信用社财务部工作总结范文.doc

信用社财务部工作总结范文 信用社开通了通存通兑业务,和以前的单一支取方式要方便很多,人员也在不断优化下面是小编整理的信用社财务部工作总结供大家参阅 信用社财务部工作总结(一) 我部在联社的正确领导和省联社、银监局、人民银行的监管与指导下按照年初制订的年度财务会计工作计划紧紧围绕联社经营目标积极投身农村信用社体制改革严格按照产权制度改革和完善法人治理结构的要求认真组织会计核算保障改革的顺利开展;继续强化内部管理各项工作强化对内勤人员考核充分调动主办会计的工作积极性发挥会计人员的管理、监督职能加强会计辅导检查监督工作积极防范化解内控风险;坚持从紧理财、从严管财原则继续实行“一次核定、序时使用、节余奖励、超支不补”的费用管理办法努力降低经营成本提高经营效益今年我部主要抓了以下几项工作： 一、积极投身农村信用社体制改革认真核算央行专项票据加强股金核算管理保障改革的顺利开展根据中国人民银行关于印发农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法的通知(银发XX181号)和中国人民银行关于印发农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引的通知(银发XX4号)精神今年年初我部在联社统一领导下会同信贷营销部围绕以统一法人体制为产权形式以认购央行专项票据为资金支持方式以提前兑付央行专项票据为目标制定了详细可行的“增资扩股及降低不良贷款计划”并积极实施 一季度末我市联社经过努力如期认购了央行专项票据万元全部用于置换不良贷款其中呆帐贷款万元呆滞贷款万元在我部组织协调下当日进行了账务处理 二季度我部与信贷营销部、监察审计部共同组织开展了清产核资工作按照中介机构的清核结果及要求将部分抵债资产处置净损失、固定资产盘亏、委托资产净损失等通过冲减净资产方式进行了处理共冲减净资产万元;同时对剩余的历年积累根据国发XX15号文件精神计提了风险准备金万元并用于冲销呆帐贷款万元 五月份我社按照计划开展了增扩股金工作共增扩股金万元股本总额达7万元年末我社的资本充足率达10.00%(人行统计口径)极大地增强了我社的抗风险能力 四月份我部为了适应新时期农村信用社股金管理的要求制订下发了农村信用合作联社股本金管理办法及相关会计核算手续(试行)规范了扩股、退股、转股、挂失、分红等行为 十二月份结合省联社综合业务系统股金核算程序的升级我部再次组织了对股金核算的规范工作按照银监部门的要求区分了资格股与投资股全部统一换发了新版股金证 二月份和六月份我部按照银监部门的要求先后两次聘请会计师事务所组织了对股本金的审验工作每次都按时保质地完成了任务保障了改革的顺利开展 二、积极参与修订考核办法科学合理地下达相关经营目标严肃认真地进行考核兑现年初和年末我部在联社统一领导下分别制订、完善了XX年度和XX年度考核办法对考核办法和工资分配制度进行了较大的改革极大地调动了广大干部职工的工作积极性 同时参照省联社下达的各项经营指标以及我市联社确定的经营目标我部在充分调查、测算的基础上下达各社利息收回、财务费用、库存现金等考核指标为了使下达的指标更具科学性我部一是派员深入到基层信用社有重点地组织调查二是通过发放调查表进行统计参照各社前几年的实绩并与实际情况相结合三是由会计辅导员逐社参与各项指标的测算努力使我们下达的指标更具合理性从而增强了基层社完成相关指标的信心指标下达后按照考核办法的要求我部每月都及时地对各社完成指标的情况进行考核一不打和牌二确保公正并不断加强对各社完成指标情况的检查和督促帮助基层社切实解决工作中遇到的困难据统计今年全市信用社表内正常贷款利率收回率为%表内逾期贷款利息收回率为%实际收回表外利息万元完成了下达表外收息任务的%较好地实现了经营收入的增长 信用社财务部工作总结(二) 20XX年联社财务信息科在上级联社及联社领导班子的正确领导下严格执行金融法律、法规相关规定依法合规经营制定和完善了内控制度建设强化成本意识压缩费用开支以“科技创新”为先导以“服务基层满足需求”为己任提高了会计电算化水平和经营效益圆满地完成了今年的各项目标任务现将本年度工作总结如下： 一、20XX年财务信息科主要做了以下工作： (1)、全面完成对20XX年度的各种财务报表的汇总及上报工作并及时编制了20XX年度的全辖财务收支计划 (2)、根据信用社的实际情况提出公平公正科学合理财务指标计算及分配方案把财务指标落实到信用社 (3)、建立健全信用社的财务内控制度下发了市农村信用社会计基础工作规范化管理考核办法正确的指导信用社的财会工作保障了信用社健康有序的发展 (4)、根据辽宁省农村信用社联合社及锦州办事处的要求组织粮食综合补贴资金的存折打印及发放工作 (5)、为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展根据人民银行沈阳分行、省联社、锦州市办事处的要求于20XX年一月中旬对全市农村信用社认购专项票据、业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查 (6)、按照市办关于加强专项审批费用管理的通知的文件精神进一步加强财务管理严肃财经纪律于3月份认真布置20XX年以来全辖信用社财务开支自查、自纠工作使各信用社深刻理解加强财务管理严肃财经纪律的重要性和严肃性真抓严管抓出成效 (7)、按照市办辽农信联锦20XX67号的文件精神要求进一步加强对机关财务工作的管理于6月5日向市办报告了机关财务管理工作 (8)于20XX年5月份以多媒体的形式在市办做了经营分析报告 (9)于20XX年5月20日组织了全辖会计及全科室人员对逾期会计档案进行了销毁并报市办备案 (10)按省联社的要求对全辖信用社添加了五级分类用的电子计算机并认真细致的完成每一次五级分类系统的升级工作 (11)对全辖的会计、储蓄、信贷微机进行即时维护保证了各种业务的顺利工作 (12)于20XX年7月份按省联社的要求进了微机中心机房的建设 (13)规范了股本金的管理制定了股权结构调整方案保障票据兑付的合规性 (14)对全辖的会计人员进行了强化会计报表质量微机实用操作反洗钱系统填报的培训 (15)为加强系统安全为各信用社添置了瑞星防病毒软件 (16)于20XX年11月对全辖信用社进行了财务收支的测算以确保年终各项财务指标顺利完成 (17)按统一法人后要求制定了全辖的账务合并实施方案于20XX年11月17日顺利的进行了账务合并 (18)进行年终决算准确反映了20XX年的经营成果 二、财务信息科人员需继续加强以下工作 1、继续做好会计业务的辅导与会计人员的培训 2、加大检查力度保证财务指标的准确 3、继续加强省社及市办各项财务制度的学习保证各项制度的贯彻执行 4、提供及时准确的财务信息做好各项财务指标的分析和对财务收支运行发展态势的预测 5、加强财务信息科人员自身业务素质的提高 信用社财务部工作总结(三) 一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想紧紧围绕联社业务经营中心为前提以提高经济效益为目标狠抓会计业务基础工作强化财务管理化解会计风险提高会计核算水平积极做好20年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类综合业务系统上线会计核算等方面的工作现将本年度的具体工作情况简要的工作总结如下： 一、做好辖内资金使用工作 为了防止发生支付风险计划财务部负责辖内信用社资金使用工作实现了全辖平稳支付稳健经营 二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作 财务部各种报表较多上报时间要求严格加上监管部门、人民银行、地方政府的各项报表、材料、统计数据等等工作任务较为繁重但是我们克服了时间紧任务重的困难精心安排认真统算加班加点保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务 三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实加强对会计工作的规范化管理使之有章可循有规可依根据联社各项会计法规及管理制度、办法进行了检查发现问题及时予以纠正确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检查5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查6月份又对全辖的大额支现情况进行了检查使会计帐务有了进一步的规范和提高 四、做好会计核算的指导、监督严格控制各项财务指标确保各项经营指标的完成 年初我们按照市办下达的经营计划对各社制定了全年经营计划并按月、按季进行认真的测算和分析更好完成今年市办下达的各项经营指标 五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作严控各项风险指标化解经营风险 非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径我们财务部按照银监局“以防为主”的监管理念组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款严控大额贷款按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段使各信用社在资本充足率、备付金比例、不良贷款比例、最大一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标安全性指标效益性指标较上年有了很大的提高 六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作抓好信用社大额现金备案及上报工作 为提高反洗钱工作水平规范反洗钱业务操作辽宁省农村信用社大额数据业务上报系统开始应用我们专门组织各信用社反洗钱领导小组反洗钱岗位人员多次召开专门会议和培训了解国际、国内反洗钱工作形势国家有关反洗钱的政策和法规学习反洗钱的识别、上报工作我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报确保操作无风险 七、按人民银行账户管理系统的要求严格审核开户手续 严把开户审核关对于手续完备的经审核后录入到账户管理系统中再由市人民银行进行审核核准开户 八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作票据考核工作政策性强我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷款比例等项指标进行详细的计划和测算尽管考核时间与月末结账发生冲突但我们还是做好了各项考核达标工作 九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作 为了做好综合系统数据移植工作我们通过联社精心安排加班加点较好的完成了移植工作因为我们理解有限具体的核算工作还需要我们积极探索 十、20年度工作计划 1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、结算、改革及监测、本级1004等各类报表的填报、汇总及上报工作同时按月监测各项经营指标、绩效考核完成情况按季进行财务会计检查 2、计划在1月末之前完成账户联网核查工作;在3月份进行一次“银行卡”业务培训6、9月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工作 3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作 4、根据“准确分类提足拨备做实利润资本充足率达标”的监管要求针对信贷五级分类单轨运行的情况做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划并按季度列账以逐步达到准备金提取的标准 5、做好呆账核销工作一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷款核