银行职能部室工作职责.doc

_总行职能部室工作职责一、零售银行部总体职能：推进零售业务利润中心建设；负责牵头对私存款的营销管理，负责贵金属、保险、基金业务等零售产品的开发、推广、营销指导与管理；负责理财产品的需求调研、市场营销、业务辅导检查等；负责全行网点转型，做精门店金融；负责客户服务体系的建设、管理与相关指导培训；负责代理业务的拓展与管理；负责财富管理中心的运营与发展 ；负责交叉营销的管理和考核；负责对私客户的集聚。具体职能：1.产品营销中心（1）负责零售产品的开发（理财产品除外）、推广、营销指导与管理；（2）负责理财业务销售规划，包括年度销售计划、额度管理、期限管理、产品类别管理等，并制定市场营销方案，为网点提供营销支持；（3）负责受理理财产品研发需求，包括定期和不定期受理销售渠道的产品需求，形成需求文档，参与产品研发工作；（4）负责理财销售系统管理，包括产品参数设置和管理，实施销售系统的需求完善和功能升级；（5）负责理财产品销售管理，对理财销售开展现场和非现场监督检查，同时做好理财销售人员管理，包括人员进出、培训、考试、考核工作；（6）负责理财销售相关统计报表和业务数据的生成、提供和管理；（7）负责贵金属的合作商选择、产品开发和引进、制度制定、营销推广、运营管理、数据统计报送等工作，并作好支行的指导和培训工作；（8）负责保险代理业务的合作商联系、资格证申领、手续费结算、投保理赔、制度制定、数据统计报送等工作，并做好支行的指导和培训工作；（9）负责做好基金代理销售合作商选择、产品引进、制度制定、业务指导、运营管理等工作，并积极参与基金系统的开发；（10）按照监管部门的要求对理财、基金、贵金属、保险业务各项业务的操作人员和支行管理人员进行资格准入、教育培训和业务指导等日常管理工作；（11）按照监管部门的要求定期对理财、基金、保险、贵金属等各项业务开展自查、分析工作。2.机构管理中心（1）按照董事会要求及本行战略发展规划，制定全行网点规划方案，优化网点布局，实施网点分类差异化管理，积极推进门店金融；推进标准化网点建设，对网点新设、撤并、升格、更名、选址、迁址等工作进行分析与评估审定；做好网点ATM机、自助设备的需要计划；（2）负责网点负责人、营业经理、大堂经理队伍的建设及管理，并做好相应培训、辅导、检查及考核工作；（3）负责全行机构网点柜面标准化文明优质服务及交叉营销的具体管理，并进行指导、检查、考评、通报；（4）负责全行客户服务投诉的处理工作，包括客户投诉与咨询的接听、转接、处理、回复，对投诉问题进行跟进、协调、解决；（5）加强开展服务内训师工作，加强柜面营销服务能力的培训和管理，对柜面员工及各级营销人员进行服务与营销技能培训，推进网点转型，提升网点营销能力和服务能力；（6）负责牵头对私存款的营销管理，分解和下达全行对私存款发展目标，并对存款营销工作进行调研、管理、指导、督促落实等；（7）负责做好存款保险制度的应对工作；（8）负责对代保管箱业务的管理和指导；（9）负责牵头全行代理业务管理，制订代理业务发展规划，工作目标、考核办法；协调有关代理业务部门的联系沟通及业务洽谈，积极拓展代理业务市场；（10）负责全行代发工资、代收水电费等代收代付业务的对外联络、合作方审查、费用结算等工作；（11）负责全行间接三方存管业务的管理工作，负责证券公司的联络和发展，以及与合作方银行的相关业务沟通等工作；（12）全面负责附行式自助银行发展规划的制定及协调工作；负责向上级主管部门报批、报备；对自助银行管理制度执行情况和经营情况进行检查、考核，遇到重大问题及时向上级汇报。负责机构取款机、存取款一体机、自助终端、网银体验机等自助设备的配置需求提交工作；（13）负责整体推进社区共建活动，重点推进城区支行社区共建活动，构建新型社区金融生态；（14）负责做好首选零售银行委员会前期会议准备工作。3.财富管理中心（1）负责做好财富管理服务及产品体系建设，并建立相应的组织架构及队伍；（2）负责财富管理中心的日常运营工作，做好中高端客户的集聚及维护工作，完成总行下达的工作指标；（3）负责协助支行及网点挖掘和培育中高端客户，引导支行及网点加强对中高端客户的维护和管理；协助做好相应系统的开发；（4）负责做好高端客户的建档工作，实现分类分层管理；策划并举办全辖范围的中高端客户增值活动，落实客户关怀举措，加大银行客户增值体系建设力度；（5）负责贵宾卡的日常运营与管理工作;（6）做好CRM系统日常管理及中高端客户数据的录入、分析等；（7）负责全行理财客户经理队伍的建设、管理和考核，加大对理财客户经理的营销能力与专业能力培训，做好理财客户经理的考核工作。二、社区金融部总体职能：深化社区金融服务，加快金融便民服务店建设、发挥农村便民服务点作用、做好银村对接服务，做深做透社区市场，积极推进社区银行建设。具体职能：1.负责制定社区金融发展规划，以及制定离行式自助银行业务发展规划；2.负责推进社区支行社区共建活动，构建新型社区金融生态；3.负责推进普惠金融建设，做好村中店、店中店标准化建设；4.负责村级金融便民服务点建设，做好选址以及POS、便民自助终端安装；5.负责推进银村关系建设，做好村级存款的拓展和维护工作，关注村级存款异动情况；6.负责做好信用体系建设，并开展信用户、信用村、信用镇的登记评定工作；7.负责农村金融服务队伍（包括新农村建设金融服务员、金融便民服务店服务员）的管理，并做好业务检查、辅导、考核工作；8.负责做好辖内行政村（社区）客户信息的收集工作，并录入到CRM系统；9.负责做好金融便民服务店相关设施的日常维护管理工作，加强对相关机具的维护保养，及时报修故障机具和破损设施；10.负责流动服务车、3G移动终端的申请、调配及日常使用管理；11.负责抓好贷款推荐工作，发放授信证书和爱心卡，并协助小贷客户经理做好小额农贷自报公议工作；12.加强对社区客户经理队伍的建设、管理与考核，做好派驻镇街农村金融指导员的管理及考核工作。三、小贷金融部总体职能：负责小贷业务利润中心建设；负责管理全行小贷贷款业务（包括个人、小企业，下同）；负责小贷业务的产品开发、营销指导与管理；负责小贷业务利率定价、营销指导与管理等；负责对公负债客户集聚工作；负责推进涉农贷款业务。具体职能：1.按照全行战略发展规划，做好小贷业务的规划与市场定位、细分，制定小贷业务的具体发展目标和营销策略，并开展调研、指导、跟进、通报、评价和落实等工作；2.负责小贷技术的探索和研究，打造小贷技术核心竞争力；3.负责小贷业务的辅导、检查、考核等工作，并制定小贷业务的各项制度办法和考核方案；4.负责对全行小贷业务进行风险管理，加强风险控制，对业务流程和业务操作进行审查、检查、监督，提高授信质量，降低授信风险；5.负责制定、调整全行小贷利率定价管理办法，检查支行小贷利率执行情况，审查支行上报的利率优惠；6.负责小贷团队的队伍建设与业务指导，制定小贷团队薪酬考核办法并进行考核；7.负责调查、分析小贷客户需求，做好小贷业务的产品创新、流程优化及营销推广工作；8.配合做好村级存款的维护工作、信用体系建设等工作；9.负责做好小微企业服务平台管理工作；10.负责牵头“普惠快车”业务工作；11.负责农业风险补偿工作；12.做好小贷相关数据的统计工作。四、微贷事业部总体职能：负责微贷业务利润中心建设；负责微贷业务拓展，并抓好风险管理；吸收运用IPC公司微贷技术，打造微贷技术核心竞争力；做好微贷客户经理队伍的建设、管理和考核。1.根据我行发展规划、经营目标，制定微贷业务发展策略，并确保经营目标的实现；2.负责推进微贷管理架构及微贷事业中心建设，制定、明确相应的工作职责，切实做好微贷业务的拓展与维护工作；3.负责组织、管理微贷部门的各项工作，做好微贷技术的探索和研究，打造微贷技术核心竞争力；4.负责吸收IPC公司微贷技术，并积极推进微贷技术创新，打造微贷工厂模式；5.负责微贷业务产品研发设计、市场调研、市场拓展、推广策划的组织与实施；6.做好微贷业务的风险管控工作；7.负责微贷部门从业人员的队伍建设、激励机制建设、培训和考核工作；8.负责微贷业务数据统计、分析工作。五、电子银行部总体职能：负责银行卡业务利润中心；负责全行银行卡与电子银行的产品研发、安全运行、市场推广、业务发展等工作；负责协助做好全行自助设备发展规划的制定工作，有序推进零售银行深度转型；负责探索及推进互联网金融。具体职能：1.银行卡中心（1）根据总行制定的银行卡业务发展目标和年度工作会议确定的营销年度工作计划，负责银行卡营销管理工作，制定银行卡营销方案，组织开展银行卡业务的市场营销和品牌建设工作；（2）制定并贯彻落实银行卡业务相关规章制度、实施细则、操作规程，组织实施信用卡风险防范和内控管理；（3）负责银行卡的受理、审批、发行及信用控制相关工作；（4）组织开展全行银行卡收单业务、特约商户拓展和维护工作；（5）负责丰收电话宝业务新增与变更等管理工作；（6）对信用卡业务进行监测、分析、指导、监督和检查，组织并开展信用卡透支催收及清收工作；（7）研究收集银行卡客户需求，提出银行卡产品开发与改进的项目建议和业务需求，配合进行新产品、新功能研发、测试和推广，并加大银行卡的行业应用试点，推广行业支付解决方案；（8）负责组织开展相关的专业知识培训及相应的信息系统开发维护工作；（9）负责提升银行卡的创利能力。2.网络银行中心（1）开展网上银行、电话银行、手机银行、手机支付、短信银行等电子银行新产品的调研、准备、实施工作；（2）负责建立健全电子银行业务管理制度和操作规范，制定网上银行、电话银行、手机银行、手机支付、短信银行整合方案，负责实施、运营和业务发展工作；（3）指导支行网上银行、电话银行、手机银行、手机支付、短信平台等电子银行新产品的业务拓展和管理，做好电子新兴业务，如网上商城、自助发卡机等的测试、推广及管理工作；（4）负责制定和修改自助银行相关管理办法和实施细则；对自助银行运行情况及制度执行情况进行检查、监督，协调处理业务运作中出现的相关问题，遇到重大问题及时向上级汇报；做好自助银行相关业务数据的统计、分析工作；（5）负责电子银行相关业务数据的分析，开展电子银行业务数据挖掘，积极探索电子银行业务精准营销；（6）负责互联网金融的探索和研究，并积极予以推进；（7）负责做好电子银行微信平台的运行管理工作。六、公司银行部总体职能：负责全行存款管理；负责国际业务利润中心建设；负责全行国际结算业务、外汇资金管理，指导支行拓展国际业务；负责贸易融资产品的设计、营销推广；监控汇率风险；负责公司业务营销及新产品开发、推广，承担公司贷款利率定价工作；负责行业分析工作，承担全行承兑汇票及贴现管理工作；负责对公存款管理与营销；负责推进公司业务零售化。具体职能：1.国际业务（1）根据年度工作会议确定的年度发展计划，完成全行国际结算、外汇资金等工作目标； （2）负责制定全行国际结算业务规章、制度、办法和操作规程； （3）负责管理、指导、检查和监督全行系统各项国际结算业务工作； （4）负责全行外汇业务的辅导、检查、专业队伍建设工作，制定业务培训计划； （4）收集客户需求，提出产品研发建议，并配合进行新产品研发和测试； （5）负责汇率风险、控制与管理； （6）负责国家外汇管理政策的落实与管理，外汇政策风险的规避；（7）组织国际业务市场调查，获取有效需求，协助发展规划部制定全行的市场总体定位； （9）负责分层次对全行国际业务重点客户实施具体的联动营销，走访支行、客户，上门进行产品营销和解决问题；（10）负责集中处理国际结算业务； （11）负责外汇牌价的审核，贸易融资授信的审核，进口开证、打包贷款、福费廷等业务的逐笔审批；（12）建立和发展国外代理行关系；（13）负责与国际业务相关的单证制作与管理。2.公司业务 （1）根据经济发展现状和产业政策，开展信贷市场调研分析，制定年度公司业务营销指导意见，指导全行公司业务营销方向；（2）负责指导各支行对公司客户进行深度挖掘，推进公司业务零售化； （3）做好全行核心客户的认定、分类工作，积极参与总行及支行对高端客户的维护，指导协助支行做好大客户全面银企合作协议的谈判和签约工作，提出并推广对高端客户的增值服务方案； （4）负责全行公司贷款利率定价的指导、管理，审查支行上报的公司贷款利率优惠，报产品定价委员会表决； （5）负责全行对公存款的组织管理工作，具体制定、分解、考核及实施存款管理工作，统计、分析、掌握支行信贷企业存贷比情况，下发存贷比督查函，督促落实有关存贷比政策； （6）会同各支行采集、整理、分析公司客户信息，检查、督促公司客户经理做好客户关系管理系统的使用工作； （7）加强市场调研和业务合作，调查公司客户需求，开发和推广适应市场需求的公司金融产品，创新公司现金管理产品，推进公司金融化； （8）对支行上报的单笔贷款新增 3000 万元以上的企业开展实地调查，出具调查意见，同时对全县重点行业、重点项目提前介入，掌握信息，并组织实施营销；（9）编写行业分析报告，为本行信贷投向、贷前调查及业务拓展提供参考；（10）定期对辖区内重点行业进行监测，编写重点行业监测报告，有效防范信贷风险；（11）负责全行承兑汇票的审批和日常管理工作；指导支行开展贴现业务，规范业务操作，做好银行承兑汇票签发点的辅导，经常开展检查工作；（12）负责对全行公司客户经理进行业务辅导和管理，以及B 类客户经理业务指导和管理；（13）负责制订公司团队薪酬考核方案，按时对营销团队进行阶段性绩效考核。七、金融市场部总体职能：负责金融市场部利润中心建设；负责管理全行资金同业业务；负责银行间市场业务包括债券交易、债券回购、同业存单等业务的交易管理；负责票据转贴现业务的交易管理；负责同业业务的拓展和产品创新；负责理财产品研发、设计、投资等相关事项；负责流动性风险控制。1.金融市场部职能（1）统筹资金业务的资产负债结构安排；（2）做好资金业务的流动性统筹管理及监测工作，开展流动性风险压力测试；（3）负责银行间市场场内资金业务投融资工作，包括债券回购、债券投资、同业拆借、债券借贷等；（4）负责银行间市场各类创新业务的筹备和研发工作，含债券发行、同业存单发行、资产支持证券发行等资格的准入和投融资渠道的开拓工作；（5）负责管理同业金融中心、资产管理中心和上海业务中心；负责对接上海业务中心相关业务，探索远程管理模式；（6）负责银行间市场各类业务制度、流程的梳理等；（7）负责资金业务市场风险的统筹管理；（8）负责投资管理委员会日常议事工作；（9）负责全行功能性产品如忠诚基金的管理运作；（10）负责做好金融市场部员工的培养，并抓好团队管理。2.上海业务中心（1）负责上海片区同业业务的拓展和业务开展；（2）负责协助总行金融市场部开展各类资金业务的投融资渠道拓展工作和增量客户的准入工作；（3）负责上海片区同业客户授信准入工作；（4）负责金融市场业务的产品创新和投资信息搜集分析工作；（5）负责金融市场前沿业务的研究分析工作；（6）协助金融市场部开展同业投资、同业借款、同业存款、票据业务和银行间场内业务的拓展交易工作；（7）协助资产管理中心开展相关业务。3.同业金融中心（1）统筹线下各类同业业务的投融资工作，包括同业存款、同业借款、同业投资、买入返售（卖出回购）业务等；（2）负责票据转贴现业务的拓展与产品创新工作，负责票据转贴现与贴现业务的联动对接工作；（3）负责线下自营同业业务的产品设计和创新工作等；（4）负责同业授信申报和管理工作，包括我行对其他机构的授信和其他机构对我行授信的拓展业务；（5）负责线下同业业务制度、流程的梳理工作；（6）负责线下同业新产品的推介、营销、客户维护、培训等相关工作。4.资产管理中心（1）负责理财业务的统筹管理，具体包括政策研究、市场调研，牵头制定理财业务管理制度，重点负责编写和落实理财业务研发、设计和投资管理有关的制度文件和监管政策；（2）负责理财产品的研发和设计，具体包括产品可行性方案拟写、产品上会、合同签订等；（3）负责理财资金投资运作管理，包括资金运作渠道管理、资产进入、投后、退出管理与资产风险监控等；（4）负责和省联社对接理财产品系统支撑开发工作；（5）负责和省联社对接资产系统的开发、完善，负责系统的日常运行管理工作；（6）参与投资者的信息披露，具体负责投资资产的信息披露、登记等相关工作；（7）负责理财业务外部合作洽谈和确定工作。八、信贷评审部总体职能：负责全行授信管理工作，负责支行授权外的授信审查，承担行长室下设的授信审查委员会工作；做好支行审贷小组的指导、管理、检查工作；负责开展信贷大检查工作；负责社区审批中心及异地审批中心管理。具体职能：1.授信评级（1）负责制定全行客户信用等级评定、最高授信额度管理办法和授信操作程序等管理制度；（2）负责全行授信管理工作，做好日常辅导、检查、监督；（3）负责客户信用等级变更的管理；（4）根据信用评级结果和最高授信额度确定综合授信额度。2.信贷评审（1）负责制订全行授信审查及授信流程等相关管理制度，完善信贷评审机制；（2）负责支行权限以上的客户信贷资料审查工作，负责封闭性审查支行（营业部）上报授信资料的完整性、业务流程规范性，执行总行信贷投向和信贷政策，控制授信准入风险；（3）负责综合授信工作，包括授信审批，授信书、执行通知书制作下达、授信条件变更等各类授信工作；（4）承担行长室下设的授信审查委员会办公室职能，做好授审委会议表决准备工作，负责授审会决议意见内部传送工作；（5）负责支行审贷小组业务指导、检查管理工作；（6）负责全行员工贷款审批、管理工作；（7）负责社区审批中心和异地审批中心独立审批人日常管理与绩效考核。3.征信管理负责全行征信系统管理工作。九、风险管理部总体职能：负责全行全面风险管理工作，确保各项业务稳健运行。具体负责全行贷款发放审核，存量贷款监控管理，信用风险的识别、计量、监测与风险提示，流动性风险、市场风险和操作风险等全面风险管理体系建设，打造风控技术，提高风险识别和防控能力，不断提升我行全面风险管理水平。具体职能：1.风险管理（1）负责按照全面风险管理规划，牵头组织制订风险管理制度，推进全面风险管理体系建设；（2）负责信贷风险排查、预警、化解管理和操作，打造风险核心技术，强化信贷风险管理；（3）负责牵头督促流动性风险、市场风险和操作风险的识别、计量和防控，定期发布全面风险评估报告；（4）负责全行集团客户认定，亿元以上集团客户和大额贷款风险监测和化解工作；（5）做好提交授审委讨论表决的授信业务风险审查工作；（6）实施重点客户、问题客户跟踪和现场贷后检查，建立问题客户和落实贷款名单制，组织开展各类信用风险排查，分析存量贷款风险状况，做好信贷风险预警和风险压力测试工作； （7）负责全行信贷资产风险分类、资产质量考核；（8）负责不良贷款化解处置，不良责任追究及呆账核销工作，负责风险保证金账户的管理工作；（9）负责做好1104工程以及人行、银监、省联社等监管部门相关报表的统计上报工作；（10）负责全行风险经理的日常管理，包括业务辅导培训，绩效考核考评等工作；（11）承担行长室下设的内控与风险管理委员会有关工作，以及关联交易的监测分析；（12）负责做好客户风险预警系统的日常管理。2.贷款管理中心（1）负责制订并组织实施贷款业务工作流程、管理办法和操作流程；（2）负责全行贷款用信管理，对30万元以上对私贷款和对公贷款实施系统集中用信审批；（3）负责全行电子信贷档案的集中管理工作；（4）负责外部评估机构的合作管理，定期对全行贷款抵质押物进行检查和价格重估；（5）负责全行贷后检查管理、辅导工作，定期、不定期组织开展贷后专项检查；（6）负责全行存贷比和人行新增贷款合意规模控制工作；（7）负责全行政府融资平台公司、大额贷款及贷款集中度的管理工作；（8）负责全行融资性担保公司的日常管理工作；（9）负责人行、银监、省联社等监管部门涉及贷款调查、调研及相关报表统计工作；（10）负责省农信联社大信贷平台系统的管理、维护工作。十、法律合规部总体职能：负责全行合规体系建设工作，做好全行合规操作风险识别、合规风险评估、合规意识培育、合规文化建设等工作；负责资产保全及法律事务工作；负责流程银行体系建设，建设垂直高效的管理流程系统。具体职能：1.资产处置（1）负责全行五级不良货款的风险化解、平移、现金回收工作；提前介入风险贷款化解方案的制订及处置；（2）负责全行特殊资产（如抵债资产）的保全、清收、盘活工作，保障债权的顺利实现；（3）负责打包资产的后续跟进、管理工作；（4）建立风险贷款信息档案。2.法务工作（1）负责全行法律文件的审查工作，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性和完整性；（2）组织实施不良资产清收、盘活、诉讼、保全工作，依法保全全行信贷资产，保障债权的顺利实现；（3）负责全行诉讼事务管理，接受本行及其下辖机构的委托，代理诉讼案件；（4）负责不良贷款对外招标处置法律事务工作；（5）做好全行诉讼（仲裁）案件档案的指导和管理工作；（6）负责资产保全、依法诉讼和合规管理相关制度的制订、完善工作；（7）负责受理、解答支行和各部室的日常法律咨询。3.流程银行建设（1）牵头实施流程银行体系建设，持续优化完善业务流程和管理流程；（2）优化完善流程银行管理系统，积极运用信息科技手段落地固化中后台管理流程，实现流程信息化、工作流程化、数据规范化；（3）建立管理流程考核评价机制，定期统计、分析系统平台管理流程应用情况。4.合规建设（1）负责制定全行法律合规条线工作计划，并牵头做好计划的实施工作；（2）负责全行合规文化引导和建设工作，加强合规知识的培训和宣传，逐步提高全行员工的合规意识；（3）负责全行合规风险评估工作，围绕重点行业、重点客户、重点风险开展风险评估工作，从不同维度实现对风险的评估计量；（4）负责修订完善违规积分管理相关制度，做好全行违规积分的管理和实施工作；（5）负责支行和部室的兼职合规联络员管理和考核工作，部署、指导合规联络员开展合规活动；（6）牵头做好案件防控治理工作；（7）负责做好操作风险管理系统的日常管理。十一、计划财务部总体职能：组织制订财务战略与财务规划，负责全行计划管理，负责财务核算和财务预算编制、财务控制、财务分析工作；负责编制全行资金营运计划，实施资金计划管理和流动性管理；负责利润中心建设，提升盈利能力；负责做好资产负债管理、费用审批管理、贷款利率定价的日常管理及全行财务相关统计、分析、考核，确保计划财务工作有序运行。具体职能：1.根据国家金融政策、宏观经济金融形势及上级管理部门政策意见，负责编制、制定和调整全行年度经营计划，负责做好全行计划完成情况的监测分析、考核自评和汇总上报工作，负责对各单位计划执行情况进行监控、分析和综合考评；2.负责编制全行短期、中期和长期的财务计划、考核计划，组织全行财务预决算，加强财务预算控制，开展财务分析，为全行重大经营决策提供财务参考；3.负责制订全行财务制度和管理办法，并严格按照财经纪律、财务制度做好全行费用审核审批和财务核算工作，对支行财务制度执行情况进行检查监督；4.负责全行所有者权益项目的管理，加强资本规划，确保资本充足；5.负责编制全行资金营运计划，实施资金计划管理和流动性管理；6.负责加强管理会计方向的研究，逐步推进内部资金转移定价、经济资本、资产负债管理等盈利管理体系的实施，提高决策支持能力；7.负责资金业务的流动性统筹管理、各类结算账户的流动性监测管理工作；8.负责全行固定资产购建立项及审批相关工作，做好固定资产及低值易耗品账面价值管理、折旧、报损等资产核算管理工作；9.负责全行贷款利率定价日常管理、监测分析和考核；10.负责纳税主体的税收管理，依法、及时做好纳税申报和税收缴纳工作，提高税收遵从度；11.负责非信贷资产分类管理，对重大资产减值、公允价值、损失核销按要求履行报批手续并进行账务处理；12.负责除结算业务外的应收应付款项的管理；13.负责做好支行行长、内部员工、总部利润中心等的绩效薪酬考核办法的制订和考核测算工作；14.承担行长室下设的资产负债管理委员会和财务管理委员会办公室工作，做好产品定价委员会有关日常工作；15.负责全行财务信息统计、分析，牵头做好人行法定统计报表的报送工作；负责做好专项央行票据兑付事后监测工作；16.做好资产管理系统、综合报表系统、FTP系统的管理及维护工作。十二、运营管理部总体职能：负责全行会计结算、现金管理、资金清算、事后监督工作，做好会计辅导检查监督工作，加强会计基础工作管理，提升柜员技能，做好集中运营业务与管理工作；负责集中代班队伍管理及考核工作；负责财务会计大检查工作；负责做好会计档案管理工作。具体职能：1.运营管理（1）负责全行会计制度管理、会计体制改革、会计信息监测等相关工作，实现会计结算工作的规范化管理；（2）负责全行会计科目管理及会计核算管理工作，制定完善相关业务会计管理办法、核算办法与操作流程；（3）负责全行会计结算业务辅导、检查、监督工作，加强会计基础工作管理；（4）负责规范全行会计行为，防范柜面操作风险；（5）负责全行派驻会计主管的日常管理工作；（6）加强对银行账户的日常监督和管理；（7）负责全行会计档案管理工作；（8）做好核心业务系统、账户管理系统、电子档案系统、权证管理系统、全国支票影像系统、同城交换、验印系统等涉及柜面会计业务操作与应用系统的指导与管理，负责柜员、机构、内部账户等信息的建立、修改、删除等审批管理工作；（9）负责全行结算业务管理与营业机构结算功能的开通与扩大工作，改善农村支付结算环境；（10）做好全行现金业务、重要空白凭证、会计业务印章、抵质押权证、贵金属及一般印刷品的管理；（11）负责全行反洗钱和反假币管理工作；（12）负责全行集中运营业务的管理与实施工作，有序推进集中运营业务，提升后台集中管理能力，制定完善各项集中运营业务办法，规范业务操作，防范操作水平，确保后台集中业务有序开展；（13）配合商学院做好全行内部员工业务技能的训练、提升、柜员技能定级等工作，做好业务尖子的培养工作；（14）负责对事后监督中心、清算中心、库管中心和集中代班队伍的管理，并抓好队伍建设。2.清算中心（1）负责全行同城票据业务的提入、提出、入账、退票及核对等工作，做好与人民银行、二级票据交换单位的联系协调工作；（2）负责全国支票影像业务的提出与提入影像支票的入账工作；（3）负责全行核准类账户集中审核的管理工作，集中至人民银行办理核准类账户的开户、销户、变更工作，做好与全行营业机构的联系沟通与开户资料、开户许可证的传递交接工作；（4）负责资金业务系统的复核与入账工作，准确及时办理投行业务运作资金的汇划工作；（5）负责全行贴现票据的集中保管与到期托收的管理工作；（6）负责金融市场部票据转贴现业务凭证的保管与审票复核及转贴现票据到期资金托收工作；（7）负责计划财务部大总账系统账务处理工作；（8）负责人民银行准备金账户、省联社清算中心账户、第三方存管账户、承兑汇票保证金账户、同业存款等各银行账户的对账与管理工作；（9）负责全行内部账开销户、机构柜员信息变更、网银系统、电子档案系统、综合前端系统等各类管理与应用系统柜员的设置、变更等工作及相关参数的维护；（10）负责第三方存管业务、卡业务、信付通、ATM差错、通存通兑等业务差错处理等工作；（11）负责理财业务、黄金贵金属销售等相关资金清算与账务处理；（12）负责股权管理系统的操作及股权冻结、变更、过户、挂失等相关工作；（13）做好全辖机构日间、日终远程授权及全行机构签退工作；做好代发工资维护、电费等中间业务批量代扣工作；（14）负责配合公、检、法等有权机关对客户存贷款数据查询及调用工作；（15）负责做好新增加集中运营业务及其他领导交办的工作。3.库管中心（1）负责总行现金库、重要凭证库、权证库、贵金属库、零箱库的管理与保管；（2）负责全行网点现金的上缴、领取工作；（3）负责全行网点重要凭证的领取工作；（4）负责全行抵质押权证的上缴、提取、借阅、借阅归还与核对工作；（5）负责全行网点零箱早晚的出库、入库以及中途网点零箱的出入库工作；（6）负责全行贵金属的保管与网点的领取调拨工作；（7）负责向人民银行（或工商银行等合作单位）上缴现金、提取现金工作；（8）负责全行网点上缴现金（完整券与残损券）的清点与清分工作，使钞券达到符合上缴人民银行与柜面现金支付要求；（9）合理调度现金，做到既不积压库存又使现金不短缺；合理配备券别，尽最大可能满足网点需求；（10）负责全行ATM集中加钞的管理，推广ATM集中加钞范围，整合优化加钞人员，提升加钞频率，配合督促支行查找ATM错账，确保ATM加钞有序运行；（11）负责全行房地产抵押登记信息集中到房管处（土管局）办理查询，及时将查询结果返回支行与营业机构；（12）做好与安邦公司的银箱交接、协调工作，合理、及时调度好早晚押运任务和临时任务用车，做好押运线路、时间调整及日常其他协调工作；（13）负责一般凭证库的管理，做好一般凭证的保管与领用，根据支行要求准确及时分发与送达凭证；（14）协助做好干校会计档案与相关设施的看管工作；（15）负责做好新增加集中运营业务及其他领导交办的工作。4.事后监督中心（1）负责每日对营业机构递交的会计凭证的合法性、合规性、真实性、完整性及处理手续是否规范等进行全面的审核；（2）负责通过计算机OCR会计风险影像监督系统，检查综合业务系统信息录入的正确性，及会计结算、联行业务、系统参数管理等有关会计事项的合规性；（3）依据会计规章制度审查会计业务的合法性、核算结果的准确性和会计信息的真实性，防范会计风险，保障各项资金安全；（4）认真审查被监督部门已处理完成的会计业务，发现核算差错，及时向有关部门发出整改通知，责令其限期整改；（5）对发现的各种违纪、违法等重大事项，及时向主管领导及上级部门汇报，并移交有关部门进行处理；（6）认真按监督内容建立“事后监督日志”，每天详细记载监督内容、发现问题、建议和处理结果，对监督过程中发现的差错，进行归类分析，及时总结经验，提出加强会计管理和内部控制的措施建议；（7）负责实物会计凭证档案交接、整理、归档、调阅以及会计凭证电子影像的管理工作；（8）负责集中对账工作，做好对账单集中生成、打印、下发、督促支行收回，对支行上缴收回的对账单进行审核、验印、整理装订等工作；（9）负责做好领导交办的其他工作。十三、信息科技部总体职能：负责全行的信息化规划工作；负责全行的科技安全管理工作；负责计算机相关制度的制定、落实与督促工作；负责项目的管理、开发工作；负责管理类系统及业务类系统的维护工作；负责电子类设备的管理及运行维护工作；负责市办网络机房的管理工作；负责计算机系统的日常运行管理工作，承担全行计算机的技术支持工作，不断提升我行科技支撑水平。1.系统管理（1）负责制定全行的信息化发展规划方案，制定全行计算机系统的部署方案；（2）负责做好系统安全、机房安全等管理工作，把科技风险降到最低；（3）负责计算机相关制度的制定与督促工作；（4）制定计算机系统应急预案及灾备方案；（5）根据信息化系统建设要求，做好年度IT规划；（6）负责计算机及外围设备的选型工作；（7）配合办公室，做好标准化网点的弱电系统规划；（8）负责计算机系统的病毒防范工作。具体职能：2.软件管理（1）负责IT项目管理、质量管理工作；（2）负责项目业务需求的采集、分析与整理工作，出具立项可行性分析报告，立项提交开发；（3）负责系统的性能测试与功能测试管理工作；（4）负责各类应用软件的版本管理、归档管理工作；（5）统筹管理本行的科技成果，协助做好知识产权的保护工作；（6）探索数据分析模型，配合业务部门进行数据治理、数据挖掘和价值开发；（7）配合业务部门，做好系统上线培训与辅导、运行推广工作；（8）负责各应用系统数据库的管理工作；（9）负责全行业务数据的共享工作。3.软件开发（1）负责新立项系统的开发工作；（2）负责现有自主开发管理系统（绩效考核系统、人力资源管理系统、OA系统、客户关系管理系统、民主化考评管理系统等）的开发与维护工作；（3）配合省联社实施各项应用系统的上线、优化和升级工作；（4）负责省联社统一开发或提供接口的业务系统的维护工作。4.网络管理（1）负责全行计算机网络的规划工作；（2）负责全行计算机网络的管理及日常维护工作；（3）定期进行网络测试、网络巡检、网络应急演练；（4）负责支行兼职计算机管理员的技术辅导和培训工作；（5）负责计算机及网络突发故障的分析及排除；（6）为机关部室、支行网点提供技术支持，解决工作中遇到的问题。5.综合管理（1）负责支行兼职计算机管理员的技术辅导和培训工作；（2）负责中间业务的辅导与管理工作；（3）负责计算机外围设备的维护与管理；（4）负责计算机设备及易耗品的保管、领用等管理工作；（5）负责数据平台、OA等各信息系统的数据调用、维护工作，做好微信的技术支撑工作；（6）做好省联社生产数据的修改、调用相关工作。6.机房管理（1）负责我行机房的日常管理和安全工作；（2）负责监控机房内所有设备的运行情况，并做好运行登记；（3）负责监控各业务系统及管理系统的运行情况, 并做好运行登记;（4）负责检查机房运行环境，保证设备运行环境良好。7.市办托管机房管理（1）按省联社制度要求做好本级安全管理工作（包括安全制度、应急方案、密码管理、安全检查、问题分析）；（2）定期检查各生产相关岗位工作记录和操作情况，并记录检查结果；（3）做好本级安全设备的管理维护并定期分析记录，出具分析报告；（4）做好本级生产相关主机及环境设备的维保和巡检服务；（5）负责编制托管机房年度预算，按照省农信联社选型规范或技术标准进行设备采购、更新、淘汰，单独建立托管设备的资产管理帐簿；（6）负责定期开展机房基础设施及网络、服务器等设备性能容量的分析及优化工作；（7）协调日常系统或服务变更、区域内应急演练、设备更新、设备测试、生产验证等工作；（8）负责辖内各行生产系统网络相关改造和建设项目的审批、指导工作；（9）负责开展本级网络系统的性能容量分析和优化，制定本级网络改造和扩容方案；（10）做好本级生产相关主机及环境设备的维保和巡检服务；（11）配合做好全省网络系统的安全管理（参与或接受省、市安全检查，配合安全项目建设），配合辖内行社进行网络调试、故障检查并进行技术指导；（12）负责市级特色中间业务清算（电信业务、交警罚没款、有线电视费业务等）及卡业务，并做好参数维护。十四、人力资源部总体职能：承担全行中层及以下人员的选拔、培养；负责员工的招聘工作；牵头负责全行中层及以下人员的绩效管理、薪酬管理；负责开展员工关怀活动，不断提升员工满意度和敬业度。具体职能：1.干部员工管理（1）负责员工的招收、分配、调动工作，做好对外人才引进工作；（2）根据管理授权，提出选拔、培养后备干部管理办法，实施干部选拔、任用、考核和管理；（3）做好竞争上岗工作；（4）建立后备干部人才库；（5）牵头会同审计部和纪检监察部门对部门及支行领导班子、领导干部、后备干部制定奖惩办法；（6）负责派遣制员工的管理工作；（7）组织做好员工年度先进评比及表彰奖励工作。2.薪酬管理（1）组织修订、完善薪酬管理框架体系和相关办法，牵头会同相关部门制定各条线薪酬考核办法；（2）积极组织市场薪酬数据信息的收集和分析，跟踪同业最新薪酬管理理念和成功经验，为高层薪酬决策提供参考依据，并主导、推动本行薪酬福利改革工作；（3）构建行员等级体系，组织、指导开展行员等级定薪、调薪工作；（4）监督及审核总行各部室的考核数据收集、考评及相关薪酬部分测算工作，复核各部室（支行）提交的各类薪酬考核数据，并进行全员计发；（5）协调、处理各级人员关于考核申诉的具体工作，并负责解释说明；（6）对考核过程中不规范行为进行纠正、指导与处罚；（7）统一备案全行员工各类薪酬、福利数据及相关资料；（8）结合本行实际积极探索研究绩效考核与薪酬管理课题。3.绩效管理（1）制定绩效管理办法和绩效考核指标体系，并组织实施；（2）开展绩效考核工作，抓好过程管理；（3）定期组织实施绩效评价面谈，牵头做好部室和支行绩效评价；（4）受理和处理员工考核申诉；（5）管理绩效考核档案，并对考核档案进行分类整理；4.员工关怀（1）汇总和分析员工关怀需求，策划相关活动方案，维护并改善员工关怀体系；（2）执行员工关怀日常活动，落实开展健康体检、节日问候、网点慰问、家属感恩等活动；（3）收集和关注员工心理动态，建立员工心理关怀机制，提供心理辅导、心理关怀咨询等，实施心理援助；（4）负责协调和组织员工文体活动，配合工会组织开展俱乐部管理；（5）定期组织员工恳谈会，负责收集员工的合理化建议，并提供咨询答疑服务；（6）落地实施“丰系列”亲情福利政策。5.综合管理（1）配合发展规划部制定人力资源管理战略规划方案，实施定岗、定编、定级；（2）负责制定全行人力资源年度工作计划并组织实施；（3）组织安排行党委会议，负责党委会议的记录、整理，并组织对党委会议有关决议的实施；（4）负责实施总行组织架构调整，调整部门职责，细化功能定位，提升对业务的牵引能力、驱动能力和支撑保障能力；（5）维护和运用人力资源信息管理系统、民主考评系统、绩效管理系统；（6）负责员工离岗休养、退休管理、社保管理、工资管理、职称管理、考勤管理工作；（7）负责人事档案的归档、整理、调阅等管理工作；（8）防范、控制各项人力资源管理风险，落实监管部门的各项管理要求；（9）做好全行员工思想教育工作，经常了解分析干部职工的思想行为动态，树立标杆；（10） 对违纪、违规人员进行行政处分。十五、总行办公室总体职能：承担总行决策层的秘书工作，做好信息宣传工作；承担外部与总行的联络工作，负责总行与各部门、支行之间的协调工作；负责全行重点工作、重点项目、重点规划等的督察工作；负责全行的后勤服务、基建及大厦管理工作；推动企业文化建设工作，不断提升我行的综合管理能力。具体职能：1.督察中心（1）对党委会议、行务会议、行长办公会议制定的方针政策、会议决议及重要工作部署的落实执行情况进行督察；（2）对各项重点工作、重点项目、重点规划的落实情况进行督察，对领导交办、批办、查办工作的落实情况进行督察；（3）对党委、行领导与各部门、各支行签订的各项责任目标任务完成情况进行定期督察；（4）做好督察过程中出现的问题、难题的协调和调研工作；对各级机构的战略执行能力进行分析，提供执行力提升方案，报领导批准后组织实施；（5）基于战略规划明确各部门、各支行的阶段性重点任务，细化各子战略和相应的关键行动举措，并督促落实。2.后勤保障中心（1）负责机关公务车辆管理，以及驾驶员的日常考核管理工作，实施对机关员工车辆补贴；（2）会同计划财务部实施对机关固定资产、低值易耗品等实物资产的管理；（3）负责大厦、人才公寓的管理及与物业公司的对接，并对大厦物业管理服务工作进行管理和监督；（4）负责机关食堂日常管理；（5）负责总行采购领导小组的日常运营工作，牵头做好安全保卫、基建装修、办公设备、家具、出纳用品、电子、网络、耗材类设备及其他类物品采购；负责除出纳用品、电子、网络及耗材类设备以外采购物品的领用、保管工作；（6）做好机关的公务活动、领导来宾的接待与安排等日常工作。3.基建中心（1）根据总行基建规划，负责全行基本建设项目的新建、改（扩）建及装修的工程预算、工程招标、施工监管、协调工作；（2）根据网点规划方案，负责全行标准网点新建、改（扩）建及装修的工程预算、工程招标、施工监管、协调工作；（3）负责各支行提出的零星基建维修改造项目的方案和预算编制、审批，施工管理工作；（4）负责五万元以下（非招标项目）基建项目的决算实测复核、初审和手续办理工作，招标项目（五万元及以上项目）决算送审的审计配合、协调，审计初稿的复算核实、决算报批等工作；（5）负责基建竣工项目的档案资料整理、组卷及归档工作。4.综合管理（1）草拟综合性文件、报告和行领导重要讲话文稿，负责公文的收发、登记、分送、文印工作；（2）牵头制定并实施我行企业文化建设推进方案，提高员工对企业文化的认同感；推进我行社会责任体系建设，加强社会责任意识，树立我行良好的社会形象；（3）牵头制定并实施我行和谐发展特色推进方案，提高政府、企业、员工对我行的满意度，进一步营造良好的内外部经营环境；（4）组织安排行务会议、行长办公会议和职工大会，负责会议的记录、整理，并组织对会议有关决议的实施；（5）配合董事会办公室做好董事会、股东大会会务等工作。（6）负责信息宣传工作，定期出刊百年，做好网站维护工作，做好对外信息的投稿；（7）负责对全行文件资料的收集、归档、立卷，按照档案管理的有关规定，妥善保管、规范管理、便于查阅；检查、指导各部门的保密工作，对机要公文严格执行保密纪律，做到不泄密；（8）负责单位印章、介绍信的管理，严格按照规定要求用印和出具介绍信；（9）做好总行机关的费用、工资等管理；（10）负责做好大厦办公纪律、环境卫生等检查通报工作；（11）做好突发事件应急预案管理工作，加强应急预案管理工作的