汇期货交易是指在约定的日期，按照已经确定的汇率， 用（）买卖一定数量的另外一种货币。 B英镑 单选题 （）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务， 而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决 方案。 D营业网点 单选题客户现场体现银行产品和服务的首要渠道是（）A营业网点 单选题理财经理销售代理保险产品，以下哪个行为是不正确的？D 影全面了解客户保险需 求 单选题理财经理销售代理保险产品，一下那个行为是不正确的？D 应全面了解客户保险需 求 单选题下列四种投资工具中，风险最低的是()B有担保的公司债券 单选题大堂揽客的作用不包括()A有助于提升自工士气 单选题 初次拜访可能尚未达成合作的意向，或是留下一些待解决 的问题，客户经理就要利用这样的机会（）客户。 A再次拜访 单选题下列话术采用了最后时限法的是（）B 早些办理就早些获得收 益 单选题下列属于正确的服务用语的是（）B 这么简单的事，你都不 会 单选题金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是A证券发行市场 单选题 客户：我要先跟我爱人商量一下！客户经理：好，X先生， 我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈？约在这个周末， 您看可以吗？这段话术中，客户经理采用了（）。 D直接法 单选题我行()客户占整个客户群的比例较大C中端 单选题我行第一只代销信托计划产品是（）A中信1号代销信托计划 单选题 个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律 关系上以（）为资格条件，与商业银行进行业务往来的客 A自然人 单选题目前，()负责财富系列理财产品的研发工作A总行 多项题 每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销 售文件包括 ACE财产品销售协议书 多项题我行人民币理财产品有（）ABDE财富日日升 多项题风险承受能力评估依据至少应当包括()ABCDE财务状况 多项题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）ABC 诋毁其他机构的理财产 品或销售人员 多项题客户的信息资料来源包括（）ABCDEFG工商企业名录 多项题客户经理的工作制度包括（）ABCDEFG工作例会制度 多项题根据投资对象不同，证券投资基金可以分为ABCD股票型基金 多项题财富鑫鑫向荣的投资方向包括()ABD国债 多项题分析客户信息的方法一般包括()ABCD客户概况分析 多选题销售人员应基本具备的知识和技能有（）ABCDE理财产品销售资格 多选题 代销国债业务是指我行利用本行债券柜台系统，按照财政 部和中国人民银行的规定，为投资者提供的储蓄国债（） 、（）、（）等服务 ABC认购 多选题财富系列理财产品包括（）ABCD日日升 多项题客户经理电话约访时应当注意( )ABCD始终保持微笑 多项题财富债券系列理财产品的特点包括（）BC收益率波动大 多选题财富系列理财产品的债券投资策略包括（）ABCD收益率曲线策略 多项题 2008年1月28日我行全国大集中处理的凭债业务系统上线， 实现了总行（），（），（）的科学管理模式。 ABC统一管理国债额度 多项题 信托既可以投资证券，也可以投资实业，而且用于委托的 财产可以是（）等 ABCDE现金 多项题基金宣传推介材料必须真实、准确、不符合要求的是（）ABCD 虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏 多项题书信约访的技巧包括（）ABCD选择恰当的方式 多选题体态礼仪主要包括（）ABC站 多选题 客户经理通过中介有可能需要银行服务的对象，常见的中 介类型有（） ABCDEFG政府部门 b 金苹吊人民币专户理财产品是我行针对机构客户()等特殊 理财需求而特别研发的机构理财产品。 ABC资金规模大 多选题以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（）BCD 应在招募说明书中载 明费率标准 多选题外汇理财产品的风险表现为以下哪几种ABCDE 外汇资产的价值由于 汇率变动而变动 多选题引见约访的技巧包括（）ACD找准引见人 多选题 我行“天富”系列人民币理财产品的主要投资方向包 括（） ABC债券 多选题书信约访的技巧包括（）ABCD选择恰当的方式 多选题 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形 （） ABC 诋毁其他机构的理财 产品或销售人员 多选题 基金宣传推介材料中，登载基金过往业绩的要求包括 （） ABCDE 基金宣传推介材料登 载过往业绩，基金合 同生效6个月以上但 不满1年的，应当登 载从合同生效之日起 计算的业绩 多选题体态礼仪主要包括（）ABC站 多选题 为了控制邮银财富御享面临的汹涌风险，我行采取的 措施包括（） ABCDE 根据投资品种基本面 对债券进行评价和管 理 多选题风险承受能力评估依据至少应当包括（）ABCDE财务状况 多选题 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形 （） ABC 诋毁其他机构的理财 产品或销售人员 多选题我行人民币理财产品有（）ABDE财富日日升 多选题 国债承销团成员资格审批办法（财政部、中国人 民银行、证监会令第39号，简称审批办法）：该 办法的意义为（） ABCD 用于规范国债承销团 成员资格审批行为 多选题圈内中心人物包括（）ABCDE政府机构的核心人物 判断题不同外币种类的外币合约，其合约金额是不一样的。正确 判断题 客户在我行办理“理财类业务签约”业务后，必须同 时进行风险承受能力评估 错误 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且 可能对客户预期收益率产生重大影响的，应当及时向 客户进行信息披露。 正确 判断题 直接请求法促成营销的方法使用起来较为自然，水到 渠成，也容易表述，不带丝毫勉强之意 正确 判断题 客户已购买某只邮银财富御享理财产品，可以做撤单 交易的时间为认购结束日16点以前 正确 判断题 人民币理财产品的发行期以及追加投资期，客户活期 账户止付的金额按活期存款利率计息 正确 判断题 信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，商 业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的 投资风险 正确 判断题 银行各级营业机构应确保代理保险产品宣传材料按照 保险条款准确描述保险产品，不得出现夸大或变相夸 大保险合同利益、承诺不确定收益或进行误导性演示 的表述，不得出现虚假、欺瞒或不正当竞争的表述。 正确 判断题 正面沟通难以继续时，最好不要直截了当一开口就让 别人买车票，而应该旁敲侧击。 正确 判断题 财富鑫鑫向荣产品无固定到期日，每个开放日开放申 购赎回。 正确 判断题 经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均 应留存 正确 判断题 金融资产的期望收益率是过去各期实际收益率的平均 值 错误 判断题电话调查是直接获取客户信息的途径正确 判断题 协议储蓄业务并非理财产品，严禁作为理财产品向客 户推介 正确 判断题 认购财富系列理财产品时，在募集期内按照活期存款 利息计息 正确 判断题 善于提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求， 从而为客户提供他们所需的产品和服务 正确 判断题 总行从2008年期开展全国“金鹰奖”营销评选活动。 促进邮储银行各项业务持续发展 错误 判断题 客户经理不准将客户信息带离银行或泄露给第三方， 严格遵守信息保密制度，切实执行客户档案管理制度 。 正确 判断题 投资者持有财富鑫鑫向荣实际存续天数为自客户申购 （或认购）成功之日（含当日）起至赎回确认之日 （含当日）止期间的天数 正确 判断题 公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性 风险。 错误 判断题 客户经理初次见到客户，首先应与客户打招呼、进行 自我介绍、互递名片、说明来意。 正确 判断题 客户经理如果一味地阻止客户提出拒绝理由，会引起 客户更大的不满 正确 判断题 公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性 风险 错误 判断题我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户错误 判断题 经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均 应留存 正确 判断题 保险公司银保专管员负责向银行培训、单证交换等服 务，协助商业银行做好保险产品销售后的满期给付、 续期缴费等相关客户服务 正确 判断题 如果央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享 理财产品的预期收益率将升高 错误 判断题 运用直接请求法的前提是，客户经理不许对成交时机 胸有成竹，充满自信，感到确实有充分的把握。 正确 判断题 和客户交往，选择适宜的礼品，在适当的时间、适当 的场合送给客户，能够对双方的交往起到润滑剂的作 用 正确 判断题 金融资产的未来价格的反差体现了投资者对该金融资 产的风险的认知 正确 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且 可能对额客户预期收益率产品产生重大影响的，应当 及时向客户进行信息披露 正确 判断题财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚五点错误 判断题 营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还 需要不断的在与客户的沟通中发现商机 正确 判断题 机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产 品 错误 判断题 客户在我行进行客户分析承受力评估后，有权知晓自 身的风险承受力等级 正确 判断题 可转换债券富有一般债券所没有的选择权，使其更加 复杂，所以其流动性不高 错误 判断题银行在设计结构类理财产品时，嵌入了金融衍生产品正确 判断题财富系列理财产品没有市场风险错误 判断题金苹果理财产品投资的金融工具夏普比率比较爱哦高正确 判断题老客户或熟人一般不会反感客户经理的直接要求正确 判断题保本浮动收益理财计划属于保证收益理财计划的一种。错误 判断题不同外币种娄的外币合约，其合约金额是不一样的正确 判断题 持有保险代理从业人自资格证书的人员可以通过商业银行 网点直接向客户销售保险产品 错误 判断题大堂调查是间接获取客户信息的谴径错误 判断题对于保本浮动收益型理财产品，银行晕担全部投资风险错误 判断题富足感可以用财富除以欲望来衡量正确 判断题 个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是100万元 人民币。 错误 判断题 各级管理机构，营业机构和代理保险业务管理人员，销售 人员不得在合作协议规定的手续费之外索取或接受保险公 司及其工作人员给予的其他利益。 正确 判断题结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结正确 判断题 经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留 存。 正确 判断题可转换债券是债券和期权的组合，兼具有债权和股权的性正确 判断题客户发出购买信号时是客户经理把握成交的良机正确 判断题 客户经理是我行从事产品的研发，卖点分析，市场定位， 推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员。 错误 判断题 优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的 公司债券的风险相同。 错误 判断题 当客户用借口当作拒绝理自时，如吊客户不愿意说出他们 拒绝购买的真正原因，客户经理无论如何也不能采取逼迫 的方式让客户说出实情。 正确 判断题 当客户处于相对强平风险状态时，系统舍限制客户开仓和 买入库存。 错误 判断题财富系列理财产品的没有期限超过1年的产品。错误 判断题不得通过电视电台渠道进行具体理财品的宣传。正确 判断题 期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的 远期的高。 B 判断题 为退休生括作打算属于长期目标，为第二年的出国旅游作 打算属于短期目标 正确 判断题 耍想准确的寻找到目标客户，首先就耍了解客户有哪些需 求。 正确 判断题老客户和熟人一般不会反感客户经理的直接要求。正确 判断题 某客户购买某只邮银财富御享理财产品，经客户同意，理 财经理可以代替客户签署理财产品销售协议书。 错误 判断题 男士站立时膝盖靠拢，两腿并齐或双脚自然分开，脚外侧 与肩同宽，女士站互时双脚成“v”字或“丁”字步 正确 判断题 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的 管理，宣传销售文本应当自商业银行总行统一管理和授 权，分支机构可以照情况制作和分发 宣传销售文本 错误 判断题 各分支行可晰艮据需要自行设计制作宣传材料，但是相关 宣传文本需统一报总行审查. 正确 判断题 转介绍不仅是一种非常有效和高教的客户拓展方法，还极 有助于维系客户，扩大销售范围。 正确 判断题 对于某些产品，客户经理如吊能够提出一些优惠方案，客 户往往易于接受，这叫做优惠诱导法 正确 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能 对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信 自披露 正确 判断题 认购财富系列理财产品时，蓦集期内的利自计息认购本金 份额 错误 判断题 市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减 少，债券的价格下降 错误 判断题 客户经理必须抱着对客户负责对企业负责的态度，严格保 密客户的信自，避免客户信自的外泄。 正确 判断题 财富鑫鑫向荣收益计算方法为：预期期末收益=赎回理财本 金对应档预期最高年化收益率实际存续天数除以365 正确 判断题客户满意度反映了客户对过去购买经历的意见和想法正确 判断题客户赞同金融产品的价值时是提出成交请求的最佳时机。正确 判断题 客户经理要让客户始终抱有这样的认识，客户认购产品的 根本原因是这种产品能够满足他的需求，而不是为了帮你 的忙。 正确 判断题现货即期合约在成交后立刻完成资金和货权的划转。错误 判断题 安全感可以用保障除以危险的概念来衡量，在同样的危险 发生概率下，安全感需求强烈者需要较多的保障。 正确 判断题市场组合的贝塔系数是1正确 判断题 善于捕捉和抓住一切成交的机会往往比一个完美的推介展 示来得更为直接和有效。 正确 判断题目前我行日日升能异地赎回正确 判断题投诉是客户对产品和服务不满意的一种集中表现正确 判断题 我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平在全部 人民币理财产品中是最高的。 错误 判断题 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户 保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承 担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理 财计划。 错误 判断题财富债券系列理财产品适合于【无投资经验】投资者。正确 判断题 正面沟通难以继续时，最好不要直截了当一开口就让别人 买产品，而应该旁敲侧击。 正确 判断题客户满意度反映了客户对过去购买经历的意见和想法。正确 判断题 协议储蓄业务并非理财产品，严禁作为理财产品向客户推 介。 正确 判断题 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的 管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授 权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。 错误 判断题 经客户签字确认的销售文本，商业银行和客户双方均应留 存。 正确 判断题政治因素和突发事件是金融产品是系统性风险的一个来源正确 判断题 信托法规定，受托人除依照本法规定取得报酬外，可 以利用信托财产为自己谋取利益 错误 判断题不同外币种类的外币合约，其合约金额是不一样的正确 判断题可转换债券和债券和期权的组合，兼具有债权和股份的性正确 判断题 每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改 变。 错误 判断题 如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低，那么理 财经理可以建议客户购买期限较长的理财产品以规避收益 率下行带来的损失。 正确 判断题 商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的 收费项目，条件，标准和方式进行调整时，应当按照有关 规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，不应许客 户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。 错误 判断题 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的 管理，宣传销售文本应当自商业银行总行统一管理和授 权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本 错误 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能 对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信 自披露 正确 判断题 投资者持有财富鑫鑫向荣实际存续丢数为自客户自购（或 认购）成功之日（含当日）起至赎回确认之日（含当日） 止期间的丢数 正确 判断题我行发行的第一只现金管理工具是财富日日升错误 判断题我行发售的邮银财富御享理财产品收益率高，风险也很高错误 判断题我行全部“天富”系列产品都应用了CPPI保本策略错误 判断题 我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平在全部 人民币理财产品中是最高的 错误 判断题我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户错误 判断题我行在销售外币理财业务时应严格遵守风险最小化原则错误 判断题 循循菩诱法的目的是客户从“需要做出大的选择”诱导到 “仅仅做一个小选择”上来 正确 判断题 已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其 息票率 错误 判断题 营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地识别需 求，满足期望，实现远景和达到目标的方法和措施 正确 判断题 用现金购买产品，一方面减少了现金，另一方面增加了产 品，因此，没有引起净资产的变动 正确 判断题 在和客户初步沟通或者交流还未进入高潮的情况下，不要 轻易将优惠条件拿出来 正确 判断题在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益率可能是负正确 判断题 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同 约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益 与风险由银行承担。 错误 判断题 债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付 息衣服的书面凭证 正确 判断题 正面沟通难以继续时，最好不要直接了当一开口就让别人 买产品，而应该旁敲侧击。 正确 判断题 只要客户的认购金额满足“金种子”的最低认购起点，无 须其他特别手续，便可直接认购 错误 判断题 一般来讲，债券型理财产品较信托型理财产品的风险要高 一些，较适合追求高收益，有较强风险承受能力的投资者 错误 判断题我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户错误 判断题 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的 管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授 权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售 错误 判断题 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能 对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信 息披露 正确 判断题 我行“金种子”优选投资人民币理财产品主要投资于一级 市场股票 错误 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资工具正确 总行从2008年起开展全国“金鹰”奖营销评选活动，促进 邮储银行各项业务发展 错误 客户经理在与客户会面前应再次与客户进行确认，时间可 以是提前一天，或者会面当天的早些时候 正确 财富系列理财产品没有信用风险错误 金融资产的未来价格的方差体现了投资者对该金融资产的 风险认知 正确 与内行交易时，可以使用直接促成法正确 判断题 债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际 收益率 正确 信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定企业的违约 风险 正确 各级管理机构、营业机构和代理保险业务管理人员、销售 人员不得在合作协议规定的手续费之外索取或接受保险公 司及其工作人员给予的其他利益 正确 我行部分“天富”人民币理财产品应用了“CPPI”保本策 略，因此，不会出现本金亏损的情况 错误 对于大客户一定要进行可行性研究，小客户可以视情况省 略 错误 投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较 早，就有更大的可能购得股票 正确 判断题 信托法规定，受托人应当每年定期将信托财产的管理 运用、处分及收支情况报告委托人和受益人。 正确 判断题 个人客户有选择有较大利润贡献或具有开发潜力的本行客 户及其他行的个人优质客户 正确 判断题 营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要 不断的在与客户的沟通中发现商机 正确 单选题 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 B原岗位 单选题 31、我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投 向不包括()。 1.5分】 B A、企业债 单选题 33、财富鑫鑫向荣产品的风险等级为()1.5分BA、PRI 单选题34、电话约访时，首先要确定客户( )。 1.5分】AA、通话是否方便 单选题 35、我行坚持服务( )、服务中小企业、服务城乡居 民的大型零售商业银行定位1.5分】 CA、西部 单选题36、以下不属于上海黄金交易所现行交易规则是C A、所有合约允许当 天买入当天卖 单选题 38、投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受 益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿 所预先支付的费用是 C、A、保险标的 单选题 39、以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计 算投资收益()1.5分】 DA、金种子 单选题40、我行日日升人民币理财产品赎回资金何时到账 AA、实时 单选题二人及以上共同故意违规的，对为首者 ( ) 处理A 从重 单选题 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 B原岗位 单选题二人及以上共同故意违规的，对为首者 ( ) 处理A从重 多项题 有下列情形之一的，应当在规定的处理幅度内从重处 理：( ) ABC 在处理期间内再次违 规的 多项题违规行为的处理应遵循的（ ）原则ABCD事实清楚 多项题 有下列情形之一的，应当在规定的处理幅度内从重处 理：( ) ABC 在处理期间内再次违 规的 多项题违规行为的处理应遵循的（ ）原则ABCD事实清楚 多项题风险承受能力评估依据至少应当包括（）ABCDE财务状况 多项题客户经理的工作制度包括（）ABCDEFG工作例会制度 多项题责任保险主要分为（）ABCDE公共责任保险 多项题 营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地（） 的方法和措施 ABCD识别需求 多项题可以认购财富债券系列理财产品的客户包括（）ABCD保守型个人客户 多项题销售人员应基本具备的知识和技能有（）ABCDE理财产品销售 资格 多项题客户经理电话约访时应当注意（）ABCD始终保持微笑 多项题我行“金种子”人民币理财产品的特点只要有（）ABCDE专家汇聚 绝对收益 多项题 客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象， 常见的中介类型有() ABCDEFG政府部门 多项题 国债承销团 成员资格审批办法（财政部、中国 人民银行、证监会令第39号.简称审批办法：该 ABCD 用于规范国债承销团 成员资格审批行为 多项题财富鑫鑫向荣的投资方向包括（）ABD国债 多项题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形ABC 诋毁其他机构的理财 产品或销售人员 多项题财富债券系列理财产品的期限可以是（）ABCD1个月 多项题书信约访的技巧包括（）ABCD选择恰当的方式 多项题 我行建立了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引 入的市场风险分析或计量方法（） ABCDE缺口分析 多项题圈内中心人物包括（）ABCDE政府机关的核心人物 多项题 2012年，财政部，人民银行对凭证式国债进行改革， 规定凭证式国债仅对个人投资者发售，（）、（）和 ABCD企事业单位 多项题财富系列理财产品的债券投资策略包括（）ABCD收益率曲线策略 多项题 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间 不得从事下列活动 ABCD签订新的销售协议 多项题 为了控制邮银财富御巷面临的信用风险，我行采取的 措施包括（） ABCDE 根据投资品种基本面 对债券进行评价 和 多项