企业网上银行银企对账手册.doc

企业网上银行银企对账手册目 录一、【对帐基本情况】介绍2二、【余额已平】对账过程3三、【余额误点不平】情况对账处理5四、【余额真不平】情况对账处理7五、【批量对帐】情况对账处理11六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。最后必须编制余额调节表。17一、【对帐基本情况】介绍1、 企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来帐户核算准确、及时、完整的一种途径。因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。2、 首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下的子功能“开通银企对帐”。3、 如何进入对帐页面。进入银企对账的页面有两个途径：l 通过“账户管理”“账户余额”，点账号后面“对账”按钮l 通过“账户管理”“银企对账”“银企对账”，直接进到银企对账首页。4、 对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。5、 对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐数据的帐号”下方。有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。二、【余额已平】对账过程 1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号或蓝色连接的“对帐”，进入对帐页面。2、对账页面操作：l 点击“余额已平”。如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额已平”。l 如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。4、点击“确定”按钮后，出现下图，则本账户对账工作完成。5、再点回“银企对账”时，对账首页已没有可点击的蓝色字，对账工作完成（如下图）。三、【余额误点不平】情况对账处理1、当账户“余额不平”时，可以直接提交批量对账文件（该文件可通过总行批量工具生成），也可以点击“操作”栏内的“对账”（或点击“账号”）进入对账页面（余额对帐单页面）进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”。2、进入“余额对账单”，开始进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”（两个模块）。已达账项明细对账截图（如下图）已达账录入完成，请点提交（如下图）已达账太多，无法全部点击时，可按默认“平账”处理，请点确定（如下图）如果账已平，请直接点击余额调节表。账平的情况下，账面余额请输0四、【余额真不平】情况对账处理进行已达帐明细对帐确认进行未达帐的录入（如下图）提交“未达项录入”后，出现下图，然后进行“编制余额调节表”对账过程中要进行明细录入，及未达账等的录入工作，余额不平就要寻找未达账项，直至余额调平为止。点击“查询对账记录”可以查询对账过程中的相关项目。（下图）五、【批量对帐】情况对账处理1、“批量对账”主要针对业务量大的客户，可以离线对账，然后上传对账成功的文件，完成对账。2、需要安装客户工具软件（在“客户服务”相关资料下载客户端工具软件 ）3、过程：下面图示批量对帐步骤（从参考）。l 确认已经下载并安装完总行批量工具。l 银行账明细下载点击已达账明细对账下载明细并保存上面各图是从客户端下载指令的过程，l 离线对账。双击上面的“checkquery7”即可对银行已达账（如下图），开始对账过程（类似在线对账）：以下为企业已达帐录入界面图示以下为余额调节表图示完成后保存为“对账成功文件”。l 批量对帐使用工具软件离线批量对账成功以后，