不良资产转让协议.doc

不良资产转让协议 1甲方是一家经国务院批准成立的、专门收购银行不良贷款、并依法管理和处置不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构甲方所收购、管理和处置的不良贷款形成的资产在性质上存在着部分或全部不能回收的风险 2甲方根据资产的特点依据现行法律法规拟就其收购的资产以转让方式进行处置 3乙方在充分理解受让资产风险的基础上愿意按现状整体受让甲方收购的上述资产 4甲方已委托丁方公开竞价转让本协议项下资产资产已由乙方竞价成交 为此甲、乙、丁三方经友好协商就甲方向乙方转让资产事宜达成如下协议（以下简称“本协议”）共同遵照执行 第一条定义 11甲方本协议中“甲方”具有本协议开头部分所赋予的含义 12乙方本协议中“乙方”具有本协议开头部分所赋予的含义 13丁方本协议中“丁方”具有本协议开头部分所赋予的含义 14不良贷款本协议中“不良贷款”是指甲方从银行收购并加以管理和处置的贷款 15资产资产作为总称是指本协议附件中所列示的原始贷款合同项下经甲方（及/或）贷款剥离银行处置和回收后的剩余债权资产（及/或）其形成或转化的相应资产（及/或）权利；单项资产则根据上下文需要系指任何一项本协议附件中所列示的原始贷款合同项下经甲方（及/或）贷款剥离银行处置和回收后的剩余债权资产（及/或）其形成或转化的相应资产（及/或）权利 16资产证明文件本协议中“资产证明文件”是指用以证明资产权利的合同、文件、信函等书面材料 17风险本协议中“风险”是指资产因法律政策、资产本身以及资产证明文件等方面原因导致的不能全部或部分实现的可能性以及乙方因受让该资产而造成的经济损失和预期利益无法实现的可能性 18从权利本协议中“从权利”是指与资产有关的担保权等附属权利 19转让基准日本协议中“转让基准日”是指甲方计算拟转让的资产金额的截止日即年月日 第二条风险揭示 21乙方已被告知并完全理解乙方受让资产后对该资产按原借款合同在转让基准日以后产生的利息、罚息的请求权由于法律政策导向的不确定性乙方可能无法继续享有 22乙方已被告知并完全理解乙方受让资产后由于法律政策导向的不确定性乙方可能无法享有甲方对其转让的资产所享有的国家法律政策规定的各项优惠条件和特殊保护包括但不限于税收和诉讼方面的优惠和特殊保护 23乙方已被告知并完全理解其受让的资产及其从权利可能存在着瑕疵或尚未发现的重大缺陷以至于乙方预期利益无法最终实现 乙方受让的资产及其从权利可能存在的瑕疵或重大缺陷包括但不限于下列一项或多项： （1）资产债务人已经破产或下落不明； （2）资产已过诉讼时效同时缺少诉讼时效中断、中止的任何证明； （3）资产的担保协议本身因违反法律规定而无效或被撤销担保人没有过错或仅承担一部分过错责任； （4）资产的保证协议约定主债权不可转让或只对特定债权人承担保证责任的； （5）资产的保证在保证协议约定或法律规定的保证期间内因没有向债务人或保证人主张权利而造成保证人不再承担保证责任或免责； （6）资产的保证已过诉讼时效同时缺少诉讼时效中断、中止的任何证明； （7）资产的保证人已经破产或下落不明的； （8）资产的担保物权在资产诉讼时效完成的两年内未予行使的； （9）资产的担保物权因担保物灭失而消灭且没有代位物或其他物上代位权可行使的； （10）资产的抵押协议应办理抵押登记而未办理抵押协议实际未生效；或因动产抵押协议未办理登记而抵押物已为第三人善意取得； （11）资产嗣后因违章或其他原因被有关部门拆除； （12）资产嗣后被有关部门拆迁； （13）资产不能办理有效权属证明或证书、凭证或过户手续； （14）资产的权利证明文件嗣后被有权机关或部门撤销或变更； （15）资产存在质量问题或安全隐患有可能对乙方、或第三人造成人身或财产损害； （16）乙方将承担本协议签署前已存在的甲乙丁三方已知或未知的涉及资产的有关（包括但不限于）司法文书、合同、法律、政策、文件等所确定的义务和责任； （17）资产存在权利不完整、第三人拥有部分权利（及/或）第三人对资产已经、正在或将要实施侵权行为之可能（包括但不限于被第三人占用、侵权等情形）； （18）资产存有欠付政府、司法机关或其他第三人某种费用之可能； （19）资产嗣后有被政府征用之可能； （20）资产有因各种原因引起的已毁损、灭失之可能； （21）资产及其从权利的其他瑕疵或重大缺陷 24乙方已被告知并完全理解其受让的资产可能因存在计算误差或甲方在债务人处存有部分未予抵销的资产从而导致乙方实际接收的资产的金额与本协议36条表述的转让金额以及本协议附件一中所列各资产金额不完全一致 25乙方已被告知并完全理解上述风险自愿承担由上述风险造成的一切损失或预期利益的不获得并与甲方、丁方签署本协议 26乙方已被告知并同意对其受让的资产中涉及贷款剥离银行投资或自办实体的项目放弃对贷款剥离银行（及/或）其投资或自办实体的追溯权 27乙方已被告知并同意对其受让的资产中涉及中国各级政府担保的项目不得向外国投资者转让并应要求其后续受让人不向外国投资者转让该类项目 28乙方已被告知并同意对其受让的资产中包含的以下三类债权（及/或）该等债权形成或转化的资产（及/或）权利放弃追索权并不得提出任何异议（包括但不限于以显失公平或有重大误解、资产未完成有效交付、不能正常行使资产权利等为由主张竞价或转让无效要求撤销、变更或解除竞价或转让、要求减少支付成交款等）： （1）债务人或担保人为国家机关的不良债权中对国家机关的债权（及/或）其他权利； （2）经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的国有企业债权； （3）国防、军工等涉及国家案例和敏感信息的债权以及其他限制转让的债权 29对于最初由贷款剥离银行签署后随资产由甲方承继的或由甲方签署的为保全或处置特定资产而达成的诉讼代理协议和清收代理协议以及类似的协议（“第三方协议”）乙方同意一经本协议生效其将继承甲方自转让基准日起在该等“第三方协议”项下的权利和义务并受该等“第三方协议”条款的约束 210乙方已仔细阅读并完全理解本协议及其附件揭示的风险并愿意承担由所揭示风险造成的一切损失或预期利益的不获得 第三条转让标的 31方向乙方转让的标的系本协议15条所表述的作为总称的资产经过一定时期的回收和处置其表现形式可能已不再是贷款等债权形态部分资产表现形式可能为其它债权形态也可能为物权形态还可能为物上请求权或其它权利、权益形态 32为便于说明对于转让标的本协议及其附件、丁方在报纸或网站上所登竞价公告均仍可能以不良贷款债权（包括但不限于本金、利息、罚息等）形式表述不论其表述形式、用语及方式如何作为本次转让标的的资产或权利种类（或性质）均依其客观状态所唯一确定 33作为转让标的的资产由甲方整体转让给乙方 34资产之数量及情状均以现状为准乙方已通过询问甲方的有关人员、查阅有关档案资料、到实地考察等方式进行了买方尽职调查并已获取资产现状的详细情况和具体信息乙方对资产现状无异议 35在向乙方交付（除非本协议另有特别约定甲方完成本协议第六条所约定的资产证明文件的交付义务即视为完成了对乙方的资产交付义务）资产前非因甲方出于故意侵害乙方合同及其相关利益目的而致资产现状之任何变化乙方均认可资产现状未改变 36甲方向乙方转让对等户债务人共计笔资产账面金额为人民币元（小写：元）；甲方同时向乙方转让户实物资产或权利具体详见本协议附件一资产的实际数量以本协议附件二清单中所指有关资产证明文件能够有效证明的属于甲方的资产及/或权利为准 乙方充分理解和认可以下对转让标的的特别说明并同意不对此提出任何异议（包括但不限于以显失公平或有重大误解、资产未完成有效交付、不能正常行使资产权利等为由主张竞价或转让无效要求撤销、变更或解除竞价或转让、要求减少支付成交款等）： 转让基准日起（含转让基准日当日）至资产实际交付之前如果： （1）甲方回收了实物、物上请求权、现金、股权等相关资产（及/或）权利； （2）不论甲方是否知悉以下四类主体为甲方利益回收相关资产（可能包括但不限于a回收实物、物上请求权、现金、股权等相关资产（及/或）权利；b达成有关以物、以股权等资产（及/或）权利偿债的协议；c作出有关抵债裁定；d依职权对债务人或相关义务人作出财产处分决定）： 甲方的代理人或其授权代表； 贷款剥离银行（包括贷款剥离银行的代理人或其授权代表）； 相关司法机关（包括但不限于公安机关、检察机关、审判机关）或仲裁机关； 代甲方回收资产的其他主体 则上述两种情形均视为甲方的回收所涉相关资产（及/或）权利均应归甲方所有且并不因此影响转让价格 转让基准日之前（不含转让基准日当日）如果以下四类主体为甲方利益回收相关资产（可能包括但不限于a回收实物、物上请求权、现金、股权等相关资产（及/或）权利；b达成有关以物、以股权等资产（及/或）权利偿债的协议；c作出有关抵债裁定；d依职权对债务人或相关义务人作出财产处分决定）且甲方尚不知悉该等事实的视为甲方的回收所涉相关资产（及/或）权利均应归甲方所有且并不因此影响转让价格： 甲方的代理人或其授权代表； 贷款剥离银行（包括贷款剥离银行的代理人或其授权代表）； 相关司法机关（包括但不限于公安机关、检察机关、审判机关）或仲裁机关； 代甲方回收资产的其他主体 37前款资产账面金额包括资产原协议本金、截至转让基准日按原协议产生的利息、罚息以及为实现资产发生的应由债务人承担的费用等 38前款资产账面金额是以本协议附件二所列资产证明文件并仅仅是以其为依据计算的 39乙方允许实际接收的资产金额与本协议36条确定的转让金额以及本协议附件一所列各资产金额存在如24条披露的可以理解的不一致 第四条转让价格 41甲方将36条转让标的整体作价人民币元（小写：元）转让给乙方 42基于甲乙丁三方对转让标的的风险特征已有充分的理解三方约定不得以转让价格“显失公平”或“重大误解”为由要求人民法院或仲裁机关变更或撤销本协议 第五条价款支付 51在资产竞价成交之日起日内乙方应将41条所载价款一次性全数汇到甲方指定的如下账户： 收款人名称：开户银行：账号： 第六条资产证明文件的交付、阅读和理解 61甲方应于乙方履行完毕本协议第51条价款一次性全数支付义务之日起三十（30）日内将资产证明文件交付乙方 62乙方应在甲方交付资产证明文件时作书面签收并将签收凭证（即本协议附件二）交于甲方 63甲方交付的资产证明文件（以甲方档案中现有文件资料为准、为限）可能包括但不限于： （1）借款协议； （2）担保协议； （3）放款凭证； （4）债权转让协议； （5）催收通知书等等 具体交接的资产证明文件清单详见本协议附件二 64本协议附件一资产转让清单中“债务人名称或实物资产名称或权利名称”一栏中债务人名称的填写系甲方按其与贷款剥离银行所签债权转让协议所附“转让债权清单”所列示的债务人名称填写其与资产之对应关系及解释概以甲方内部系统及其理解为准乙方对此予以认同并于签署本协议及其附件时已再次对资产与“债务人名称“的对应关系予以核对并认可乙方同意不对此提出任何异议 65本协议附件一资产转让清单中“原贷款合同编号”一栏的填写系甲方按其与贷款剥离银行所签债权转让协议所附“转让债权清单”所列示的贷款合同号填写原贷款合同自身可能并无固有合同编号亦或“原贷款合同编号”与原贷款合同自身固有之合同编号可能并不一致其编制原理、与资产之对应关系及解释概以贷款剥离银行与甲方在双方债权转让协议签署时的理解为准乙方对此予以认同并于签署本协议及其附件时已再次对资产与“原贷款合同编号”的对应关系予以核对并认可乙方同意不对此提出任何异议 66甲方对其交付的资产证明文件的性质判断（包括但不限于对于该文件是否能起到资产证明作用的判断、该文件在法律上是否属于其在本协议附件二中所归类别的判断等）及在本协议附件二中如何在各栏目归类放置等诸事项业经乙方认可乙方同意不对此提出任何异议 67乙方声明其对甲方交付的上述资产证明文件已经过充分阅读并对以下事实已有充分认识：从甲方受让的资产是以上述资产证明文件并且仅仅是以上述资产证明文件为依据的 68除非本协议另有特别约定甲方完成本协议第六条所约定的资产证明文件的交付义务即视为完成了对乙方的资产交付义务 第七条资产转让通知 71如乙方提出要求且法律有此规定甲方或其授权的代理人应于本协议签署后协助乙方将有关债权资产转让事实通知债务人费用由乙方承担 72除非本协议另有约定甲方在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的即视为甲方已履行了本协议第71所述的资产转让通知义务乙、丁双方均不得以任何理由否认甲方已履行该义务并不得提出减少成交款、解除协议或赔偿损失等类似要求 第八条资产与风险转移时间 81自本协议生效之日起作为转让标的的资产上甲方实际享有的全部权利由乙方享有 82自本协议生效之日起作为转让标的的资产上的风险也同时转移给乙方 第九条与资产有关的从权利的转移 91自本协议生效之日起与转让标的有关的从权利也同时由甲方转移至乙方法律法规规定需要且甲方认为根据资产性质和现状能够办理有关手续的应办理有关手续费用由乙方承担 第十条资产担保权的转移 101资产保证合同权利的转移 （1）对资产的保证担保如乙方提出要求且法律有此规定甲方或其授权的代理人应于本协议签署后协助乙方通知保证人担保权转让 （2）除非本协议另有约定甲方在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的即视为甲方已履行了本协议第101第（1）项所述的资产保证合同权利转让通知义务乙、丁双方均不得以任何理由否认甲方已履行该义务并不得提出减少成交款、解除协议或赔偿损失等类似要求 （3）如资产的保证合同约定主债权不可转让或只对特定债权人承担保证责任的甲方可与保证人协商如保证人同意可另行签订资产的保证合同 102资产抵押合同权利的转移 （1）对资产的抵押担保如乙方提出要求且法律有此规定甲方或其授权的代理人应于本协议签署后协助乙方通知抵押人担保权转让 （2）除非本协议另有约定甲方在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的即视为甲方已履行了本协议第102第（1）项所述的资产抵押合同权利转让通知义务乙、丁双方均不得以任何理由否认甲方已履行该义务并不得提出减少成交款、解除协议或赔偿损失等类似要求 （3）如果抵押合同权利的转移需要办理有关手续的由乙方负责办理甲方应给予必要协助手续费用由乙方承担 103资产质押合同权利的转移 （1）对资产的质押担保如乙方提出要求且法律有此规定甲方或其授权的代理人应于本协议签署后协助乙方通知质押人担保权转让 （2）除非本协议另有约定甲方在全要或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的即视为甲方已履行了本协议第103第（1）项所述的资产质押合同权利转让通知义务乙、丁双方均不得以任何理由（包括但不限于法律未明确认可、司法机关或仲裁机关不予认可等）否认甲方已履行该义务并不得提出减少成交款、解除协议或赔偿损失等类似要求 （3）如果质押合同权利的转移需要办理有关手续的由乙方负责办理甲方应给予必要协助手续费用由乙方承担 第十一条依法清收保证 111对于受让的资产乙方保证在受让后依照国家有关法律法规清收 第十二条陈述与保证 121甲方的陈述与保证 甲方是一家经国务院批准成立的收购银行不良贷款管理和处置因收购银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构已就本协议项下的资产出让事宜取得相应权力机构的批准授权其代表在本协议上签字并使甲方受本协议约束 122乙方的陈述与保证 （1）乙方是一家依照中国法律设立并合法存续的法人（或其他组织）（或中国自然人）已就本协议项下的资产受让事宜取得乙方相应权力机构的批准授权其代表在本协议上签字并使乙方受本协议约束 （2）乙方保证此次受让甲方资产不会直接或间接违反财政部下列规定：下列人员不得购买或变相购买不良资产：国家公务员、金融监管机构工作人员、政法干警、资产公司工作人员、原债务企业管理层以及参与资产处置工作的律师、会计师等中介机构人员等关联人 （3）乙方保证其为签署和履行本协议所提供的与本协议有关的任何文件或信息在所有方面都是的不存在故意隐瞒和欺骗的情况 123丁方的陈述与保证 （1）丁方是一家依照中国法律设立并合法存续的法人接受甲方的委托对本协议项下资产的转让组织竞价交易见证本协议的签署办理成交价款的交割已就本协议项下资产的转让组织竞价交易事宜取得丁方相应权力机构的批准授权其代表在本协议上签字并使丁方受本协议约束 （2）丁方保证其为签署和履行本协议所提供的与本协议有关的任何文件或信息在所有方面都是的不存在故意隐瞒和欺骗的情况 第十三条税费负担 131涉及本次资产转让及后续付款、交割、过户（如有）（包括间接过户时的所有环节）及其他履行事宜发生的所有费和税由乙方承担 第十四条保密 141基于本次资产转让所获得的对方的任何秘密任何一方不得向第三方透露但根据法律法规应当进行披露的除外 前述“第三方”包括本协议任何一方的客户、法人实体、个人或公众 142三方一致同意上述保密义务同样适用于三方为履行本协议而各自委托的专业机构和人员 第十五条不可抗力 151三方同意虽然不可抗力为法定的免责事由但如果三方中任何一方违约或者三方都违约违约方均应放弃以发生了不可抗力事件为由要求其他各方（或/和）法院（含仲裁机构）免除自身违约责任的权利 第十六条违约责任 161甲方的违约责任： 甲方违反本协议约定并给乙方、丁方造成损失的应赔偿乙方、丁方的实际损失但是赔偿额最高不超过甲方因本协议实际获得的转让价款的百分之零点五（05%） 162乙方的违约责任： （1）乙方违反付款义务每逾期一日即按应付而实际未付的价款的万分之三支付违约金违约金不足以补偿给甲方造成的经济损失的应继续予以补偿直至补足为止 （2）乙方逾期付款超过十五日甲方有权随时解除本协议并有权要求乙方赔偿因其不按本协议约定付款而给甲方造成的一切损失 （3）乙方于本协议第十二条122款第（2）项所作的有关陈述和承诺如果存在不、故意隐瞒或者欺骗等情况甲方有权随时解除本协议乙方并应赔偿甲方不低于本次转让价款的损失 （4）鉴于甲方和丁方已经向乙方充分披露和说明了资产的指向及风险、瑕疵和缺陷乙方理应充分注意并合理报价乙方如嗣后以一定理由（包括但不限于显失公平或有重大误解、资产地址有误、资产未完成有效交付、不能正常行使资产权利等）为由主张竞价无效、撤销、变更或解除竞价、要求减少支付成交款并获司法机关认可乙方应立即无条件、不可撤销地补偿甲方不少于成交价款及相应利息的损失 （5）乙方违反本协议约定的其他义务并给甲方造成损失的应赔偿甲方的实际损失 （6）本协议生效后甲方（及/或）乙方在向有关司法机关、仲裁机关或相关债务人、担保人及其他责任人发出的资产及/或权利转让通知（或类似称谓）中或者在媒体上发布的该类转让公告中无论其内容如何表述对于甲乙双方而言该类通知或公告的表述及因其所致的有关问题（包括但不限于资产（及/或）权利归属、还款义务向谁履行、责任向谁承担等）与本协议冲突或矛盾的以本协议为准如果乙方取得了按本协议不应归其取得的任何权利、权益、财产、资产等应该立即将其移交甲方如果因为乙方的作为或不作为导致按本协议应归甲方取