XX年金融办行政执法大检查自查自纠报告.docx

XX年金融办行政执法大检查自查自纠报告根据中共xx市委办公厅 xx市人民政府办公厅关于开 展全市行政执法大检查工作的通知 的要求和部署，我办为此次行政执法大检查自查自纠单位。我 办高度重视此次检查工作，把握重点，明确职责，在拟定行政 执法大检查实施方案的基础上，深入开展自查自纠工作。现将 自查自纠情况汇报如下。 一、行政执法职责和事项梳理情况 根据“三定”方案，明确地方金融处为我办行政执法工作 执行处室，执法对象为融资性担保公司、小额贷款公司，主要 行政执法事项为对其部分经营行为进行行政许可，实行日常检 查以及专项检查。 二、行政执法制度建设情况 在自查中，我办结合国家、省、市有关文件，对行政执法 基本制度和规范、行政执法责任制、重大行政决定备案审查制 度以及行政执法人员管理制度等建设情况进行了梳理。 主要执法依据 对融资性担保公司主要执法依据为融资性担保公司管理 暂行办法、关于明确融 资性担保机构行政许可有关事项的通知、江苏省融资性担保公司行政许可工作指引、江苏省融资性担保公司监管工作指引。 对小额贷款公司主要执法依据为江苏省农村小额贷款公 司监督管理办法、江苏省小额贷 款公司监管评级办法、江 苏省小额贷款公司非现场检查实施细则、江苏省小额贷款公司现场检查实施细则。 行政执法制度建设 根据国家、省、市有关政策依据，我办制定了一系列符合 我市实际的配套政策，主要有关于开展全市融资性担保机构 现场检查的通知、关于融资性担保机构重大事件报告有关事 项的通知、关于进一步加强融资性担保公司行政审批工作有 关事项的通知、xx市小额贷款公司组建工作指引、xx市小额贷款公司行政审批事项管理暂行办法等，在现 场检查、重大风险事件报告、行政审批事项等方面做出了更为 明确、更为细化的制度要求。 三、行政执法实施情况 我办正式接手融资性担保公司、小额贷款公司管理工作以 来，充分运用日常检查与专项检查相结合的手段加强对上述公 司的监管，严控风险。 日常检查 我办充分发挥各区金融办、开发园区金融工作部 门监管力量的作用，明确专人负责，初步形成了一级抓一级、 一级对一级负责的监管构架。 在融资性担保公司方面，要求各区金融办、开发 园区金融工作部门每季度对辖区内的担保公司开展一次现场检 查，我办结合各地区检查情况进行抽查。现场检查人员至少 2 名以上，检查结果需以书面形式告知被查公司，经公司负责人、 检查人员签字确认后留档。 在小额贷款公司方面，除例行现场检查外，目前我办及各 区金融办、开发园区金融工作部门均已安装了小贷公 司监管系统，所有小贷公司全部联网使用会计核算系统和信贷 系统，通过网络监管，及时、全面掌握小贷公司贷款投放及运 营管理情况。 专项检查 除日常检查外，我办会根据上级业务主管部门要求或实际 监管工作的需要，不定期开展专项检查。XX年底至今，我办 对融资性担保公司共开展过 2 次专项检查，分别为担保公司经 营合规性专项检查及客户保证金专项检查；对小额贷款公司共 开展过 4 次专项检查，主要检查方向为资本金到位情况、信贷 投放合规性、财务及系统数据真实性、关联交易、公司治理等 方面。 专项检查主要采取自查与抽查相结合的方式，由各区金融 办、开发园区金融工作部门负责督促辖区内担保公司 开展自查，并形成自查报告。我办结合自查情况对重点公司或 可能存在问题的公司委托会计师事务所、评级公司等中介机构 进行抽查，所有检查底稿、检查资料均已经公司签字盖章后留 档。 检查结果处理情况 针对检查中发现的存在问题的公司，我办一般采取以下处 理方式： 1、高管约谈。通过约谈公司法定代表人或主要负责人的方 式，向其指出问题，阐明政策要求，进行风险提示； 2、下发责令整改通知书。责令公司在规定期限内对存在的 问题进行整改，杜绝同样的问题再次发生，并将整改措施书面 报告我办。整改通知书一式两份，由公司领取人签收后留档。 年检工作 经省经信委授权，我办承担着我市融资性担保机构经营许 可证年检工作。该项工作于每年年初开始对担保公司上一年度 的经营管理情况进行评估，根据监管细则计分，低于70分，且 在整改期间内仍未能整改到位的公司，由省经信委统一注销其 经营许可证。去年我市有 9 家公司被注销许可证，今年预计将 有近30家公司被注销许可证。 四、行政执法工作中存在的问题及困难 1、行政处罚措施较为单薄。由于融资性担保公司、小额贷 款公司近年来才纳入规范监管的体系中，从国家、省、市有关 政策来看均未对如何处罚其违规行为做出明确列示，因此监管 部门在执法过程中，发现其存在问题只能采取约谈、整改等措 施，最为严厉的处罚则是向上级业务主管部门申请注销其经营 资格。行政处罚措施较为单薄，不能够有效地对存在问题的公 司起到警示作用。 2、行政检查手段单一。目前我办对于融资性担保公司、小 额贷款公司仅限于核对公司的基础资料、财务资料、业务档案 等，但是在监管中我们发现绝大多数出现风险的公司均是帐外 经营发生问题，如涉及高利贷、非法集资等违法违规行为，仅 凭目前的检查手段很难查出。这就需要在今后的工作加强与工 商、人行等部门的沟通合作，联动执法。 3、行政执法主体资格尚不明确。虽然我办对融资性担保公 司、小额贷款公司有行政许可、行政检查的权力，也曾向市法 制办申领过行政执法主体资格证，但是目前监管人员仍未取得 执法资格证，只能依靠上级业务主管部门下发的政策文件进行 执法工作，依然处于“有名无份