银行业务发展经验材料

1 / 5 银行业务发展经验材料 尊敬的各位领导、各位来宾： 大家好 下面我介绍一下我行贵金属和理财业务的发展情况 一、基本情况 XX 年以来，我们 *行成立于 *年，位与 *市 *街号，现有干部员工 *人，下辖 *部 *室 *支行和 *个金融网点。在市委、市政府的正确领导下，在上级联社和各级监管部门的大力指导下，坚持以人为本、科学发展，以科学发展为主线，深化体制改革、优化流程设计、加强业务营销、提高竞争实力，各项指标全面优化，经营管理水平和风险防范能力明显提升，圆满完 成了各项业务指标。截至 XX 年末，全行各项存款余额 *亿元，较去年年初增加 *亿元，增幅 *%，增量占当地银行业金融机构存款增量的 *%。各项贷款余额*亿元，较年初增加 *亿元，增幅 *%，特别是在行领导及银监部门领导、关心和支持下，贵金属和理财业务的发展尤为明显，贵金属业务实现收入 *万元，理财业务收入收入 *万元，呈现出良好的发展势头，而且独占鳌头，我行此两项业务填补了苏中，苏北的空白。 二、密切合作，开展贵金属代理业务 开办贵金属代理业务， *等省市行启动较早，并且，经过运行取得了 非常好的收益。我行经过三个月的时间紧锣密2 / 5 鼓的筹备，从寻找合作公司到实地考察，从向银监部门申请业务开办、报备到正式开通，于 XX 年 10 月 26 日正式开通。为了做好这项新业务，我们采取了四个步骤来启动和发展的。 一是寻找合作伙伴，老话说，生意好做，伙计难搭。由此可见，选择合作伙伴非常重要，经过综合条件比较，我们最终选定上海有金人家投资有限公司和国金黄金集团有限公司这两家企业，因为这两个企业信誉好、实力强、发展历史悠久、产品和品牌比较过硬。也就是说，我行贵金属代理业务，主要是代销上海有金人家投资有限公司和国 金黄金集团有限公司研发的各类金银币类产品、国产及进口投资金条、贵金属艺术品。二是材料准备，我们印制了大量的关于贵金属业务知识的宣传材料，在该业务开展前期，我行通过各支行网点 LED 显示屏 24 小时滚动介绍以及发放画册等方法向广大客户宣传该业务，同时，在金融网点门口设咨询台向过往群众广为散发，为代理贵金属业务的全面开展奠定了基础。三是业务培训上，先后两次组织基层负责人进行业务培训。邀请国内知名黄金公司的专业讲师对目前黄金市场的形势、国内黄金储备的现状、代理产品的介绍、营销的技巧等进行了专业的讲解，使广大干部职工对 贵金属市场有了更进一步的了解。同时，组织会计主管、信贷员和部分前台柜员进行了集中培训，对代理贵金属交接、销售、价格公布、3 / 5 有关奖励及报表管理等进行了部署。四是销售模式上，为保证销售人员的积极性，我行制订了相应的奖励措施。同时，为保证代理贵金属业务稳健运行，防范操作风险，我行严格按照相关制度办法、操作流程操作，确定销售价格，防范价格波动风险。制定了代理贵金属业务实施细则，明确了岗位分工与职责，规范操作流程，防范操作风险经过一段时间的拓展，截止 XX 年 2 月 15 日，我行销售了 50 多件共计 100多万元贵金属 三、情系客户，当好参谋，不断拓展 “ 汇富 ” 理财业务 1、准确市场定位 基于总行 “ 十大工程 ” 的基调，我们本着 “ 抢占市场、留住客户、服务支行 ” 的理念，行长室要求我部在 12 月末前发行一期个人理财产品。在接到该项任务后，我部立马着手准备。 9 月到 10 月通过整理、学习从各家银行带回来的资料以及通过与行业内专业人士的交流，结合实际情况，初步形成了我行理财产品的体系； 10 月底，对科技部提出了理财产品的系统要求； 11 月底，系统初稿形成，通过各部门观摩讨论，拿出了系统的改进方案，同时理财产品名称确定为“ 汇富 ” 。根据不同的产品匹配相应的客户，精准地确定市场定位。开展 “ 理财大学堂 ” 等活动，积极主动与客户沟通，扩大基础客户群。 2、强化部门协作 4 / 5 打破传统被动销售的模式，在证券市场震荡的过程中抓住机会，主动出击，根据客户的风险承受能力配置相应的“ 汇富 ” 产品，趁机积累一批风险承受能力较强的客户，从而弥补了我行客户群体老化、客户以保守稳健型为主导的结构性不足。 12 月 5 日与民生银行签订了资金托管合约。 12月 12 日前系统测试成功。 12 月 20 日我行成功发行 “ 汇富 1期 ” 理财产品保本浮动收益型理财产品，募集资金达 万元。XX 年 1 月 20 日发行 “ 汇富 2 期 ” 理财产品募集资金万元。本月 23 日将发行 “ 汇富 3 期 ” 理财产品 3、业务发展方向 XX 年，希望能过通过借鉴他行经验，结合我行实际情况，优化理财产品资金投资结构，从而衍生出我行新的业务品种，比如代理基金，信托产品等业务。 同时，产品定位创新： XX 年理财产品销售的模式是面对全行客户， XX 年在分析市场，结合公司部大客户系统，以及我部个人客户，对现有客户进行分类，从而来设计出不同的理财产品，服务不同的客户体。 虽然，我们贵金属和理财业务发展上 取得了一定的成绩，但是离兄弟省市行同类业务发展还存在一定的差距。今后，我们将再接再厉，扬长避短，全面宣传现有业务品种，通过科技等现代手段提升现有理财业务的竞争力。在贵金属业务发展上，通过加大宣传力度 ,在全辖范围内逐步覆盖推5 / 5 广贵金属代理业务。借鉴理财产品业务系统成功上线经验，探索开发黄金代理业务系统。在理财产品营销上，以多