金融年终工作总结计划.doc

金融年终工作总结计划 在即将过去的这一年里针对我在工作上的不足我进行了长久的反思总结我存着的不足之处有以下几点： 第一、计划不明确不连贯； 第二、工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从 老客户的持续跟踪开始通过客户转介绍等的一些方式开发的 第三、老客户转化做的不够 针对这几个问题新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是： 第一、注重老客户的转化原来有一些贷款客户平时从银行贷款 资金一时花不完会希望做一些理财原来我不太重视这些现在已经开始跟踪维护 第二、指定客户开发计划从年前这段时间的市场开发情况来看 总结分析客户群体根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系开发业务 第三、积极参加社区活动创造更多条件开发客户资源 第四、对于客户的持续跟进要细致耐心做好详细的客户跟踪 笔记耐心的为客户答疑解惑成交在于持续的跟踪之下第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通 第六、平时加强金融知识的学习不断的充实自己的大脑第七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作 各位领导同志们： 根据会议安排我就XX县20xx年金融工作情况及20xx年金融工作主要安排作一简要汇报不妥之处恳请批评指正 我办在县委、县政府的正确领导下紧紧围绕“工业强县、产业富民”的主战略按照“总量适度、节奏平稳、结构改善、风险防范”的总要求积极创新工作思路、优化信贷结构、强化协调服务加大金融对县域经济的支持力度金融工作有序开展全县金融业保持健康快速发展态势 一、20xx年金融工作目标完成情况 （一）新增贷款完成情况 截至12月末我县金融机构各项存款余额为126.48亿元比年初增加22.05亿元增幅21.11%各项贷款余额40.97亿元比年初增加6.21亿元增幅17.98%完成市上下达新增贷款8.5亿元目标任务的73.06% （二）融资性担保公司担保任务完成情况 全县XX家担保公司已提供企业贷款担保或个人贷款担保378笔担保额9900万元XX县XX融资担保有限公司为国有控股注册资本金3000万元与县信用联社合作民 生类贷款担保业务担保放大倍数为3倍提供民生贷款担保198笔共736万元；与县工行合作企业贷款担保业务担保放大倍数为3倍目前已提供企业贷款担保5笔共1340万元总共实现担保2076万元完成县下达融资担保贷款5000万元目标任务的41.52% （三）保险公司保费收入及理赔情况 全县实现保费收入1.90亿元去年同期收入1.76亿元同比增长7.95%；其中：人寿保险公司保费收入1.46亿元去年同期收入1.42亿元同比增长2.81%；财产保险公司保费收入0.44亿元去年同期收入0.34亿元同比增长29.11%赔付保险金(含满期给付）0.49亿元去年同期赔付0.50亿元同比下降2.00% 二、20xx年工作安排 坚持以科学发展为指导贯彻落实中央经济工作会议关于维绩实行积极财政政策和稳健货币政策的精神紧围绕“XX建设年”进一步加强银企深度合作积极创建金融生态示范县加大金融改革开放力度推进金融产品和服务创新；加大信贷投放力度为促进全县经济更好更快发展提供有力的金融支撑 20xx年全市银行业金融机构全年新增贷款45亿元、力争50亿元我县金融机构全年新增贷款8亿元力争8.8亿元；保险业实现保费收入1.7亿元；发展一家小额贷款公司和一家村镇银行；力争完成省级金融生态示范县的创建；探索启动农村商业银行组建工作 （一）加强信用环境建设进一步加强社会信用体系建设充分发挥政府在优化金融环境中的指导作用严厉打击逃费金融债行为防范和化解金融风险保障金融机构的合法权益确保在年底前省级金融生态示范县创建成功信用联社完成“全省现代金融企业”创建工作共同打造金融生态环境 （二）加大信贷投放力度银行业金融机构要认真落实信贷目标分解任务围绕全县基础设施建设、产业建设和民生工程加大信贷信贷支持力度既要对中小企业进行扶持同时也要积极争取政策加大对重点项目、重点区域的支持力度 （三）做实做强融资平台一是做实企业参照其他县市实际操作模式划转存量土地可将国有存量土地从储备中心划转国资办由国资办分别注入各国有企业仅限于融资使用划转经营性国有资产整合国有资产切块后分别注入各国有企业；二是包装项目各投资公司聘请专业团队量身包装融资项目做好可行性研究认真测算项目投资成本及收益提高国有企业市场化运作水平妥善经营提高偿还债务的能力；三是重奖激励今年对融资国有企业和银行实行重奖激励在完成年初计划目标前提下按融资金额的1奖励企业和银行对支持融资的部门给予领导班子奖励充分发挥现有融资平台的作用整合存量国有资产资源提高融资平台的承载能力和对外融资能力力争全年完成4亿元融资任务 （四）加大金融创新力度金融机构要强化产品创新能力、优质服务能力科技支撑力度切实提高金融支持任务发展和为民排忧解难的覆盖面着力推进金融创新探索农村土地承包经营权、集体建设用地使用权、农村房屋产权抵押贷款多元化解决中小企业和个人融资需求力争全年金融创新产品5类完成1户村镇银行和1户小额贷款公司的筹建工作 （五）加大政策支持力度继续设立金融业发展专项资金建议县财政在去年安排的基础上今年增加一到数家的资金用于金融机构支持地方经济发展奖励和金融生态环境打造同时完善金融综合目标考核办法突出考核重点既注重投放总量更注重信贷投放结构和投放时间实行政府性存款（县财政和部门统一管理和存放的资金）与新增信贷挂钩的力度充分激发和调动金融机构支持地方经济发展的积极性 一、业务指标完成情况 个人存款截至12月末个人存款余额.亿元较年初增加.亿元增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%计划完成率居系统内第位较上年提高个位次个人存款增量市场份额.%居第1位较上年下降.个百分点 个人贷款截至12月末个人住房贷款余额万元较年初增加万元同比多增万元完成省行年度计划的%居系统内位；同业占比%居第位全行非住房个人贷款余额XX万元累计发放XX万元,同比多发放XX万元较年初增加XX万元同比多增加XX万元增量居系统内第X位完成省行年度计划的XX%计划完成率居第X位同比提高X个位次 惠农卡及农户小额贷款截至12月末全行共累计发放惠农卡张较年初增加张增量居全省第位完成省行计划%计划完成率居全省第位；授信户数户较年初增加户增量居全省第位完成省行计划%计划完成率居全省第位；小额农户贷款余额万元较年初增加万元增量居全省第位完成省行计划%计划完成率居全省第位 理财及个人中间业务截至12月末全行基金认申购金额为亿元完成省行年度计划的%系统内计划完成率由年初的第位提高到第位基金销售同业占比居第位较去年提高个位次代销国债期金额万元销售“本利丰”期金额万元实现个人业务中间收入为万元新增二星级(含)以上客户户完成省行年度计划的%计划完成率居系统内第位发放优先服务贵宾卡6000张销售“传世之宝”实物黄金公斤金额万元实现销售收入万元 网点优化整合工作有条不紊行进中网点文明标准服务导入完美收官截至10月中旬文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕从环境到人员、从硬件到软件都发生了焕然一新的变化截至12月末全行网点装修 20xx年经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力个人零售业务稳步健康发展为全行的稳健经营夯实基础 二、主要工作措施 （一）存款是立行之本强调负债业务的根基作用强力营销个人存款 1、以总行“”活动为助力推动存款业务快速增长我行结合往年情况采取早动手、早谋划对一季度工作进行详细筹划各支行亦相继召开专门会议对基层网点员工明确激励政策及考核力度适时调动员工积极性全行上下认识到从元旦到春节前夕是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等辅以真情回馈点面结合维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点依托网点转型的平台借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体积极做好储源挖掘助推业务增长 2、加大对优质个人客户的营销和服务力度优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源截至12月末全行二星级以上客户占比存款占比由此可见对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造只要抓住优质客户就能稳定个人存款的基础因此从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略依托个人优质客户管理系统指导各支行对星级客户实施分层营销坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准集中优势资源匹配相应层次的客户经理强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度提高客户资金的留存率同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务市行向辖内优质客户赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡）为客户提供方便服务对维系客户市场营销起到不可替代的积极作用并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口并配备业务素质高的柜员专门为贵宾客户提供服务 3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金在全市作了针对性的工作部署 4、加大业务调度和督导力度建立健全业务督导和引导制度充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表加强对个存款的监测和调度结合不同阶段的工作需要及时召开个人业务调度会议分析业务发展中存在的问题安排部署个人业务工作二是深入基层调研掌握第一手资料对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握协同拟定措施共同展开营销有效切入市场批量吸呐个人客户加快吸储增存速度密切跟踪各类临时性、