全面风险管理工作总结

1 / 35 全面风险管理工作总结 2016 年全面风险管理工作报告 一、 2016 年度全面风险管理工作总结 2016 年， xx 项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。 2016 年，项目部共识别出重大风险 X 项，分别是安全风险、风险、安全风险等。回顾 2016 年公司重大风险管理情况，共有 X 项重大风险对应的风险事件发生。 xx 项目部 2016 年全年安全及质量事故为零，开启安全管理受控有序的好局面。 1、专项检查的组织和准备工作情况 2 / 35 xx 公司下达风险控制专项检查通知后， xx 项目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会。为做好此次专项检查工作，我们做了以下准备：总结 2016 年安全风险事项的经验教训成立了以 xx副总经理为组长的专项检查工作组；根据集团公司要求，结合 xx 公司实际，及时下发了关于开展 xx 安全风险控制情况专项检查工作的通知给总包单位及监理单位；项目部中进行了人员分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。项目部编制应急预案总计 8 份，包括以下内容：预防高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、 汛期水灾应急预案。食物中毒应急预案、售楼 - 1 - 处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任处罚等内容。 2、专项检查的基本情况 1） 2016 年 1 月 23 日组织节前安全隐患整改专项清查； 2） 2016年 2月 19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，3 / 35 同时对新进员工进行三级安全教育及培训； 3） 2016 年 2 月 20 日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检查； 4） 2016 年 4 月 06 日组织施工现场临时用电安全专项检查。 5） 2016 年 5 月 13 日组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经抽查后，相关施工材料均符合检验要求。 6） 2016 年 6 月 20 日组织临时生活区安全专项检查；严禁拖线板搭接，及各类违规电器，共查处 18 件违规电器，并要求临时生活区安全员每天至宿舍巡查。 7） 2016 年 7 月 25 日组织现场临时用电安全专项检查； 8） 2016 年 8 月 11 日组织施工现场质 量安全文明施工综合检查； 9） 2016 年 9 月 13 日开展安全事故 “ 四不放过 ” 专项活动； 10） 2016 年 10 月 20 日组织生活区消防安全管理专项整改； 4 / 35 11） 2016 年 11 月 25 日组织施工消防隐患专项检查； 同时，项目部每周四组织各施工单位、监理单位安全管理人员进行大检查，对发现的违章作业现象，必要时留音像资料，书面通知相关施工单位进行整改。全年发出安全整改通知 76次。对违章、违规作业人员进行经济处罚，全年累计罚款约20000 元。 - 2 - 通过对项目现场检查，项目部风险管理上集中表现于以下方面存在不足 :风险控制意识有待加强。对于风险控制还停留在事后监督的层面，没有将风险控制的监督范围扩展到事前、事中阶段，从而造成了风险控制的脱节滞后。执行力度有待加强。在检查过程中，我们发现部分作业队伍对上级部门制定的制度和决定没有很好贯彻执行，较突出的问题集中表 现在制度的执行力方面存在不到位的现象。内控制度有待完善。部分队伍安全管理制度制订不够全面，未形成体系较笼统、可操作性差，或者虽然有规章制度，但由于制订时间较长，已无法适应现行管理需要。 3、落实整改措施情况 5 / 35 通过专项检查，使检查者和被检查者的风险管控意识都得到了加强，但要解决这些问题 ，还需项目部上下切切实实制订措施加以整改，不断提高风险防范意识和能力。进一步强化风险管理意识和风险管理责任，提高风险防范能力。根据检查结果，对施工单位发出风险控制整改通知，并适时对整改情况进行回访复查，明确风险责任，加强责任追究。进一步加强制度建设。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低风险，同时督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度，规范管理。 加强业务规程管理，建立科学的内控体系， 做好重点项目的风险防控工作。风险控制过程是动态连续的过程，必须强化过程监督。要求各单位从 “ 全员、全过程 ” 的要求出发，杜绝类似问题第二次发生。 二、企业风险管理体系建立运行情况。 2016 年，项目部全面完成计划安排的 5 项工作，各项工作完成情况如下： - 3 - 6 / 35 1、全面风险管理体系建设 项目部风险管理组织体系： 项目部风险体系主要决策人： xx 项目部风险体系现场负责人： xx 项目风险管理职能部负责人： xx，及工程部所有成员，包括现场总包及监理人员，共计 15 人。 项目部风险报告小组成员：监理总监及总包安质负责人及各专业安全施工负责人。 项目内部审计职能部门负责人： xx、及行政部所有人员共计5 人。 项目风险管理委员会负责人： xx 及行政部所有人员共计 3 人。 建立健全全面风险管理 “ 三道防 线 ” 1）第一道防线：所有项目职能部门。其中，风险管理职能7 / 35 部及内部审计职能部门是第一道防线的核心。部门一线员工是项目的窗口，也是最先与风险源接触的群体，在日常业务中负有及时识别、上报与初步管理风险的职责，是事前控制风险的关键。 2）第二道防线：风险管理委员会及风险管理职能部门。这两个 部门主要负责企业风险管理工作的统筹组织、协调与规划，并对第一道防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行实时监控，同时承担重大风险的核心管理与组织职责，是事中控制风险的关键。 3）第三道防线：内部审计职能部门。这个机构也不直接参与企业任何经营业务，主要负责对第一及第二道防线部门的工作进行事后稽核、审计和监察等，对企业内部控制度进行查漏补缺、对企业主 - 4 - 要业务流程的合规性、合理性和风险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审计、对企业财务报表进行审计等，是事后控制风险的关键，也是最后一道防线。 此外，项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管8 / 35 理企业重大风险的职责，同时统筹管理和监督三道防线的有效运行，是推动企业风险管理工作实施、改进并立于三道防线之上的关键所在。 科学制定全面风险管理体系建设整体方案 要充分 认识安全生产风险管理体系建设与实施的必要性、重要性和长期性。推行安全生产风险管理体系建设与实施工作，是落实上海公司 “ 体系化、规范化、指标化 ” 安全生产管理思路的具体体现，项目部充分认识体系建设与实施工作的重要性和长期性，要将体系建设与实施作为一项长期的工作任务来抓，同时要把安全生产管理规范化、指标化工作和体系建设实施工作有效地结合起来，共同促进。 落实责任，配臵资源，做好体系建设与实施的策划 明确职责。项目部各 “ 一把手 ” 是体系建设实施工作的第一责任人。第一责任人必须亲自组织并定期检查督促，保证体系建设与实施工作的顺利开展。按照体系管理要素和功能，明确分工，密切合作。安全生产风险管理体系是一个系统性极强的管理体系，体系要素内容相互关联较多，应根据体系管理要素的主要功能，明确牵头部门和配合部门并密切配9 / 35 合，共同协调完成体系建设与实施工作。 稳步推动体系建设与实施工作 - 5 - *公司 *年内部控制与全面风险管理工作总结 为规范 *公司内部控制与全面风险管理工作，建立科学、有效的内部控制体系，以保证 *公司经营活动安全稳健的运行，提高经营管理水平和风险防范能力，根据 *有限公司内部控制与全面风险管理办法和 *有限公司内部控制评价办法以及 *公司下发的关于印发 *公司内部控制与全面风险管理办法的通知等文件的要求， *年 *公司从风险管理的组织职能体系、规章制度、风险管理策略、风险管理措施、风险管理 信息系统和内部控制系统等方面出发，全面地梳理了 *公司内部控制和风险管理体系，开展了内部控制与全面风险管理工作。现将 *年 *公司内部控制与全面风险管理工作做出总结。 一、 *公司编制了内部控制手册。手册主要描述 *公司内控与风险管理体系组织架构与职责，全面阐述 *公司内控10 / 35 与风险管理体系建设的目标，从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面对内控与风险管理体系的构成 要素、关注要点和相应措施进行全面、系统的阐述。流程层面控制部分，介绍了 *公司所涉及 12 个一级流程的实施要点和主要控制措施。 12 个一级流程分别是：经营计划管理、经营管理、人力资源管理、财务管理、资产管理、仓储物流管理、采购管理、工程管理、安全质量环保管理、综合管理、运营监控、法律事务。 *公司内部控制手册在结构和内容上既相互联系，又各成体系，并与 *公司的企业文化和制度体系相辅相成，共同构成了支撑 *公司有效运营的管理体系。 二、 *公司内部控制和风险管理组织结构与职责分配完善。*公司合理分配决策层职责权限，保证决策层合理，形成相互制衡的机制； *公司已建立 “ 三重一大 ” 集体决策或联签机制； *公司根据实际业务情况，全面梳理职能机构，明确部门职责和权限。 三、 *公司建立了包括人力资源配置、员工培训与发展、薪酬福利和绩效考核管理程序在内的人力资源管理程序。旨在保证 *公司人力资源配置合理，员工能力水平不断提高，11 / 35 保障员工薪酬福利的合理增长，绩效考核制度完善、具有很好的激励作用。风险评估机制建立及运行情况。 四、风险评估机制建立及运行方面， *公司已建立风险评估程序，确保企业已建立风险承受判定标准或制度，及时准确识别内外部风险。 *公司定期组织 *公司各部门、各大队全面系统、持续地收集内外部信息，采用定量、定性指标，从风险发生可能性、影响程度两个维度对战略、运营、财务、市场、法律风险进行评估打分，建立 *公司层面风险数据库，绘制重大风险坐标图，制定重大风险应对措施，并汇总分析风险评估结果形成风险评估报告。 *公司业务开展实行稳健的风险管理理念和程度适中的风险偏好，对高风险项目采取谨慎介入的态度，对可能 面临的风险进行辨识、分析、评价，据以提出风险对策。 *公司采用调查问卷、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈等方法识别可能阻碍 *公司实现经营目标的因素，确定相应的风险承受度。 五 、 *公司进行风险评估时，重点关注下列内部因素：高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素。组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素。12 / 35 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素。营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素。其他有关内部风险因素。重点关注下列外部因素：经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。法律法规、监管要求等法律因素。安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素。技术进步、工艺改进等科学技术因素。自然灾害、环境状况等自然环境因素。 六、 *公司风险分析方法科学合理。 *公司下发风险管理问卷，编制全面风险管理报告， *公司各职能部门按照公司制定的风险管理办法，采用定量、定性结合的方法，从风险发生可能性与影响程度两个维度，对识别的风险进行评估打分。 *公司汇总各职能部门与各大队风险评估结果，进行排序与分析，针对分数较高或异常的情况与相关职能部门及各大队了解沟通意见，确定重点关注的重大、重要风险。*公司按照严格规范 的程序开展风险评估工作，通过风险调查问卷、风险研讨会等形式，确保风险分析结果的准确性。 七、 *公司风险应对策略科学合理，具有效益性。得出风险分析结果后，将风险评估报告发送给重大、重要风险主控部门，风险主控部门结合风险发生的原因、承受度、权衡风险与收益，确定采取规避风险、接受风险、减少风 险、分担13 / 35 风险等风险应对策略。 风险应对策略调整及时、准确。风险管理过程中， *公司、各职能部门结合不同发展阶段和业务拓展情况，持续收集与风险变化相关的内外部信息，进行风险识别、风险分析，适时调整风险应对策略。 八、定期组织 *公司各职能办公室、厂队管理人员进行内部控制手册的学习。 为了将 *公司内部控制管理制度更好的贯彻落实， *年 *公司要求各办公室组织内部控制材料的培训学习，其中质量评定流程、人力资源管理、经营分析、设备物资管理、综合管理、法律事务等是学习的重点。此次培训学习工作是对前期内控体系测评的继承，通过前期内控体系设计和运行有效性的测试， *公司业务操作程序得以规范，本次各部门的培训学习工作确保内控体系得到一贯、有效的执行，不断提高 *公司管理水平，同时满足监管部门的相关要求。 *年 *公司内部控制体系建设工作取得了良好的成绩。但是由于内部控制固有的公司限性、内部环境以及宏观环境、政策法规持续变化，可能导致原有控制活动不适用或出现偏差，对此 *公司将及时进行内部控制体系的补充和完善，14 / 35 并及时对管理 过程中出现的偏差进行纠正引导， 为 *公司各项工作的真实性、完整性，以及 *公司战略、经营目标的实现提供合理保障。 XX 公司风险控制管理工作总结 当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高 企业本身之附加价值。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。 为落实 XX 对 XX 公司下达的试点工作要求，提高 XX 公司风险防范和管理能力， XX 年 XX 月 XX 日上午我们在 XX 召开了 XX 公司全面风险管理暨内部控制体系建设启动大会，就此 XX 公司风险控制管理工作拉开序幕。现将风险控制管理工作 的情况汇报如下： 15 / 35 一、严格组织领导，制定正确发展方向。 XX 年 XX 月 XX 日，公司下发关于落实 XX 公司全面风险管理工作的通知，要求深入落实 XX 公司关于建立健全全面风险管理组织体系的通知，建立了以 XX 规范性文件为方向标，以 XX 公司全面风险管理办公室为核心，以各部门和各分子公司为基础，以全体风险控制专员为骨干的工作体系。积极应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目标，按照统一部署， 转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，保证了重大经营活动符合 XX 的政策要求。我们根据相关要求，建立风险管理的三道防线：各职能部门和各单位为第一道防线；风险管理职能部门和风险管理办公室为第二道防线；内部审计部门和 XX 公司审计委员会为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实 处，有效地预防和控制各类风险， XX 公司还与各单位签订风险管理责任书，明确 XX公司和各单位的风险管理主体责任，制订各单位的风险管理责任指标、相应的考核及奖惩办法，由 XX 公司风险控制办公室监督执行，并组织风险管理考核评价工作。 二、抓住风险识别，努力提高风险识别能力。一是制定和完善了全面风险管理实施办法，细化了风险识别标准，使16 / 35 风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别能 力的培训，对公司 XX 以上人员进行风险管理工作的相关培训，有效的提高了管理人员的风险识别能力。三是各职能部门和各单位设立风险控制专员，负责风险管理工作的推进和日常工作。 三、抓住风险量化，按时保质完成风险点归属分类工作。在全面风险管理实施办法下发的第一时间里，我们打破常规，加强计划，提高效率，按照风险管理办公室的统一部署，组织实施了风险点的分类工作，协调风险点的归属问题，确保了分类工作的有序开 展，较好的完成了前期的准备工作。根据风险管理总体安排，现阶段的主要工作是在 XX 公司范围内全面开展风险管理，重点推进 XX、 XX 建设及 XX 三大领域的风险管理工作。并按计划制定了完成时间，除特别注明外，本阶段实施安排的启动时间为 XX 年 XX 月，完成时间为XX 年 XX 月，只标注启动时间的根据实际情况推进。此阶段工作主要包含两部分内容： 1、对风险评估所识别的风险点，制订相应的风险与内控管理改进措施，并安排实施； 2、对XX、 XX 及 XX 三大领域单独制订实施办法并组织实施。 四、抓住风险监测，坚持适时、动态监控风险点的归属变化。首先我们建立了风险管理进度月报分析制度，通过按月对各17 / 35 单位、部门风险管理工作报表的统计分析，全面实施已识别风险点的内控完善计划，重点推进 XX、 XX、 XX 三大领域风险管理的落实。特别是对接近完成时间节点的风险点的完成情况更是实时监测，随时掌握进度变化，为风险防范提供准确的信息和依据。其次， 对于风险点的职能归属发生变化的情况进行跟踪落实，确保风险防范工作落到实处。还有每个风险点由专门的职能单位或部门牵头，涉及到的单位配合，形成合力，更好的完善风险管理工作。 五、抓住风险控制 ,强化风险管理的制度防范。今年以来 ,我们先后制定、修订和转发了 XX 管理综合考核办法、关于做好 XX 应对工作的通知、关于 XX 调查结果的通知、关于开展 XX 专项活动的通知等与风险管理相关的规章制度， 分别从 紧密结合公司治理层面、各业务流程、三大领域风险点改善措施的要求，充分考虑待建立、完善的各种机制及用以规范流程的表单入手。并将三大领域分解为规章制度、公司层面、战略规划流程、财务流程、采购与成本流程、安全管理流程、经营管理流程、投资领域、工程领域、法律事务领域等 XX 分项逐一细化，努力做到用完善的制度管理企业，增强企业风险管控能力。 六、坚持 “ 依法依规办事、风险控制优先、程序至上、权责18 / 35 对等 ” 的原则 ，努力做好风险管理办公室的日常性、事务性的管理工作。在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的情况下，我们 一方面及时与风险点所归属的职能部门、单位沟通、协商，以求用最短的时间，最高的效益深入分析经营中面临的风险因素，制定风险防控的措施和应对预案，实现风险管控目标和管控能力、风险预 防和抓住机遇之间的平衡；加强企业日常风险评估工作，切实把风险管理与各项经营管理活动特别是关键业务环节紧密结合，探索适合本企业特点的风险量化分析和风险监测预警的技术手段和实现方式，提高风险预警、反应能力和管理水平。截至目前，我们已经完善了 X 项公司层面、 X 项财务流程、 X 项安全管理流程中存在的风险点。 七、控制经营管理风险，完善内部控制工作。公司于 XX 年 X月成了以 xx 和 xx 为组长的内部控制工作领导小组，并聘请了专业咨询机构为公司内部控制工作提供管理咨询建议。本次内部控制工作主要目标在于通过全面梳理公司已制订的主要内部控制制度、针对重要管理环节和核心业务流程已设置的相关控制、各管理和业务职能部门岗位设置及权责划分、以及所有控制要求是否得到实际遵循等情况，就公司相19 / 35 关内部控制的恰当性和有效性展开充分评估及深入讨论，并结合公司实际情况及内部控制相关规范的要求进行填缺补漏，以进一步完善公司内控体系。在具体实施过程中涉及内控体系中内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等五个基 本要素。并根据公司的实际情况，内部控制工作领导小组拟定分阶段对咨询机构出具的改进意见加以改进完善，并制定了近期、中期及远期改进完善时间表，编写了公司内部控制手册，并在公司内部全面实施。通过推进内部控制工作，完善了公司的各项规章制度，优化了业务流程，加 强了公司的内部管理，强化了各单位的 内控意识，降低了管理经营风险，提高了公司的规范运作水平。 加强企业管理是企业永恒的主题，也是企业核心竞争力之所在。我们将继续加强各部门、各单位之间的学习交流，推动XX 企业管理水平不断提升，促进经济持续健康发展，为实现做强做优 XX 企业的目标而努力！ 2016 年风险管理 部工作总结 作者：佚名 转贴自：本站原创 点击数： 81 文章20 / 35 录入： fxgl_glh 今年以来，全行认真贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕 “ 打造优秀大型上市银行 ” 奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。 截至 12 月末，全行不良贷款余额亿元，较年初下降了亿元，不良贷款占比 %，较年初下降个百分点。其中 “ 三农 ” 不良余额控制在亿元，计划控制符合总行要求，顺利实现双降。全行信贷资产减值准备余额亿元，较年初减少亿元。拨备覆盖率 %，较年初提高个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率 %，较年初提高个百分点。风险抵补能力进一步提高。 一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险管理体系建设工作 认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划，制定下发全省农行 2016 年风险管理工作要点，对 2016 年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对三大风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用评级、限额管理、风险报告、风险评估等日常工作；切实加强政府21 / 35 平 台、房地产、产能过剩行业和 “ 三农 ” 贷款风险管理，严防大案要案和重大操作风险事件的发生，全面提升风险管理基础水平。 推进风险合规经理派驻工作。今年以来，为贯彻落实中国农业银行全面风险管理体系建设纲要和 2016 年风险管理工作要点 ,根据总行安排，一是认真组织，按期完成了对风险合规经理派驻现状、履职效果、经验交流等工作地调 研和汇报。二是按照关于派驻风险经理管理子系统后续功能上线运行的通知要求，严格按照系统上线推广的时间和工作要求，认真组织派驻风险合规经理，做好日常工作日志、检查工作单的录入和填报工作。三是为进一步加强对派驻风险合规经理的管理，根据总省行相关制度，结合各二级分行一年多来的工作实践，在充分调研和征求意见的基础上，制定下发了全省统一的中国农业银行陕西省分行风险合 规经理考核管理办法。要求各行要高度重视对风险合规经理的综合考评和管理工作，不断推进风险合规经理的职责落实和职能发挥，确保基层行风险合规管理工作的有序、有效开展。四是正式下发了关于进一步加强派驻风险合规经理管理工作的通知，明确了风险合规经理的人员补充时限、履职、待遇落实和考核管理等方面的存在问题，统一和推进了全省22 / 35 派驻风险经理管理工作。五是根据总行风险管理大检查陕甘检查组对我行风险合规经理派驻工作存在问题的整改要求，督促各二级分行严格按照总省行对风险合规经理派驻工作的相关要求，做好整改工作。 认真开展业务培训，积极推广新系统上线。根据总行要求，先后组织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新 12级分类系统、新客户风险统计系统等 4 系统的上线测试及推广工作。 5 月末，为确保新的分类系统推广工作顺利进行，在省行培训学校举办了关于新的 12 级分类系统进行了上线前测试培训，就风险监测、水平评价等风险管理的相关理论知识进行了解读。各二级分行风险管理部负责人、分类业务骨干、派驻风险合规经理以及省行相关部门，合计 80 余人参加了本次培训。 二、积极履行部门职责，认真做好风险管理各项工作 认真开展各项监测分析和报告工作，发挥好风险 “ 总闸门 ”作用 1、按月开展对全行全面风险状况的监测、分析和报告。积极主动开展风险监测工作，坚持独立的风险判断，全面、准23 / 35 确、及时地揭示和报告风险，落实风险管理责任和工作机制，有效识别和计量风险，及时向行领导提交分析报告，并提出针对性建议，为全行业务经营分析会提供重要决策信息，促进全行风险管理水平进一步提升。 2、加强对重点领域的风险防范。一是 认真组织和指导各级行填报各类风险监测报表，及时处理发现问题。二是结合实际，选择辖内重点行业的重点客户，进行重点监测，在深入分析风险状况的基础上，提出切实可行的风险防控措施，防止信用风险升级。按照总行要求，我行选取了代表水泥行业的千阳县支行作为全国 10 个监测点之一，建立 “ 支行 省行 总行 ” 的风险信息传递渠道，充分发挥了派驻风险合规经理作用，提高了信息传递的效率和质量，及时提供行业风险动态。三是根据总行要求，按期对辖内公路行业和房地产行业风险状况进行分析，指导各级行强化信用风险监测、分析和预警，并对 高风险平 台提示的各类风险信息进行核实，按季上报风险处臵情况，以确保风险监测管理工作的有效持续开展。 3、加大不良贷款结构管控力度。一是按照总行关于进一步加强贷款风险分类管理的通知，对辖内存量贷款进行全面、深入的风险排查，充分利用总行配套政策，认真选择客24 / 35 户与项目，真实反映贷款形态，确保完成调控目标任务。对2016年 9月 1日至 12月 31日期间新认定的不良贷款按月填报新认定不良贷款情况统计表，及时上报 总行。二 是按照总行关于对 2016 年末不良贷款余额预测的通知、关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知以及省行行长会议精神，安排专人对辖内信贷资产质量管控情况开展调研，对 2016 年不良贷款余额和 “ 三农 ” 不良贷款余额进行了预测、分解，并提出管控责任和追究措施，并形成报告上报总行。三 是根据总行关于开展可疑、损失类贷款处臵情况调查的通知要求，安排专人对全行 159 户、金额 1 亿元的可疑、损失类法人客户相关情况进行了调查，填写法人客户不良贷款基本情况表，并将 129 户逾期不良企业贷款未采取诉讼清收的原因逐户说明，形成报告上报总行。四是多次专项二级分行主管行长及部门经理会议，认真传达总省行风险管理工作会议精神，对不良贷款控制计划及总行相关政策进行了详细解读，并督促各行严格落实 ，按时完成下达的任务。 4、推进操作风险管理信息系统应用，强化对全行重点业务领域的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风险事25 / 35 件上报情况，并及时提示相关行；按月对基层关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额交易差错等情况进行重点监测和分析，不断强化操作风险管控力度，提高全行操作风险管理水平；二是及时下发了谨防不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗、关注和防范人人贷风险、严防我行 信贷资金流入民间借贷市场引发风险、关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提示、转发中国银监会办公厅关于伪造存款证实书骗取银行客户资金案件风险提示的通知、转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税发票虚构交易背景从多 家商业银行巨额贴现案件通报的通知、转发银监会办公 厅关于银行柜台业务风险的通知等风险提示，要求各级行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡查力度，严格落实相关信贷管理制度，防范贷款、票据业务的调查、审查、审批以及贷后管理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险事件，要妥善处理，防止声誉风险蔓延。 5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格按照中国农业银行市场风险监测报告管理办法部门职责分工及风险监测报告的相关要求，以利率及汇率风 险为重点，按季进行市场风险监测分析。二是转发了中国农业银行 2016 年资26 / 35 金交易投资和市场风险管理政策，进一步规范了市场风险基础管理工作。三是根据总行通知要求，及时将陕西分行代客衍生交易垫款情况上报总行。 6、做好国别风险的监测与管理工作。根据总行中国农业银行国别风险管理办法的要求，组织开展了国别风险敞口统计表的填报工作，并明确了部门职责分工和填报要求，按时全面地完成了填报工作。 7、不断加强对全行非信贷资产的监测管理。按月组织非信贷 542 报表、非信贷不良资产变动情况表等报表的编报和审核工作，并按季向银监局报送非信贷资产质量分析报告，对全行非信贷资产的风险状况进行客观全面的反映。 以信用风险为核心，积极组织开展日常风险预警及防控工作 一是为发现重大信用风险事件 ,有效识别、预警行业性风险 , 及时下发风险提示 ,认真分析信贷企业风险变动趋势 , 预警和报告重大信用风险事件，防范化解信用风险。针对今年 5月辖内信贷企业被省环境违法通报的风险信号，为防范风 2016 年度全面风险管理报告 27 / 35 一、 2016 年度企业全面风险管理工作回顾 企业全面风险管理工作计划完成情况。 1重大风险情况 2016 年度公司对重大风险管理采取提前预防、重点控制、专人监控、专项处理的管理策略。公司对风险控制措施得当，运行有效，未发生风险事件。 对于重大风险的应对方案，公司采取演练重大风险发生，寻找处理过程中的不足，对应对方案进行优化和改进，同时加强风险知识学习与经验交流，树立风险意识和危机意识，提前做好重大风险的预防工作。 企业重大风险管理情况。 做好了重大风险预警机制。公司风险管理小组对已确立的风险事件进行监控，定期对风险事件发生的可能性进行评估，当估值达到预警指标值时启动预警机制，根据预警机制对风险事件因素进行处理，防范避免风险事件发生。本企业在2016 年度无重大风险情况。 28 / 35 风险管理体 系建立运行情况。 1、风险管理组织体系 公司经营班子设臵总经办，下设综合管理部，生产部、运输部、质量部和销售部， 组织结构图如下： 公司领导对全面风险管理工作高度重视，公司专门成立了全面风险管理小组，总经理和副总经理直接指导，各部门负责人为成员，主管部门为综合部，运输部外勤事务兼任安全员，负责风险管理工作，不断组织和推动公司的风险管理工作。 公 司全面风险管理的职责落实到相应的职能部门，由指定人员负责全面风险管理工作的实施。全面风险管理的理念已在逐步树立，风险防范意识也在各级领导及工作人员的思想中进一步强化。 风险管理职能部门和风险管理信息化有关情况。 29 / 35 公司风险管理的职能部门为综合管理部，运输部外勤事务兼职风险管理员。办公室 具体履行以下职责： 1、贯彻落实国家有关法律、行政规章； 2、组织公司全面风险管理体系的建立、日常维护及改进，建立健全组织机构、工作流程和规章制度； 3、提出企业风险管理 组织机构设臵及其职责方案； 4、组织收集公司风险管理相关信息，建立风险信息库； 5、对公司全面风险管理情况进行动态监控，定期组织系统性风险的辨识、分析、评估及应对，提出全面风险分析报告、风险管理策略和风险应对方案，跟踪方案落实情况，并负责日常监控； 6、按照上级公司的要求，组织撰写并上报公司全面风险管理报告； 7、组织协调全面风险管理日常工作。 30 / 35 风险管理相关制度和流程 1、根据上级公司的风险管理相关制度制定了本公司的风险管理规章制度： 规章制度合法性审核办法规定了公司规章制度制定应遵循的原则和审核流程。该办法可进一步提高公司规章制度制定的质量，规范规章制度的合法性审核工作。 合规风险管理办法规定了合规管理的主管部门、负责人和合规管理员的职责。该办法可增强公司的内部控制，规范合规经营，提高公司抗风险能力与发展能力。 法律风险管理办法规定了法律风险管理的 3 目标、管理机构及其职责、工作内容和流程等。该办法可提高公司的法律风险管理水平及抗风险能力。 法律纠纷案件管理办法规定了公司在遇到法律纠纷案件时的处理流程。该办法可规范各类法律纠纷案件的管理，促进公司建立健全法律风险防范机制，维护公司的合法权益。 2、对风险管理分成五个步骤：风险识别、风险分析、风险31 / 35 计划、风险监控、和风险应对。 风险识别过程是将本公司存在的不确定性风险转变为明确的风险陈述。根据上级公司的风险资料库、项目进行过程中发生的重要事件、定期会议以及经验交流等方式对项目进行过程中可能存在的风险进行识别明确。 风险分析过程是将风险陈述转变为按优先顺序排列的风险列表。根据公司对风险级别的划分对项目已识别的风险进行评定。 风险计划过程是将按优先级排列的风险列表