《银行从业》考试用书个人理财教材附录二.doc

附录二 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲第1章银行个人理财业务概述11 银行个人理财业务的概念和分类111个人理财概述 112银行个人理财业务概念113银行个人理财业务分类12银行个人理财业务发展和现状121 国外发展和现状 122 国内银行个人理财业务发展和现状13银行个人理财业务的影响因素 131宏观影响因素132微观影响因素133其他影响因素14银行个人理财业务的定位 第2章银行个人理财理论与实务基础21银行个人理财业务理论基础211生命周期理论212货币的时间价值 213投资理论214资产配置原理215投资策略与投资组合的选择22银行理财业务实务基础221理财业务的客户准人222客户理财价值观223客户风险属性224客户风险评估 第3章金融市场和其他投资市场31金融市场概述32金融市场的功能和分类321金融市场功能 322金融市场分类33金融市场的发展331 国际金融市场的发展 332中国金融市场的发展34货币市场 341货币市场概述 342货币市场的组成 343货币市场在个人理财中的运用35资本市场 351股票市场352债券市场36金融衍生品市场361市场概述 362金融衍生品 363金融衍生品市场在个人理财中的运用37外汇市场 371外汇市场概述 372外汇市场的分类373外汇市场在个人理财中的运用38保险市场 381保险市场概述 382保险市场的主要产品383保险市场在个人理财中的运用39黄金及其他投资市场391黄金市场及产品392房地产市场 393收藏品市场 第4章银行理财产品 41银行理财产品市场发展42银行理财产品要素 421产品开发主体信息422产品目标客户信息423产品特征信息43银行理财产品介绍 431货币型理财产品432债券型理财产品433股票类理财产品434信贷资产类理财产品 435组合投资类理财产品 436结构性理财产品437 QD基金挂钩类理财产品 438另类理财产品44银行理财产品发展趋势 第5章银行代理理财产品51银行代理理财产品的概念52银行代理理财产品销售基本原则53基金 531基金的概念和特点532基金的分类 533特殊类型基金534银行代销流程535基金的流动性及收益情况 536基金的风险54保险541银行代理保险概述 542银行代理保险产品543保险产品的风险55国债551银行代理国债的概念、种类552 国债的流动性及收益情况553国债的风险56信托 561银行代理信托类产品的概念 562信托类产品的流动性及收益情况563信托产品风险57黄金571银行代理黄金业务种类572业务流程573黄金的流动性、收益情况及风险点 第6章理财顾问服务61理财顾问服务概述 611理财顾问服务概念612理财顾问服务流程613理财顾问服务特点62客户分析621收集客户信息622客户财务分析623客户风险特征和理财特性分析624客户理财需求和目标分析63财务规划 631现金、消费及债务管理632保险规划 633税收规划 634人生事件规划635投资规划 第7章个人理财业务相关法律法规71 个人理财业务活动涉及的相关法律711 中华人民共和国民法通则712 中华人民共和国合同法713 中华人民共和国商业银行法 714 中华人民共和国银行业监督管理法715 中华人民共和国证券法716 中华人民共和国证券投资基金法717 中华人民共和国保险法718 中华人民共和国信托法719 中华人民共和国个人所得税法7110 中华人民共和国物权法72个人理财业务活动涉及的相关行政法规 721 中华人民共和国外资银行管理条例722 期货交易管理条例73个人理财业务活动涉及的根关部门规章及解释 731 商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法732 证券投资基金销售管理办法 733保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险 业务的通知 734 个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则 第8章个人理财业务管理81个人理财业务合趣性管理 811 开展个人理财业务的基本条件812开展个人理财业务的政策限制813开展个人理财业务的违法责任8.2个人理财资金使用管理83个人理财业务流程管理831业务人员管理 832客户需求调查833理财产品开发834理财产品销售835理财业务其他管理8.4理财产品合规性管理案例 841理财产品开发合规性管理案例842理财产品销售合规性管理案例843理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理91个人理财的风险 911个人理财风险的影响因素912理财产品风险评估92个人理财业务面临的主要风险 921个人理财业务面临的主要风险 922个人理财业务风险管理的基本要求923个人理财顾问服务的风险管理 924综合理财业务的风险管理93产品风险管理194操作风险管理95销售风险管理96声誉风险管理 第10章职业道德和投资者教育101个人理财业务从业资格简介 1011 境外理财业务从业资格简介 1012境内银行个人理财业务从业资格 1013银行个人理财业务从业人员基本条件102银行个人理财业务从业人员的职业道德1021从业人员基本行为准则 1022从业人员岗位职责要求 1023从业人员与客户关系协调处理原则1024从业人员与同事关系协调处理原则1025从业人员与所在机构关系协调处理原