银行结算账户管理协议.doc

附件1 中国银行 AGRICULTURAL DEVELOPMENT BANK OF CHINA银行结算账户管理协议甲方：中国银行 盐山县支行 乙方： 为切实加强银行结算账户的管理，保证存款人资金收付业务的准确办理和资金安全，根据中国人民银行人民币银行结算账户管理办法，甲方在自愿平等的基础上与乙方达成以下协议，并共同遵守。 一、甲、乙双方的权利和义务 (一)甲方的权利和义务。1、甲方应按照人民币银行结算账户管理办法及相关法律、法规的规定，对乙方提供的开立结算账户证明文件进行审核，为乙方开立银行结算账户，并负责对乙方在甲方所开立的银行结算账户使用情况进行监督。2、甲方应依法为存款人的银行结算账户信息保密，依法保障存款人的资金安全。3、甲方承诺在甲乙双方银企关系续存期间，对乙方提供优质、快捷的结算服务，及时、准确地办理存款人的资金收付业务。 4、甲方应按照双方的约定方式，及时为乙方提供对账数据，并对数据的准确性负责。 (二)乙方的权利和义务。 1、乙方申请开立银行结算账户，需填写中国银行开户申请书，法定代表人或单位负责人直接办理开户手续时，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的身份证件，授权他人办理时，还应出具授权书及被授权人的身份证件；据实填写开户申请书；出具的证明文件等资料必须保证真实、完整、合法。 2、乙方应按照人民币银行结算账户管理办法的规定使用银行结算账户，不得违规将单位款项转入个人银行结算账户，不得违规支取现金，不得利用银行结算账户逃废银行债务，不得利用银行结算账户偷逃税款、套取现金或开展其它违法犯罪行为，不得出租、出借银行结算账户。 3、乙方变更银行结算账户内容时，需填写中国银行银行结算账户变更内容申请书，并提供相关证明，在人民币银行结算账户管理办法的规定时间内及时通知开户银行。如因乙方未及时到银行办理相关事项变更，出现银行与其无法按规定程序和时间对账、账户往来的差错无法及时纠正等现象，应属乙方的违约行为，由此造成的损失由乙方自行承担。 4、乙方撤销银行结算账户需填写中国银行撤销银行结算账户申请书，并按规定手续及时办理。乙方撤销银行结算账户时，应与开户银行核对账户余额，交回各种重要空白票据、结算凭证和开户许可证，并自行承担未按规定交回造成的损失。未清偿开户银行债务的不得撤销银行结算账户。 5、乙方应按支付结算法律法规制度使用支付结算工具，按规定支付服务费用。 (三)甲乙双方的权利义务。 1、甲乙双方应按人民币银行结算账户管理办法的相关制度规定，办理银行结算账户的开立、变更、撤销手续，严格结算账户的责任范围，凡因单方的主观原因而造成的后果，由责任方承担。2、为保障乙方账户资金的安全，甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错，建立、健全银企对账制度。甲方按 （月或季）向乙方发送对账单，乙方核对如有不符，应于对账单送达10日内 (柜台传递以签收日期为准，邮寄以邮戳日期为准) 查明并向甲方退回对账单，乙方逾期未退回对账单，则认可甲方对账单所记载的情况。3、甲乙双方均不得利用银行结算账户从事任何非法活动。 4、本协议未尽事宜，应按照中国人民银行支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法等有关法律法规执行。 二、违约责任 甲乙双方违反协议约定的，应按照国家法律、法规的规定承担相应的责任。 三、协议的变更 本协议经甲乙双方同意可以变更。 四、协议的起止时间本协议自甲、乙双方共同确认签字后生效，在乙方撤销银行结算账户后自动终止。五、其他1、甲乙双方签订的贷款合同中有关于贷款保证金条款的，在进行保证金划转时，由甲方代为划转的，转账凭证不要求乙方再加盖预留印鉴，乙方对此款项的划转予以认可。2、账户使用及账户服务过程中，乙方应按相关法律、法规、规章的规定及甲方的收费标准向甲方支付相关费用，包括但不限于日常结算收费、各种票据、凭证的工本费、账户管理费。3、乙方授权甲方直接从所涉及账户中扣收相关费用，不必加盖预留印鉴予以确认。4、本协议一式两份，甲乙双方各一份。本协议自签订日开始执行，本协议对该企业在我行开立的所有账