商户季度工作分析报告

1 / 4 商户季度工作分析报告 一、 1 季度整体业务发展情况 团队指标完成情况 截止 3 月底，累计发展有效商户 XX 户，收单及消费回佣收入万元，分别完成 1 季度计划的 XX%、 XX%；品牌特惠商户累计发展 15 户，营销策划活动 6 项，特惠本行卡消费增长额万元，分别完成 1 季度计划的 XX%、 100%、 XXX%；公积金营销累计 1212 户，完成 1 季度 1500 户任务的 %。 1 季度各项业务指标完成情况比去年 4 季度有不同程度的下降，其中全行商户交易量、全口径收入、特惠本行卡交易量下降幅度分别为： -%、 -%、 -%；而引起整体指标下浮主要商户类型有：酒店类，下降 -%； MIS 类，下降 -%等。 业务发展中存在的问题 XX 年 1 季度业务发展整体情况基本呈下降趋势，主要原因如下： 收单方面：一是系统频繁升级，特别是 1 月 23 日晚上7 点 -10 点 30 左右、 3 月 26 日晚上 10 点 -27 日凌晨 6 点， 2次时间较长的系统升级造成商户投诉不断，给我行带来不利影响，造成中间业务收入下降。二是 PGS、外卡网络 3-D 等新业务一直停滞不前，使我行业务发展处于被动地位，不能很好地与他行竞争。三是收单收入与交易量增长不 成正比，原因是收单收入市场竞争激烈，费率降低，收入的增长速度2 / 4 远远低于收单量的增长。四是年初团队重新组合给商户维护带来一定影响，在日常维护、管理上，第三方给外包商户耗材配送不够及时，引起商户的投诉。五是 XX 年全年，第三方共计发展商户 249 户，远低于合作要求。 公积金营销方面：由于团队前期业务不熟、营销不够主动， 1 季度公积金成功签约 31 户、归集 1212 人，只完成 1500户指标的 %。 特惠营销方面：特惠团队刚组建，业务不熟，时间仓促，致使年前 “ 浪漫情人节，龙卡礼相伴 ” 等营销活动，效果不佳，截止 3 月底特惠本行卡交易量万元，比去年 4 季度下降-%。 收单业务推动方面：由于 1 季度春节放假的延误和工作重心放在公积金营销上，影响收单业务的发展。截止 3 月底，支行 /团队共计发展 128 户，比去年 4 季度 179 户下降 %。 工作亮点及采取的应对措施 收单方面：一是积极应对市场 /各大行的抢占，截止到3 月底，已成功 “ 抢占 ”10 家， “ 骚扰 ”30 家。在系统技术上采取对部分重点商户陆续加装直联 POS 以做备用机，洽谈和推动新业务财 XX 通 “ 快捷支付 ” 平台、 EXXX 网等项目。二是将交易量 30 万元以下的中小 型商户均外包给第三方，重新修订维护 /特惠两个团队的考核方案，以激励队员工作积极性。加强第三方服务商工作建设，计划 4 月底完成招标3 / 4 并引进 1-2 家有实力的服务商。三是拓展重点大型项目，特色业务的成功上线及推广，将提高 2 季度的交易量和中间业务收入。四是发挥对公优势，挖掘集团大型项目，陆续开展全国性收单业务。成功完成无交易、风险商户的调查和商户档案的清理和移交等工作。 公积金营销方面：把指标、责任、奖励落实到个人，建立公积金日营销一览表，每天统计并汇报公积金营销情况。1 季度成功归集 500 户 “ 深圳市盐田港同运实业股份有限公司 ” ， 2 季度归集的中大型商户有瑞 XXX 科技、网 XXX 网、收 XX 汇 XX 宝、实 XX 有限公司、爱 XX 健口腔等，争取 5 月底前完成 XXXXX 指标任务。 特惠营销方面：拟订好 “XX 年特色促销活动计划表 ” ，切实按计划要求，做好特色促销活动。 业务推动方面：加强支行 /团队建设，将今年最新的奖励政策、营销指引、目录商户名单等及时告知支行 /团队，积极配合做好营销工作，推动业务发展。 二、 2 季度重点工作目标 业务拓展计划目标 有效商户新增 200 户，营 销重点目录商户 20 户，营销知名品牌特惠商户 10 户，公积金营销并归集 1000 户。 营销策划活动计划目标 4 月主要营销策划活动：举办 “ 龙卡麦霸、唱响大运 ” 、4 / 4 “ 建行龙卡香港尊贵之旅 ” 、欢乐 XXX、积 X 分兑换、明星见面会等活动。 5 月主要营销策划活动：香 XXX 湖美食街营销活动和西餐主题或甜品类商户活动等。 6 月主要营销策划活动： XXXXXX 卡爱车生活季、欢乐谷优惠、家装主题、 KTV 飙歌等活动。 项目上线、系统优化计划目标 完成直 XXMIS 系统积分兑换程序并 接调试和财付通无卡支付网上 “ 快捷支付 ” 功能验收、调试等工作。完成信用卡积分商户兑换业务系统测试、商户培训、业务宣传资料制作、上线和完成第三方服务商招标及签约等工作。做好分期、积分兑换程序并接入间、直联 MIS 系统一体化操作技术开发业务性需求的工作。配合总行完成分行 MIS-POS、 POSP 类系统集中整合切换工作。 维护团队及其他工作 做好激活存量 5 万交易量以下 10 户