C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑课后测验.docx

一、单项选择题1. 证券期货投资者适当性管理办法中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（ ）。A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历C. 金融资产不低于1000万元D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历描述：投资者与产品或服务的匹配您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（ ）开展一次适当性自查，形成自查报告。A. 3个月B. 半年C. 1年D. 2年描述：内部控制制度您的答案：B题目分数：10此题得分：103. 证券期货投资者适当性管理办法的核心逻辑是（ ）。A. 引导经营机构实现管理理念的转变B. 制定产品及服务的分级标准C. 强化投资者的风险意识D. 强化经营机构的适当性义务描述：办法的定位和思路您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 关于证券期货投资者适当性管理办法中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（ ）。A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考C. 行业协会应制定办法规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排描述：自律职责您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：0.05. 证券期货投资者适当性管理办法解决的主要问题包括（ ）。A. 解决了适当性统一标准的问题B. 强化了经营机构的适当性义务C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束描述：办法解决的主要问题您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.06. 证券期货投资者适当性管理办法中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（ ）。A. 高风险承受能力投资者B. 普通投资者C. 专业投资者D. 低风险承受能力投资者描述：投资者基本分类您的答案：B,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供 相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。（ ）描述：适当性义务的风险揭示您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（ ）描述：办法起草背景您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 证券期货投资者适当性管理办法规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。（ ）描述：规定产品或者服务分级的基本要求您的答案：正确题目分数：10此题得分：0.010. 证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。（ ）描述：适当性匹配的内部管理制度您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：80.0试题一、单项选择题1. 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（ ）。A. 5年B. 10年C. 20年D. 30年描述：内部控制材料保存期限您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 以下关于证券期货投资者适当性管理办法的说法，说法错误的是（ ）。A. 办法核心逻辑是强化经营机构的适当性义务B. 标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立C. 办法的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变D. 是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板描述：办法解决的主要问题您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 证券期货投资者适当性管理办法统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（ ）。A. 明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体B. 规定了产品分级的综合考虑因素C. 行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考D. 明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体描述：适当性统一标准问题您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列选项中属于证券期货投资者适当性管理办法所规定的经营机构禁止性行为的有（ ）。A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务描述：适当性匹配中六条底线您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.05. 证券期货投资者适当性管理办法的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（ ）。A. 分散立法B. 投资者风险承受能力差异C. 标准不一，无底线要求D. 权责不明，约束力不强描述：办法出发点您的答案：C,D题目分数：10此题得分：0.06. 下列选项中属于专业投资者的有（ ）。A. 商业银行B. 证券公司资产管理产品C. 社会保障基金D. 金融资产不低于500万元的自然人描述：投资者基本分类您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（ ）描述：不匹配购买的规定您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。（ ）描述：办法起草背景您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。（ ）描述：投资者基本分类您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 证券期货投资者适