流动资金贷款需求量测算与企业指标计算公式.xls

流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量测测算算参参考考计计算算表表 引 入 数 据 上年度销售收入3150 上年度销售利润61 上年度销售利润率1.94% 预计销售收入年增长率95% 营运资金周转次数2.41 营运资金周转次数360/(存货周转天数+应收账款 周转天数应付账款周转天数预付账款周转天数 预收账款周转天数) 营运资金量上年度销售收入（1上年度销售利润率）（1预计销售收入年增长率）/营运资金周转 次数 营营运运资资金金量量 2 24 49 97 7. .2 26 6 借款人自有资金231.40 现有流动资金贷款2310.00 其他渠道提供的营运资金0.00 新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 - -4 44 4. .1 14 4 手 工 录 入 期初应收账款547 期末应收账款792 期初预收账款0 期末预收账款0 期初预付账款263 期末预付账款10注：绿色需填入数据 期初应付账款6 期末应付账款261 期初存货600 期末存货561 上年度销售收入3150 上年度销售利润61 预计销售收入年增长率95.00% 销售成本2888 应收账款周转次数4.71 应收账款周转次数销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数#DIV/0! 预收账款周转次数销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数4.98 存货周转次数销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数21.16 预付账款周转次数销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数21.63 应付账款周转次数销售成本/平均应付账款余额 存货周转天数72.36 周转天数=360/周转次数 应收账款周转天数76.51 应付账款周转天数16.64 预付账款周转天数17.02 预收账款周转天数0.00 制表人：胡宝栋 日期：2010年9月10日 2010年年2009年年2008年年2010年年2009年年2008年年 流流动动资资产产合合计计362433012682流流动动负负债债合合计计236423042019 货货币币资资金金45963131短短期期借借款款1780178011840 应应收收票票据据应应付付票票据据 应应收收账账款款9147511130应应付付账账款款6520867 预预付付账账款款214214244预预收收账账款款 其其他他应应收收款款840513588其其他他应应付付款款47011349 存存货货11491144641长长期期借借款款 待待摊摊费费用用0长长期期应应付付款款 长长期期投投资资长长期期负负债债合合计计 固固定定资资产产净净值值218221246负负债债合合计计236423042019 在在建建工工程程108910871087所所有有者者权权益益合合计计256723071999 固固定定资资产产合合计计130613091335实实收收资资本本200200200 无无形形资资产产111资资本本公公积积140114011401 递递延延资资产产盈盈余余公公积积0 资资产产总总计计493146114018法法定定公公益益金金 主主营营业业务务收收入入173132823250营营业业费费用用 主主营营业业务务成成本本131425932934管管理理费费用用 主主营营业业务务利利润润416690316财财务务费费用用 营营业业利利润润23126646净净利利润润26030749 利利润润总总额额26030749或或有有负负债债 不不可可变变更更，自自动动求求值值 变变现现能能力力比比率率（短短期期偿偿债债能能力力分分析析- -流流动动比比率率）：负负债债比比率率（长长期期偿偿债债能能力力分分析析- -杠杠杆杆比比率率）： 流流动动比比率率1.531.431.33资资产产负负债债率率（% %）47.94%49.97%50.25% 速速动动比比率率1.050.941.01负负债债与与所所有有者者权权益益比比率率（% %）92.09%99.87%101.00% 保保守守速速动动比比率率0.580.600.58负负债债与与有有形形资资产产比比率率（% %）92.11%99.90%101.03% 现现金金比比率率0.190.270.02利利息息保保障障倍倍数数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 资资产产管管理理比比率率（营营运运能能力力分分析析- -效效率率比比例例）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）： 营营业业周周期期（天天）265.00227.07#VALUE!销销售售毛毛利利润润率率（% %）24.09%20.99%9.72% 存存货货周周转转率率（次次）1.152.91#VALUE!营营业业利利润润率率（% %）24.03%21.02%9.72% 存存货货周周转转天天数数（天天）150.00123.91#VALUE!销销售售净净利利润润率率（% %）15.02%9.35%1.51% 应应收收账账款款周周转转率率（次次）2.083.49#VALUE!税税前前利利润润率率（% %）15.02%9.35%1.51% 应应收收账账款款周周转转天天数数（天天）115.00103.16#VALUE!净净利利润润率率（% %）15.02%9.35%1.51% 流流动动资资产产周周转转率率（次次）0.501.10#VALUE!资资产产净净利利润润率率（% %）5.45%7.12%#VALUE! 总总资资产产周周转转率率（次次）0.360.76#VALUE!成成本本费费用用利利润润率率（% %）19.79%11.84%1.67% 固固定定资资产产周周转转率率（次次）7.8914.06#VALUE!权权益益报报酬酬率率（% %）10.67%14.26%#VALUE! 资资产产报报酬酬率率（% %）5.45%7.12%#VALUE!营营运运资资金金（万万元元）1260.00997.00663.00 贷贷后后数数值值 应应收收账账款款占占流流动动资资产产比比率率（% %）25.22%22.75%42.13%银银行行负负债债占占总总负负债债比比率率（% %）75.30%772.61%91.13% 存存货货占占流流动动资资产产比比率率（% %）31.71%34.66%23.90%净净资资产产利利润润率率（% %）10.13%13.31%2.45% 流流动动资资产产占占总总资资产产比比率率（% %）73.49%71.59%66.75%总总资资产产利利润润率率（% %）5.27%6.66%1.22% 长长期期投投资资占占总总资资产产比比率率（% %）0.00%0.00%0.00%资资本本利利润润率率（% %）130.00%153.50%24.50% 应应付付账账款款占占流流动动负负债债比比率率（% %）2.75%9.03%3.32%长长期期负负债债率率（% %）0.00%0.00%0.00% 应应付付账账款款周周转转天天数数（天天）60.0019.094.11预预计计销销售售收收入入年年增增长长率率Rp（%）10.00%30.00%30.00% 应应付付帐帐转转周周转转率率（次次） 9.6318.8687.58 m最最后后一一个个完完整整年年报报距距贷贷 款款预预计计发发放放月月份份数数） 0 预预收收账账款款周周转转天天数数（天天）90.00#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)3.14 预预收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!公公式式一一：营营运运资资金金量量W1521.23#DIV/0!#VALUE! 预预付付账账款款周周转转天天数数（天天） 77.0031.79#VALUE! 公公式式二二：W=S(1- M)(1+Rp)(12+m)/Tw 4340.24 预预付付账账款款周周转转率率（次次）6.1411.32#VALUE! 营营运运资资金金周周转转次次数数Tw（次次）1.88#DIV/0!#VALUE!借借款款人人自自有有资资金金（银银行行存存款款）0 现现有有贷贷款款（人人民民币币）0 新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度=营营运运 资资金金量量-借借款款人人自自有有资资金金-现现有有 流流动动资资金金贷贷款款-其其他他渠渠道道提提供供的的 营营运运资资金金= 1521.23 现现有有贷贷款款（美美元元折折合合人人民民币币） 其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金0 经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流入入 经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流出出 经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额 投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入 投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出 投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额 筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入 筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出 筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额 现现金金及及现现金金等等价价物物净净增增加加额额 流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量测测算算参参考考计计算算表表 引 入 数 据 上年度销售收入0 上年度销售利润0 上年度销售利润率#DIV/0! 预计销售收入年增长率0% 营运资金周转次数#DIV/0! 营运资金周转次数360/(存货周转天数+应收账款 周转天数应付账款周转天数预付账款周转天数 预收账款周转天数) 营运资金量上年度销售收入（1上年度销售利润率）（1预计销售收入年增长率）/营运资金周转 次数 营营运运资资金金量量 #DIV/0!#DIV/0! 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金0.00 新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度 #DIV/0!#DIV/0! 手 工 录 入 期初应收账款 期末应收账款 期初预收账款 期末预收账款 期初预付账款 期末预付账款注：绿色需填入数据 期初应付账款 期末应付账款 期初存货 期末存货 上年度销售收入 上年度销售利润 预计销售收入年增长率 销售成本 应收账款周转次数#DIV/0! 应收账款周转次数销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数#DIV/0! 预收账款周转次数销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数#DIV/0! 存货周转次数销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数#DIV/0! 预付账款周转次数销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数#DIV/0! 应付账款周转次数销售成本/平均应付账款余额 存货周转天数#DIV/0! 周转天数=360/周转次数 应收账款周转天数#DIV/0! 应付账款周转天数#DIV/0! 预付账款周转天数#DIV/0! 预收账款周转天数0.00 制表人：胡宝栋 日期：2010年9月10日 2010年年2009年年2008年年2010年年2009年年2008年年 流流动动资资产产合合计计流流动动负负债债合合计计 货货币币资资金金短短期期借借款款 应应收收票票据据应应付付票票据据 应应收收账账款款应应付付账账款款 预预付付账账款款预预收收账账款款 其其他他应应收收款款其其他他应应付付款款 存存货货长长期期借借款款 待待摊摊费费用用长长期期应应付付款款 长长期期投投资资长长期期负负债债合合计计 固固定定资资产产净净值值负负债债合合计计 在在建建工工程程所所有有者者权权益益合合计计 固固定定资资产产合合计计实实收收资资本本 无无形形资资产产资资本本公公积积 递递延延资资产产盈盈余余公公积积 资资产产总总计计法法定定公公益益金金 主主营营业业务务收收入入营营业业费费用用 主主营营业业务务成成本本管管理理费费用用 主主营营业业务务利利润润财财务务费费用用 营营业业利利润润净净利利润润 利利润润总总额额或或有有负负债债 不不可可变变更更，自自动动求求值值 变变现现能能力力比比率率（短短期期偿偿债债能能力力分分析析- -流流动动比比率率）：负负债债比比率率（长长期期偿偿债债能能力力分分析析- -杠杠杆杆比比率率）： 流流动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资产产负负债债率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 速速动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 负负债债与与所所有有者者权权益益比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 保保守守速速动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与有有形形资资产产比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 现现金金比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍数数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 资资产产管管理理比比率率（营营运运能能力力分分析析- -效效率率比比例例）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）： 营营业业周周期期（天天）265.00#DIV/0!#VALUE!销销售售毛毛利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 存存货货周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营业业利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 存存货货周周转转天天数数（天天）150.00#DIV/0!#VALUE!销销售售净净利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 应应收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!税税前前利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 应应收收账账款款周周转转天天数数（天天）115.00#DIV/0!#VALUE!净净利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 流流动动资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资资产产净净利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE! 总总资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本费费用用利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 固固定定资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!权权益益报报酬酬率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE! 资资产产报报酬酬率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营运运资资金金（万万元元）0.000.000.00 贷贷后后数数值值 应应收收账账款款占占流流动动资资产产比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 银银行行负负债债占占总总负负债债比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 存存货货占占流流动动资资产产比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净净资资产产利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 流流动动资资产产占占总总资资产产比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总总资资产产利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 长长期期投投资资占占总总资资产产比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资本本利利润润率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 应应付付账账款款占占流流动动负负债债比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长长期期负负债债率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! 应应付付账账款款周周转转天天数数（天天）60.00#DIV/0!#DIV/0!预预计计销销售售收收入入年年增增长长率率Rp（%）10.00%30.00%30.00% 应应付付帐帐转转周周转转率率（次次） #DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! m最最后后一一个个完完整整年年报报距距贷贷 款款预预计计发发放放月月份份数数） 0