在我国到底什么是反洗钱双罚制.doc

在我国到底什么是反洗钱双罚制 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。双罚制又称为两罚制，是指单位犯罪中既对单位判处罚金，又对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。 洗钱这种犯罪的行为是有些大型的地下钱庄通过各种的手段，把一些非法所得从账面上看起来是非常合法的一种行为。目前洗钱在全世界范围来看，还是在毒品及黑社会性质犯罪团体当中比较多见一些，由于洗钱的社会危害力非常的大，对各国肯定都是在反洗钱的这方面有着比较严厉的制裁措施的。下面给大家普及的内容是，在我国到底什么是反洗钱双罚制?一、在我国到底什么是反洗钱双罚制?反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。双罚制又称为两罚制，是指单位犯罪中既对单位判处罚金，又对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。根据刑法规定，对犯罪的单位判处罚金。对于在共同犯罪中起主要作用单位的处罚的罚金应高于起次要作用的单位，这是处罚单位共同犯罪的原则。侵犯知识产权罪也是适用的双罚制。刑法第二百二十条规定：单位犯本节第二百一十三条至第二百一十九条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。二、反洗钱法的立法宗旨是什么?1、预防洗钱活动 反洗钱法律制度可分为刑事打击和预防、监控两个方面的内容。对洗钱活动的刑事打击主要体现为刑法关于洗钱罪的规定，以刑法为依据，通过刑事侦查和刑事诉讼程序，追究洗钱犯罪分子的刑事责任。而预防、监控洗钱活动，是以客户识别、可疑交易报告和记录保存等制度为核心内容，通过反洗钱资金监测实现其目标。反洗钱法着力于建立我国反洗钱预防、监控法律制度，属于行政法律制度的范畴。2、维护金融秩序 我国对洗钱的防范工作起步于金融业。2003年初，中国人民银行颁布反洗钱三个规章，首先在银行业领域开展了反洗钱工作，对建立金融业反洗钱制度作出了有益的尝试。中国人民银行法进一步规定人民银行指导、部署金融业的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，将预防、监控洗钱的领域扩大到所有金融业。反洗钱法确认了打击洗钱活动对维护我国金融秩序的重要意义，将维护金融秩序作为其宗旨之一。3、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 反洗钱法通过建立对洗钱活动的预防监控机制，增加了犯罪分子洗钱的难度，减少了犯罪分子享用犯罪所得的空间，从而达到遏制洗钱犯罪及相关犯罪的作用。另外，人民银行等部门履行反洗钱监督管理职责和金融机构履行反洗钱义务，可以发现犯罪线索，为侦查机关打击洗钱犯罪及其上游犯罪提供支持，从而威慑犯罪分子，产生遏制洗钱犯罪及相关犯罪的作用。同时，打击洗钱犯罪是遏制其上游犯罪的关键环节，是切断或限制犯罪集团的资金来源、削弱或控制犯罪活动的重要手段。综上所述，实际上什么是反洗钱双罚制的这个问题也很好理解的，反洗钱和双罚制这是两种不同的概念，因为洗钱这种犯罪行为有很多，甚