大数据公司成立可研报告.doc

合资成立某某某某某某信息咨询服合资成立某某某某某某信息咨询服 务有限公司（暂定名）务有限公司（暂定名） 项目可行性研究报告项目可行性研究报告 申报单位：某某某某某某有限公司申报单位：某某某某某某有限公司 申报日期：申报日期：2018 年年 7 月月 某某某某某某信息咨询服务有限公司 目 录 第第 1 章章市场与客户市场与客户1 1.1市场环境分析.1 1.1.1政治环境 .1 1.1.2产业环境 .1 1.1.3社会环境 .2 1.1.4技术环境 .2 1.2客户分析.3 1.2.1客户定位 .3 1.2.2客户需求 .5 第第 2 章章业务方向业务方向6 2.1信息咨询服务.6 2.2IT 托管服务 7 2.3软件开发服务.8 2.4电子商务服务.8 第第 3 章章公司结构公司结构10 3.1合作形式.10 3.2注册资本及股权结构.10 3.3组织架构.10 第第 4 章章收入与成本收入与成本11 4.1收入预估.11 4.2成本预估.12 4.3利润预估.12 第第 5 5 章章风险分析风险分析13 第第 6 章章结论结论16 某某某某某某信息咨询服务有限公司 1 第第 1 章章 市场与客户市场与客户 1.1 市场环境分析市场环境分析 1.1.1 政治环境政治环境 2012 年 3 月份美国奥巴马政府发布了大数据研究和发展计划 ，同时组 建“大数据高级指导小组” ，正式启动“大数据发展计划” ，计划在科学研究、 环境、生物医学等领域利用大数据技术进行突破，此举标志着美国把大数据提 高到国家战略层面。 2013 年 7 月 21 日，国家主席习近平在武汉考察时指出：“科技是国家强 盛之基” ，体现了国家对科技发展的高度重视。 在中国，越来越多的人大代表、专家学者呼吁，中国应制定国家大数据战 略，其主要内容包括：构建大数据研究平台，即国家顶层规划，整合创新资源， 实施“专项计划” ，突破关键技术；构建大数据良性生态环境，制定支持政策、 形成行业联盟、制定行业标准；构建大数据产业链，促进创新链与产业链有效 嫁接。 中国制定国家大数据战略是大概率事件，一旦大数据纳入国家战略，国家 势必会出台一系列政策和举措支持大数据产业的发展。 1.1.2 产业环境产业环境 随着近年来企业信息化的日臻成熟、社会化网络的兴起，以及云计算、移 动互联网和物联网等新一代信息技术的广泛应用，全球数据的增长速度之快前 所未有。据估算，全球数据正以每年超过 50%的速度爆发式增长。 “大数据”一词首次被提出是在 2011 年有关机构发布的研究报告大 数据：创新、竞争和生产力的下一个新领域之中，这份报告研究了数据和文 档的状态，同时讲解了处理这些数据能够释放出的潜在价值。 此后，全球 IT 巨头纷纷把长期部署的海量数据设备、数据分析、商务智能 某某某某某某信息咨询服务有限公司 2 等硬件、软件与服务以“大数据”这一概念推向战略前沿。实际上，近两年来， IBM、甲骨文、EMC、SAP 等国际 IT 巨头已经花费超过 15 亿美元用于收购相 关数据管理和分析厂商，以实现大数据领域的技术整合。 当前，大数据产业的生态环境正在逐渐完善，行业应用案例正在逐渐增多， 用户的认可度正在逐渐提高，基于大数据应用的业务创新正在逐渐加快，但是， 大数据对社会各行业的应用渗透程度还有待提高，数据驱动决策的局面还未完 全形成，因此，大数据产业依然处于朝阳行业，拥有巨大的发展潜力。 1.1.3 社会环境社会环境 某某的智慧城市建设，是城镇化进程的下一个阶段，是城市信息化的新高 度，是现代城市发展的愿景。智慧城市产生大数据，大数据支撑智慧城市。大 数据的挖掘对智慧城市的经济发展和社会管理是无形的生产资料，大数据价值 的合理共享和利用会创造巨大的社会财富。因此，这些迫切的大数据应用需求 使得某某需要成立城市级的信息咨询服务公司，负责建立区域化的大数据中心， 最终通过大数据应用达成某某打造智慧城市的目标。 目前，某某作为特大中心城市，市民生活消费能力巨大，互联金融、移动 互联网、电子商务、电子政务、智慧城市等产业均蓬勃发展。某某市的各行业 均已积累了大量的数据（如：公共交通领域数据、医疗卫生领域数据、金融支 付领域数据、政务服务领域数据等） ，为大数据的应用提供了数据基础。 1.1.4 技术环境技术环境 对大数据的处理和分析正成为未来新一代信息技术融合应用的核心支撑结 点。物联网、移动互联网、数字家庭、社会化网络等都是新一代信息技术具体 的应用形态，大数据伴随这些应用不断增长，云计算则为这些海量的、多样化 的大数据提供存储和运算的支撑平台。以大数据为结点，各项新一代信息技术 应用产生的信息将不断汇集，并通过对不同来源数据的统一性、综合性的处理、 分析与优化，将结果反馈或交叉反馈到物联网、移动互联网、数字家庭、社会 化网络等应用中，又进一步改善使用体验，并创造出巨大的商业价值、经济价 值和社会价值。同时，大数据将推动数据存储技术的持续发展，并促进数据分 某某某某某某信息咨询服务有限公司 3 析技术的加速创新。大数据产业发展的技术支撑环境正日趋成熟。 1.2 客户分析客户分析 1.2.1 客户定位客户定位 根据某某某某某某信息咨询服务有限公司（以下简称“公司” ）的发展路径， 按照时间阶段，将客户分为近期（3 年内）客户和远期（3 年后）客户。 综合公司现有资源能力的实际情况和公司的运营预期，将某某某某现有的 合作机构，包括银行、交通、市政、零售、电影、旅游、餐饮领域的商业机构 和公共服务机构，以及部分政府行业主管部门（卫生、交通、旅游、餐影等领 域）定位为公司的近期客户，将全城市民、全城商业机构、更多政府行业主管 部门、大数据行业公司定位为公司的远期客户。 时间阶段时间阶段 客户行业客户行业客户名称客户名称 3 年内年内3 年后年后 工商银行 农业银行 中国银行 建设银行 交通银行 某某银行 某某农商银行 中国银联 某某某银行 银行 其它合作银行 某某交投集团 某某公交集团 某某地铁 交通 其它合作交通机构 市政某某城市燃气公司 某某某某某某信息咨询服务有限公司 4 客户行业客户行业客户名称客户名称 时间阶段时间阶段 3 年内年内3 年后年后 某某自来水公司 其它合作市政机构 某某连锁 某某风 某某商场 某某百货 7-11 某某 其它合作商场 零售 签约商户 某某院线 某某来福士影城 影院 其它合作院线 最佳旅游联盟 旅游 其它合作旅游机构 餐饮签约商户 卫生主管部门 交通行业主管部门 旅游行业主管部门 餐饮行业主管部门 政府 其它政府部门 全城市民 全城商业机构 大数据行业公司 表表 1-1 公司客户定位表公司客户定位表 某某某某某某信息咨询服务有限公司 5 1.2.2 客户需求客户需求 （一）金融（一）金融 在金融领域，银行在对小微企业放贷方面，由于信息不畅通，无法掌握这 类企业的相关信息，无法对其还款能力和信用情况进行评估，因此，银行希望 能通过大数据分析，对申请信贷的小微企业进行筛选，以降低对小微企业发放 信贷的盲目性，小微企业也希望银行加强对自身的融资贷款支持，而政府也希 望解决银行与小微企业之间一直存在的融资贷款难的问题，以促进国家经济结 构的转型。因此，公司可通过大数据分析，为银行和小微企业搭起一座桥，在 一定程度上解决银行和小微企业间信息不够和信用不够的问题，帮助银行降低 其授信的风险成本，帮助小微企业降低融资成本。 （二）交通（二）交通 在交通领域，公交部门希望掌握区域内相应交通工具的客流量情况，并以 此进行决策支持。例如与某某某某合作的某某公交集团，明确向某某某某提出 过，希望通过大数据分析，掌握公交乘客全景及微观的流量情况，包括每一时 点的客流量、每一公交站点客流量，以便更有针对性、更高效的补充和调整运 力。 （三）消费（三）消费 在零售、餐饮、旅游、影院等消费领域，商家希望了解消费者的消费习惯 和消费模式，追踪并预测消费趋势，以评估经营策略的有效性，以便调整经营 策略，及时响应客户需求，实现精准营销，提供更好的消费体验和客户服务， 提高客户忠诚度，获取更大的商业收益。 （四）政府（四）政府 在行政管理方面，政府希望通过对交通、金融、零售、餐饮、旅游等与市 民生活紧密相关行业的大数据分析，通过精细化管理的方式解决城市管理中出 现的种种问题，提高市民生活幸福指数，提升城市品牌形象。 某某某某某某信息咨询服务有限公司 6 第第 2 章章 业务方向业务方向 2.1 信息咨询服务信息咨询服务 为政府和商业机构提供信息咨询服务。 将来自于各领域、各平台、各终端的客户大数据在公司的大数据平台上进 行汇聚后，对其进行海量存储、深度整合与价值分析，产出包括中间数据、即 席查询、预警监控、预测分析、精准推送、商业报告、决策支持等各类形态的 大数据分析成果，为金融、交通、消费、健康等行业领域的客户提供定制化的 大数据产品及大数据咨询服务，帮助客户实现精细管理和精准营销。 针对客户的特点与需求，并结合公司的现有资源和业务范围，公司可为客 户提供以下价值成果： 第第 3 章章 金融授信决策支持分析报告金融授信决策支持分析报告 客户对象：银行、小微企业（商户） 针对银行与商户间由于信息不畅通、银行无法对商户还款能力和信用情况 进行评估而导致的小微企业贷款融资难问题，为金融机构提供“金融授信决策 支持产品”及延伸咨询服务。该产品通过对特定商户在某某某某卡 POS 机终端、 金融 IC 卡终端、手机支付终端、某某某某自有电子商务平台等多平台、多终端 的交易数据进行汇聚和分析，可对该商户经营及信用状况进行评估，帮助金融 机构进行授信审核筛选，帮助小微企业（商户）摆脱融资难困境。 第第 4 章章 交通领域大数据分析报告交通领域大数据分析报告 客户对象：某某交投集团、某某公交集团、某某地铁等交通运营机构，政 府交通主管部门 针对交通运营机构对特定时间、特定区域、特定交通工具的客流量全景及 微观数据的分析需求，为交通运营机构及政府交通主管部门提供“交通领域大 数据分析产品系列与咨询服务” 。该产品系列既包含对全域综合交通工具的分析， 也可包含针对特定交通工具的定制化分析，通过公交刷卡、地铁刷卡、出租车 刷卡、自行车租赁刷卡、汽车加油刷卡、停车场缴费刷卡、高速公路收费刷卡 多渠道汇聚交通行为大数据，对区域交通状况和市民交通行为进行分析，辅助 某某某某某某信息咨询服务有限公司 7 交通运营机构的资源调配决策，提升市民乘坐公共交通工具的体验，帮助政府 交通主管部门掌握城市交通运行状况全貌，促进城市交通拥堵问题的改善。 第第 5 章章 大消费领域大数据分析报告大消费领域大数据分析报告 客户对象：零售、餐饮、旅游、影院等消费领域商业机构及政府主管部门 针对大消费领域商业机构希望通过了解消费者的消费习惯和消费模式以实 现精准营销的需求，为其提供该领域的数据分析产品。该产品系列通过在消费 终端汇聚的各类消费交易数据，对消费者在购物、观影、旅游、餐饮等领域的 消费模式进行分析，为商业机构制定营销策略提供辅助决策，为政府行业主管 部门掌握该行业领域总体运行情况提供帮助。 第第 6 章章 大健康领域大数据分析报告大健康领域大数据分析报告 客户对象：卫生部门 以居民健康卡的应用为基础，通过对电子健康档案、电子病历、就医行为、 医疗费用结算等大数据的采集、处理和应用，并对接区域卫生信息平台等大健 康领域信息平台，输出个体化医疗、临床决策支持、医疗行为欺诈、由生活方 式引发的疾病分析、个人健康管理等大数据分析报告，为卫生部门提供医疗、 卫生、药品等大健康领域的大数据分析产品系列与咨询服务。 第第 7 章章 市民生活消费指数报告市民生活消费指数报告 客户对象：市民 该产品类似于“淘宝指数” ，以权威性、广泛性、趣味性的方式反映市民的 消费行为和消费模式。该产品向社会免费发布，不以直接盈利为目的，旨在塑 造公司品牌形象，引领城市生活消费趋势，并拓展、建立、保有巨大用户群。 7.1 IT 托管服务托管服务 为政府和商业机构提供 IT 托管服务。 公司可依托发展所积累的品牌效应、数据规模效应和产业集群效应，将公 司的大数据中心和大数据增值平台，向有全市甚至全省有数据存储和分析需求 的政府和商业机构用户开放，政府和商业机构可将自有的大数据存放在公司大 数据平台，公司作为客户的信息中心，进行集中的存储和运维管理，并针对数 据存储客户的业务需求，为其提供定制化的大数据分析服务。 某某某某某某信息咨询服务有限公司 8 7.2 软件开发服务软件开发服务 为政府和商业机构提供软件开发服务。 当公司积累了成熟的行业大数据分析经验后，大数据技术平台和分析模型 将成为公司的重要资源，公司可将这些资源进行有效利用，为政府和商业机构 提供软件开发服务，为其定制化建设自有的大数据技术平台和分析模型，并提 供软件运维服务。 7.3 电子商务服务电子商务服务 开展电子商务平台运营业务。 基于大消费领域（包括零售、交通、公共服务、院线、旅游、餐饮等）的 大数据资源，依托某某某某卡、金融 IC 卡、手机、网站等多种支付渠道，建立 和运营面向全市乃至全省的消费生活综合电商平台，为市民和商业机构建立一 个消费生态圈：“城市智慧生活云平台” ，并以此为基础开展相关衍生业务。 图图 3-1 城市智慧生活云平台示意图城市智慧生活云平台示意图 某某某某某某信息咨询服务有限公司 9 “城市智慧生活云平台”的客户对象包括全城市民，全城商业机构、金融 机构、公共服务机构。 该产品以大数据为核心，综合云计算、移动互联网、移动支付、互联金融 等应用，市民可在平台上注册消费账号，使其成为市民“衣食住行娱”全生活 消费活动的介质纽带，融合“生活消费身份证”特性，整合某某某某在交通 （含公交、地铁、出租车、自行车、汽车加油、停车场缴费、高速公路收费） 、 购物（商场、超市、菜市） 、餐饮、观影、旅游、医疗卫生等领域的应用，打通 线下支付（某某某某卡、金融 IC 卡、手机）和线上支付，建立“城市智慧生活 生态圈”及产业链。 基于该平台建立的“城市智慧生活生态圈” ，可实现市民、某某某某、金融 机构、大消费领域商业机构以及公司的多赢。 1、市民可通过一个“某某某某账号” ，即可满足“衣食住行娱”所有需求， 并可在全支付领域和支付渠道享受积分与优惠，消费服务体验获得显著提升。 2、某某某某的用户群的数量将进一步增加，应用领域和应用网点将实现跨 越式扩展，某某某某账户的交易活跃度和交易规模将呈现几何级提升。 3、金融机构可借助云平台上大量的交易资金，通过拆借等方式取得金融资 产。 4、大消费领域的各商业机构，可通过融入该生态圈，在与该生态圈外商业 机构的竞争中获得优势。 5、公司可凭借庞大的市民客户群，获得可观的平台接入收入和广告收入。 某某某某某某信息咨询服务有限公司 10 第第 8 章章 公司结构公司结构 8.1 合作形式合作形式 某某集团有限公司、某某某某某某有限公司、某某股份有限公司共同出资 设立合资公司。 8.2 注册资本及股权结构注册资本及股权结构 新公司注册资本拟为人民币 1000 万元，其中：某某股份有限公司占 45%，某某集团有限公司占 25%，某某某某公司 30%。至合资公司依法设立 2 年后，在相关政策、法律法规允许的前提下，某某股份有限公司将其持有该公 司 10%的股权用于对公司高管进行激励。 8.3 组织架构组织架构 根据公司法规定和初步拟定的股权结构方案，拟订新公司股东大会、董事 会及监事会结构规模，董事会由 7 名董事组成，全部由股东委派，其中某某股 份有限公司委派 3 人、某某集团委派 2 人，某某某某公司委派 2 人；董事会设 董事长 1 名，由某某集团委派的董事担任；监事会由 7 名监事组成，全部由股 东委派，其中某某股份有限公司委派 3 人、某某集团委派 2 人、某某某某公司 委派 2 人；监事会设监事会主席 1 名，由某某股份有限公司委派的监事担任。 公司设高管 2 名：公司总经理由某某股份有限公司委派，财务总监由某某 集团或某某某某公司委派。新公司董事会和高管根据组织程序选派后，按照 公司法和公司章程规定的程序选举产生，依法履行各自职责。 某某某某某某信息咨询服务有限公司 11 第第 9 章章 收入与成本收入与成本 9.1 收入预估收入预估 某某某某某某信息咨询服务有限公司的主营业务为信息咨询服务、IT 托管 服务、软件开发服务、电子商务服务，收入结构包括以下方面： （1）信息咨询服务收入 （2）IT 托管收入 （3）软件开发收入 （4）电商平台接入收入 （5）电商平台广告收入 收入预估如下表所示： 第一年第一年第二年第二年第三年第三年 序号序号收入类别收入类别收费标准收费标准 签单数签单数营收额营收额签单数签单数营收额营收额签单数签单数营收额营收额 1 1 信息咨询服务收入信息咨询服务收入 100,000202,000,000252,500,000252,500,000 2 2 ITIT 托管服务收入托管服务收入 10,00060600,00070700,00080800,000 3 3 软件开发服务收入软件开发服务收入 500,000000021,000,000 4 4 电子商务服务收入电子商务服务收入 1,200,000 1,600,000 2,600,000 4.14.1 电商平台接入收入 3,0000000200600,000 4.24.2 电商平台广告收入 10,0001201,200,0001601,600,0002002,000,000 合计合计 3,800,000 4,800,000 6,900,000 注： 1、 “信息咨询服务收入” 、 “IT 托管服务收入” 、 “软件开发服务收入”三项， 为方便计算统一收费标准，在实际中根据客户对服务项目和服务等级的选择会 有差别。 2、电商平台前两年免接入费，因此前两年“电商平台接入收入”为 0。 某某某某某某信息咨询服务有限公司 12 9.2 成本预估成本预估 公司不自建 IT 基础设施，采用租赁的方式建设 IT 基础设施。 测算标准： 序号序号成本类别成本类别标准及依据标准及依据 1公司人数 公司人数：第一年 26 人，第二年 31 人，第三年 40 人。 第一年按照管理类 2 人、行政类 3 人、技术开发类 11 人、数 据分析类 10 人测算，之后以每年 20%-30%的速度递增。 2人员薪酬10 万元/人年 3办公场地使用费每月 85 元/平米，每人 6 平米。 4办公设备一次性 30 万元投入，按 5 年折旧，每年 6 万元折旧。 5IT 设施租赁 服务器与存储 121 万/年（其中应用服务器 66 万/年，数据库服务器 28 万/年，存储 27 万/年） ，网络流量费 36 万/年，合计 157 万/年 成本测算： 序号序号成本类别成本类别第一年第一年第二年第二年第三年第三年 1 1 运营成本投入运营成本投入 4,329,1204,329,1204,859,7204,859,7205,814,8005,814,800 1.1 人员薪酬 2,600,0003,100,0004,000,000 1.2 办公场地使用费 159,120189,720244,800 1.3 IT 设施租赁 1,570,0001,570,0001,570,000 1.3.1 应用服务器 660,000660,000660,000 1.3.2 数据库服务器 280,000280,000280,000 1.3.3 存储 270,000270,000270,000 1.3.4 网络流量 360,000360,000360,000 3.1 办公设备折旧 60,00060,00060,000 2 2 固定成本投入固定成本投入 300,000300,0000 00 0 2.1 办公设备购置 300,00000 9.3 利润预估利润预估 第一年第一年第二年第二年第三年第三年 收入收入 3,800,000 4,800,000 6,900,000 运营成本运营成本 4,329,120 4,859,720 5,814,800 毛利毛利 -529,120 -59,720 1,085,200 净利净利 -370,847 -41,856 760,590 净利率净利率 -9.76%-0.87%11.02% 某某某某某某信息咨询服务有限公司 13 第第 1010 章章 风险分析风险分析 第第 11 章章 法律风险法律风险 国家于 2012 年发布的全国人民代表大会常务委员会关于加强网络信息保 护的决定对保护网络信息安全提出了明确要求，主要包括： 1、任何组织和个人不得窃取或者以其他非法方式获取公民个人电子信息， 不得出售或者非法向他人提供公民个人电子信息。 2、网络服务提供者和其他企业事业单位在业务活动中收集、使用公民个人 电子信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、 方式和范围，并经被收集者同意，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收 集、使用信息。 3、网络服务提供者和其他企业事业单位及其工作人员对在业务活动中收集 的公民个人电子信息必须严格保密，不得泄露、篡改、毁损，不得出售或者非 法向他人提供。 应对措施：应对措施：公司的主营业务是信息咨询、IT 托管、软件开发及电子商务， 并不违背国家相关法律法规。在业务开展中，公司将严格遵守国家在网络信息 安全保护方面的法律法规，在制度和技术上搭建起“防火墙” ，坚决杜绝相关事 故的发生。 第第 12 章章 市场风险市场风险 市场风险包括两个方面，一是公司无法为用户提供有价值的产品和服务， 未能充分满足用户的需求。二是当竞争对手的数量增加，行业由“蓝海”变为 “红海” ，公司的竞争力下降。这两种情况都可能造成用户的忠诚度和保有率下 降。 应对措施：应对措施：一方面是要坚持以客户为中心，紧密围绕客户需求开展业务， 充分利用各类资源，提升公司的研发和创新能力，持续挖掘和创造用户需求， 为用户提供有价值的产品和服务。另一方面是要在提供产品和服务的基础上， 推进商业模式的创新，围绕各业务主体建立一个“生态圈” ，并致力于维护“生 态平衡” ，由于所有的业务参与者都能从“生态圈”中获益，使其都不愿意轻易 改变现状，从而为公司的业务发展建立起“护城河” 。通过这两种方式持续提升 某某某某某某信息咨询服务有限公司 14 用户的忠诚度和保有率。 第第 13 章章 数据风险数据风险 数据风险包括两个方面，一是“隐私保护”问题，二是“数据独裁”问题。 第第 14 章章 隐私保护隐私保护 由于公司的大数据平台将通过各种渠道采集数据源，因此，公司在客观上 “监控着”市民的生活行为，海量的市民生活行为数据存储在公司的大数据平 台中，若管理机制存在漏洞，则可能出现市民的隐私数据泄露的风险。 应对措施：应对措施：建立完善的数据安全管理体系和技术平台，从制度和技术两个 方面堵住市民隐私数据泄露的漏洞，防范风险。 第第 15 章章 数据独裁数据独裁 要防止客户对于数据的过分依赖所造成的“数据独裁”思想，客户若对数 据力量的盲目信任而忽视了数据的局限性，则可能造成客户由于“数据独裁” 思想而做出不合理的决策，从而使客户自身产生业务风险，进而影响客户对公 司的信任。 应对措施应对措施：公司在向客户提供大数据产品和服务时，需较明确的界定其使 用范围与作用，并在商业合同中予以明确，同时要向客户在事前的进行有一定 必要的解释，在用户充分享用公司所提供的价值基础上，尽量消除客户“数据 独裁”的思想，维护客户对公司的信任。 第第 16 章章 技术风险技术风险 开展基于大数据增值项目的研发需要面临一些技术风险，下面从软件和硬 件两方面进行阐述： 1、软件方面、软件方面 软件方面的风险主要来自于软件研发过程中涉及的软件结构的可扩展性、 软件功能通用性、需求变化导致项目周期的不确定性、软件质量保证以及在该 过程中可能引进的第三方软件的功能适应度、易集成度、二次开发难易程度及 版权等问题。 应对措施：应对措施：从建立完善的软件研发管理制度入手，在软件研发的每个环节 引入评审机制对软件的可扩展性，数