国际金融法.docx

概念：国际金融法是调整国家间金融关系的法律规范的总和。特征：国际金融法调整的对象具有金融性和国际性。1） 普遍具有金融性质，是有相对法律约束力的法律规范；2）任意性惯例；3）具有强制执行力的各国的涉外金融法律。主体：国际金融法的主体指在国际金融事务中具有从事国际金融业务活动的行为能力和承担国际金融业务的义务的当事人。客体：国际金融法的客体主要是指具有金钱标的物性质的各国货币以及相应的支付手段，它们必须是各国普遍愿意接受的货币和支付手段。渊源：国际金融法的渊源是指国际金融法律规范的表现形式。1） 国际金融法方面的国际金融法律条约；2）国际金融法方面的国际金融惯例；3）各国的涉外金融法律。汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。汇票是国际结算中使用最广泛的一种信用工具。托收： 是出口人在货物装运后，开具以进口方为付款人的汇票（随附或不随付货运单据），委托出口地银行通过它在进口地的分行或代理行代出口人收取货款一种结算方式。属于商业信用，采用的是逆汇法。D/P是付款交单，是跟单托收方式下的一种交付单据的办法，指出口方的交单是以进口方的付款为条件，即进口方付款后才能向代收银行领取单据。我们发货后准备好我们的议付单据，通过我方银行交单至客户方银行，客户银行提示客户单据已到，客户付款后银行交单。D/A则是承兑交单，是在跟单托收方式下，出口方（或代收银行）向进口方以承兑为条件交付单据的一种办法。也是通过我方银行交单给客户银行，不同的是客人只需承兑我方单据，就可以拿走正本单据，到期后再付款。UCP 600：跟单信用证统一惯例 GATS：服务贸易总协定URC522：托收统一规则共7部分，共26条包括总则及定义、托收的形式和结构，提示方式，义务与责任，付款，利息、手续费及其它费用，其它规定。根据托收统一规则规定托收意指银行根据所收的指示，处理金融单据和/或商业单据，目的在于取得付款和/或承兑，凭付款和/或承兑交单，或按其他条款及条件交单。上述定义中所涉及的金融单据是指汇票、本票、支票或其他用于付款或款项的类似凭证；商业单据是指发票、运输单据、物权单据或其他类似单据，或除金融单据之外的任何其他单据。 “软条款”信用证法律问题1.制定软条款的目的开证人为了防止出口商的欺诈或提供的货物不符合要求。2.软条款的形式和内容主要有以下几种：（1）信用证开出后暂时不生效，须待进口许可证签发了和货物经开证人检验后，才通知生效；（2）船公司、船名、目的港、启运港、收货人、装船日期等，须经开证人通知或同意后，并以修改书形式通知；（3）货物品质由开证人检验，并由开证人出具品质符合检验证书；（4）货物到达目的港后，经开证人检验才予以付款。尽管这些软条款表面上是进口商为了保护自己的利益而制定的，但有发生恶意欺诈的因素存在。汇率制度：是确定一国货币与他国货币比价的机制和方法，是国际货币制度的核心。 牙买加协定：1）建立了各种形式的以浮动汇-率制度为主的多元化的汇率机制；2）建立了以主要发达国家货币为辅的国际储备货币体系，美元仍然是最重要的国际储备资产；3）形成了维护国际收支平衡的多种调节机制。外汇：是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。直接银团贷款：是指在牵头银行的组织下，银团内各个参与贷款的银行单独或通过其代理银行分别与借款人签订具有统一的借贷条件的借贷协议，并按照各贷款协议规定的条件分别向借款人放款。间接银团贷款：是指先由一家牵头银行单独与借款人签订一份总的借贷协议，并由牵头银行承担提供全部贷款的义务，统一向借款人贷款，然后由牵头银行将贷款权分别转让给其他愿意提供贷款的银行，这种转让一般无须征得借款人的同意。间接银团贷款方式下，参与贷款的银行须按各自承担的参加贷款的数额进行放款而获得参与贷款权，同时在其参与贷款的金额内承担牵头银行相应的信用风险。国际项目贷款：指贷款人跨国地对某一特定的工程项目发放贷款，并以该项目预期收益来偿还贷款。国际项目贷款的当事人 国际项目贷款的金额较大，风险相应也较大，同时也涉及到众多的当事人。通常一项国际项目贷款主要涉及以下几方面的当事人：（1）贷款人，贷款人按照项目的实际情况，既可以是国际金融机构、各国政府及其下属机构，也可以是进出口银行、商业银行和投资银行等各类金融机构。贷款人为了降低项目贷款的风险，常常会有多家银行组织在一起以国际银团贷款的方式对项目提供贷款。（2）借款人，是由项目主办人为特定的工程项目建立的项目公司，亦称项目承办人，具体负责项目的经营和管理（3）项目主办人，指项目的主管部门或主办单位，它既可以是项目所在国的政府，也可以是该国的公私企业。项目主办人对项目计划的落实负有直接的责任，如项目的实际收益不足以偿付贷款时，项目主办人负有法律上的还债义务。（4）担保人，国际项目贷款的实践中，一般都要求借款人提供可靠的担保，担保人一般都是由资信良好的大银行或大公司担任。（5）设备供应人，一般是指为项目建设提供原材料和机器设备的公司或厂商。（6）托管人，指接受贷款人的委托，代表贷款人的利益，并负责对托管项目的资金往来和收益进行监督和管理的人。国际项目贷款除了要签订贷款协定以外，通常还签订有关项目的建设、完工和防止项目可能面临的各种风险的协议，它们主要有以下几种：国际项目贷款法律文件风险：（一）完工担保协议，这是在项目主办人和贷款人之间签署的为了维护贷款的安全，要求得到项目的主办人对完工期做出实质性的保证和担保的协议 （二）提货或付款协议， 这是项目公司和项目产品的买主之间签署的关于买主无论是否取得项目公司生产的产品均需付款的协议。根据这类协议，不管项目公司是否交付产品，买主都须支付规定的货款，而且该货款还必须能够偿还贷款和项目经营的费用。（三）.投资协议， 即由项目的主办人和项目公司签订的确保项目公司具有偿债能力的协议。通常由主办人向项目公司以下列两种方式提供一定的资金：1主办人以附加贷款或参股的方式对项目公司进行融资，以保证项目公司有足够的偿债能力；2由主办人为项目公司提供一笔与贷款额相等的资金，以确保项目公司还债。（四）购买协议， 购买协议主要是项目主办人和贷款人之间规定，当项目公司违约的时候，项目主办人将购买相等于贷款金额的货物的合同。（五）先期购买协议，这通常是由贷款人拥有股权的金融公司和项目公司之间签订的协议。（六）产品支付协议，这类协议一般在贷款人和项目公司之间签订，主要用于自然资源开发项目。特别提款权（special drawing right, SDR)是国际货币基金组织创设的一种储备资产和记账单位。它是基金组织分配给会员国的一种使用资金的权利。会员国在发生国际收支逆差时，可用它向基金组织指定的其他会员国换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿还基金组织的贷款，还可与黄金、自由兑换货币一样充当国际储备。但由于其只是一种记帐单位，不是真正货币，使用时必须先换成其他货币，不能直接用于贸易或非贸易的支付。因为它是国际货币基金组织原有的普通提款权以外的一种补充，所以称为特别提款权。普通提款权又叫在国际货币基金组织的储备头寸，是国际货币基金组织在成立时各成员国缴纳的会费，并由其管理，是国家外汇储备的一部分。普通提款权（General Drawing Right， GDR )与特别提款权 SDR相似，普通提款权也是分配给国际货币基金组织（IMF）成员国的。但与特别提款权不同的是，普通提款权是信贷，而特别提款权可以作为成员国现有的黄金和美元储备以外的外币储备。资本项目：指资本的输出与输入。反映的是本国和外国之间以货币表示的债权债务在国际间的变动，换言之，就是一国为了某种经济目的在国际经济交易中发生的资本跨国界的收支项目。资本项目包括居民和非居民间资产或金融资产的转移。经常项目：指本国与外国进行经济交易而经常发生的项目，是国际收支平衡表中最主要的项目：1）对外贸易收支是指通过本国海关进出口货物而发生的外汇收支；2）非贸易往来，又称劳务收支或无形贸易收支，包括货运、港口供应与劳务、旅游收支、投资收支和其他非贸易往来收支；3）无偿转让，包括本国与国际组织、外国政府之间相互的无偿援助和捐赠，以及私人的侨汇和居民的其他收入。A股的正式名称是人民币普通股票。它是由中国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内(上海、深圳)证券交易所上市交易的外资股。B股公司的注册地和上市地都在境内，只不过投资者在境外或在中国香港、澳门及台湾。1 选择（单）结合教材：汇率、国际融资贷款、银行监管（10,2）2 名解（5,4）3 简答（反复强调，PPT上）34 论述（10,2）5 案例分析（民法合同的相对人、借贷、证券交易者）1.国际货币法贷款（特别方面）、职能、加权表决制、世行集团5个机构、普通（国际收支平衡项下）、特别提款权（理解）（法律属性、概念）2.IMF贷款的种类、失效的几类（应景性）汇率（基本概念）（直接、间接）外汇管制（进出、分类、直接、间接）IMF协定第4、8、14条，各条款和我国的关系3.中国大陆人民币制度是什么样的汇率、香港的巴塞尔四个原则、风险管理（哪些风险）我国和东道国如何瓜分三个框架巴塞尔资本协议3与2有哪些质的变更4.贷