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文档简介

2013年03月,入网审批规则调整,提 纲,新商户入网风险级别规定 移动POS入网规则 一挂多商户入网规则 风险级别调整规则 新商户入网风险级别调整流程,新商户入网风险级别规则,调整原则：以保证商户真实性为原则，根据富友商户群的特点进行调整。 一、基本资料 合作方提供商户四证一表（如无税务登记证可选择提供缴税收据或合作方出示商户真实性的保证函） 二、新商户入网风险级别规则,移动POS审批规则,调整原则：以保证商户真实性避免移机风险为原则，根据富友商户群的特点进行调整。,一挂多审批规则,调整原则：以保证商户真实性，避免二清及非合规途径获取更多限额风险为原则，根据富友商户群的特点进行调整。 1、商户四证一表中如无税务登记证可选择提供缴税收据或合作方出示商户真实性的保证函） 2、各分店、分支结构与总公司间有法律效应的关系证明，如无法提供有法律效应的关系证明的，需提供各分店近一个月的固定电话账单（如是上海地区的可在固话、水、电、煤账单中任选一份） 3、针对超市、餐饮、娱乐及酒店宾馆类商户，申请同一地址多台终端可根据提供的资料及图片、商户规模，适当批复相应终端数。,商户风险级别调整规则,此项规则基于新入网风险级别已较大幅度放开，同时风控条件不变的情况下暂不做调整。 1、如在风险名单内的直接打回不予调整。 2.1、如不在风险名单内的根据以下三种情况做相应处理（信用卡日限额商户）： （1）近三月无交易或平均每月不到5笔交易的，不予调整。 （2）近三月不满三分之一时间存在单日交易金额接近单日上限或已超出单日上限的，可根据实际情况适当上调1-2万元上限。 （3）近三月超过三分之一时间存在单日交易金额接近单日上限或已超出单日上限的，可根据代理提交的资料情况进行上调。 2.2、如不在风险名单内，风控T日会采取自动对T-1日触犯可调规则名单的商户自动调整额度。（信用卡月限额商户). （存量商户风险级别调整。该处指商户信用卡额度。）,1、新商户入网统一由运营部商户组根据商户风险级别制定规则进行配置。 2、商户资料严重缺失，但商户存在特殊情况导致目前商户风险级别对应的额度无法满足需求的，由商户组或市场部提交至风险部，风险部根据核实的情况
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