国际结算第一章绪论.ppt

国际结算,第一章 绪论,第一章 绪论,第一节 国际结算的定义、分类及内容 第二节 国际结算的起源与发展 第三节 银行在国际结算中的作用 第四节 与国际结算有关的国际惯例 第五节 国际结算中得银行网络,第一节 国际结算的定义、分类及内容,一、国际结算的概念 国际结算是指处于不同国家或不同货币区的自然人、法人或政府机关，由于经济、文化和政治的交流，产生的以货币表现得债权债务，以及通过银行办理货币收付以清算这种债权债务的业务活动。 要点： 1.清偿债权、债务 2.运用某种手段和支付方式办理 3.实现货币资金的跨国转移,二、国际结算的分类,三、国际结算的基本内容 （一）国际结算的支付工具 国际结算的支付工具是票据：本票、汇票、支票 （二）国际结算方式 1.传统结算方式：汇款、托收、信用证 2.新型结算方式：备用信用证、保函、保理和福费廷 （三）国际结算中的单据 运输单据、保险单据、金融单据、商业单据等,第二节 国际结算的起源与发展,国际结算是伴着国际贸易的产生而产生的，也是随着国际贸易的发展而发展的。同时，国际结算与 各国生产力水平的发展状况、科学技术水平的提高和金融、运输及保险业务的发展密切相关。,一、易货贸易阶段 最初的国际贸易结算是通过易货来完成的，即以物易物。,二、现金结算阶段 A.条件：黄金、白银及其他金属铸币称为一般等价物并充当世界货币后，产生了现金结算。 B.缺点：携带不方便、不安全、交易成本高,三、非现金结算阶段 概念：指不直接使用现金，而是使用代替现金起流通作用和支付作用的票据来结算国家间的债权债权的结算方式。 萌芽：11世纪，地中海沿岸国家商人使用字据代替现金。 发展：16-17世纪，欧洲国家开始使用票据 成熟标志：19世纪末，欧洲各国相继出台票据法 产生的关键：银行的介入,四、电讯结算阶段 信息时代到来，国际结算业务开始应用电子商务技术，标志着 电讯结算阶段的开始。 体现 ：银行普遍使用SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,环球同业银行金融电讯协会）,第三节 银行在国际结算中的作用,一、账户资金结算与清算 （1）美元资金清算系统 a. CHIPS（Clearing House Inter-bank Payment System，美国同业银行收付系统） b. FEDWIRE（Federal Reserve Wire Network，联邦储备通信系统） （2）欧元资金清算系统 a. CHAPS（Clesring House Automated Payment System，英国伦敦同业银行自动收付系统） b, TARGET(Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express Transfer System 欧洲间实时全额自动清算系统) （3）人民币资金清算系统 CNAPS（China National Advanced Payment Sydtem，中国现代化支付系统） （4）国际银行的通信系统 SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication，环球同业银行金融电讯协会）,二、国际贸易融资 银行对国际贸易的融资很大部分是与结算方式相结合的。,汇款 银行只负责 转移资金， 没有融资作用,托收 出口商的融资： 出口托收押汇、 票据贴现 进口商的融资： 担保提货,信用证 开证行负有第 一性的付款义务 责任，这种方式本 身就是对进口商 的融资和信用担保， 也给出口商带来了 许多融资便利,保理、保函、 福费廷等 兼具融资和支 付两方面功能,三、风险担保 在国际结算业务中，买卖双方利益不一致进出口双方缺乏信任。银行作为第三方参与，为双方提供中介服务和安全障，使得进、出口商能有效地规避风险。,四、资信调查与咨询服务 银行凭借自己掌握社会资金再分配的权利及与企业广泛联系的特殊地位，以及自身的良好信誉，可以向人们提供相关的可靠消息。比如为客户提供理财服务和金融信息。,第四节 与国际结算有关的国际惯例,一、国际惯例的定义和特点 1、定义： 国际惯例是在长期的国际交往实践中约定成俗的，是国际社会公认的国际交往行为的惯常模式、规则和原则等，对当事人之间的关系、权利和义务有明确的规范。 2、特点：国际性 公正性 权威性 标准性,二、国际惯例与国际法、合同之间的关系 1.国际惯例与国际法的关系 国际法是法律，国际惯例不具有法律上的强制性，当事人可自行决定是否采用。一旦当事人在合同中采用国际惯例，该项国际惯例就具有法律效力。 2.国际惯例和合同的关系 合同中可以援引国际惯例，也可以明确表述不适用某国际惯例。当合同对某些细节没有规定是，国际惯例可以做为对合同相关规定的一种解释和补充。,三、主要的国际惯例 1.与票据相关的国际惯例： (1)英国1882年票据法(UK Bill of Exchange Act of 1882) (2)美国1952年统一商法典(US Uniform Commercial Code of 1952) (3)日内瓦1930年统一汇票本票法公约(Convention on the Unification of the Law Relating to Bills of Exchange and Promissory Notes) (4)日内瓦1931年统一支票法公约(Convention Providing a Uniform Law of Cheques) (5)联合国国际汇票和国际本票公约(Convention on International Bill of Exchange and International Promissory Note of the United Nations),2.与结算方式相关的国际惯例 （1）托收统一规则，国际商会第522号出版物，URC522(Uniform Rules for Collections , ICC Publication No.522) （2）跟单信用证统一惯例，国际商会第600号出版物， UCP600(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits ,ICC Publication No.600) （3）国际备用信用证惯例，ISP98(International Standbu Practices , ICC Publication No.590) （4）合同保函统一规则，国际商会第325号出版物，URCG325(Uniform Rules for Contract Guarantees , ICC Publication No.325) （5）见索即付保函统一规则，国际商会第758号出版物， URDG758(Uniform Rules for Demand Guarantees , ICC PublicationNo.758),(6)银行间偿付统一规则，国际商会第725号出版物URR725(Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursements under Documentary Credits, ICC Publication No.725) (7)合约担保统一规则，国际商会第524号出版物，UECB524(Uniform Rules on Contract Bonds,ICC Publication NO.524) (8)国际保理业务通用规则，GRIF（General Rules for International Factoring） (9)关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务，ISBP681(International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits) (10)2010年国际贸易术语解释通则，INCOTERMS2010(International Rules for the Interpretation of Trade Terms),3.与运输单据有关的国际惯例 海牙规则(Hague Ru1es：H.R.) 海牙维斯比规则(Hague-VisbyRules) 汉堡规则(Hamburg rules),第五节 国际结算中的银行网络,一、代理行(Correspondent Bank) 代理行是指两家不同国籍的银行通过相互委托办理业务而建立往来关系。 （一）代理行关系的建立 三个步骤 1、考察了解对方银行的资信 2、签订代理协议并互换控制文件 3、双方银行确认控制文件 三种控制文件：密押(Test Key) 印鉴(Authorized Signature) 费率表(Tems and Conditions),（二）代理行的种类 1、账户行 账户行是指代理行之间单方或双方相互在对方银行开立了账户的银行。 往账-国内银行在国外开立的账户 来帐-外国银行将账户开在本国银行 2、非账户行 非账户行是指建立了代理行关系但互相之间没有开立账户的银行。,（三）代理行的选择,首选 母国银行在境外 的分支机构 （姊妹行） 优点：了解全面、安全、 资金回笼效率高、有效的 分担风险和分享利润,第二位 国外的账户行 优点：加快资金