金融年度工作总结

1 / 21 金融年度工作总结 本人自 XX 年年 12 月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下： 一、在思想上，通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每一个环节都是那么的重要和不可忽视。 从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理 !面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。 二、在工作上，继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于2 / 21 探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题 ，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。 三、在生活上，从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始 学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。 3 / 21 当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟，工 作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好。 时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。 最后，籍此 20xx 来临之际，衷心祝愿我区农信事业兴旺发达，再创佳绩 !祝我区农信全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意 ! 2 金融办年度工 作总结 20xx 年市金融办以省、温州市推进“金改”工作的各项决策部署为统领，全力抓好金融综合改革以及维护金融稳定的各项任务落实，在服务实体经济、地方金融组织创新、规范民间融资行为、培育资本市场发展、推动金融集聚区建设、维护经济金融秩序稳定等方面做了大量富有成效工作。 一、金融组织创新进一步深化 4 / 21 深化小额贷款公司试点，新增 2 家小贷公司试点指标。已开业 3 家小贷公司均获得 20xx 年省优秀小贷公司称号，启动瑞安农村合作银行股份制改造。稳妥推进民间借贷登记服务中心 试点，创新民间资本管理公司发起模式。做好农村资金互助会、农村保险互助会试点工作，实施金融创新产业园规划建设。 二、区域金融服务进一步优化 1、加大经济发展的金融支持。引导银行业金融机构积极向上争取信贷指标，鼓励银行业机构加大对实体经济信贷支持力度。率温州之先开展小额贷款保证保险试点，全面推行火灾公众责任保险工作，积极开展顺位抵押贷款业务。 2、建立民间金融风险防控体系。及时协调银行机构帮助企业资金周转。组织开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百 日专项行动，同时全力以赴做好担保关联企业风险防控工作。 三、地方金融监管进一步加强 1、加强对银行业金融机构监管。修订金融机构支5 / 21 持地方经济发展业绩考评办法。探索建立银行机构地方贡献度季度公开排名制度，深入实施财政资金分存业务比例与银行机构贡献度挂钩制度。深入开展企业资金链风险排查，建立风险企业预警信息数据库，实行动态跟踪管理。 2、引导地方金融组织规范发展。制订各类地方金融组织日常监管办法，逐步形成监管框架。采取多种方式检查监管各类地方金 融组织，以进一步掌握其经营动态。 3、建立非法集资风险排查机制 制定关于开展全市非法集资风险排查工作的方案。研究部署展开非法集资风险排查工作。 4、多管齐下整治非法金融活动。 20xx 年 9 月前后历时 2 个月时间对各类地方金融组织的基本情况进行了全面的排查摸底，对各类地方金融组织的基础数据资料分门别类加以整理，多管齐下整治非法金融活动。 四、资本市场融资渠道进一步拓展 1、发行首只企业融资债券。“ 20xx 年瑞安市国有资产6 / 21 投资集团有限公司债券” 11 月 26 日正式上市发行，这是我市以发行企业债券方式进行融资的第一只企业债券。本次发行企业债券为全市企业融资方式创新提供了有益探索。 2、拓宽资本市场融资渠道。围绕地方实体经济融资需求，形成多元化融资格局。 3、加大资本市场融资宣传。我们积极做好企业向资本市场多渠道融资的宣传、培训工作。 4、培育拟上市企业后备资源 修订新拟上市企业扶持政策，提请市政府出台一系列优惠政策，一是出台 资金奖励机制。二是政策扶持方面倾斜。三是实际行动帮扶企业。四是建立上市企业数据库。 3金融业个人年终总结 转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。 7 / 21 一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指 示和同事的正确建议，我做的一直很好。 在廉的方面：本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事，严格执行各项规章制度。 在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作； 讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。 在德的方面：树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导 班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。 8 / 21 在能的方面：熟悉 和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，与同事们之间关系处理得很好。 在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，协调有关工作，审核有关报表。 总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理 论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。 在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。 银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经 济发展做出自己应有的贡献！ 4 金融业年度工作9 / 21 总结 时光飞逝，不知不觉间，我们在忙忙碌碌中走完了 xx，迎来了 xx。在此，我把自己在 xx 年的工作做一个小结，努力改进不足的地方，发扬优点，争取使自己在来年的工作中做得更好。 在业务工作方面：今年由于新系统上线，业务的集中与综合，我遵照上级行的指示，岗位从滞后复核变成了综合柜员。无论从事什么岗位的工作，我始终保持着良好的工作态度，以一名银行人的标准严格要求自己，遵守各项规章制度，不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严 格按总行和支行制定的各项规章制度来进行操作，把合规放在第一位。从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素质的考量与信赖，我也不辜负上级领导对自己的期望，不滥用自己的职权，兢兢业业，克己奉公，每天不厌其烦、仔仔细细地翻阅着每张张传票，看柜员办理的业务是不是合规，章子盖地是否盖到位，签名是不是写在了该写的地方，汇款、存款填票的要素是否齐全，坚决不让一个章子漏盖，不让一个签名漏签，不让传票的要素不全，不给不合规的业务授权。虽然不在前台，但是我却是前台的有力支撑，为前台提供着各种后勤保障服务，想前台之所想，急前台之所 急，有力地扫除了前台柜员的后顾之忧，省却了结账之后翻阅传票的麻烦，10 / 21 减轻了柜员的工作量，让他们有时间和精力办理更多的业务，创造更大的经济效益。在此期间，我认认真真地履行着我的职责，完成了行里交给我的每一项任务。 在临近年末从事综合柜员的日子里，虽然接近十几年没有从事前台服务，但我还是顺顺利利地完成了我的工作任务。作为前台操作人员，我深知其岗位的重要性，毕竟我直接面对的就是客户，我的形象就代表着农行的形象，只有我热情周到的服务才能赢得更多的客户，取得更大的效益。因此，在实际工作当中，我声音 洪亮地与客户交流，规范自己的服务，耐心诚恳的解答客户的询问，及时、准确、快捷地为客户办理各项业务，并且根据不同的客户群体积极营销行里的各种理财产品和金融服务，从短信通、支付通、手机银行、网上银行、电话银行、到“安心得利”，“农银汇理基金”、“存金通”等等。同时，我还秉持“活到老学到老”的信念，利用业余时间积极参加行里的各项业务培训和活动，学习新业务、新知识，不断跟新自己的知识结构，使自己始终站在农行金融服务的第一线。 在安全和风险防范方面：我们是经营货币的特殊行业。我们的工作是直接和现 金打交道，因而不可避免的存在着各种风险，尤其是接送库的时候，所以为了银行资金的安11 / 21 全运营，我时刻提醒自己要加强自身安全防范的意识，认真学习和履行上级行的关于安全及风险防范的文件，警钟长鸣，为客户提供便捷金融服务的同时，也一定不忘坚持规范操作，以防不安全事故的发生。 生活当中，我一直坚持着良好的作息习惯，按时上下班，积极带头打扫营业室的卫生。当然，我还一直保持着良好的人际关系，团结同事，关心同事，与同事和睦相处。同时，在大家忙碌工作的同时，也不忘为大带去欢笑，调剂的营业室的气氛，使大家以愉 快轻松的心情处理着各种复杂的业务。 虽然在过去的一年中，我取得了一定的成绩，但是还存在很多不足之处，服务的质量、业务技能还有待加强、提高。我打算在新的一年里更加积极地学习各项新知识，严格要求自己，为行里达到今年的新目标做出更大的贡献。同志们，“春天行动”的号角已经吹响，还等什么呢？让我们放手大干一场吧 ! 5 邮政金融业务局年度工作总结 年，在局党委、行政的正确领导及全局各部门的关心支持下，我们认真贯彻落实省公司、市局工作要求，以加 快发展为主线，以“保增长、保增效”为中心，大力推进邮政金融业务增长方式转变，认真做好金融业务发展等各项12 / 21 工作，并取得了一定成效。现总结如下 : 一、主要经营指标完成情况 (一 )余额规模持续增长，结构调整初见成效截至年 11 月底，全区邮政代理金融业务储蓄余额规模达亿元，比年底净增亿元，其中活期余额达到亿元，比年底净增亿元，活比与去年持平。市局代理金融业务规模达到亿元，比年底净增亿元，其中活期余额达到亿元，比年底净增亿元，市局活比达到 29%，比去年底提高 2 个百分点。 (二 )代理金融业务收入持续增长全区 1-11 月邮政累计实现代理金融总收入万元，完成计划的 %，较去年同期增长 %，列全省第一。其中市局 1-11 月完成代理金融业务收入万元完成年计划的 %比去年同期增长 %，增幅列全省市局第一。 (三 )付息成本逐月下降通过大力发展活期、发展中间业务，降低二三五年中长期存款，全区付息成本继续保持良好下降趋势，付息成本从 09 年 1 月的 %，逐月下降， 11 月份全区付息成本 %，较年初下降了个百分点。市局付息成本从09 年 1 月的 %逐月下降到 11 月份的 %，较年初下降了个百分点。 (四 )重点营销项目完成情况 1、保险截至 11 月，全区保险业务累计销售亿元，比13 / 21 去年同期增长 %，规模列全省第一。其中邮政代理保险亿元，占总保费额的 79%。从全区发展情况来看，如东局在全区保险业务发展中最为抢眼邮银合计销售额达亿元。市局保险在前期多次开展保险训练营活动的推动下， 11 月份完成单月销售 532 万元，市局保险业务发展全面启动。 2、基金、国债、人民币理财截止 11 月，全区基金、理财、国债共销售亿元，其中邮政销售亿元，占总销量的 51%。国债在今年的理财类产品中独树一帜，是今年的一大亮点，全区邮银 累计销售亿元，占基金、理财、国债总销量的比例高达 77%。邮政销售国债亿元，占比达 %。 3、二年期 (含 )以上定期存款压降截止 11 月底，全区二年期 (含 )以上定期存款余额亿元，全年共计压降亿元。全区二年期 (含 )以上存款占总余额的比重为 %。 4、商易通截止 11 月，南通全区累计新增商易通 4318台，余额沉淀万元，卡激活率 %。其中邮政新增商易通 2834台，市局邮政布放 553 台，从数量上达到年初制订的目标要求。 5、绿卡村建设截止 10 月 31 日全区邮银共建设绿卡村 349 个，完成计划的 %其中邮政 建成 311 个完成计划的 %。 二、主要工作完成落实情况 (一 )以跨年度竞赛为主线，推动全区代理金融业务规模进一步扩大。今年初，全区邮银融合联动，积极开展跨年14 / 21 度竞赛及赛中赛活动，各局精心组织、充分发动，取得了两项竞赛的开门红。到 3 月底全区金融业务跨年度竞赛期间累计净增 56.亿元，净增额名列全省第一，其中活期余额净增亿元。保险业务跨年度竞赛期间累计销售万元，比去年同期增长 32%，保险业务发展名列全省第一。同时在今年 1-2月全区赛中赛活动中，各局大力发展储蓄业务，发扬过去多年来邮储发展的“四 千”精神，全区赛中赛累计净增一年期在下定期存款亿元，为全区今年金融业务发展奠定了良好基础。在今年初的竞赛中，各局措施落实、组织得力、亮点纷呈。市局营业局发动全员力量，积极开展“走千家访万户”活动，通过送“福”“对联”到户等措施，不断扩大新的储源，市区跨年度竞赛累计净增亿元，市区余额突破 20 亿元大关，改变了过去多年来市区邮储发展徘徊不前的局面 ;如皋局充分发挥爱心邮路的作用，做到充分动员，逐户宣传，2月 9日邮储余额率先突破 60亿元 ;通州认真策划竞赛工作，通过利用各种媒体大力宣传邮储业务，联合移动公司开展“买保险 送手机”等促销活动，邮银携手发展，全局累计完成金融业务加权总余额亿元，成为全区唯一完成市局下达的跨年度竞赛加权总余额力争指标的单位 ;如东局通过保险业务与个人工资考核挂钩及加大宣传、将机关人员与网点挂钩考核等措施，跨年度竞赛期间累计销售保险万元。 10 月 27日，邮银双方召开了全区 09-10 年跨年度竞赛动员大会，对15 / 21 新一轮的竞赛进行了部署，制定下发了南通区跨年度竞赛新一轮办法及活期配套方案，明确了旺季金融业务发展目标，力求这次跨年度竞赛全区邮政总余额净增 47 亿元，力争净增 53 亿元。 (二 )以业务结构调整为 中心，积极推动“融合联动、转型增效”竞赛工作。全区 09 年 4-10 月基础金融业务“融合联动、转型增效”竞赛活动以活期、理财类 (含保险 )列为基础目标，将代发工资、商易通、绿卡村、联名卡、绿卡通、结算类收入、 POS 收入、二三五年定期存款减少、邮储短信、公司业务列为 10 个重点营销项目。竞赛以来，金融业务局每日通报各局竞赛进度，及时总结推广竞赛中的经验和案例，坚持每月协调银行召开全区“融合联动、转型增效”竞赛活动推进会，竞赛工作取得阶段性成效。竞赛期间，市局邮政活期余额新增 8714 万元，获得竞赛的基础目标奖。全区邮政 压降二年期以上存款亿元，业务结构日趋转好有效地降低了付息成本 ;全区公司业务全面启动邮政代理公司业务余额达到邮银总余额的 10%以上。同时，为促进邮银共同抓好基础金融业务以及信贷、公司业务等银行新业务的发展，邮银双方自 8 月 1 日至 10 月 31 日开展了以 6 项重点业务发展为目标的项目对抗赛活动，活动既促进了重点业务发展，也实现了邮银更加融合、协调发展。为推动项目对抗赛活动的开展，我们针对实际情况制定了全区投递人员发展信贷业16 / 21 务的办法，并召开了全区会议进行动员布置，并对市区投递班组逐一组织了宣贯和培训。竞赛期间全区邮政发展 信贷业务万元，占邮银总完成数的 21%，达到竞赛预定目标要求。 (三 )以邮银融合发展为主题，共促邮银协调发展。今年来，我们认真贯彻落实省公司、省行有关邮银融合发展新机制的要求，坚持定期召开邮银协调会制度，认真做好同银行的协调沟通工作，多次召集银行及相关部门认真组织学习省公司、省行邮银融合发展新机制有关办法，并协同银行修订了南通区邮银发展新机制的办法。 6 月份配合银行做好了全区邮政员工信用卡的发放工作。同时，认真学习贯彻落实省公司、省行有关收入清分办法，落实专人做好全区邮银收入清分的核对及具体收入清分工 作，纠正了一直以来全区收入清分中存在的一些不妥做法。召集邮银双方相关人员如开了相关邮银收入清分会议，对收入清分的一些具体工作作了进一步的明确，并配合银行对收入清分工作专门进行了一次业务培训，进一步规范收入清分工作，推动邮银双方融合、协调发展。今年来，我们协调银行加强合作，做到数据共享，坚持“六个协调机制”、“六统一”原则，加强邮银双方合作，共同推动邮政金融业务发展。同时加强同银行的沟通联系，及时认真处理好银行方需要协调的事项，确保邮银协调稳定发展。 (四 )以加强管理为核心，认真落实金融业务管理各项17 / 21 制度。年是邮储银行成立后独立运营的第一年，代理金融业务发展工作任务非常繁重。我们按照市局的要求，在抓好业务经营的同时，配合银行做好代理金融业务管理工作。我们协调银行坚持每月召开一次网点负责人参加的邮储资金管理联系会议，重点就网点在金融业务管理方面的存在问题进行通报和落实整改措施。协调银行制订了全区风险合规竞赛活动办法，做好全区金融业务从业人员业务理论知识的抽考工作。认真落实对银行检查存在问题整改的督办工作，建立了邮银双方业务文件联合下发制定，确保全局业务经营、业务管理工作的正常进行。 三、代理 金融业务发展中存在的问题 1、业务结构调整工作还很艰巨，截止到 11 月底全区邮政活期净增余额虽然净增亿元，但活比未能同步提升，付息成本仍居全省首位，业务结构调整任重道远。 2、重点营销项目推进进展缓慢，力度不够。如代发工资仍未达到预期目标，理财产品的销售落后于银行，商易通布放的质量不高，公司业务发展仍未取得突破性进展等等。 3、营销体系建设工作还没有全部到位，专业营销工作还有待加强，客户经理队伍急需加强。 四、 20XX 年代理金融业务发展工作打算 总体思路是 :认 真贯彻落实省公司、市局工作要求，18 / 21 紧紧围绕以“上规模、调结构”为中心，积极开展各类竞赛活动，大力推进金融业务增长方式转变，不断提高经营效益，努力打造金融业务强局，推动代理金融业务又好又快发展。 (一 )全力以赴、认真组织、充分发动，确保 09-10 年跨年度竞赛各项任务全面完成。目前竞赛工作已全面开展，金融业务局作为代理金融业务的专业经营发展部门，我们将认真做好竞赛的各项发动和竞赛各类通报工作，及时总结推广竞赛中好的经验和做法，定期分析竞赛的进度和成效，推动全区代理金融业务发展再上新台阶，为来年代理金融业 务快速稳定发展打好基础。 (二 )大力发展保险理财业务，加快理财专柜和理财经理队伍建设。保险理财业务是邮政储蓄向更高更宽领域发展的重要通道，是邮政储蓄实现金融业务收入稳步持续增长的有效途径。也是邮政储蓄调整结构、转型增效的重要方面。下阶段我们要继续加大对用户市场的分析，认真做好保险、理财等产品的销售工作，实现全区理财类产品的规模发展。专职客户经理的服务对象是高端客户。我们将通过服务稳定高端客户，开拓、维护更大的高端客户市场。要求专职客户经理对代发工资、保险、理财、绿卡通、商易通、小额信贷等各类产品进 行组合营销，对行业客户、集团客户、批发市场客户等集中进行宣传营销，争取做到以点带面，不断扩大高端客户对邮储业务的认知度，提高高端客户比例，为邮政19 / 21 金融业务持续稳定发展打好基础。 (三 )发挥网络优势，做大结算类业务。重点针对外出打工、经商人员以及学生、个