投融资方案.doc

.投融资方案一、投融资方案本项目的预计投资资金总额为 万元,如果我公司有幸中标，我们拟准备 万元的投融资额。我公司具有本项目开发、投资及销售的相关资质，同时与我公司长期合作的设备材料供应商可以欠部分设备材料款。故本工程我公司融资 万元已完全能够满足本工程施工所需要的资金。我公司将遵守承诺，一方面利用我司长期结累资金 万元（不包括已经提交的投标保证金 万元），另一方面通过以下融资渠道，以满足工程建设，主要融资方式可分为债权融资和股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。1、商业信用 商业信用主要包括应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方式应用灵活，操作简单，并且可以多次反复使用，财务成本为零，用此办法可融资 万元。2、内部融资面向企业内部的筹资，主要包括内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，指为了筹集企业长远发展的资金，通过减少企业利润分红来筹集资金的融资方式。该融资方式操作简单、成本低、风险小，但积累额度偏低，并且不分红影响中小股东利益，可能引起中小股东的不满。资产变现，指通过企业内部资产重组，通过剥离、出售部分资产来筹集资金的融资方式。内部增资，指向企业内部股东定向募集资金的一种融资方式。该融资方式操作简单，成本低，不用到期还款的压力，风险小，但受股东自身资金实力、对企业未来投资收益的预期等影响，用此办法可融资 万元。3、债务融资 本处债务融资指通过民间或银行信贷筹集资金的一种融资方式，包括民间借贷和银行信贷等。民间借贷，以向其他企业或个人协议借款的方式筹集资金的一种融资方式。该融资方式优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐的手续和程序；其二是抵押和担保少；其三是借款归还可以适当延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方式是目前外部融资应用最为常用的融资方式。银行信贷的优点之一是资金供应量大；其二是操作灵活，可以根据企业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低，用此办法可融资 万元（证明材料：银行贷款意向书原件）。4、项目融资前述均属于公司融资的范围，即以公司的名义，以公司的资产、未来的预期收益等为保障的融资方式。项目融资，则是以建设项目的名义，以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益为保障来筹集资金的一种融资方式。包括信托贷款和股权信托两种方式。（1）信托贷款是指信托公司通过信托方式吸收资金，用于向项目发放贷款的资金运用方式。该贷款类似于银行信贷，不同的是信托贷款的偿还方式比银行贷款灵活性大，企业与信托公司协商偿还方式，可以采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托公司对信用风险控制要求严格，一般要求企业提供多种措施来降低信用风险，包括第三者担保、政府支持等。（2）股权信托是指信托公司运用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得以及到期转让股权方式作为信托收益的一种资金运用形式。相对贷款类信托，信托公司承担的风险增大，一般要求制定相应的措施规避风险，包括对项目进行绝对控股、阶段性持股等。用此办法可融资 万元。5、综上所述我公司自有资金与融资总额为 万元。6、为确保本项目按进度计划顺利进行，根据本项目特点我们将采取如下具体措施：（1）融资计划硬币投入资金计划超前，时间及资金数量须有余地。（2）将整个项目分期、分段进行项目分解，工期目标分解，按各小项目的适应性安排施工，个主体项目的施工期错开。（3）优化投资方案、优化配套机械设施对中期进度及投资目标进行跟踪管理。通过进度及投资计划的对比分析才去措施，做出调整，确保工期目标。（4）充分发挥本项目经理部专业技术人才优势，遇到施工困难时发动技术人员集思广益为解决施工难题及时提出合理经济的方案。二、公司对自有、融资资金的管理（一）总 则1、为了加强公司自有资金投资管理、规范投资行为，提高资金使用效率，保证资金运营安全，根据公司法、证券法、公司章程等，结合我公司实际情况，特制定本办法。2、本办法所投资是指公司运用自有资金进行项目合作、股权投资等行为。3、公司股东大会对公司投资有最终监督、管理、控制权。（二）基本原则1、风险最低原则。通过采取决策与执行相分离、业务操作与资金调度相分离的方式，使投资在严格控制风险的前提下，追求收益最大化。2、专业化原则。投资必须以全面细致的分析为依据，制定明确的投资方案并实施。3、规范化原则。投资必须严格执行公司决策程序，保证运作过程安全、高效、相互制约。（三）审批权限1、公司股东大会、董事会、董事长办公会、董事长在各自权限范围内对公司投资做出决策。2、公司的投资的审批应严格按照公司章程规定的权限履行审批程序。（四）投资运作1、公司投资项目的选择和具体运作由投资管理部负责。投资管理部下设投资部负责组织实施方案设计、资金配置、组合管理和交易执行等。2、投资管理部应及时掌握公司自有资金余额变化情况，安排适宜的投资项目。3、投资管理部应于每月结束后一周内，就上月投资的情况向董事长进行书面汇报。分管投资管理部的公司领导需定期在董事长办公会、董事会上通报投资的相关情况。4、投资管理部在证券市场投资方案设计、合作交流、资金配置、组合管理和交易执行方面的有关方案，按事项的轻重，报公司董事长办公会、董事会备案或审批。（五）账户管理及会计核算1、投资管理部负责对合作券商、机构的信用状况、资金实力等进行考核,并选择合格的合作机构。2、投资管理部负责公司投资账户的日常使用。3、计划财务部负责公司自有资金的整体归集划拨和会计核算。4、投资资金调拨程序应严格按照公司相关规定执行。5、投资管理部应建立完善的投资交易记录制度,选派专人负责对每笔投资交易记录进行核对、存档，并在交易结束后一个工作日内将交易凭证交计划财务部进行帐务处理。（六）风险控制及审计监督1、投资管理部应该将投资业务决策和运作过程中涉及的投资计划、审批文件等交风险控制部审查、备案。2、风险控制部按照相关内控制度对公司投资风险进行适时监控。3、监察审计部负责投资执行情况的审计监督。监察审计部应定期或不定期对公司投资业务进行审计，确保相关操作部门按有关规定进行投资，发现违规行为，应及时向董事长汇报，并要求相关部门予以纠正。