区拓基本法---更新至2015年1月1日.doc

区拓基本法目录展业服务体系管理办法 2从业守则 6日常管理 9活动管理工具使用 16差勤管理 29行为规范与争执件处理 36人事管理 38业绩结算 67绩效考核 68佣金待遇 87直辖团队考核及津贴核发 105增员奖励 108展业区提早达成奖 112区域服务 114续期收费管理 127品质管理 135品质案件处理流程 153过失行为处理 156荣誉业务人员管理制度 168钻石俱乐部章程 174续期复效利益 186业评会章程（广分） 190职场管理 192综合开拓管理 196收费补贴 212行销辅助品 224福利保障 241营运基金 246出国（境）证明材料办理 255展业服务体系管理办法第一章 总 则第一条 为培育区域市场寿险专业行销人才，扩大业务领域，落实公司服务宗旨，提升公司社会形象，并使展业服务体系的管理事项有所遵循，根据中华人民共和国保险法（以下简称保险法）、保险销售从业人员监管办法，制定本办法。 第二条 凡本公司有关展业服务体系的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。第三条 本办法用词定义如下：（一）展业业务员：是指与公司签订保险代理合同，在公司授权范围内从事展业服务工作的业务人员，通称收展员，又称区域服务专员。 （二）展业外勤主管：是指区主任（含）以上各级展业单位的外勤主管，通称展业主管。（三）展业服务单位：是指机构区拓部所辖展业处、展业课、展业区等各级展业单位，通称展业单位。 （四）展业外勤队伍：是指各级展业外勤主管与展业业务员的总称，又称区拓外勤队伍，简称展业外勤或区拓外勤。 （五）展业服务体系：是指总公司寿险区域拓展部（简称总公司区拓部）、分支机构区域拓展部（简称机构区拓部），及其所辖各地区各级展业单位与展业外勤队伍的总称，又称区域拓展系列，简称为区拓。（六）展业服务体系基本法：是指为规范公司个人代理人（以下简称收展员）的展业行为，满足收展员职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提高契约品质及经营绩效，特制定的展业服务体系管理办法及其有关作业规定的总称，又称区拓基本法。（七）展业服务：是指展业外勤对客户提供保单咨询、保全服务、续期收费、市场培育、业务推展、产品销售等有关服务或销售活动的通称。 （八）收费服务区域：是指公司划分给收展员负责孤儿单收费服务和客户开拓的区域，简称收费区域。（九）区域经营：是指展业外勤在收费区域、社团、社区或职团内从事客户开发、业务推广、保单销售等活动。 第二章 组织架构第四条 区拓是以总公司区拓部为最高管理责权单位，各级机构、地区按公司有关规定设置相关职能单位或岗位，负责区拓队伍各项业务的规划、管理与推动事项。 第五条 机构区拓部视业务发展情况，设置展业区部、展业处、展业课、展业区等展业单位。 第三章 展业外勤职务区分第六条 展业外勤依其职务区分为（试用）收展员、展业区主任、展业课长、展业处经理、展业区部经理等五种职务。 第四章 展业外勤职级区分第七条 收展员依其职级区分为试用收展员、收展员八级、 收展员七级、收展员六级、收展员五级、收展员四级、收展员三级、收展员二级、收展员一级等九个职级。 第八条 展业主管的职级区分如下：展业区主任依其职级区分为展业区主任八级、展业区主任七级、展业区主任六级、展业区主任五级、展业区主任四级、展业区主任三级、展业区主任二级、展业区主任一级等八个职级；展业课长依其职级区分为展业课长、高级展业课长和资深展业课长三个职级；展业处经理依其职级区分为展业处经理、高级展业处经理、资深展业处经理三个职级；展业区部经理依其职级区分为展业区部经理、高级展业区部经理、资深展业区部经理三个职级。 第五章 展业外勤的教育培训第九条 展业外勤的培训有关规定由总公司培训部另行订定。 第六章 展业外勤的日常管理第十条 展业外勤的日常管理包括生活管理与工作管理，前者包括礼仪规范、生活水平、精神文明与人文素养等方面的提高，后者则包括差勤管理、活动管理、日志管理、时间管理、会报管理、单证管理及行政事务等管理事项的落实执行，各级展业外勤应维护团队纪律，遵守公司有关规定。 第七章 展业外勤的激励与奖惩制度第十一条 区拓的激励费用包括首期业务拓展费用和续期激励费用等项，机构区拓与展业单位应按相关规定执行。 第十二条 展业外勤表现绩优时，应给予表彰嘉奖或物质奖励；如发生违规事项或过失行为时，则应依其情节按有关规定处理。 第八章 附 则第十三条 区拓的组织设置、岗位职责、人员配置、绩效考核、薪资奖金、福利保障、人事管理、业务管理等有关事项由总公司区拓部与有关部门负责订定。 第十四条 本办法自颁布之日起实施，原展业服务体系管理办法（平保寿办201259 号）同时废止。第十五条 本办法由总公司区域拓展部负责解释，未尽事宜，均由总公司区拓部拟订，呈准后公布实施。返回 展业服务体系人员从业守则第一条 为规范各级展业外勤的从业行为，特制定展业外勤从业守则。（以下简称本从业守则）第二条 展业外勤同仁必须遵守国家法令、公司规章与代理合同约定，本着诚信原则，为客户提供正确的保险信息与合理的投保建议，以及有关收费、保全、理赔、新契约招揽等服务。第三条 展业外勤从业守则，如下：（一）遵守国家法律法规，保险监管机构、行业自律组织、所在机构制定的各项服务规范，及代理合同约定内容；（二）从事新契约招揽必须经过代理人资格考试，并持有保险代理从业人员资格证书和展业证；（三）从事新契约招揽，通过面对面的方式销售保险产品，应当出示保险代理从业人员资格证书和展业证等证件；（四）不从事不正当的工作或活动；（五）为客户提供热忱的服务，不得有不当的言行举止；（六）秉承诚信原则向客户提供相关信息和服务，不得误导、欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；（七）正确指导客户如实填写保单资料，认真履行如实告知义务，根据客户实际经济状况，设计符合客户需要的保险商品，不得提供虚假资料或误导性说明，不得代客户签名；（八）维护客户权益，不得泄露投保人、被保险人及受益人等客户信息资料；（九）不得唆使客户终止有效契约而投保新契约；（十）不得利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；（十一）不得将自己的业务转让给他人，或接受他人的业务转让；（十二）代收首期、续期保险费、保全补费，除不可抗力或公司原因外，应于收到后的24小时内（遇法定节假日顺延）缴交公司，不得迟延、占用或挪作他用；（十三）未经公司授权，不得代表公司收取任何客户保费及到期或未到期的款项；（十四）必须将自己招揽的新契约全部提交公司，不得为其他保险机构经办和销售寿险保单；（十五）未经公司同意，无权代表公司协商、签订任何合约，不得对保险条款加以修改和变更，不得代表公司在任何宣传媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；（十六）从事新契约招揽，必须使用公司核准的展业资料，不得私自篡改、印刷；（十七）维护公司权益，不得有损害公司利益与形象的行为。（十八）保守公司商业秘密，包括但不限于技术信息、经营信息、客户资料；（十九）不得诋毁同业同行，不得向客户返还佣金或给予保险合同规定外的其他利益；（二十）各类单证和行销辅助品需按照公司相关规定合规使用；（二十一）如遇同仁有不法或不当的行为，应及时汇报直属主管，呈报处理。第四条 所有展业外勤均应遵守上述从业守则。第五条 本从业守则由总公司区域拓展部负责解释，未尽事宜，均由总公司区域拓展部拟订呈准后公布实施。第六条 本从业守则自颁布之日起实施。返回展业外勤日常管理作业规定第一章 总 则第一条 为使展业服务体系各级展业外勤同仁在日常工作中养成良好的工作习惯，增强收展员的凝聚力与使命感，确实履行公司赋予的工作职责，形成正规化、科学化、专业化的管理，提高各项经营绩效，特制定中国平安人寿保险公司展业服务体系展业外勤日常管理作业规定（以下简称本作业规定）。第二条 本作业规定系依据中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法第十三条订定。第三条 本作业规定所指日常管理，包括展业外勤同仁的生活管理与工作管理。第二章 生活管理第四条 展业外勤同仁的生活管理，包括生活水平、精神文明与人文素养的提高，除了满足与提升物质生活的条件外，亦应重视个人的修为与道德品质，培养积极进取的人生观，并重视家庭伦理与家居生活，创建幸福美满的人生。第五条 展业外勤同仁应培养对人生无穷的创造力与斗志，应善用有限的时间与资源，追求人生无限的价值，并从工作中获得事业的满足与生活的乐趣。第六条 展业外勤同仁应遵守公司训导，力行生活公约，生活起居有规律，培养正当的嗜好，勤俭节约以养廉，健康运动保强身，谨言慎行，律己宽人，使同仁都能在一个健康的环境下得到良好的发展。第三章 工作管理第七条 展业外勤同仁应了解工作足以体现人生的价值，透过工作能使个人的智慧与能力得以发挥，其努力的成果除了薪金外，更能获得成就与满足感，并对国家社会有所贡献。第八条 展业外勤同仁的工作管理，包括出勤管理、职场管理、会议报告管理、日志管理、活动管理、时间管理、激励机制、单证管理及日常事务管理等事项。第四章 出勤管理第九条 展业外勤同仁严格遵守差勤管理作业相关规定。第十条 展业外勤同仁应于上班前十分钟到达，见到同事应行鞠躬礼，互道早安；下班前应结束当日的业务，预定次日的工作计划；与同事同时离开时，应互道再见后离开。第十一条 展业外勤同仁请假，按展业外勤人事管理作业规定中有关请假规定执行，并应向职务代理人或主管做必要的交代。除因疾病或其它不可抗力的情况，展业外勤须事先填写请假单，经核准后方可获假。第十二条 展业外勤在职期间因病长期（一个月或以上）不能工作时（需提供县级以上医院证明并经公司确认），经其申请，公司核准同意方可。第五章 职场管理第十三条 职场管理的有关规定，由总公司区域拓展部另行订定。第六章 会议报告管理第十四条 日常管理工作中的各种会议，应着眼于为各级展业外勤同仁提供相互交流与学习的机会，通过相互的沟通与研讨，提高专业及管理的水平，达到增强团队协作的力量，提高经营的绩效与质量。第十五条 会议报告管理的主要目的如下：（一）贯彻年度业务目标；（二）宣导公司经营策略；（三）激励团队经营士气；（四）谋求业务顺利推进。第十六条 召开会议时掌握的原则：（一）会议主题应明确务实，不应浮滥，不必要的会议不要召开；（二）会前应将议程内容详细规划，会中掌握时效，报告时把握重点；（三）召开会议，应尽早于事前以口头或书面通知与会者；（四）与会同仁应提前于会，服装整齐，并携带必要的文件资料；（五）服从多数决议，经决议事项应交付有关单位或人员确实执行，并指定专人负责追踪执行情况；（六）会议纪要应指定专人记录、管理与存档；（七）会议可视需要请其他相关部门的主管或同仁列席参加第十七条 会议报告管理的方式包括定期召开的早会、夕会、周例会（工作研讨会），以及不定期召开的业务分析会、业务研讨会等会议。会议经营的内容和方式：（一）早会（参考总公司区域拓展部编印的早会经营手册）是指分支机构晨会后展业单位自行召开的早会，如属于独立办公职场则自行召开晨会与早会，通称早会。展业处除因业务需要而留守的管理课同仁外，全员参加，时间在30分钟至一小时之间，由展业区每周轮流主持会议，该展业区同仁应于前一天将早会议程准备就绪。展业处人力过多，则可以展业课为单位召开早会。早会的内容应详列于工作计划的行事历中，内容除政令宣导、业务分析、激励表扬、教育训练、问题研讨、角色实演等外，另视需要可自行安排其他内容。（二）夕会是指每天下班前半小时的会议，全员参加，由展业主管主持会议，检讨当日活动的状况，展业外勤填写日志，安排次日的工作计划。（三）周例会（工作研讨会）是指每周一上午早会时间，召开扩大早会，全员参加，由展业主管主持会议，检讨上一周的整体与个人业务状况，以及提出改进的方案等事项。（四）月例会（经营研讨会）是指每月底的展业业务会议，全员参加，由展业主管主持会议，报告当月的业务状况，以及次月的经营计划及重点工作。第七章 日志管理第十八条 日志管理是展业外勤同仁从事展业服务工作的基本动作，展业主管使用经营日志，收展员使用活动日志。活动日志用来记载收展员每日、每周以及每月的工作计划，透过日志的月工作计划执行表、记载工作重点、日常活动情况，特别是每日拜访客户、收费服务、保户服务资料档案等内容，使展业服务工作得以落实。第十九条 收展员每日须认真填写日志，并应于夕会中填写次日的活动计划，填妥后交于展业区主任；展业区主任应针对该同仁当天与次日的工作情况以及计划作详细的检查，批阅后并于次日早会交还展业外勤同仁，如有工作或活动管理表现优良的同仁应加以表扬，如有不佳的情况，应予以协助或辅导改进第二十条 活动日志与经营日志的填写与管理列为展业外勤同仁绩效考核的重点项目。第二十一条 活动日志与经营日志的内容与填写方式，由总公司寿险区域拓展部另行订定。第八章 活动管理第二十二条 展业外勤基本活动的六项要求为：一、增员活动标准化，二、新人育成标准化，三、辅导训练标准化，四、活动管理标准化，五、区域服务标准化，六、管理机制标准化第二十三条 收展员每天的基本活动，包括收费、保全、展业、增员等活动，其每月或每天的基本活动量标准应由各分支机构依规定订定或调整。第二十四条 收展员基本活动的卡片管理，是指四卡一志（包括：（准）保户卡、增员卡、顾问卡及活动日志）的管理，亦是展业外勤最重要的财产，应妥善保管。第二十五条 收展员应于每月底拟定次月的展业服务计划，详细填写于活动日志，并安排收费日程及拓展业务，经展业区主任审核后予以执行。收展员应于夕会前拟妥次日的拜访计划，约定拜访对象，做好访前准备，如需主管陪同作业时，应与其事前约定日期、时间。第二十六条 每日早会后，收展员应互相交流研讨昨日收费服务、推展业务的拜访活动得失，以及当天的拜访计划，如有疑问应向展业区主任请教。第二十七条 收展员每次拜访结束后，应于活动日志详实记录访谈过程、结果或下次拜访的日期，交展业区主任审阅。第二十八条 收展员的活动管理未能依规定执行者，当事人及其主管应按过失管理作业规定予以处理。第九章 时间管理第二十九条 收展员的时间管理与每一项日常管理都有关系，而时间亦是展业服务体系一项有限的资源，相对而言也是一项重要的成本，所有展业外勤同仁都应该予以重视。第三十条 活动管理是否落实与时间管理息息相关，收展员每天都以最有效的时间与拜访路程的安排来达到最高的活动量是非常重要的，也是各级展业外勤主管应予以高度重视的。第十章 激励机制第三十一条 有效成功地运用激励制度，能激发展业外勤同仁的工作意愿，提高展业外勤同仁的工作绩效，保证展业服务体系平稳、有序、健康的发展。第三十二条 各分支机构应经常性采用精神鼓励的方式，来激励展业外勤同仁的荣誉感和参与意识；并配合定期或不定期的物质奖励方式，来调动团队及展业外勤同仁工作的积极性，以及对高目标的挑战意识。第三十三条 各分支机构配合总公司的业务竞赛，或自行举办各种业务竞赛，设立各种团体奖项和个人奖项，以掀起全员动员的高潮，促进业务绩效的提高；各奖项的设立亦应考量时间段、经费额、公平性、普遍性、效益性等因素。第十一章 单证管理第三十四条 各分支机构应将首期和续期单证的管理列为重点管理与稽核的项目。对单证的管理除展业单位必须有专人负责外，财务、稽核部门亦应指派专人对单证管理业务进行定期或不定期的检查、抽查。第三十五条 单证的管理，展业区主任应于每天夕会时清点每位收展员的收费单证，如有异常情况应追查原因，以防范有挪用保费等情形的发生。第三十六条 如因展业区主任对单证管理的疏忽，而导致收展员发生挪用保费的情形，除该主任自动举报外，应负连带责任。第十二章 行政事务管理第三十七条 凡总公司所下发有关展业服务体系的各项行政事务作业规定，展业外勤同仁均必须按照规定贯彻执行。第十三章 附 则第三十八条 本作业规定由总公司区域拓展部负责解释，未尽事宜，均由总公司区域拓展部拟订，呈准后公布实施。返回第三十九条 本作业规定自颁布之日起实施。展业外勤活动管理工具使用作业规定第一章 总 则第一条 为强化区拓各级展业单位的日常管理与活动管理，提高展业外勤的销售服务质量，规范各项活动管理工具的管理与使用，制定本作业规定。第二条 本作业规定依据展业服务体系管理办法第十三条订定。第三条 凡有关展业外勤活动管理工具的使用与管理事项，除另有规定外，悉依本作业规定执行。第四条 本作业规定适用于各级展业外勤人员。第五条 本作业规定所称活动管理工具是指展业外勤主管使用的经营日志（红色），展业外勤使用的活动日志（绿色）与收费服务卡（简称收费卡（咖啡色）、保户资料卡（简称保户卡（绿色）、增员资料卡（简称增员卡（红色）、顾问卡（蓝色）等管理工具，以上四种卡片简称为“四卡”，与活动日志合称为收展员的“四卡一志”。第六条 本作业规定所称卡片管理是指对展业外勤收费卡、保户卡、增员卡、顾问卡的管理事项；日志管理是指对收展员活动日志及展业主管的经营日志的管理事项。第七条 展业外勤所使用的活动管理工具由总公司区拓部统一编印，由机构区拓部按规定征订，提供各级展业外勤使用，各机构不得自行印制或使用其他式样的活动管理工具。第八条 机构区拓部单证管理内勤负责活动管理工具的征订、控管及下发等相关事项，并保存适当的库存量。第九条 机构区拓部应将活动管理工具的使用与管理列为不定期的抽查项目，各级展业主管则应按规定落实，并定期检查。第二章 卡片管理第十条 有关卡片管理的规定：（一）收费卡的使用与管理1收费卡的管理权责：（1）区主任负责所辖收展员收费卡的管理与检查工作，每周定期检查与不定期的抽查，并于月底详细记录每位收展员上月份的应收与实收卡片数量，对填写不实或未按规定使用者应立即要求改正。（2）收展员负责服务收费卡的实际建立与维护工作。2收费卡的功能：（1）记录保户的保单与收费相关信息，便于提早拟定正确的收费计划与路线，节省收费时间，提高效率。（2）记录实际收费地址或变更地址，掌握正确收费地点。（3）记录保户缴费或生活、工作上的习惯与特性，便于接近保户，完成收费服务任务。3收费卡的使用：（1）收费卡主要是对收展员人工收费件与转帐未成功件的管理。（2）区主任应根据所辖收展员的收费单量发给适量的收费卡或卡夹（内含三百张卡片）。（3）收费夹应以标签纸编写单位、展业区、保管人姓名、月份黏贴于书脊下方，并指定好存放的位置。（4）逐单建卡，收展员对以前的（三次）续期保户尚未建卡的，从应收当月份开始时补建，并逐步补建更前月份的收费卡；当月份应收二次保费的收费卡，则应于上月底以前完成新建卡片。（5）在电脑尚无法支持列印收费卡内容前，收费卡内容由收展员自行填写。（6）收费卡各栏内容应以蓝黑或纯黑色钢笔或原珠笔楷体准确填写，不得潦草，并逐步将完善，如收费地点复杂的地区应详细注记，或于空白处增加图景标示；如由他人代缴，应注记录代缴人姓名、关系、收费地址、收费时间；如为密件亦应注明，以免对保户造成不必要的困扰；其他凡有利于收费业务的事项均应加以记录。（7）卡片按序号有序放置。卡号由七位数字构成，前四位为该保单投保年月，后三位为卡片依照收费日期先后的流水号（如0612-076是指2006年12月份的第76张收费卡），收费卡的卡号应与目录的卡号一致。目录卡号中标示年月的四码仅需在每页的第一卡号标明即可，无需逐一填写。收费卡号中标示年月的卡号必须逐一填写，以利于以后收费区域调整时转由他人接续该卡的管理。（8）收费卡的存放，收展员则依保单号码顺序，按月、季、半年、年缴别分开建卡存放。季缴件依：1、4、7、10月份、2、5、8、11月份、3、6、9、12月份存放。半年缴件依：1、7月份、2、8月份、3、9月份、4、10月份、5、11月份、6、12月份存放。年缴件则依1至12月份存放。（9）收展员每月应核对应收控制表与收费卡片的资料是否一致，确认无误后逐卡订妥收据。当日抽出当日使用的收费卡片，经展业区主任确收签章后，始可外出收费，并根据收费相关情况填写登记于活动日志中。（10）收费中，应请客户核对收费资料是否无误，如有错误应仔细记录；每次收费结束后，须填写收费卡内有关栏目内容，做好收费记录，并在实收保费后，于背页展业外勤栏内签名。（11）对于需收展员亲自上门收取续期保费的人工收费件的管理，按公司续期收费相关规定执行。（12）收展员服务区域变化或工作变动，服务区归属他人时，原收费卡片持卡人应立即办理移交，于卡片正面左下方空白处填写0000年00月00日移交并签章，再由接受人点收数量与资料无误后，按照现有卡片序号编码填写于原有卡号上方，然后用红笔横线将原有卡号注销。（13）展业区的收费区域调整时，比照上述方式办理。（14）展业外勤将收费资料外流或转卖给其他业务员或其他保险公司者，则按品质管理或过失行为管理规定处理。（二）保户卡的使用与管理1保户卡的管理权责：（1）区主任负责所辖收展员保户卡的管理与检查工作。（2）收展员负责服务保户卡的实际建立、维护与保管工作。2保户卡的功能：（1）保户卡又称家庭卡（F/C卡或FAMILY CARD），是掌握客户及其家族成员投保信息与提供销售服务的重要依据。（2）透过准保户完整信息的建立，使收展员能有效地从事业务推展、主顾开拓、需求分析、产品销售等工作。（3）保户卡帮助主管了解收展员在客源渠道、客户层级、销售习惯等情况，适时给与工作指导与培训辅导。3保户卡的管控：（1）保户卡（保户卡夹内含三百张卡片）由收展员自行保管。（2）区主任应对收展员的保户卡片做每周的定期检查与不定期的抽查，并详细记录每位收展员各月份保户卡的总数，包括准保户卡与保户卡的数量（前者代表未签单待开发客户的数量，后者代表已签单客户的数量）以及纯增的准保户卡数（代表该月新增的客户量）。4保户卡的使用：（1）保户卡是收展员计划性拓展市场，做好客源管理的辅助工具，透过良好的区域收费活动，进而做好区域收费服务活动，进而开展区域展业活动。（2）保户卡夹应以标签纸编写单位、展业区、保管人姓名，粘贴于书脊下方。（3）按保户卡片各栏内容填写准保户的相关资讯，准保户资料多数无法一次性填写完成，可透过以后的拜访逐步完善，如是临时性的资料，则应以铅笔暂时注记，至资料正确再以钢笔填入。如市场内卖菜的老板，不知其姓名时，可直接以“市场内卖菜的老板”记入。如准保户是由他人介绍，仅知其姓张而不知其名字时，则以“张先生”记入。（4）卡片按序号有序放置。卡号由九位数字构成，前三位为总序号，中间四位是年月，后三位是纯增流水号（如159-0705-015是指所拥有的第159张卡），是于2007年05月份当月建立的第15张保户卡），保户卡的卡号应与目录的卡号一致，而目录卡号中标示年月的四码仅需在当月的第一卡号标明即可，无需逐一填写。（5）收展员除每天不断增加准保户卡片的数量外，应随时对保户卡按照促成的可能性加以分类如下：A类：为随时可以促成的客户；B类：为一周内可以促成的客户；C类：为一个月内可能促成的客户；D类：暂时无投保意愿的客户；E类：反对或排斥投保的客户。（6）收展员应于每月初将促成的可能性较大的卡片全部抽出，放在保户卡夹的前头，以便于查看，尤其是对类与类的卡片应将姓名填入活动日志的个人新契约计划进度表的预定促成契约栏内，作为每天新契约展业活动的重点，并将每天计划拜访的对象填记于活动日志的活动管理栏内。（7）每次拜访活动结束后，在卡片上须做好拜访记录，确认下一次预定拜访的时间，以及应采取的接近或促成方案；切勿以个人的主观来断定客户投保的可能。（8）当准保户投保变成保户时，将卡片左上角沿虚线截断，以便区分。（三）增员资料卡的使用与管理1增员资料卡的管理权责：（1）各区主任负责所辖收展员增员资料卡的管理与检查工作；增员卡每册一百张，另附有单张式增员卡供收展员使用。（2）收展员负责自己增员资料卡的实际建立与维护工作。2增员资料卡的功能：（1）记录适合从事展业服务工作的新人资料，便于系统性掌控握人力资源信息，实施家访及记录相关信息；（2）记录接触拜访新人的访谈内容、工作适性、家庭状况、生活习惯、嗜好、专长与特性等资料，便于评估和选择符合录用条件的新人。3增员资料卡的使用：（1）由收展员将符合条件、适合增员对象的资料填写于增员卡；（2）收展员可直接进行增员，如有需要可要求区主任或课长陪同增员，并将增员卡另填写一份交给陪同者；（3）如有符合条件的新人，区主任应将增员卡另填写一份交给课长，报名参加创业说明会；（4）增员卡的新人举绩状况应逐件登记，直到其转正为正式收展员为止；（5）区主任、课长每月应统计所辖人员的增员卡数，了解现有可供增员对象的人数，并统计当月可录用的新人数，以利于安排代理人辅导课程等岗前培训。（四）顾问卡的使用与管理1顾问卡的管理权责：（1）各区主任负责所辖收展员顾问卡的管理与检查工作，顾问卡每册一百张，另附有单张式顾问卡供收展员使用。（2）收展员负责顾问卡的实际建立与维护工作。2顾问卡的功能：（1）记录能协助展业外勤介绍准保户或增员对象的顾问人选，即所谓影响力中心，通常与顾问聘书搭配使用；（2）记录实际拜访访谈内容、人际关系、家庭状况等资料；（3）记录顾问习惯、嗜好、专长与特性等资料，便于接近，促成其协助推动业务。3顾问卡的使用：（1）在各种人际关系中内寻找适合的顾问人选，透过其人际关系推荐准保户或可增员对象，便于创造更多有利于业务开展的条件与机会；（2）顾问的人选非常多，主要着重于有较好人际关系的人，诸如企业老板、高管；各类社区、团体、单位的负责人和各级主管；亲友好友；急公好义、具有名望的人等；（3）展业外勤应定期拜访顾问，传达相关讯息，或召集顾问联谊活动，促进人际交流，不断扩大业务渠道。第三章 活动日志管理第十一条 有关活动日志管理的规定：（一）日志的使用与管理1日志的管理权责：（1）各区主任负责所辖收展员活动日志的发放、管理与检查工作；（2）收展员负责活动日志表列活动项目的实际填写与执行工作。2活动日志的功能：（1）将展业外勤的职涯规划按月落实于每天的基本活动之中，透过科学化的目标、时间、过程、客户管理，提高拜访效率。（2）养成收展员自主经营习惯，做好自我管理，透过每天的合理计划安排和拜访活动，使其工作系统化、规律化。（3）建立区主任与收展员间的良性互动，提供区主任给与指导和辅的具体依据，及时协助解决问题，反馈信息。（4）活动日志是收展员每日活动的完整记录：保费进度控制表，使收费工作具有计划性。周单元基本活动进度评鉴表，登记每日拜访量及卡片积累情况，是周单元活动管理的基础数据。今日要事，记录当日重要事情，便于及时处理。心灵沟通，便于区主任与收展员及时进行沟通交流，提供必要的协助辅导。活动管理能准确反映收展员每天的活动质量，就事论事，便于自我检查、督促、管理与改进。通过对未收取保单未收理由的填写，能积累丰富的收费工作经验。3活动日志的管控：（1）由区主任发给收展员每月所使用的活动日志。（2）活动日志由收展员自行保管，每天填写活动管理情况与沟通事项，下班前交给区主任批阅。（3）收展员每周填写个人新契约计划进度表的本周检讨和每周个人工作总结与分析由区主任评鉴和点评后，交还收展员自行存查。（4）收展员每月填写本月个人工作总结与分析由区主任和课长和点评后，交还收展员自行存查。（二）活动日志的填写：1收费进度控制表的填写：（1）收费进度包括二次和三次；（2）二次和三次分别包括应收和累计实收；（3）应收和累计实收分件数和保费单独统计；（4）应缴日为上上（ ）月的应收实收状况栏：按周期不同分别填写当周实收数及累计实收数。（5）应缴日为上（ ）月的应收实收状况栏：按周期不同分别填写当周实收数及累计实收数。（6）应缴日为当（ ）月的应收实收状况栏：按周期不同分别填写当周实收数及累计实收数。2续期保费未收理由的填写：所有未收取的保单都需登记于此，并填写确实的未收理由。3周单元基本活动进度评鉴表的填写：（1）周单元基本活动进度分为五个周单元进行管理。（2）每天依活动管理和卡片管理分别填写。4个人新契约计划进度表的填写：（1）本月目标的订定：依基本活动与新契约栏的项目分别填写该月目标。（2）预定促成契约栏：按照表列说明将拜访对象依促成可能性逐一填写。（3）每周目标、进度、进展率的填写：以周为单元分别填写。（4）本周结束后进行本周检讨，并交主管进行评鉴；5每日活动的填写：（1）每日填写左上角的日期、星期及工作日。（2）活动管理栏：活动管理包括续期收费、保全服务、增员活动、产品推介、需求分析、展业拜访和各类联席会、产说会、推介会等各类业务活动；客户姓名如实填写；F/C编号表示保户卡（家庭卡）的号码；卡片分类是依促成签单可能性来区分；活动类别填写数字代码即可，数字代码包括：1初访；2电访；3面谈；4送建议书；5送建议书；6送客服报；7送生日卡等等；拜访时间栏填写拜访开始时间和总共花费时间。成果栏填写最后收费或促成的保费、件数；备注栏填写其他未尽事宜，包括未促成客户的促成可能性等。（3）今日要事栏：收展员填写每日早夕会宣布或传达重要的事宜和内容。（4）心灵沟通栏：由收展员填写工作心得、学习收获等，或由主管给与工作建议、激励话语等。6周个人工作总结与分析：每周结束后，收展员自行进行本周工作总结，应着重检视周单元活动管理情况和业绩进度，拟定下周具体工作安排，由区主任给与针对性点评和具体工作建议。7月个人工作总结与分析：每月结束后，收展员自行进行本月工作总结，应着重于本月技能成长、工作心态、实际绩效等方面的分析，提出下月改进方案与具体做法，避免文字空洞。（三）收展员基本活动标准与活动日志的填写说明参阅活动日志内容。第四章 客户管理手册第十二条 客户管理手册是收展员活动管理的客户基本资料信息库，也是提供有效拜访的最佳工具，其作业流程如下。所有收展员自试用起都应依照规定执行。（一）请将准保户依照准保户等级评分表中准保户的名单来源分类，将准保户的姓名逐一填入。（二）将准保户依照准保户等级评分表中各项目评分标准计算得分，评定准保户的等级。（三）将准保户依照客户资料收集要项所列的内容，将客户情报填于保户卡中，如资料尚不齐全的，日后透过拜访取得再添加上。（四）每月结束，应整理准保户卡，将在近期无需拜访或不会投保的准保户先剔除，暂时不用再访。将次月要拜访的客户，包括需要再访的准保户，依照准保户等级评分表中的等级优先顺序，将此类的准保户卡全部先抽出来放在卡夹的最前面。（五）级、级或可促成的准保户要优先拜访，其他级别准保户则按需要及拜访路线有效地安排拜访时间。（六）每周，将当周要拜访的对象依照准保户等级评分表中的等级优先顺序，从当月要拜访的准保户卡中抽出在当周（最需要、最有促成机会）的预定拜访对象，并依序填于活动日志的新契约计划进度表内。（七）每日夕会后，下班前，依照新契约计划进度表所列的对象，于每日下班前做好电话约访，并将次日的拜访对象、时间、地点填于活动管理栏内。（八）在拟定次日拜访活动时，应将无需再访的准保户卡依序号归位。（九）每日依照活动管理栏所订的工作或拜访计划，做好事前准备、演练，并准时赴约。（十）工作或拜访后，应在当日活动成果栏内记录内容摘要，并填记于保户卡背页访问活动记录栏内，以利日后查询。第十三条 区拓活动管理工具使用流程参阅总公司区拓部编印的客户管理手册内容。第五章 活动管理的权责第十四条 区主任对所属收展员的基本活动情况应每日加以统计、分析和评鉴，将区基本活动情况填写经营日志的展业区基本活动评鉴，月底填写基本活动评鉴月报表，并影印一份送交课长备查。第十五条 区主任对基本活动表现良好的收展员应予以表扬，对基本活动较差的收展员应给与协助、辅导，促其改善。第十六条 展业外勤出现无故未填活动日志、基本活动较差、基本活动推动不力、故意填写不实或隐瞒实情等情况，经督促仍无法改善者，应按过失行为处理作业规定处理。第六章 附 则第十七条 本作业规定由总公司区拓部负责解释，未尽事宜，均由总公司区拓部拟订，呈准后公布实施。第十八条 本作业规定自颁布之日起实施，原展业外勤活动管理工具使用作业规定同时废止。返回展业外勤差勤管理作业规定第一章 总 则第一条 为加强展业外勤的管理，提高其职业道德和业务素养，规范展业单位差勤管理，使展业外勤的各项出勤、请假、扣款等管理事项有所遵循，制定本作业规定。第二条 凡各级展业单位、展业外勤出勤、请假、扣款等管理事项均依照本作业规定执行。第三条 本作业规定依据展业服务体系管理办法第十三条制订。第二章 出勤管理第四条 展业外勤出勤管理是指为激发展业意愿和提升业务素养为目的而参加展业单位早会、夕会、业务活动及公司组织的相关会议或活动，并按时打卡或签到。第五条 展业单位应在职场设置出勤记录工具或器材，各级展业主管应负责所辖展业外勤的出勤管理工作。第三章 请假规定第六条 展业外勤如因故不能出勤须请假时，应由本人填妥请假申请表（如附件）提出书面申请，经核准后始可获假。如因紧急事故或特殊原因，应事先以电话、短信或口头向主管报备获准者，准予事后补假。第七条 展业外勤事假、病假每次请假不得少半天，累计两个半天算一天。第八条 展业外勤的请假类别如下：（一）事假：每人每年可请5天，因事必须本人亲自处理方可请事假。（二）病假：每人每年可请7天，因病需休息或治疗可请病假，病假超过2天（含）以上须检附医院诊断证明（疾病诊断证明书）或看诊病历（有配套发票的门诊病历）等证明；复发性或慢性病急性发作等疾病其诊断证明有效期为半年。（三）婚假：结婚者可请婚假7天，须自结婚登记起半年内一次性使用，过期不补假。（四）产假：凡符合计划生育规定的女性展业外勤，其产假标准如下：1正常生育者：产假90天；符合晚育年龄的产妇可增加15天；2难产或多胎产：另增加产假15天，难产须出具医生开具的证明；3产假结束后，如因健康或其他原因，确须休假必须重新申请病假或事假，否则按缺勤处理；4生育前怀孕流产的，妊娠不足4个月者，产假为15天至30天，妊娠4个月以上者产假为42天（以上根据县级以上医院出具的证明）。计划生育外流产及非婚生流产的，不属此列，但持县级以上医院证明，可请病假。5男性展业外勤配偶符合计划生育条件生育者，按照当地政府规定天数，可休看护假。（五）丧假：直系亲属或配偶身故，可请丧假7天。（六）公假：因参加培训或公务出差，经公司核准的公假，不限天数。（七）展业外勤因长期事假、病假可按外勤人事作业规定申请办理请长假手续。第九条 展业外勤请假申批权限如下：（一）收展员请假3（含）天以下，须经区主任及课长核准；3天以上须经处经理核准。（二）区主任请假3（含）天以下，须经课长、处经理核准；3天以上须经机构区拓部经理核准。（三）课长请假3天（含）天以下，须经处经理核准；3天以上须经机构区拓部经理核准。（四）处经理以上人员请假须经机构区拓部经理核准。第十条 展业外勤的请假申请表应由最终审批人妥善保存，每月5日前，区拓部经理及各级考勤负责人应将所签批上月的请假申请表交给人员管理岗存档备查。第四章 缺勤扣款规定第十一条 展业外勤未参加或未按时参加展业单位早会、夕会、业务活动及公司组织的相关会议或活动，且未请假、或请假未准者，视为缺勤。第十二条 展业外勤缺勤时，应按未参加、迟到、早退等情况，应照下表标准，从试用收展员的训练津贴，正式收展员的岗位津贴，区主任及以上主管的职务津贴予以扣款处理。 代理课长比照区主任，代理处经理比照课长的标准扣款。第十三条 展业外勤请假期满应正常出勤，逾期未出勤者，应按缺勤扣款和过失管理有关规定处理。第十四条 展业外勤事假、病假、婚假、产假、丧假的请假超过规定天数者，其超过天数按缺勤扣款标准予以扣款。第十五条 展业外勤每月扣款只能从当月训练津贴（岗位津贴、职务津贴）中扣除，不得从首续佣及其他津贴中进行扣除，每月扣款最多扣完当月训练津贴（岗位津贴、职务津贴）为止，当月不足额则递延至以后月份予以扣款，扣足为止；但若离司当月仍有缺勤扣款未扣回，则不再进行抵扣或追缴。第五章 缺勤扣款的作业流程第十六条 展业外勤缺勤扣款管理作业流程如下：（流程图如附件）（一）展业单位的考勤负责人：1展业课的早夕会及相关会议由展业课长负责考勤，独立区则由区主任负责考勤；2展业处直辖课或直属课由处经理或指定人员负责考勤；3展业处组织的会议或活动由处经理负责考勤；4机构区拓部组织的会议或活动由区拓部经理指定的内勤人员负责考勤。（二）考勤负责人根据展业外勤出勤情况填写展业外勤出勤统计表。（三）每月5日前，（遇节假日顺延）展业课长、处经理、内勤考勤负责人根据上月展业外勤出勤统计表考勤情况填妥展业外勤缺勤扣款统计表，展业课长将两表自印一份留存，一份连同所签批的请假申请表交处经理审批；处经理签字后自印一份留存，一份连同请假申请表交给人管岗。独立课无需交处经理审批，将两表自印一份留存，一份连同请假申请表直接交给人管岗。（四）每月8日前，人管岗按各展业单位上报的展业外勤缺勤扣款统计表进行扣款相关统计，并将结果交人管室负责人、机构区拓部经理审批。（五）每月8日前，区拓部经理签批机构区拓外勤扣款统计表。（六）区拓部经理批准后，每月10日前，佣金岗将缺勤扣款汇总，并将数据签报至事业部审核。（七）事业部审批OA签报后，每月15日前，佣金岗将缺勤扣款数据上载至LCS佣金系统，事业部进行LCS审核确认。（八）每月17日前，佣金岗、佣金复核岗对LCS数据复核，财务部复审。（九）每月19日前，佣金管理岗在LCS系统进行综拓佣金、个险佣金计算、佣金合并、发放计算及抽档操作，机构财务部生盘、核对，佣金发放。（十）每月23日前，人员管理岗将展业外勤出勤统计表与请假申请表，佣金岗将展业外勤缺勤扣款统计表进行存档备查。注：展业外勤缺勤扣款统计表与请假申请表保存期限为一年。（十一）每月23日前，佣金岗将扣款结果发放给展业课，在职场公布。第六章 缺勤扣款的管理、使用与核销第十七条 展业课的缺勤扣款由课长负责管理，而直辖课和直属课的缺勤扣款则由处经理负责管理，并在下列规定范围内使用，不得移作他用，活动方案的制定需由所有区主任参与讨论，签字存档备查。（一）办公用品、职场布置；（二）团队建设活动，如庆生会、迎新会、户外早会；（三）业务激励活动；（四）教育培训活动；（五）其他经机构区拓部核准的活动。第十八条 展业课缺勤扣款的管理必须由两位展业外