自动柜员机管理与操作培训手册.doc

目 录一、自动柜员机管理与操作培训第一部分 自动柜员机的管理2第二部分 自动柜员机装钞清机操作流程8第三部分 自动柜员机DCP系统交易说明101.多媒体业务签约/解约（128451）102.多媒体业务密码重置（128453）113.装钞/清机（128403）124.设备柜员对照查询（128329）125.设备尾箱余额查询（128320）136.设备柜员流水查询（128323）147.业务量统计查询（128327）158.业务量随机统计（128332）169.设备手续费收入查询（128336）1610.装钞清机登记簿查询（128333）1711.多媒体签约登记查询（128337）18第四部分 自动柜员机DCP系统操作流程191.多媒体业务签约/解约(128451)192.多媒体业务密码重置(128453)193.装钞/清机(128403)194.设备柜员对照查询（128329）195.设备尾箱余额查询（128320）196.设备柜员流水查询（128323）197.业务量统计查询（128327）198.设备业务量随机统计（128332）209.设备手续费收入查询（128336）2010.装钞清机登记簿查询（128333）2011.多媒体签约登记查询（128337）20 第五部分 吉林省农村信用社自动柜员机暂行管理办法.21 第六部分 吉林省农村信用社银行卡业务差错处理管理暂行办法.30 第七部分 吉林省农村信用社自动柜员机布设指导意见.38 第八部分 吉林省农村信用社关于离行式自动柜员机管理的补充意见.40 第九部分 附录.44 二、东方通信技术管理培训自动柜员机管理与操作培训第一部分 自动柜员机的管理 第一节 自动柜员机的分类及功能介绍一、自动柜员机的分类按功能划分 ：自助取款机（ATM）、自助存款机（CDM）、存取款一体机、多媒体查询机；按安装方式划分：大堂式和穿墙式两种；按放置地点划分：在行式和离行式两种。二、ATM是什么:是设备ATM是可以实现柜员功能的自助设备。是电子产品 ATM是集硬件、软件、系统、网络、业务管理和营销于一体的新兴高端金融电子产品 。是渠道各行已经将ATM作为个人金融业务最主要的渠道之一进行管理。是业务目前已将ATM作为离柜业务进行大力发展，同时 还可开办ATM特色业务等。三、自动柜员机的功能:1自助取款；2自助存款；3自助转账；4自助查询余额、账户明细、修改密码；5打印账户对账单、明细账等；6代缴水、电、煤气费等；7代买债券、彩券等；8补登存折等.四、吉林农信ATM机所具有的功能:1、客户使用吉卡可以使用以下功能：取款查询余额查询明细更改密码转账2、客户使用他行银联标识卡可以使用以下功能：取款查询余额五、ATM机取款收费标准:1.吉卡在吉林农信ATM机上取款不收取任何费用。2.吉卡在他行ATM机上取款：省内按4元/笔；省外按2元+交易金额的5，最低4元，最高50元。3.他行卡在吉林农信ATM机上取款按他行收费标准收取手续费，但每笔吉林农信收入3元。六、基本知识:1ATM机是所属机构的一个虚拟柜员。2ATM机有自己的尾箱和柜员号。3ATM机建立柜员时，ATM机柜员的所有操作权限均设为0。4为ATM机所发的柜员卡由县联社卡部统一管理 。5ATM机做为一个虚拟柜员，每天不用签到、签退，每日日终时不用结账。 七、多媒体查询机简介:（一）多媒体查询机的概念多媒体查询机是商业银行电子自助服务系统的一个组成部分，为客户提供金融信息查询、存款业务查询、企业账户查询、补登存折、对账单打印、电子转账、自助缴费等功能。 （二）多媒体查询机功能:查询账户余额；查询账户明细、卡内分户信息；查询利率、汇率、补登存折未打印项；修改密码；播放和显示个性化宣传广告；打印对账单；支持单位账户、个人银行卡户和个人存折账户。（三）多媒体查询机的注意事项:支取方式为无印密的个人客户不能够使用；对公客户使用多媒体查询机需要到柜面进行多媒体业务签约。柜面签约的操作流程:录入数据启动交易选择业务种类客户填写申请表打印申请表第二节自动柜员机管理员的岗位职责自动柜员机所属机构负责自动柜员机的日常管理，应配备两组自动柜员机管理员（可兼职），每组不少于2人。自动柜员机管理员须分为A(密码)、B(钥匙)岗，对于同一台自动柜员机，A、B岗人员要相对固定且不得混岗或交叉作业。A岗岗位职责(管理密码)1、管理自动柜员机密码，坚持钥匙与密码平行交接和双人开机，认真登记自动柜员机钥匙、密码交接班登记簿；2、配合B岗选钞、配钞，配钞时必须排除安全隐患，严格按照制度要求配款；3、负责账务核算，检查更换打印机流水用纸、凭条纸、色带，执行自动柜员机清机，汇总、打印主机提供的各种清单，填制相关凭证；4、负责对自动柜员机显示屏、键盘、插卡槽和打印机、吐钞机等设备进行定期检查、清理；5、坚持巡检制度，每天巡检1次，认真登记自动柜员机巡检登记簿；6、负责向持卡人宣传、解释自动柜员机的使用方法和受理业务的时间、范围，听取持卡人的意见和建议，并及时汇总上报。B岗岗位职责(管理钥匙)1、管理自动柜员机钥匙，并坚持钥匙与密码平行交接和双人开机，认真登记自动柜员机钥匙、密码交接班登记簿；2、与A岗配合选钞、配钞，配钞时必须排除安全隐患，严格按照制度要求配款，认真登记自动柜员机配款登记簿；3、负责清点钱箱现金、轧出各钱箱的现金数额，并与自动柜员机现金箱的现金核对；4、负责交易流水与交易明细的核对；5、负责登记差错事故登记簿，并做好交接工作； 6、负责被吞没卡的客户认领工作，登记卡片没收/归还登记簿；7、负责向有关部门反映因通讯、程序及机器设备等原因造成的故障；8、负责自动柜员机监控录像设备的运行管理；9、负责向持卡人宣传、解释自动柜员机的使用方法和受理业务的时间、范围，听取持卡人的意见和建议，并及时汇总上报。第三节自动柜员机的日常管理（一）自动柜员机日常维护（二）自动柜员机钥匙和密码管理（三）自动柜员机现金出纳管理（四）自动柜员机吞没卡管理（五）自动柜员机标准数据（六）自动柜员机档案管理（七）各部门巡检工作（一）自动柜员机日常维护:检查是否有被吞没的卡片。检查凭条纸及流水账打印纸是否足够。检查流水打印机的色带是否正常。检查柜员机尾箱余额是否充足。检查键盘及显示器的清洁或异常情况。检查凭条出口、磁卡入口、出钞口是否有杂物或异常情况。检查柜员机是否有被人为破坏的现象 检查柜员机周围是否安装特殊装置或异物检查柜员机周边是否有非法张贴物（二）自动柜员机钥匙和密码管理:自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、单线传递，电子柜钥匙可兼管，并做好记录。自动柜员机保险柜钥匙用毕，不得随身携带，必须入库（保险柜）保管。保管密码的人员临时变更或工作调动,接管人员必须及时更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作调动，必须办理定向交接（掌管密码人员不能接管钥匙）手续，办理钥匙和密码交接时，必须做好记录。 保管密码的人员输入密码时，应注意遮掩，其他人员应主动回避。密码须不定期更换，每二个月至少更换一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。自动柜员机备用密码记录和备用钥匙应在分别密封后，备用密码由县级联社保卫部门入库保管并登记备案，备用钥匙由县级联社财会部门入库保管并登记备案，以备应急之用。如需启封，按现金库房钥匙管理的有关规定办理。自动柜员机备用钥匙和密码启用，必须由县级联社银行卡管理部门负责人和安全保卫部门负责人同时报主管领导批准，财会部门登记。如发现保险柜或电子柜钥匙遗失，必须立即采取措施，确保款项安全，同时查明事故原因，及时上报。 （三）自动柜员机现金出纳管理:自动柜员的现金管理由挂靠网点负责,设备内备付的现金,属于该自动柜员机所属机构现金库存的一部分。装入自动柜员机的现钞必须经过严格的挑选，保证无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等符合自动柜员机使用的人民币或外币现钞。禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。 自动柜员机应作为所属机构的一个虚拟柜员，应建立柜员号和尾箱，以便进行账务核算。自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、双人办理、发生差错换人复核，做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相符。 因特殊情况无法开箱取钞时，应立即报告主管负责人，迅速查明原因，并会同有关技术人员共同开箱。管理员要每日查看柜员机的库存，确保备付金充足。（交易码128320）网点负责人每月检查柜员机库存一次。必须做到双人操作、武装守护、及时清点、交叉复核、不得中途换人；做到“同装、同取、同点”、“同开、同闭、同锁”。每次装钞前要进行轧账，装钞后要进行实地测试，无误后方可投入使用；自动柜员机交易日志是账款核对和事后检查的重要依据，应按有关规定保管和调阅。自动柜员机内的现金原则上于营业前一次性装入，遇特殊情况需中途添加现金时，经卡部负责人授权后，按照运送和加装自动柜员机备付金的规定执行。自动柜员机如发生错款，必须立即报告上级管理部门，核实有关取（存）款人操作记录，核点现金实物，确认错款金额后，按照现金错款处理的相关规定及时处理。（四）自动柜员机吞没卡管理:吞没卡登记ATM机所属机构应及时取回吞没卡，记录有关内容和吞卡原因，核对吞没卡数量和交易流水清单，登记自助设备卡片没收/归还登记簿。吞没卡领取离行式自动柜员机吞没的银行卡，ATM所属机构做好吞没卡的交接和登记，由营业网点负责吞没卡的领取。持卡人可在吞卡后3个工作日内到自动柜员机所属网点办理领卡手续。逾期未办理领卡手续，则对卡片进行剪角处理。客户领卡的条件：（1）持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面持卡人姓名字母或背面签名一致；（2）持本人身份证件且所领卡片通过个人密码验证（此方式仅限中国境内使用）；（3）能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式（此方式仅限中国境内使用）。三日内客户领卡过程： 符合领卡条件的，客户领卡时，应填制吉林省农村信用社银行卡业务受理机构卡片没收/归还登记簿，注明已经返还，由客户签名确认。手续不全者不得返还银行卡，客户可到原开卡机构做凭证挂失处理。吞没卡销毁吞没卡为我行卡，吞卡后次日起4个工作日内无人认领的或按吞卡指令所吞的卡片，被吞卡片须剪角处理。吞没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片，自动柜员机管辖机构须对卡片作剪角处理，并逐张抄列清单交银行卡业务部门，由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。 （五）自动柜员机标准数据:自动柜员机单笔最大允许支取金额3000元自动柜员机单日累计允许支取金额20000元自动柜员机不限制单日支取次数自动柜员机单日累计转账金额10万元（转账不需签约）自动柜员机上密码当日最多错误次数3次，输错3次后该卡将被锁定（六）自动柜员机档案管理:（详见附录）自动柜员机钥匙、密码交接班登记簿自动柜员机配款登记簿自动柜员机故障处理及日常维护登记簿自动柜员机巡检登记簿（网点及管理部门）自动柜员机钥匙、密码交接单自动柜员机差错事故登记簿卡片没收/归还登记簿自动柜员机管理员变更登记簿自动柜员机运行监测系统登记簿自动柜员机钥匙、密码管理登记簿（七）各部门巡检工作:县级联社银行卡管理部门、科技部门、安全保卫部门、财务部门需定期或不定期的做好ATM机的巡检，并认真做好巡检记录。巡检间隔不得超过1个月。第四节自动柜员机安全防范基本要求：一、安装监控系统摄录客户面部的探头摄录出钞口的探头摄录装钞清机部位的探头摄录外部周边环境的探头注：摄录过程中不能将使用者的键盘操作摄入。如有摄录，监控需将此处进行屏蔽。二、网点需安装报警系统。三、联社需安装24小时运行监测系统。四、装钞清机时确保有安全保卫人员在场。五、押运、加钞整个过程中必须严格按照保卫部门的有关规定，加强警戒，确保加钞安全。ATM机是银行卡使用最为频繁之处，风险比较高，主要是在ATM上安装卡陷(假吞卡)、摄像头、假门禁、假键盘、利用张贴假通知、假告示、假服务等手段，以盗取持卡人银行卡磁道信息及密码来骗取持卡人存款。自动柜员机的常用作案手法：窃取客户的磁卡和操作密码窃取客户的提款钞票伪冒银行有关通告诱骗客户做转帐交易使用假钞做存款交易动用机械设备强行搬走柜员机使用爆破手段破坏柜员机第二部分 自动柜员机装钞清机操作流程一、装钞清机基本要求：（一）钥匙管理1仓门钥匙在日常维护时方可带出营业室；2金柜钥匙在进行清机和装钞时方可带出营业室；3钞箱钥匙不可以带出营业室。（二）密码管理1密码必须定期更换；2关闭金柜门后密码必须打乱；3禁止告诉他人或管理钥匙管理员和管理密码管理员进行混岗操作。（三）人员要求1进行维护必须双人在场；2自动柜员机装钞、清机整个流程必须由网点主管、99尾箱柜员、AB岗管理员共同完成；3装钞清机过程必须有保卫人员在场，确保管理员及资金安全。4 自动柜员机所属网点要配备最少两组自助设备管理员；岗管理员必须同时在岗。（四）现金要求1县联社相关部门要根据自动柜员机的现金使用量进行科学分析，制定合理装钞最高限额，并进行备案。2自动柜员机所属网点要随时准备好符合ATM机使用标准的现钞；3现钞要同时由自助设备AB岗管理员和99尾箱柜员三人清点方可入99尾箱库或钞箱；4除AB岗管理员和99尾箱柜员外其他人一律不得接触与自动柜员机相关的现钞；5ATM机的现金属于ATM机所属网点库存现金的一部分。（五）操作要求1自助设备的操作分为：柜面操作和设备操作两部分；2现金类柜面操作由99尾箱柜员负责；3查询类柜面操作由自助设备管理员负责；4签、解约类柜面操作由前台柜员负责；5设备装钞清机操作由自助设备管理员负责；6在装钞、清机流程中柜面操作要与设备操作同步进行；799尾箱柜员柜面装钞清机操作一定要先清机后装钞；设备清机装钞操作一定要先对设备进行轧账、打印清单，再进行清机装钞操作。二、以下情况发起装钞清机并做账款核对：每日自动柜员机批量轧账前发生的业务作当日账务处理。前后清点自动柜员机现金的间隔时间不得超过7天。钞箱中的备付金无须每日清点，但遇以下情况，必须当日清点并做账款核对：（一）轧账单数据与箱内现金金额不符时；（二）吐钞不正常，开钞箱检查时；（三）钞箱备付金不足；（四）客户投诉吐钞有误；（五）7个工作日（含）未进行账款核对的；（六）辖内自动柜员机验钞模块升级前。每天早上营业时和营业日终后，各网点柜员机管理员要在前台电脑系统中查看自动柜员机的库存，确保柜员机有足够的现金。三、为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：（一）更换钞箱法。将备付金不足的原钞箱撤下，打印设备轧账清单，换上装好备付金的新钞箱，并记录自动柜机加钞登记簿，同时回到营业室内再打开卸下的钞箱清点余额，并同时完成账款核对工作。（二）原钞箱法。在自动柜员机钞箱内备付金不足时，在保证款项安全的条件下对自动柜员机进行即时结账，打印轧账清单，回到营业室内清点钞箱内余额，账款核对无误后，取出钞箱内现金缴回现金尾箱，然后在原钞箱中加装备付金，并记录自动柜员机加钞登记簿。四、装钞/清机操作流程简述：（1）在行式自动柜员机装钞/清机操作流程自动柜员机管理员到营业大厅内柜员机前，在没有客户办理业务情况下，示意99尾箱柜员做ATM装钞/清机交易，99尾箱柜员需先做清机交易再做装钞交易，并打印出ATM装钞/清机凭证，同时柜员机管理员在ATM机上扎账，打印出扎账流水清单，记录清单中ATM机现金结存数。装入新钞箱，完成ATM机上加钞操作。回到营业室后对原钞箱中的现金进行清点，并将ATM装钞/清机凭证中ATM清机金额、ATM机流水清单中现金结存数、实际剩余现金数做核对，三账合一时表明账务平，否则要进行查找不平原因。并将设备轧账清单交99尾箱做清机凭证的附件随当日传票装订。（2）离行式自动柜员机装钞/清机操作流程自动柜员机管理员到达柜员机所在处，在没有客户办理业务的情况下，打电话通知前台柜员做ATM装钞/清机交易，其余部分同在行式自动柜员机装钞/清机操作流程相同。五、前台99尾箱柜员机装钞清机交易操作流程：清机（）99尾箱柜员启动“装钞清机交易”。（）输入设备号码，按键选择“清机”，微机自动反显清机金额，打印清机凭证，交易完成。装钞（）99尾箱柜员启动“装钞清机交易”。（）输入设备号码，按键选择“装钞”，手工输入装钞金额，打印装钞凭证，交易完成。第三部分 自动柜员机DCP系统交易说明1.多媒体业务签约/解约（128451）交易说明： 完成单位客户通过多媒体办理业务的签约、解约。屏幕界面：界面：24.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 多媒体业务签约/解约 终端号 功 能 :1 签约 账 号 : 户 名 : 证件类型 : 证件号码 : 印鉴卡号 : 经办人名称: 经办人证件类型:0 身份证 经办人证件号码: 查询密码 : 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面24.1序号栏位名称输入输出栏位说明1功能Y1.签约2.解约。默认1签约，可选项2账号Y单位客户账号3户名Y系统反显4证件类型Y系统反显5证件号码Y系统反显6印鉴卡号Y系统反显7经办人名称Y输入经办人名称8经办人身份证件类型Y默认0身份证，可选项9经办人证件号码Y必输项10查询密码Y输入预留的查询密码，需双次输入。交易输出：单位多媒体签约申请书。注意事项： 1、此交易需授权2.多媒体业务密码重置（128453）交易说明： 完成单位账户通过多媒办理业务预留密码的重置。屏幕界面：界面：25.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 多媒体业务密码重置 终端号 账 号 : 户 名 : 证件类型 : 证件号码 : 印鉴卡号 : 经办人名称: 经办人证件类型:0 身份证 经办人证件号码: 查询密码 : 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面25.1序号栏位名称输入输出栏位说明1账号Y单位客户账号2户名Y系统反显3证件类型Y系统反显4证件号码Y系统反显5印鉴卡号Y系统反显6经办人名称Y输入经办人名称7经办人身份证件类型Y默认0身份证，可选项8经办人证件号码Y必输项9查询密码Y输入预留的查询密码。交易输出：多媒体业务密码重置申请书。注意事项： 1、此交易需授权3.装钞/清机（128403）交易说明： 完成ATM、CDM自助设备的装钞、清机。屏幕界面：界面：25.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 装钞/清机 终端号 设备号码 : 设备柜员 : 摆放地点 : 操作标志 :1 装钞 币种 :01 人民币 交易金额 : 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面25.1序号栏位名称输入输出栏位说明1设备号码Y输入设备号2设备柜员Y系统反显3摆放地点Y系统反显4操作标志Y1装钞2.清机，系统默认1装钞。可选项。5币种Y默认01人民币。可选项。6交易金额Y必输项。交易输出：ATM装钞/清机凭证。注意事项： 此交易需授权4.设备柜员对照查询（128329）交易说明： 查询设备代码与柜员号的对应关系。屏幕界面：界面51.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 设备柜员对照查询 终端号 设备柜员: 设备代码： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面51.1序号栏位名称输入输出栏位说明1设备柜员Y输入查询设备柜员，可输项。2设备代码Y输入查询设备代码，可输项。交易输出：多页式返回：设备代码、设备类型、商户代码、设备柜员。注意事项： 无5.设备尾箱余额查询（128320）交易说明： 查询设备尾箱余额。屏幕界面：界面52.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 设备尾箱余额查询 终端号 虚拟柜员： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面52.1序号栏位名称输入输出栏位说明1虚拟柜员Y必输项交易输出： 多页式返回：柜员代码、柜员名称、设备类型、尾箱余额。注意事项： 无6.设备柜员流水查询（128323）交易说明： 查询设备柜员流水。屏幕界面：界面53.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 设备柜员流水查询 终端号 起始日期: 终止日期： 设备柜员： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面53.1序号栏位名称输入输出栏位说明1起始日期Y输入查询起日2终止日期Y输入查询止日3设备柜员Y输入设备柜员号交易输出：多页式返回：交易日期、交易代码、主机流水、会计科目、账号、凭证种类、凭证号码、借贷、发生额、冲销标志、交易柜员。注意事项： 无7.业务量统计查询（128327）交易说明： 查询各渠道存款、取款及转账业务量。屏幕界面：界面55.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 业务量统计查询 终端号 统计机构：起始日期: 终止日期： 渠道来源： 业务类型： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面55.1序号栏位名称输入输出栏位说明1统计机构Y输入所要查询的机构，默认本机构。2起始日期Y输入查询起日，必输。3终止日期Y输入查询止日，必输。4渠道来源Y可输项5业务类型Y可输项交易输出：多页式返回：统计机构、统计日期、渠道来源、业务类型、代理本行笔数、代理本行金额、代理他行笔数、代理他行金额、他行代理笔数、他行代理金额。注意事项： 无8.业务量随机统计（128332）交易说明： 随机对业务量进行统计。屏幕界面：界面56.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 设备业务量随机统计 终端号 设备号码: 起始日期： 终止日期： 业务类型： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面50.1序号栏位名称输入输出栏位说明1设备号码Y输入设备号码2起始日期Y输入查询起日3终止日期Y输入查询止日4业务类型Y取现、存款、查询、转账交易输出：多页式返回：设备代码、起始日期、终止日期、业务类型、发生笔数、发生金额。注意事项： 无9.设备手续费收入查询（128336）交易说明： 查询设备手续费收入情况。屏幕界面：界面58.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 设备手续费收入查询 终端号 起始日期: 终止日期： 渠道来源： 设备代码： 商户代杩： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面58.1序号栏位名称输入输出栏位说明1起始日期Y输入查询起日2终止日期Y输入查询止日3渠道来源Y默认01自动柜员机，可选项。4设备代码Y渠道为ATM、CDM时，必输。5商户代码Y渠道为POS时，必输。交易输出：多页式返回：起始日期、终止日期、渠道来源、设备代码、金额。注意事项： 无10.装钞清机登记簿查询（128333）交易说明： 查询ATM设备装钞清机、CDM清机情况。屏幕界面：界面59.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 装钞清机登记簿查询 终端号 设备代码: 查询类型： 起始日期： 终止日期： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面59.1序号栏位名称输入输出栏位说明1设备代码Y必输项2查询类型Y列表：1.装钞 2.清机，可选项。3起始日期Y输入查询起日4终止日期Y输入查询止日交易输出：多页式返回：设备代码、交易日期、交易流水、设备类型、操作类型、交易金额、交易柜员、授权柜员。注意事项： 无11.多媒体签约登记查询（128337）交易说明： 查询单位账户在多媒体上签约、解约情况。屏幕界面：界面60.1交易码 柜员号 YYYY/MM/DD 机构号 柜员姓名 多媒体签约登记查询 终端号 起始日期: 终止日期： 账 号： 有效标志： 信息行: 功能键: F1 = 帮助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重复 F10 = 提交栏位说明：界面60.1序号栏位名称输入输出栏位说明1起始日期Y输入查询起日2终止日期Y输入查询止日3账 号Y输入需要查询的账号，可输项。4有效标志Y列表：0.签约1.解约，可选项。交易输出：多页式返回：签约日期、签约账号、签约户名、有效标志、经办人名称、经办人证件类型、经办人证件号码、解约经办人名称、解约经办人证件类型、解约经办人证件号码、签约柜员、解约柜员、解约日期、交易机构。注意事项： 无第四部分 自动柜员机DCP系统操作流程1.多媒体业务签约/解约(128451)1.启动128451多媒体业务签约/解约交易.2.选择功能，输入账号.3.系统反显：户名、证件类型、证件号码、印鉴卡号.4.输入：经办人名称、经办人证件类型、经办人证件号码.5.由客户输入查询密码，提交后打印自助设备答约/解约申请表。2.多媒体业务密码重置(128453)1.启动128453多媒体业务密码重置交易.2.输入账号，系统反显：户名、证件类型、证件号码、印鉴卡号.3.输入：经办人名称、经办人证件类型、经办人证件号码.4.由客户输入查询密码，提交后打印自助设备变更申请表。3.装钞/清机(128403)1.启动128403装钞/清机交易.2.输入设备号码，系统反显：设备柜员、摆放地点.3.选择操作标志、币种，输入交易金额，提交后打印装钞/清机凭证。4.设备柜员对照查询（128329）1.启动128329设备柜员对照查询交易.2.输入：设备柜员、设备代码，提交后可查询：设备代码、设备类型、商户代码、设备柜员5.设备尾箱余额查询（128320）1.启动128320设备尾箱余额查询交易.2.输入虚拟柜员，提交后可查询：柜员代码、柜员名称、设备类型、尾箱余额。6.设备柜员流水查询（128323）1.启动128323设备柜员流水查询交易.2.输入：起始日期、终止日期、设备柜员，提交后可查询：交易日期、交易代码、主机流水、会计科目、账号、凭证种类、凭证号码、借贷、发生额、冲销标志、交易柜员。7.业务量统计查询（128327）省联社、县联社的管理机构用此交易统计柜面、ATM、CDM、POS业务量。1.启动128327业务量统计查询交易. 2.输入：统计机构、起始日期、终止日期、渠道来源，选择业务类型，提交后可查询：统计机构、统计日期、渠道来源、业务类型、代理本行笔数、代理本行金额、代理他行笔数、代理他行金额、他行代理笔数、他行代理金额。8.设备业务量随机统计（128332） 1.启动128332设备业务量随机统计交易.2.输入设备号码、起始日期、终止日期，选择业务类型，提交后可查询设备代码、起始日期、终止日期、业务类型、发生笔数、发生金额。9.设备手续费收入查询（128336）1.启动128331设备手续费收入查询交易.2.输入起始日期、终止日期，选择渠道来源，输入设备代码、商户代码，提交后可查询：起始日期、终止日期、渠道来源、设备代码、金额。10.装钞清机登记簿查询（128333）1.启动128333装钞清机登记簿查询交易.2.输入：设备代码、查询类型、起始日期、终止日期，提交后可查询：设备代码、交易日期、交易流水、设备类型、操作类型、交易金额、交易柜员、授权柜员。11.多媒体签约登记查询（128337）1.启动128337多媒体签约登记查询交易.2.输入：起始日期、终止日期、账号、有效标志，提交后可查询：签约日期、签约账号、签约户名、有效标志、经办人名称、经办人证件类型、经办人证件号码、解约经办人名称、解约经办人证件类型、解约经办人证件号码、签约柜员、解约柜员、解约日期、交易机构。第五部分 吉林省农村信用社自动柜员机暂行管理办法第一章 总则第一条 为加强和规范自动柜员机及相关设备管理，使其稳定安全运行，防范风险，提高使用效率，充分发挥功能，吉林省农村信用社联合社（以下简称省联社）制定本办法。第二条 本办法所称的自动柜员机包括：自动取款机、自动存款机、自动存取款机、多媒体查询机等自助性自动化设备和相关辅助设备、通讯设备、软件。第三条 各县级联社（含农村合作银行，下同）根据自身业务发展需要，向省联社银行卡管理部门提出购买、安装自动柜员机申请，由省联社银行卡管理部门根据“统一选型，统一购买，统一规划，统一技术标准，统一维护，统一监控，统一考核”的原则进行选型。第四条 各级联社和经营单位的自动柜员机规划、布局、购置、安装、管理、使用、维护和考核过程都必须遵循本办法。第二章 部门职责第五条 自动柜员机实行集中管理与分散经营相结合的管理模式。集中管理是指自动柜员机的各项管理性工作归省联社银行卡管理部门；分散经营是指自动柜员机的日常管理由县级联社负责，业务运营由自动柜员机所属机构负责。第六条 省联社银行卡管理部门作为自动柜员机的主管部门，负责全省自动柜员机的统一管理、调拨布控、选型、布放、监控、维护，与科技、业务、财会、保卫、审计、融资结算中心等部门配合协作，认真履行相关的管理职责。各部门职责：（一）省联社银行卡管理部门1、负责新增自动柜员机市场准入的审批和报备管理工作；2、负责全省自动柜员机的组织管理、运行管理及业务管理，制定全省自动柜员机发展规划、购置计划，协调有关部门做好自动柜员机的管理工作；3、负责制定自动柜员机管理规定、自动柜员机操作规程和维护规程，组织对自动柜员机交易、运行、风险防范及制度执行情况的检查和考核；4、负责自动柜员机外观形象的规范管理，制定自动柜员机配套宣传方案；5、负责组织自动柜员机管理及维修培训，对全省自动柜员机的运行管理情况进行日常监督和统计分析； 6、监督自动柜员机供货商售后服务及保修服务等责任的履行情况，组织对自动柜员机业务应用和厂家执行合同情况的评价；7、负责向省联社科技部门或相关公司提出自动柜员机新增功能的业务需求；8、负责对自动柜员机系统升级、版本更新等业务测试，协助科技部门做好自动柜员机的技术维护，督促各自动柜员机所属机构将自动柜员机的升级、更新程序及时调整到位；组织对新增设备进行检查、安装和验收；9、负责自动柜员机运行状态管理，定期通报自动柜员机运行情况；10、负责牵头处理自动柜员机的突发性意外事故；11、负责受理下级机构有关自动柜员机的请示事项，受理客户有关自动柜员机的投诉和纠纷；12、负责（授权）自动柜员机跨省、跨行等异常交易的查询、查复及错账调整；13、负责牵头完成省联社领导交办的有关自动柜员机事项。（二）省联社科技处1、负责制定全省自动柜员机标准和选型，参与招标工作；2、负责自动柜员机后台主机等相关软件的开发、升级、维护和版本管理工作，对业务部门提供技术支持；3、负责自动柜员机通讯网络的改造、升级和维护；4、负责自动柜员机相关设备（如路由器）的配置；5、负责自动柜员机运行监控系统软、硬件的管理和维护；6、负责根据业务部门要求，对自动柜员机入网资料增加、修改和删除等；7、负责银行卡卡表更新工作。（三）省联社其他部门财会部门负责核定自动柜员机固定资产指标、固定资产管理、自动柜员机的会计核算管理以及自动柜员机专用凭证的印制和分发；业务部门负责配合银行卡管理部门做好自动柜员机所属机构有关人员的管理，自动柜员机运行的管理、检查以及自动柜员机的宣传；保卫部门负责制定自动柜员机的安全防范制度并监督落实，负责自动柜员机及安装场所安防设施建设的审查、管理和维护并协助公安机关侦破与自动柜员机有关的刑事案件；审计稽查部门负责对自动柜员机业务开展情况进行审计监督。第七条各地级联社（办事处）指定县级联社银行卡管理部门为自动柜员机主管部门，科技、财会、业务、保卫、审计稽查等部门配合做好相关工作。各部门职责：（一）银行卡负责人1、负责汇总本辖区内各县级联社上报的自动柜员机的业务、使用等情况的统计；2、监督辖内自动柜员机的运行情况；3、根据上级联社的工作安排，及时布置有关自动柜员机的相关工作；4、负责牵头落实省联社交办的有关自动柜员机的其他事项。 （二）科技部门1、负责监督辖内自动柜员机通信线路的管理维护；2、配合银行卡管理部门做好自动柜员机的联机调试工作。（三）其他部门财会部门负责监督自动柜员机的会计核算；业务部门负责配合银行卡管理部门做好所属机构自动柜员机运行的管理、检查及自动柜