保险高管任职资格考试中介类试题240题.pdf

1 / 109 1 / 109 保险高管保险高管资格资格考试考试中介类中介类试题试题 目目 录录 一、保险高管中介类一、保险高管中介类 2 章节 80 题 2 综合练习 80 题 37 模拟 80 题 73 2 / 109 2 / 109 一一、保险高管中介类、保险高管中介类 章节章节 80 题题 1. 商业银行代理保险业务监管指引规定商业银行不得将保 险代理业务转委托给其他机构或个人。（） 正确答案：正确正确 答案解析：第十条商业银行不得将保险代理业务转委托给其他 机构或个人。 2. 保险代理、经纪公司的从业人员不得以个人名义通过互联网 站销售保险产品。 正确答案：正确正确 答案解析： 第七条保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当集中运营、集中管理。 保险代理、经纪公司的从业人 员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。 3. 统计信息是指保险机构依法向中国保监会及其派出机构报送 （）。 A.反映保险机构经营情况的有关报告、报表、文件和资料 B.保险机构所有中层以上工作人员的基本资料 C.反映保险机构财务和业务状况的统计数据、经营情况分析 D.中国保监会规定的统计资料 正确答案：ACD 3 / 109 3 / 109 答案解析： 4. 受聘进行保险公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构 所具备的条件有（）。 A.具备足够数量的保险业务和保险监管规定、胜任该项审计工 作的专业人员 B.与审计对象没有利害关系 C.有良好的职业声誉，最近 3 年未因执业行为受到处罚 D.中国保监会规定的其他条件 正确答案：ABCD 答案解析： 5. 设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件应当包括下列 反洗钱材料（）。 A.投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明 B.信息系统反洗钱功能报告 C.中国保监会规定的其他材料 D.总公司的反洗钱内控制度 正确答案：ABCD 答案解析： 6. 保险监督管理机构依法履行职责， 可以采取下列哪些措施 （） 。 A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、 外国保险机构的代表机构进行现场检查 4 / 109 4 / 109 B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 C.查阅、复制保险公司 、保险代理人、保险经纪人、保险资产 管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的 单位和个人的财务会计资料以及其他相关文件和资料；对可能 被转移、隐匿或者损毁的文件盒资料予以封存 D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、 保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法 事项有关的单位和个人的银行账户 正确答案：ABCD 答案解析： 7. 保险监督管理机构依法履行职责， 可以采取下列哪些措施( )。 A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、 外国保险机构的代表机构进行现场检查 B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产 管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的 单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被 转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存 D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、 保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法 事项有关的单位和个人的银行账户 正确答案：ABCD 5 / 109 5 / 109 答案解析： 8. 保险机构作出下列哪些决定的应当向中国保监会报告（）。 A.董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职 的决定 B.根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管 理人员职务的决定 C.根据禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事或者高级 管理人员职务、终止劳动合同的决定 D.指定或者撤销临时负责人的决定 正确答案：ABCD 答案解析： 9. 保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险 时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级 管理人员采取以下措施：（） A.出示重大风险提示函 B.进行监管谈话 C.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产， 或者在财产上设定其他权利； D.通知出境管理机关依法阻止其出境 正确答案：CD 答案解析： 6 / 109 6 / 109 10. 保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件（） A.内控制度健全 B.注册资本达到本规定的要求 C.现有机构运转正常，且申请前 1 年内无重大违法行为拟任主 要负责人 D.符合本规定的任职资格条件； 正确答案：ABCD 答案解析： 11. 保险经纪机构高级管理人员是指下列哪些人员（）。 A.保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理 人员 B.保险经纪公司董事长、执行董事 C.保险经纪公司分支机构的主要负责人 D.保险经纪公司部门负责人 正确答案：AC 答案解析： 12. 保险经纪公司有下列情形之一的， 中国保监会不予延续许可 证有效期。（） A.许可证有效期届满，没有申请延续 B.内部管理混乱，无法正常经营 C.存在违法行为 7 / 109 7 / 109 D.未按规定缴纳监管费 正确答案：ABD 答案解析：保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予 延续许可证有效期： （一）许可证有效期届满，没有申请延续； （二）不再符合本规定除第七条第一项以外关于公司设立的条 件；（三）内部管理混乱，无法正常经营；（四）存在重大违 法行为，未得到有效整改；（五）未按规定缴纳监管费。 13. 保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书： A.未持有资格证书的人员； B.未在信息系统中办理执业登记的人员； C.已经由其他机构办理执业登记的人员 D.未在其他机构办理执业登记的人员 正确答案：ABC 答案解析： 14. 保险公估机构及其分支机构在开展业务过程中， 应当制作规 范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。客户告知书应 当至少包括保险公估机构及其分支机构的（）等基本事项。 A.名称 B.营业场所 C.联系方式 D.业务范围 8 / 109 8 / 109 正确答案：ABCD 答案解析： 15. 保险公估机构及其从业人员应当履行的下列义务正确的有 （）。 A.遵守法律、行政法规及中国保监会规定，接受行业管理，维 护行业声誉 B.遵守评估准则、职业道德和有关标准 C.对使用的有关文件、证明、资料的真伪进行查验 D.法律、行政法规和中国保监会规定的其他义务 正确答案：ABCD 答案解析： 16. 保险代理、 经纪公司通过互联网站开展保险业务的， 应当自 业务开展之日起 10 个工作日内，由总公司向中国保监会报告， 并提交下列书面材料一式两份 A.开展互联网保险业务的报告 B.开展业务的互联网站的基本情况 C.互联网保险业务管理制度 D.开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况 正确答案：ABCD 答案解析：第四条保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险 业务的， 应当自业务开展之日起 10 个工作日内， 由总公司向中 9 / 109 9 / 109 国保监会报告，并提交下列书面材料一式两份： （一）开 展互联网保险业务的报告，包括业务操作规程、运营模式、管 理部门及其负责人名单、 从业人员配备情况等内容； （二） 互联网保险业务管理制度，包括交易安全保障措施、信息安全 管理体系、销售及售后服务管理等； （三）开展业务的互 联网站的基本情况，包括名称、网址、接入地、依法经营资质 的证明材料等； （四）开展业务的互联网站的电子商务系 统建设情况，包括基本架构、运营基础设施、安全技术及保障 措施等； （五）中国保监会规定的其他材料。 17. 保险代理、 经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展 保险业务（）。 A.依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电 信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案 B.有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统，能事先投 保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接 C.网站接入地仅限于中国境内、港澳台地区 D.中国保监会规定的其他条件 正确答案：ABD 答案解析：第三条保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的 互联网站上开展保险业务： （一）依法取得互联网行业主 管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在 互联网行业主管部门完成网站备案； （二）网站接入地在 10 / 109 10 / 109 中华人民共和国境内； （三）有与开展互联网保险业务相 适应的电子商务系统，能实现投保人的全部投保信息与保险公 司核心业务系统的实时对接； （四）具备健全的网络信息 安全管理体系及安全技术，具有防火墙、入侵检测、加密、第 三方电子认证、数据备份等功能； （五）中国保监会规定 的其他条件。 18. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务管理制度， 包括 （） 等。 A.交易安全保障措施 B.信息安全管理体系 C.销售及售后服务管理 D.财务管理 正确答案：ABC 答案解析：（二）互联网保险业务管理制度，包括交易安全保 障措施、信息安全管理体系、销售及售后服务管理等； 19. 保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的报告，包括（） 等内容。 A.业务操作规程 B.运营模式 C.管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况 D.业务范围 11 / 109 11 / 109 正确答案：ABC 答案解析：（一）开展互联网保险业务的报告，包括业务操作 规程、运营模式、管理部门及其负责人名单、从业人员配备情 况等内容； 20. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当在相关互 联网站页面的显著位置披露自身的相关信息，披露信息包括但 不限于下列内容（）。 A.中国保监会颁发的业务许可证 B.保险产品的承保、销售主体 C.保险费支付方式 D.保险公司的授权范围及内容 正确答案：AD 答案解析：第十一条保险代理、经纪公司开展互联网保险业务 的，应当在相关互联网站页面的投保流程中设置投保人点击确 认环节，由投保人确认以下内容：“是否已阅读保险条款的全部 内容，了解并接受包括免除保险公司责任条款、犹豫期、费用 扣除、退保、保险单现金价值等在内的重要事项。 21. 保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，违反保险法 等法律法规及 保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法 规定的，情节严重的，可以给予以下（）处罚。 A.停止开展互联网保险业务 12 / 109 12 / 109 B.吊销业务许可证 C.限制业务范围 D.停止接受新业务至少 6 个月 正确答案：AB 答案解析： 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务， 违反 保 险法等法律法规及本办法规定的，由中国保监会依法给予处 罚，情节严重的，可以责令停止开展互联网保险业务或者吊销 业务许可证。 22. 统计机构、统计人员对在保险统计工作中知悉的（ ），负 有保密义务。 A.国家秘密和商业秘密 B.个人信息 C.市场信息 D.国家秘密、商业秘密和个人信息 正确答案：D 答案解析： 23. 关于加强保险中介机构信息化建设的通知指出，加强保 险中介机构信息化建设的目标任务主要是（）。 A.建立保险中介业务管理软件 B.建立保险中介财务管理软件 C.配备计算机硬件设备 13 / 109 13 / 109 D.加强保险中介业务档案的电子化管理 正确答案：ABD 答案解析：加强保险中介机构信息化建设的目标任务 （一）建 立保险中介业务和财务管理软件。 （二）加强保险中介业务档 案的电子化管理。 24. 调查人员调查取证时，不得少于（）人，并应当向当事人或 者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和（）。 A.两；监督检查、调查通知书 B.三；监督检查通知 C.四；调查通知书 D.五；调查令 正确答案：A 答案解析： 25. 受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员（）年内不得担 任保险机构高级管理人员。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年 正确答案：C 答案解析： 14 / 109 14 / 109 26. 受金融监管机构警告或者罚款未逾（）的人员，不得担任保 险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员。 A.3 个月 B.6 个月 C.1 年 D.2 年 正确答案：D 答案解析： 27. 设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币 （）。 A.1000 万元 B.2000 万元 C.3000 万元 D.5000 万元 正确答案：D 答案解析： 28. 保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件， 检查保险公司经营活动是否合法、合规，这种方法属于（）。 A.抽样检查 B.非现场检查 C.例行检查 15 / 109 15 / 109 D.现场检查 正确答案：B 答案解析： 29. 保险监督管理机构在依法履行职责过程中， 不能采取下列哪 项措施（）。 A.查封或者冻结存款 B.现场检查 C.询问相关单位和个人 D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料 正确答案：A 答案解析： 30. 保险集团公司、 保险公司及其省级分支机构、 保险资产管理 公司在作出责任追究决定后的（）内报送专报。 A.3 日 B.5 日 C.10 日 D.15 日 正确答案：B 答案解析： 16 / 109 16 / 109 31. 保险专业代理公司申请延续许可证有效期的， 应当自收到决 定之日起（）内向中国保监会缴回原证：准予延续有效期的， 应当领取新许可证。 A.60 日 B.30 日 C.20 日 D.10 日 正确答案：D 答案解析： 32. 保险专业代理公司缴存保证金的，应当（）缴存。 A.按实际资本的 5% B.按固定资本的 5% C.按注册资本的 5% D.按注册资本的 10% 正确答案：C 答案解析： 33. 保险专业代理公司不得动用保证金， 以下除外情形中错误的 是（）。 A.投保符合条件的职业责任保险 B.有良好的投资机会 C.注册资本减少 17 / 109 17 / 109 D.许可证被注销 正确答案：B 答案解析： 第四十二条 保险专业代理公司不得动用保证金， 但 有下列情形之一的除外：(一)注册资本减少; (二)许可证被注 销;(三)投保符合条件的职业责任保险;(四)中国保监会规定的其 他情形。 34. 保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不 再增加保证金。 A.50 万元 B.100 万元 C.200 万元 D.500 万元 正确答案：B 答案解析： 35. 保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不 再增加保证金。 A.100 万元 B.200 万元 C.300 万元 D.500 万元 正确答案：A 18 / 109 18 / 109 答案解析： 36. 保险中介机构应当在（）个工作日内，将交强险保费全额解 付或结转保险公司。 A.4 B.5 C.10 D.15 正确答案：B 答案解析： 37. 保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，由（） 承担赔偿责任。 A.保险经纪人 B.保险人 C.由保险经纪人与保险人共同 D. 正确答案：A 答案解析：保险法：第一百二十八条 保险经纪人因过错 给投保人、被保险人造成损失的，依法承担赔偿责任。 38. 保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的， 应当自任命 决定之日起 5 日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时 间最长不超过（）个月。 19 / 109 19 / 109 A.1 B.2 C.3 D.4 正确答案：C 答案解析： 39. 保险经纪公司应当自办理工商登记之日起 （） 日内投保职业 责任保险或者缴存保证金。 A.10 B.20 C.30 D.40 正确答案：B 答案解析： 40. 保险公估人可以替代保险公司独立承担（）领域中的工作。 A.保险营销 B.保险理赔 C.保险展业 D.保险评价 正确答案：B 答案解析： 20 / 109 20 / 109 41. 保险公估人的职能是由保险公估人的（）决定的。 A.本质和内容 B.种类和内容 C.名称和地位 D.地位和性质 正确答案：A 答案解析： 42. 保险公估人地位的独立性表现为与保险人或投保人在 （） 上 是相互独立的。 A.立场上 B.政治上 C.合同上 D.经济上 正确答案：D 答案解析： 43. 保险公估机构解散， 在清算中发现已不能清偿到期债务并且 资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法 提出（）。 A.清算申请 B.结算申请 C.破产申请 21 / 109 21 / 109 D.资产保护申请 正确答案：C 答案解析： 44. 保险公估公司以 保险巩固机构监管规定 规定的注册资本 或出资最低限额设立的，可以申请设立（）家分支机构。 A.1 B.2 C.3 D.4 正确答案：C 答案解析： 45. 保险公估活动的（）就是在进行保险公估业务时，必须进行 深入细致的调查分析，不能凭借主观臆测妄自得出公估结论。 A.独立性原则 B.合作性原则 C.科学性原则 D.客观性原则 正确答案：C 答案解析： 46. 保险公估公司许可证的有效期为（）。 A.2 22 / 109 22 / 109 B.3 C.5 D.长期有效 正确答案：B 答案解析： 47. 保险公估公司投保的职业责任保险累计赔偿额达到人民币 （）万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。 A.1000 B.2000 C.3000 D.5000 正确答案：D 答案解析： 48. 保险公估公司不能采取下列哪种组织形式（）。 A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙企业 D.个体工商户 正确答案：D 答案解析： 23 / 109 23 / 109 49. 保险公估从业人员开展保险公估业务的行为，由（）承担责 任。 A.保险公司 B.所属保险公估机构 C.公估从业人员 D.被保险人 正确答案：B 答案解析： 50. 保险代理人的代理行为是由（ ）调整的行为。 A.保险法和合同法 B.保险法和民法 C.保险法和刑法 D.保险法和代理法规 正确答案：B 答案解析： 51. 保险代理人在保险人授权范围内， 办理保险业务的行为所产 生的的民事法律责任的承担者是（）。 A.代理人 B.投保人 C.被保险人 D.保险人 24 / 109 24 / 109 正确答案：D 答案解析： 52. 保险代理机构利用行政权力、 职务或者职业便利以及其他不 正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，除由保险 监督管理机构责令改正外，处以（）万元以上（）万元以下的 罚款。 A.2；5 B.3；5 C.2；10 D.5；30 正确答案：D 答案解析： 53. 保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业 务（ ）。 A.代理销售保险产品 B.代理收取保险费 C.代理核保 D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔 正确答案：C 答案解析： 25 / 109 25 / 109 54. 保险代理机构、保险销售从业人员（）接受投标人委托代缴 保险费、代领退保金。 A.不得 B.可以 C.通过保险公司授权可以 D.通过保险公司省级分公司授权可以 正确答案：A 答案解析：（三）保险代理机构、保险代理业务人员和保险营 销员不得接受投保人委托代缴保险费、代领退保金，不得接受 被保险人或受益人委托代领保险金。 55. 保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于 （） 小时， 上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于 （） 小时， 其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于（）小 时。 A.60；36；12 B.80；60；12 C.80；36；12 D.120；60；30 正确答案：C 答案解析：保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于 80 小时， 上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于 26 / 109 26 / 109 36 小时， 其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少 于 12 小时。 56. 开展保险业务的互联网站名称、网址变更的，保险代理、经 纪公司应当自变更之日起（）个工作日内向中国保监会及注册 地所在中国保监会派出机构报告。 A.3 B.5 C.10 D.15 正确答案：C 答案解析： 第六条开展保险业务的互联网站名称、 网址变更的， 保险代理、 经纪公司应当自变更之日起 10 个工作日内向中国保 监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。 57. 保险代理、 经纪公司终止某互联网站上的保险业务的， 应当 自决定终止之日起（）个工作日内向中国保监会及注册地所在 中国保监会派出机构报告。 A.3 B.5 C.10 D.15 正确答案：C 27 / 109 27 / 109 答案解析：保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务 的， 应当自决定终止之日起 10 个工作日内向中国保监会及注册 地所在中国保监会派出机构报告。 58. 保险代理、 经纪公司通过互联网站开展保险业务的， 应当自 业务开展之日起 10 个工作日内，由公司向（）报告。 A.保险公司 B.中国保监会 C.保监局 D.国务院有关部门指定的机构 正确答案：B 答案解析：第四条保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险 业务的， 应当自业务开展之日起 10 个工作日内， 由总公司向中 国保监会报告 59. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当在相关互 联网站页面的显著位置列明保险产品及服务等信息，这类信息 不包括以下哪项？（） A.保险产品的承保、销售主体 B.保险费支付方式 C.保险合同承保、保全、退保、理赔办理流程及退保金、保险 金支付方式 28 / 109 28 / 109 D.在各省、自治区、直辖市已依法设立的分公司名称、办公地 址、服务电话号码 正确答案：D 答案解析：保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当 在相关互联网站页面的显著位置列明保险产品及服务等信息， 列明的信息应当包括下列内容： （一）保险产品的承保、销售 主体；（二）保险合同全部条款和费率表，其中应当对保险合 同中的犹豫期、免除保险公司责任条款、费用扣除、退保、保 险单现金价值等事项予以重点提示；（三）保险费支付方式； （四）保险合同订立的形式，其中采用电子保险单格式的，应 当予以明确说明；（五）纸质保险单证、保险费发票凭证的配 送方式和寄出时间；（六）保险单查询及投保人咨询、投诉渠 道；（七）保险合同承保、保全、退 60. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当妥善保管 保险合同生成的全部信息、互联网保险业务账簿、相关原始凭 证和资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在 1 年以下的不得少于（）年，保险期间超过 1 年的不得少于（） 年。 A.1；3 B.3；5 C.5；10 D.10；15 29 / 109 29 / 109 正确答案：C 答案解析：第十三条保险代理、经纪公司开展互联网保险业务 的，应当妥善保管保险合同生成的全部信息、互联网保险业务 账簿、相关原始凭证和资料，保管期限自保险合同终止之日起 计算，保险期间在 1 年以下的不得少于 5 年，保险期间超过 1 年的不得少于 10 年。 61. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务， 注册资本不低于 人民币（），且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖 市。 A.200 万元 B.500 万元 C.1000 万元 D.5000 万元 正确答案：C 答案解析：第二条 保险代理、经纪公司开展互联网保险业务， 应当具备下列条件： （一）具有健全的互联网保险业务管 理制度； （二）具有合理的互联网保险业务操作规程； （三）注册资本不低于人民币 1000 万元，且经营区域不限于 注册地所在省、自治区、直辖市； （四）中国保监会规定 的其他条件。 30 / 109 30 / 109 62. 保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业 务？（） A.代理销售保险产品 B.代理收取保险费 C.代理核保 D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔 正确答案：C 答案解析： 第二十八条 保险专业代理机构可以经营下列保险代 理业务: （一）代理销售保险产品； （二）代理收取保险费； （三）代理相关保险业务的损失勘查和理赔； （四）中国保监 会批准的其他业务。 63. 商业银行代理保险业务监管指引规定，销售人员在产品 销售过程中对投资连结保险产品投保人还应当进行（）。 A.风险承受能力测评 B.家庭经济状况调查 C.职业风险状况调查 D.以上都对 正确答案：A 答案解析：对投资连结保险产品投保人还应当进行风险承受能 力测评，不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风 险测评结果显示不适合的客户。 31 / 109 31 / 109 64. 商业银行代理保险业务监管指引规定，销售人员在产品 销售过程中不得进行误导销售或错误销售。以下说法不正确的 是（）。 A.在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等 混淆 B.不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理 财新业务”等不当用语 C.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行全 面类比 正确答案：D 答案解析：第三十五条 销售人员不得进行误导销售或错误销 售。在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品 等混淆， 不得使用“银行和保险公司联合推出”、 “银行推出”、 “银 行理财新业务”等不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入” 等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等 进行片面类比，不得夸大或变相夸大保险合同的收益，不得承 诺固定分红收益。 第三十六条商业银行网点及其销售人员 不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误 导或诱导销售。保险公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行 为。 32 / 109 32 / 109 65. 商业银行代理保险业务监管指引规定，保险公司向商业 银行支付代理费用，应当通过（）。 A.保险公司一级分支机构向代理商业银行一级分支机构或至少 二级分支机构统一转账支付 B.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或一级分支机 构统一转账支付 C.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或二级分支机 构统一转账支付 D.其他方式 正确答案：A 答案解析： 第二十一条 保险公司向商业银行支付代理费用， 应当通过保险公司一级分支机构向代理商业银行一级分支机构 或至少二级分支机构统一转账支付，具备条件的要实现保险公 司总公司集中统一向代理商业银行总行支付；委托地方性商业 银行代理保险业务的，应当由保险公司一级分支机构向地方性 商业银行总部或一级分支机构统一转账支付。 66. 商业银行代理保险业务监管指引规定，保险公司和商业 银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代 理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。 A.半年 B.一年 C.三年 33 / 109 33 / 109 D.五年 正确答案：B 答案解析：第九条保险公司和商业银行应当保持合作关系和客 户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连 续合作期限不得少于一年。 67. 保险专业代理机构监管规定的立法依据是（） A.民法通则 B.刑法 C.保险法 D.合同法 正确答案：C 答案解析： 第一条 为了规范保险专业代理机构的经营行为，保 护被保险人的合法权益， 维护市场秩序， 促进保险业健康发展， 根据中华人民共和国保险法（以下简称保险法）等法 律、行政法规，制定本规定。 68. 保险代理机构管理规定规定：保证金存款协议中应当约 定：“未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动 用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证 金额度内对保险专业代理公司的债务承担（）。” A.部分责任 B.主要责任 34 / 109 34 / 109 C.连带责任 D.共同责任 正确答案：C 答案解析： 第四十条 保险专业代理公司缴存保证金的， 应当按 注册资本的 5缴存；保险专业代理公司增加注册资本的，应 当相应增加保证金数额；保险专业代理公司保证金缴存额达到 人民币 100 万元的，可以不再增加保证金。 保险专业代 理公司的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其 他形式缴存。 保证金以银行存款形式缴存的， 应当专户存 储到商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会 书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。 银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险专业 代理公司的债务承担连带责任。 69. （）不是保险公估机构申请设立分支机构应当具备的条件。 A.内控制度健全 B.注册资本或者出资达到本规定的要求 C.现有机构运转正常，且申请前 3 年内无重大违法行为 D.拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件 正确答案：C 答案解析：第七条 设立保险经纪公司，应当具备下列条件： （一）股东、发起人信誉良好，最近 3 年无重大违法记录； （二）注册资本达到中华人民共和国公司法 （以下简称公 35 / 109 35 / 109 司法）和本规定的最低限额； （三）公司章程符合有关 规定； （四）董事长、执行董事和高级管理人员符合本规 定的任职资格条件； （五）具备健全的组织机构和管理制 度； （六）有与业务规模相适应的固定住所； （七） 有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施； （八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 70. 保险监督管理机构依法履行职责， 被检查、 调查的单位和个 人应当配合。（ ） 正确答案：正确正确 答案解析： 第一百五十六条 保险监督管理机构依法履行职责， 被检查、调查的单位和个人应当配合。 71. 调整保险费率的幅度较大的，保监会应当进行听证。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 72. 保险机构在报告期内未发生保险司法案件， 可以不报送司法 案件季报（）。 正确答案：错误错误 答案解析： 73. 保险机构主持工作的副总经理任职资格核准， 可以比照统计 机构总经理的有关规定且放宽部分条件（）。 36 / 109 36 / 109 正确答案：错误错误 答案解析： 74. 保险监督管理机构对保险公司的接管并不直接介入保险公 司的日常经营，而是监督该保险公司的日常业务。 正确答案：错误错误 答案解析：保险监管机构委派接管组织直接介入保险公司的日 常经营，并由接管组织负责保险公司的全部经营活动的行为 75. 保险公估机构及其分支机构未按规定报送有关报告、报表、 文件或者资料的，由中国保监会责令改正，给予警告，处 3 万 元以下罚款。（） 正确答案：错误错误 答案解析： 76. 保险公估公司分立、 合并或者变更组织形式的， 应当经中国 保监会批准。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 77. 保险公估公司缴存保证金的，应当按注册资本的 10%缴存， 保险公估公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保 险公估公司保证金缴存额达到人民币 100 万元的，可以不再增 加保证金。（） 37 / 109 37 / 109 正确答案：错误错误 答案解析： 78. 保险公估公司投保职业责任保险的， 应当确保该保险持续有 效。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 79. 保险公估机构不可以经营再保险经纪业务。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 80. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当集中运营、 集中管理。 正确答案：正确正确 答案解析： 第七条保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当集中运营、集中管理。 综合练习综合练习 80 题题 1. 保险公估公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国 保监会批准。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 38 / 109 38 / 109 2. 保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当集中运营、 集中管理。 正确答案：正确正确 答案解析： 第七条保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当集中运营、集中管理。 3. 保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个 人应当配合。（ ） 正确答案：正确正确 答案解析： 第一百五十六条 保险监督管理机构依法履行职责， 被检查、调查的单位和个人应当配合。 4. 保险代理、经纪公司的从业人员不得以个人名义通过互联网 站销售保险产品。 正确答案：正确正确 答案解析： 第七条保险代理、 经纪公司开展互联网保险业务的， 应当集中运营、集中管理。 保险代理、经纪公司的从业人 员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。 5. 保险公估公司缴存保证金的，应当按注册资本的 10%缴存， 保险公估公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保 险公估公司保证金缴存额达到人民币 100 万元的，可以不再增 加保证金。（） 正确答案：错误错误 39 / 109 39 / 109 答案解析： 6. 保险公估公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有 效。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 7. 保险公估机构及其分支机构未按规定报送有关报告、报表、 文件或者资料的，由中国保监会责令改正，给予警告，处 3 万 元以下罚款。（） 正确答案：错误错误 答案解析： 8. 保险机构主持工作的副总经理任职资格核准，可以比照统计 机构总经理的有关规定且放宽部分条件（）。 正确答案：错误错误 答案解析： 9. 调整保险费率的幅度较大的，保监会应当进行听证。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 10. 保险监督管理机构对保险公司的接管并不直接介入保险公 司的日常经营，而是监督该保险公司的日常业务。 正确答案：错误错误 40 / 109 40 / 109 答案解析：保险监管机构委派接管组织直接介入保险公司的日 常经营，并由接管组织负责保险公司的全部经营活动的行为 11. 保险机构在报告期内未发生保险司法案件， 可以不报送司法 案件季报（）。 正确答案：错误错误 答案解析： 12. 保险公估机构不可以经营再保险经纪业务。（） 正确答案：正确正确 答案解析： 13. 商业银行代理保险业务监管指引 规定商业银行不得将保 险代理业务转委托给其他机构或个人。（） 正确答案：正确正确 答案解析：第十条商业银行不得将保险代理业务转委托给其他 机构或个人。 14. 保险经纪机构高级管理人员是指下列哪些人员（）。 A.保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理 人员 B.保险经纪公司董事长、执行董事 C.保险经纪公司分支机构的主要负责人 D.保险经纪公司部门负责人 41 / 109 41 / 109 正确答案：AC 答案解析： 15. 保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施 （）。 A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、 外国保险机构的代表机构进行现场检查 B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 C.查阅、复制保险公司 、保险代理人、保险经纪人、保险资产 管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的 单位和个人的财务会计资料以及其他相关文件和资料；对可能 被转移、隐匿或者损毁的文件盒资料予以封存 D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、 保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法 事项有关的单位和个人的银行账户 正确答案：ABCD 答案解析： 16. 保险代理、 经纪公司通过互联网站开展保险业务的， 应当自 业务开展之日起 10 个工作日内，由总公司向中国保监会报告， 并提交下列书面材料一式两份 A.开展互联网保险业务的报告 B.开展业务的互联网站的基本情况 42 / 109 42 / 109 C.互联网保险业务管理制度 D.开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况 正确答案：ABCD 答案解析：第四条保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险 业务的， 应当自业务开展之日起 10 个工作日内， 由总公司向中 国保监会报告，并提交下列书面材料一式两份： （一）开 展互联网保险业务的报告，包括业务操作规程、运营模式、管 理部门及其负责人名单、 从业人员配备情况等内容； （二） 互联网保险业务管理制度，包括交易安全保障措施、信息安全 管理体系、销售及售后服务管理等； （三）开展业务的互 联网站的基本情况，包括名称、网址、接入地、依法经营资质 的证明材料等； （四）开展业务的互联网站的电子商务系 统建设情况，包括基本架构、运营基础设施、安全技术及保障 措施等； （五）中国保监会规定的其他材料。 17. 保险公估机构及其从业人员应当履行的下列义务正确的有 （）。 A.遵守法律、行政法规及中国保监会规定，接受行业管理，维 护行业声誉 B.遵守评估准则、职业道德和有关标准 C.对使用的有关文件、证明、资料的真伪进行查验 D.法律、行政法规和中国保监会规定的其他义务 正确答案：ABCD 43 / 109 43 / 109 答案解析： 18. 保险代理、 经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展 保险业务（）。 A.依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电 信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案 B.有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统，能事先投 保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接 C.网站接入地仅限于中国境内、港澳台地区 D.中国保监会规定的其他条件 正确答案：ABD 答案解析：第三条保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的 互联网站上开展保险业务： （一）依法取得互联网行业主 管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在 互联网行业主管部门完成网站备案； （二）网站接入地在 中华人民共和国境内； （三）有与开展互联网保险业务相 适应的电子商务系统，能实现投保人的全部投保信息与保险公 司核心业务系统的实时对接； （四）具备健全的网络信息 安全管理体系及安全技术，具有防火墙、入侵检测、加密、第 三方电子认证、数据备份等功能； （五）中国保监会规定 的其他条件。 44 / 109 44 / 109 19. 设立保险公司、 保险资产管理公司的申请文件应当包括下列 反洗钱材料（）。 A.投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明 B.信息系统反洗钱功能报告 C.中国保监会规定的其他材料 D.总公司的反洗钱内控制度 正确答案：ABCD 答案解析： 20. 关于加强保险中介机构信息化建设的通知指出，加强保 险中介机构信息化建设的目标任务主要是（）。 A.建立保险中介业务管理软件 B.建立保险中介财务管理软件 C.配备计算机硬件设备 D.加强保险中介业务档案的电子化管理 正确答案：ABD 答案解析：加强保险中介机构信息化建设的目标任务 （一）建 立保险中介业务和财务管理软件。 （二）加强保险中介业务档 案的电子化管理。 21. 保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书： A.未持有资格证书的人员； B.未在信息系统中办理执业登记的人员； 45 / 109 45 / 109 C.已经由其他机构办理执业登记的人员 D.未在其他机构办理执业登记的人员 正确答案：ABC 答案解析： 22. 保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险 时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级 管理人员采取以下措施：（） A.出示重大风险提示函 B.进行监管谈话 C.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产， 或者在财产上设定其他权利； D.通知出境管理机关依法阻止其出境 正确答案：CD 答案解析： 23. 保险经纪公司有下列情形之一的， 中国保监会不予延续许可 证有效期。（） A.许可证有效期届满，没有申请延续 B.内部管理混乱，无法正常经营 C.存在违法行为 D.未按规定缴纳监管费 正确答案：ABD 46 / 109 46 / 109 答案解析：保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予 延续许可证有效期： （一）许可证有效期届满，没有申请延续； （二）不再符合本规定除第七条第一项以外关于公司设立的条 件；（三）内部管理混乱，无法正常经营；（四）存在重大违 法行为，未得到有效整改；（五）未按规定缴纳监管费。 24. 受聘进行