保险人员工作内容.ppt

,成功客户经理的一天,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,客户经理驻点经营要点,客户经理必须对网点进行全面、深入的了解：填写网点信息卡1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成；2、建立网点人员挡案3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,成功的客户经理必须做到的几点：,1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持与网点人员的联络畅通。2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等方面的知识。3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营，用心服务。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,成功客户经理的一天应该是怎样的？,驻点前准备进入网点驻点工作夕会会后,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,一、驻点前准备,1、仪容仪表的准备：2、相关资料的准备：宣传单、单证、相关推动方案、柜台出单流程笔、名片、计算器等3、行程准备：从时间上、空间上、行程上规划好自己的去向。,二、进入代理网点,1、寒暄问候2、主动帮忙打扫3、检查放置各种资料,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,三、驻点工作,1、附加服务2、协助柜面营销3、相关服务4、网点沟通、培训,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1、附加服务,协助网点维护秩序帮助客户解决疑难问题协助处理客户纠纷和投诉为银行提供相关服务,目的：拉进与网点的关系，让网点成员认为你确实是在为他们服务，是他们的一员,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,2、协助柜面营销,协助柜面营销的前期准备：做通所主任、柜员工作：（1）临柜人员必须开口，养成推销习惯，坚持每天向所有定期存款客户宣传，再向一定活期存款客户宣传，达到一定的宣传量。（2）柜员忙不过来时，向客户宣传时可告诉客户，客户经理是大堂经理，然后指导客户到客户经理处解释。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,协助柜面营销,站在柜面旁边，及时发现准客户，及时提醒临柜人员。协助柜员，统一宣传口径，抓住客户心态，简洁明了讲清鸿丰的四大特点（保本、保息、保障、分红）以柜员宣传为主，客户经理为辅。告诉客户，很多人都买了这种储蓄型保险。客户经理必须站在客户后面，维持秩序，指导其他客户到别的柜面办理业务，空出时间与地方给柜员和客户。指导客户签单，指导临柜人员出单，及处理出单不成功状况。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,3、相关服务,1、单证的交接2、相关客户的售后服务：分红咨询、退保服务、理赔服务3、其他相关服务,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,4、网点的沟通与培训,时间：网点不是特别忙的时候个别柜员比较空闲的时候早上、中午原则：反复沟通、反复培训简单的东西要无数次沟通与培训才能达到效果,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,沟通：与销售有关的沟通,与所主任的沟通：保险与储蓄没有冲突要求其临柜人员开口宣传同意客户经理佩带网点工牌或大堂经理牌完成行领导的任务和要求,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,沟通：与销售有关的沟通,与临柜人员的沟通：临柜人员必须开口，养成推销习惯。在营销的过程中应该双方要如何配合，效果才会更好。临柜人员的话述，好的或不妥的，即时改进，总结提升。向银行人员学习银行基本知识，不要让客户难道自己告诉临柜人员怎样发现准客户,培训：,话述培训推销技巧培训险种培训柜台出单培训,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,驻点工作应该要掌握的几点：,网点特别繁忙，柜员、所主任没时间的时候客户经理要多做附加服务及相关服务推销保险的时候要做协助柜面营销工作网点稍微空闲或某个柜员空闲的时候要抓紧时间做沟通、培训工作。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,四、夕会,填写客户经理活动日志总结自己一天的工作向领导汇报一天驻点情况业绩情况、碰到的问题、需要领导解决的问题分享其他客户经理的经验做法,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,五、会后,领取第二天要用的相关资料：单证、宣传单等。计划第二天