102-05-28可行性研究报告(专家论证会版).doc

102-05-28可行性研究报告(专家论证会版) 导读：外汇会计网络处理系统项目第7章可选技术方案 (41)转变为以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是使统一年产400万副眼镜架加工项目可行性研究报告申请报告编写外汇会计网络处理系统项目第7章可选技术方案 (41)转变为以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是使统一会计制度得到有效的贯彻实施，会计信息质量得到显著提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，满足外部监管和内部管理的要求，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，统一会计制度正式实施；但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。调查情况详见下表：面进行了一些有益的探索，厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统，在2001年8月份正式切换上线。经过半年多的运作，特别是2001年年终决算，该系统运行稳定可靠。行的管理模式、账务组织以及清算方式与其他省市分行存在一定的差异，只需对该系统进行一定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。1.2.6与相关系统的关系1.2.6.3 与个人实盘外汇买卖系统的关系账户当天发生的所有收入数据明细情况，包括涉外收入、境内划转、购汇入账等。1.2.6.8 与SWIFT系统的关系数化的设置，可对其进行必要的修改已满足信贷业务系统对会计系统的要求。各种登记簿和表外账，并且能够处理多借多贷的成套交易；同时，系统根据预设定的会计分录表生成对应的账务流水，打印成套的会计凭证。帐务流水中不仅包括传统的入帐信息，还包括各种交易来帐信息（例如：收款/付款的帐号、名称、款项性质等）。既可以满足客户越来越严格的查询要求，也可以满足外管等单位的监管要求。下级行通过系统发起资金定存、拆借申请；上级行受理确认后，系统自动进行账务处理。定存、拆借到期后，系统自动进行资金划拨处理。余额保持一致，既减少了人员对账的工作量，又有效地防范了资金风险。1.2.7.6 实现外汇会计柜员制，为本外币综合柜员制创造条件将来“以客户经理为单位”考核模式的要求。1.2.7.10 实现“客户中间件服务器”的三层软件设计结构计核算问题，届时全行所有分行外汇业务的核算均在统一的会计核算制度下进行，并实现了网络化，其差别仅仅是使用的业务系统不同，这与目前人民币会计核算的情况类似，对会计的统一管理不会带来过大的影响，只是今后的系统维护工作将由于系统不统一而增大。售汇平盘：银行当日外汇买卖轧差为短头寸时，平盘成为售汇平盘。托收：出口方将货物运出后，将有关单据交由托收行代其收款，托收行将单据寄往进口方所在地的代理行（即代收行），委托其向进口方提示单据；代收行根据托收行的指示，收取货款后划付托收行指定账户；托收行在收到款项后划付出口方指定账户的业务。从进出口贸易角度，可将托收业务分为出口托收业务及进口代收业务两大类。瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。罗哲夫副行长在今年第一次形势分析会上提出：要尽快解决外汇会计核算问题。信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交的签报关于分行外汇会计系统方案的请示，提出技术上可行，需对投资进一步测算，可进行可行性研究。从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广的调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。度的利用现有的设备与资源；对于使用其他类型主机的分行，只需IBM RS/6000 F80或以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个系统资源开销较小，这也充分体现了系统的灵活性。础上优化修改后进行移植推广。系统优化内容主要包括以下几方面：考虑省分行与城市分行的区别，将对系统进行修改以适应省分行任务。级科目总账。分户账包括分户主文件和分户明细账两部分：2.1.1.5 账务体系的内部关系2.1.2.2 交易进入权限管理其中，柜员额度为零时实行的是每笔授权制（相当于复核制），柜员额度不为零时实行的是综合柜员制。反映客户拥有单证的详细情况，并对客户使用的单证自动进行正确性认证。系统Ver1.1 版在95年推广后，整个系统虽然经过几次升级，但在操作性方面都没有进行实质性的变动。FEBS系统是一个单机系统，交易处理采用“人工制单，逐笔凭证录入”的模式，分支行外汇资金清算停留在半手工操作阶段。FEBS系统是我行国际业务发展的瓶颈,已远不能满足目前业务发展和管理的要求。其局限性集中表现在以下几个方面：系数较低。第4章技术可行性评价经费方面：在立项后申请项目经费，主要用于购置软硬件设备，包括：硬件设备，如RS6000等；应用软件的版权费、实施开发费和支持服务费等；其它支持软件，如：T