货币银行学第十三章中央银行的地位与职能.ppt

,货币银行学,卢盛羽 广东商学院华商学院经济系,有史以来三项伟大发明：火、轮子、中央银行 韦尔罗杰斯,中央银行,中央银行的产生与发展 中央银行的性质和地位 中央银行的职能与作用,中央银行的产生与发展,中央银行并非一般意义上的银行，而是一个政府管理机构，目标不是利润最大化，而是为了维护整个国民经济的稳定和发展,中央银行的性质,1.中央银行是管理金融事业的国家机关 （1）央行是全国金融事业的最高管理机构； （2）央行代表国家制定和执行统一的货币政策； （3）央行代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预； （4）央行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。 2.中央银行是特殊的金融机构 （1）央行是国家宏观经济调节的主体 （2）央行不以营利为目的 （3）央行不经营普通金融业务 （4）央行享有货币发行特权,自由银行体系的缺陷 及为什么需要中央银行,为什么需要中央银行1,信用货币统一的需要。 银行券的不足之处：实力较弱的小银行银行券常常不能兑现，只能以低于面值的价值流通，使货币市场混乱 大量的银行券在市场流通，容易发生欺诈，交易成本高 小银行局限在一定地区之内，银行券很难为外地接受，不利于商品的流动,为什么需要中央银行2,票据清算的需要。 例如A银行的客户开出的支票被存入B行，B行就具有对A行的债权 银行如何了结相互之间的债权、债务关系 最早是银行派专人持票据到付款银行要求付款结算 随后，各银行的收款人员聚集在固定的地方，交换手中持有的由对方银行开出的票据，相互清算差额，在此基础上产生了最早的票据交换所-1773年在英国伦敦成立的票据交换所 票据交换所提高了效率，但是仅限于同城清算，而且银行在票据交换所用现金结算也不方便,为什么需要中央银行3,最后贷款人的需要。 帮助商业银行度过难关,为什么需要中央银行4,金融管理的需要。 执行政货币策、控制货币供应量 调节宏观经济运行,央行产生与发展的两种形式,由商业银行演变而来的 由政府设计担任央行职能,中央银行的产生,1.瑞典银行最早的国有银行 2英格兰银行最早获得货币发行权的银行 3.联邦储备体系 附：各国中央银行的建立年份,中央银行制度的发展,1.中央银行的推广阶段（19141945） 2.中央银行制度的强化阶段（1946年至今） （1）中央银行的国有化 （2）国家对中央银行控制的加强 （3）强化中央银行货币政策的宏观调控能力 （4）中央银行国际间合作加强 （5）跨国中央银行的出现,中国中央银行的产生和发展,1.中央银行萌芽 （1）19051927,共同承担 中央银行职能,（2）1928年，国民党政府中央银行,2.中国人民银行的建立 1948年12月1日在华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上合并组成，总行设在石家庄，全国解放后迁至北京。 国务院于1983年9月17日决定，从1984年1月1日起，中国人民银行作为我国的中央银行，专门行使中央银行职能。这时，中国人民银行才成为真正的中央银行，在我国社会主义金融体系中处于核心地位,中央银行的职能,1.发行的银行 2.银行的银行 3.政府的银行,发行的银行,中央银行垄断银行券的发行权 作为货币政策的最高决策机构，在决定货币供应量方面具有重要作用 中央银行不能过多发行银行券 金本位制的约束 纸币本位下的铸币税,银行的银行,集中保管各个商业银行及其他存款机构的准备金 便于中央银行了解和掌握各存款机构的准备金状况 可以使央行组织全国范围内的资金清算 组织全国范围内的清算 由票据交换所进行票据交换，央行再清算其交换后的差额，再借记或者贷记商业银行准备金账户 最后贷款人 再贴现,政府的银行,代理国库 经办政府的财政预算收支，充当政府的出纳 充当政府的金融代理人，代办各种金融事务 持有经营外汇储备 指定实施货币政策 对金融业实施监管 为政府提供金融情和决策建议 为政府提供资金融通，弥补政府在特定时间的收支差额 直接向财政提供贷款或者透支 在证券市场上购买国债 公开市场业务,中央银行的地位,英格兰银行,在西方国家，最早执行中央银行职能的是英国的英格兰银行。 英格兰银行成立于1649年， 1833年，由国会通过法案，规定英格兰银行发行的纸币为全国唯一的法偿货币。 1844年的银行法案，限制其他商业银行发行货币的数量，这样，就赋予英格兰银行办独占的货币发行权。至此，英格兰银行基本上垄断了银行券的发行权，从而确立了作为中央银行的地位。,联邦储备体系,1.美国联邦储备体系的建立： 17911811年，第一国民银行 18161836年，第二国民银行 1913年，美国联邦储备体系成立 2.美国联邦储备体系的特点： 全国划分为12个联邦储备区，每区设立1家联邦储备银行， 联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。 3.美国联邦储备体系构成： 联邦储备委员会，联邦公开市场委员会，联邦顾问委员会。,中央银行 建立年份 Sweden 1656 United Kingdom 1694 France 1800 Belgium 1850 Germany 18