理财规划师PPT课件.ppt

此刻学习 你将圆梦 此刻睡觉 你将做梦,理财规划师,基础知识,第一章 理财规划基础,理财规划基础,理财规划概述,理财规划的内容、工具与流程,理财规划与理财规划职业,职业道德与操守,道德与与职业道德,理财规划师职业道德准则,理财规划师职业纪律规范,违反职业道德规范的制裁措施,本章重点与难点,重点 1、生命周期理论与家庭模型 2、理财规划的目标与原则 3、理财规划的主要工具、内容与流程 难点 1、生命周期理论与家庭模型 2、理财规划的主要工具,第二章 财务与会计,第二章 财务与会计,财务与 会计,会计基础知识,本量利分析,个人会计及财务 管理与企业会计 及财务管理的区别,会计核算,会计要素,会计核算内容,财务会计报告,财务管理概述,货币时间价值,上市公司财务分析,资金成本,本章重点难点,重点 1、熟悉个会计要素的内容与特征 2、掌握资金成本的计算 3、掌握财务指标的分析 4、掌握本量利分析方法 5、掌握个人财务与企业财务的区别 难点 1、会计要素的分类 2、财务报表的关系 3、财务指标的分析,第三章 宏观经济分析,1、宏观经济分析的意义和内容 2、总需求和总供给经济分析 3、宏观经济政策 4、经济周期理论 5、产业政策和行业分析 产业分析 行业分析,本章重点与难点,重点 1、财政政策与货币政策 2、经济周期的理论性解释 3、经济周期与投资策略 4、行业发展与投资策略选择 难点 1、GPD的计算方法 2、供需分析理论 3、经济周期的理论性解释 4、行业发展与投资策略选择,总需求和总供给经济分析,宏观经济政策,宏观经济政策目标 财政政策 货币政策 财政政策与货币政策的配合使用,经济周期理论,第四章 金融基础,国际金融,货币与货币制度,信用,利率,汇率,金 融 市 场,金 融 机 构,金 融 监 管,金 融 工 具 概 述,金 融 工 具 的 类 型,国际收支,国际资本流动和 国际金融机构,第五章 税收基础,税收基础知识 税收基本概念 税种介绍,与个人理财相关的税收政策 金融投资税收介绍 住房投资税收介绍 退休养老计划 其他相关税收政策,本章重点与难点,重点 相关政策规定的具体内容 难点 1、了解与理财有关的所得税、流转税、和其他税种 2、了解各种政策的税务筹划空间,第五章 理财规划法律基础,民事法律基础知识,1、民事法律关系 2、民事法律行为 3、代理 4、诉讼时效 5、合同 6、信托 7、知识产权,商事基础知识,民事诉讼及公众基本知识,民事诉讼管辖,起诉与审理,民事诉讼证据,仲裁,法院判决或仲裁裁决的执行,公证,第七章 理财计算基础,理财计算基础,概率基础,统计基础,收益与风险,数据分析的方法和 统计数据的分类,统计表和统计图,常用的统计量,货币的时间价值,收益率的计算,风险的度量,第八章 理财规划师的工作流程和工作要求,1、建立客户关系 2、收集客户信息 3、财务分析和财务评价 4、制定理财规划方案 5、实施理财规划方案 6、持续提供理财服务,放飞梦想,建立客户关系 1、与客户交谈和沟通 2、确定客户关系,收集客户信息 1、客户财务信息的收集与整理 2、客户非财务信息的收集与整理 3、了解客户期望理财目标,我心飞翔,财务分析和财务方案评价 1、客户财务报表编制与分析 2、客户财务