中国邮政储蓄银行储汇后台稽查的报告书.doc

中国邮政储蓄银行储汇后台稽查的报告书 按照全省邮政金融业务资金安全专项大检查暨风险评价活动方案的通知（黑邮字XX54号）和银行业金融机构案件专项治理工作方案相关规定和具体工作安排省邮政局检查验收组*、*、*于XX年6月21日至6月22日对*邮政局落实文件情况进行了检查验收现将检查情况报告如下： 一、检查情况： 按照省邮政局关于开展全省邮政金融业务资金安全专项大检查活动的通知（黑邮字XX9号）和全省邮政金融业务资金安全专项大检查暨风险评价活动方案的通知（黑邮字XX54号）的要求结合银行业金融机构案件专项治理工作方案抽查了储蓄会计、出纳、事后监督等监控岗的履行职责内控制度等情况对安全防范抽查了金库、储蓄营业、取送款车辆、点钞室、守库值班室检查储汇中心、中心支局、北大街（中直北）支局、南城支局四个网点 二、存在的问题： 1、储汇业务方面： （1）通过监控看南城6月13日、20日综合柜员对大额存取款业务没有进行复核市局也检查出此问题没有整改 （2）事后监督的质量分析没有对应的整改措施和处理意见 （3）南城汇兑营业员离开台席没有退出计算机系统通过监控看6月20日储蓄营业员离开台席没有退出计算机系统 （4）南城支局代发工资业务收取代发单位现金支票支局长提款后存入个人账户 （5）北大街（中直北）支局综合柜员离岗没有退出计算机系统对综合柜员理解有误只有一个营业员有交接登记簿综合柜员和支局长没有授权交接登记簿中间业务营业员密码简单（111111）通过监控看6月11日大额取款20万元未经综合柜员授权和复核三级口令互泄；上午9点左右营业员在没有用户的情况下代用户输入密码 2、岗位运行 （1）班组长、支局长工作日记对应该完成的检查任务填写不全面 （2）监督检查部门不定期在一起沟通检查中发现的资金安全及业务方面存在的问题商讨处理意见但每次会议都没有做记录 （3）岗位轮换每年1月1日进行一次达不到省局规定的要求 （4）监控岗位没有异常情况、重大情况上报制度 3、安全防范 （1）市局金库未安装防盗报警器金库内没有监控没有室内卫生间点钞室未安装紧急报警装置金库白天单人值守有一只枪没有入库没有防抢演练和记录枪弹柜没有在监控防范内 （2）中心支局电视监控有故障图像不清晰没有防抢演练和记录营业网点余额超过5000万元没有配备保安人员交接款在取送款车上交接经警没有护送营业员到柜台内 （3）储汇中心atm没有监控探头没有防抢演练和记录交接款在取送款车上交接经警没有护送营业员到柜台内、没有室内卫生间 （4）北大街支局没有防抢演练和记录营业网点余额超过5000万元没有配备保安人员交接款在取送款车上交接经警没有护送营业员到柜台内营业员防范意识不强没有验证检查人员身份即进入营业场地 三、整改要求： 通过以上检查存在的问题绥化局要立即进行整改要求如下： 1、储汇业务 （1）加强支局长、综合柜员对大额存取款业务的复核和特殊业务的审核 （2）加强计算机三级口令的管理和密码的使用严格计算机开关和离开台席的规定 （3）加强中间业务的管理理顺与代收代发单位的资金往来的方式严禁现金支票交给支局长、综合柜员办理业务 （4）对本局检查出问题加强整改落实工作 （5）加强事后监督的质量分析、整改措施和处理意见等方面的工作 （6）北大街营业员在没有用户办理业务代用户输入密码的问题由你局继续查清 2、岗位运行 （1）监督检查人员做好监督检查记录重大问题及时报告和登记建立联席会议记录 （2）进一步做好储汇人员排查工作按照岗位轮有关规定对没有进行岗位轮换的人员进行不定期、分批的轮换 （3）视察、稽查人员要对检查出问题的整改情况要做好复查防止问题的重复出现复查结果要在报告书中体现出来 3、安全保卫 （1）对防盗报警器、监控、室内卫生间等设施进行完善 （2）金库白天必须做到双人值守 （3）增加防抢演练等各种安全防范纪录 （4）营业网点余额超过5000万元配备保安人员 （5）资金交接经警要按照押运要求护送营业员到柜台内 （6）加强各类人员的安全防范意识 对以上问题结合本局自查的问题统一安排好整改落实工作做好整改情况的监督检查 四、几点建议 1、增加储汇业务资金协款、银行提款累计额度的审批制度 网点保存缴款单出纳员没有签字只上缴一联的问题建议签字后返回到网点 2、提款有审批单支票没有