银行零售部工作总结

1 / 20 银行零售部工作总结 银行零售部工作总结 20*x 年以来，在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产结构，培植黄金客户，寻求赢利最大化为目标，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完成了本年度的各项工作，现将具体情况形成总结如下： 一、客户部 200x 年工作的简单回顾 (一 )存款工作 1、单位存款方面： 20*x 年，支行的单位存款增势迅猛，截止 12 月 31 日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的 %，单位存款旬均增长万元，完成年度计划的 %。其中，新增单位存款主要是 xx 市财政局社保资金户的亿元增量和 xx 理工大学的亿元存款。在这项工作中，支行坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则。全年重点抓了以下几项工作： 2 / 20 第一，加强领导，落实责任。年初，支行多次召开单位存款工作会议，认真总结经验，制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤，将各项指标分解落实到基层，并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施，增强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积极性和创造性。 第二，更新观念，强化管理。一是从转变观念入手，多次组织对员工的学习培训，使大家树立了 “ 围绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利 ” 的经营理念，变 “ 要我揽储 ” 为 “ 我要揽储 ” 。二是坚持以 “ 管理出效益 ” 为原则，强化对内管理，狠抓服务质量。我行成立了 “ 营销存款工作领导小 第三，抓住契 机，努力增存。 4 月份，总行批准了我行向理工大学发放 3 亿元贷款项目。此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度，分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法，经与理工大学多次协商，在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下，于 4 月 30 日向理工大学全额发放了 3 亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。 2.储蓄存款工作：至 XX 年末，支行储蓄存款余额达万元，3 / 20 较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的 %;储蓄存款旬均增长万元，完成年度计划的 %;其中外币储蓄余额折合人民币万元，较年初净增加万元，完成年度计划的 %;教育储蓄余额万，较年初净增万元，完成年度计划的 %。在第一季度的 “ 迎新春 ” 活动中，支行立足于抢先抓早，积极部署，群策群力，在本次活动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支 行营业部人民币储蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。 (二 )中间业务截止 12 月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元，较上年同期增加万元，完成年度计划的 %。其中，代理寿险工作成绩突出，全年共计实现保险代理业务保费收入万元，较上年同期增加余万元，为支行创 效万余元，此外，银行卡中间业务收入也达到了较高水平 (此项工作将在银行卡工作中详细说明 )。从以上数字可以看出，我行的中间业务收入增势迅猛，代理寿险业务功不可没。我们的主要做法是： 1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作 ;同时，派多人次到市内其他商业银行“ 取经 ” ，以客户 身份，进行实地了解，学习其好的做法和4 / 20 经验。 2、提高全员对代理保险业务的认识，增强其工作的积极性，主动性。年初，我行将代理保险业务的计划进行层层分解，落实给各分理处和每名员工，做到 “ 千斤重担大家挑，人人肩上有指标 ” 。我行注意加大对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，激发 起工作的积极性、主动性。对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报，发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度，让更多的人认识和了解保险。 3、采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的服务技能。为了做好代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重的困难，与各家保险公 司大力合作，积极组织人员利用统一休息时间和串休时间，分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识，传授营销技巧。 4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考核方案，实行 “ 日报告 ” 、 “ 周检查 ” 、 “ 月通报 ”制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息。 (三 )银行卡工作截止 12 月 31 日，支行银行卡业务收入表现5 / 20 不俗，共计实现了万元，完成年度计划 %;存款余额万元 ;银行卡发卡量余额张，较年初净增张 ;银行卡消费额累计消费万元，完成年度计划的 %。自 XX 年 2 月 16 日起，农行开始实行新的金融服务收费标准，许多客户并没有因为收取手续费而不在我行办理业务，这主要是因为虽然相应的收取了手续费，但我行的员工服务热情，以真诚赢得了广大客户。以青年路分理处为例，该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕困难，积极争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务 (这些个体工商户存款的券别多为10 元以下面值 )，从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度提高。虽然支行银行卡收入完成的较好，但是，其他指标年度计划的完成不容乐观。针对支行银行卡各项指标发展较不均衡的经营状况，今年 5 月份，支行制定并实施了 xx支行 XX 年银行卡和电子银行经营考核评比办法和 xx 支行 XX 年度金穗卡 “1+N” 活动实施方案 ，目前看，这两个考核办法均已取得成效，充分调动了全体员工的银行卡工作积极性， “ 爱我金穗，用我金穗 ” 已成为我行每位员工的工作宗旨，仅仅 6 月份一个月的时间，员工持卡消费高达 50余万元，同时，经支行多方公关营销，与 xx 理工大学等大专院校达成协议，为新生办理借记卡余张，为支行的银行卡工作带来质的飞跃，全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业务收入的均衡、快速发展。 . 6 / 20 零售部工作总结 20*x 年以来 在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下 我部坚持以市场为导向以经济效益为中心 以组织资金 拓展市场 调整资产结构 培植黄金客户 寻求赢利最大化为目标 踏踏实实攻克难关 较圆满地完成了本年度的各项工作 现将具体情况形成总结如下 一、客户部 200x 年工作的简单回顾 (一 )存款工作 1、单位存款方面 20*x 年 支行的单位存款增势迅猛 截止 12 月 31 日 单位存款余额达万元较年初净增万元 较上年同期增加了万元 完成年度计划的 % 单位存款旬均增长万元 完成年度计划 的 %。其中新增单位存款主要是 xx 市财政局社保资金户的亿元增量和 xx 理工大学的亿元存款。在这项工作中 支行坚持稳定老客户 努力拓展新客户的营销原则。全年重点抓了以下几项工作 第一 加强领导 落实责任。年初 支行多次召开单位存款工作会议 认真总结经验 制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤 将各项指标分解落实到基层 并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施 增强了基层单位的责任感和紧迫感 提高了员工的积极性和创造性。 第二 更新观念 强化管理。一是从转变观念入手 多次组织对员工的学习培训 使大家树立了 “ 围绕效益 瞄准市场 主动出击 全员创利 ” 的经营理念 变7 / 20 “ 要我揽储 ” 为 “ 我要揽储 ” 。二是坚持以 “ 管理出效益 ” 为原则 强化对内管理 狠抓服务质量。我行成立了 “ 营销存款工作领导小 第三 抓住契机 努力增存。 4 月份 总行批准了我行向理工大学发放 3 亿元贷款项目。此笔贷款 按理工大学的原意应按工程进度 分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法 经与理工大学多次协商 在 迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下 4 月 30 日向理工大学全额发放了 3了关键作用。 2. XX%;计划的 %;%;%。在第一季度的“迎新春”活动中动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万张祝平同志荣获先进个人称号。 (二 )中间业务截止 128 / 20 %业 务 收 入 也 达 到 了 较 高 水 平 (http:/FanWen 安 排专人负责与各保险公司的业务联络和;好的做法和经验。 2、提高全员对代理保险业务的认识的人认识和了解保险。 34、建立代理保险业务的日报9 / 20 (三 )银行卡工作截止 12 月 31 日年度计划 %;存款余额万元 ; 较年初净增张 ;的 %。自 XX 年 2 月 16异地汇款业务 (这些个体工商户存款的券别多为 10元以下面值 )划的完成不容乐观。针对支行银行卡各项指标发展较不均衡5 xx访问范文网 http:/FanWen XX 年银行卡和电子银行经 营考核评比办法和 xx支行 XX年度金穗卡“ 1+N”10 / 20 6 月份一个50xx面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业务收入的均衡、快速发 零售部实习报告 三个星期转眼间匆匆而逝，为我的零售部实习画上了圆满的句号。我刚来零售部实习的时候满心欢喜，充满期待，这是一个新的岗位在等待着我，全新的挑战要我去一一面对，更重要的是全新的知识以及先进的待人处事之方可以让我认真的学习、领悟。但是由于种种原 因在我得知我的实习时间只有不到一个月的时候，我的心情有些许低落，但是我马上调整了过来，因为能够来零售部实习已经是行领导对我们的恩赐与栽培，所以能够在最短时间学习最多的知识成为了我的压力与动力。 在这短短的二十一天里，我抓紧每一分每一秒，努力学习业务技能，细心向前辈们请教业务流程和经验。同时利用业余时间学习文件，吃透工作环节中的每一个细节问题，尽全力11 / 20 做到多快好省的完成每天领导下达的任务。如今我已经 能够独立的完成按揭的整个流程，从按揭的签约到审批，再到放款和一级信贷档案的入库，每个环节都能够做到独立自主，并且保证每个按揭件的准确性。 在零售部的实习中，有两点让我体会最深。第一，团队协作的重要性，我们生活在支行这个大家庭，每个人都有明确的分工，而我们做的事情就是让这个支行能够有条不紊的持续高效运转下去，在这之中团队的协同配合就显得尤为重要，签约当中，前 辈们相互利用各自资源，互相配合，努力让每个件都尽力满足最有利于支行的方向发展。审批中，秘书和领导都协同认真仔细的审阅每个件，做到让支行承担最小的风险，保障支行业务的稳定发展。然后又有综合部的领导以及营业部员工的配合，让每一个按揭件都安全完整的保存在库里面。最后，又有零售客户经理细心的为客户解疑释惑贷款之后所遇到的问题。通过这样 严谨、优质的团队协作让我们支行的零售业务逐日增长，为支行的发展做出了不可磨灭的巨大贡献。第二，严谨的工作态度的重要性，每一笔按揭贷款都伴随着风险，有操作风险、合规风险等，这样就要求我们要有严谨的工作态度来对待每一个件，一切以文件为主，这样才能保12 / 20 证每个件不踩红线，不给支行增添风险，这样才能保证支行的稳步发展。 通过这二十一天的实习我学到了很多，有很多人要去感谢，有很多事要去深深体会，我在一天天逐渐 成长，感谢行领导能够给我这次难得的机会来零售部实习，在这里我更加感悟到团结友爱的重要性，在这里我学到了严谨的对待每一个人每一件事，让工作不走弯路，让人生发展不走邪路。 零售部是一个充满着挑战和激情的部门，在这里我们能够快速的成长，为将来的发展打好坚实的地基。我绝对服从领导对我的安排，我将会用我最饱满的激情去迎接工作中的挑战，用我辛勤的汗水为支行的发展添砖加瓦。 银行业务部个人工作总结 2016 年已经过去，回首这一年的工作，只觉得时间过的太快。在支行领导班子的正确领导、各部门领导的亲自带动下及同志们的努力下，融汇支行取得了可喜的成绩，我做为融汇支行公司业务部的一员，伴随着支行公司业务的不断突破，自身在工作业绩和业务能力上也取得了一定的进步。在工作中也发现了不 少自身存在的缺点和毛病，并努力的正在将其逐13 / 20 步改正。为了更好的总结经验、教训，继续鼓足干劲做好 2016年的工作，特做如下总结： 1、这一年中取得的成绩及进步 刚刚过去的 2016 年，我经历了人生中很多个“第一次”：第一次单位搬迁、第一次工作单位变动、第一次赴浙江大学学习、第一次成功营销单笔过亿元贷款、第一次创造支行公司业务开门红、第一次收取大额中间业务收入、第一次实现年新增日均存款约 3000 万元、第一次成功营销客户采取 100%保证金银承方式结算、第一次联动营销个贷业务实现当年新增近 5000 万元、第一次实现年新增利息收入过千万、第一次在年终结算日 12 月 31 日发放贷款、第一次实现在取得审批部批 复当日完成全部流程发放贷款。这太多的“第一次“构成了我的 2016 年。 年初，我当时所在的顺通支行实行整体搬迁，于 1 月 18 日迁入帝王花园。这是我自 1995 年入建行工作以来的第一次单 位搬家。繁忙的的搬迁之后，由于前期艰苦营销的积累，我成功的接连发放二笔纯新增贷款，总金额亿元。成功实现前所未有的顺通支行公司业务“开门红”，其中金基置业公司单笔贷款 1 亿元，是支行历史上最大的一笔贷款，并一次14 / 20 性收取中间业务收入 270 万元，其实对于很多支行而言，这些成绩很微不足道，但对于公司业务多年来停滞不前的顺通支行来说，是十分难能可贵的，这些成绩也都是支行历史上的第一次。因为当时支行公司业务多年未做过，所以业务的每一个步骤都相当于是开拓性的，都要耗费几倍于正常的时间和精力，当时支行公司部刚刚恢复，只有我一名 老客户经理，遇到业务问题只能我一个人分析解决。这些成绩的取得，我的确经历了艰辛而近于痛苦的努力。正当我准备在接下来的日子里分享上述开门红成果的时候，我经历了人生的第一次单位调动。响应省行号召，融汇支行对顺通支行兼并，我调到融汇支行作，这是自大学毕业十五年以来的第一次单位变动，我对能有幸加入到融汇支行这样的先进集体而倍感鼓舞，同时也感受到了巨大的压力。因支行合并，绩效考核办法不同，我在业绩回报方面失去了很多，曾经有一段时间心理上承受了巨大的考验，但经过了一段时间的自我调节，正确的调整了自己的心态，决定彻底忘记 在顺通支行的经营成果，不再计较收入上的得失，一切从零开始，重新用自己的努力创造最好的业绩和美好的明天。 在刚到融汇支行的那段日子里，因为我是原顺通支行公司业务部唯一到融汇支行的老客户经理， 对顺通支行的很多老贷款户及结算户比较了解，所以理所当然的承担起了象各个部15 / 20 门介绍情况的额外工作及客户的稳定工作。个贷方面，因为我曾经在个贷部工作多年，并且也是唯一到融汇支行的老个贷客户经理，所以也承担了较多的对接工作，也曾因此被人误解，但我还是本着为支行业务大局着想的心理，欣然的接受了这些工作。接下来在融汇支行公司部的日子里，我最大的感受就是同事们的工作热情和部门领导精通的业务指导能力，部门领导们都有着高人一筹的业务能力，遇到问题总能够主动帮助分析解决，让我这个以前在顺通从来不服上级的所谓业务高手真的从心底佩 服他们。在这里没有一下班就回家的人，每天晚上五点钟的下班音乐没有人听得到。受这样一种氛围的感染，我也把全部精力投入到工作中，主动说服金基置业公司以 100%保证金银行承兑汇票方式支付工程款 1600 万元，增加了我行存款及中间业务收入，也增加也企业的收入，实现了银企“双赢”。在存款新增方面，实现了日均新增约 3000 多万元。纯新增贷款利息收入超千万元。并申报辽宁北方广播电视公司授信增加到 5000 万元，为将来全面营销这一重要潜力客户打好了坚实的基础。 联动营销方面，继续发扬我在营销楼盘方面的优势，在已经累计为支行贡献了约 2 亿元优良个贷的基础上，继续为支行房贷部推荐优质的“西堤国际”楼盘，累计发放个人住房贷款 5000 多万元。这些贷 16 / 20 款每年可为建行带来 1000 多万元的利息收入及大量的相关业务收入。 其实，能取得么多“第一次”的突破，并不是我一个人的成绩，比如在年终结算日 12 月 31 日，客户辽宁北方广播电视公司急需流动资金，支行公司业务全流程人员从主管行长到部门正、副经理再到其它客户经理急客户所急，开通“绿色通道”，调动全科力量，完成了早上取得审批部批复，当日走完业务申请、合同申请、指标 核准、到企业签字盖章等流程，实现当日贷款到帐的“神话”。这完全是由于全公司部以至全行各部门密切配合共同努力的结果，成绩应该归功于集体，我为亲身见证了这么多的“第一次”而感到荣幸。 2、缺点及毛病 实事求是的讲，我在工作中存在着明显的缺点和毛病。 在工作方面，营销意识有待加强，从近期的国美电器被其它支行强行“霸占”一事，我反思了很多。因现在建行 clpm流程设置问题，谁抢占了管户权，谁将占有主动。这件事情还说明我在工作中，存在办事慢的习惯，其实我这人的性格17 / 20 就很慢，这是多年养成的 习惯，今后在营销新客户方面一定要提高效率。 在日常与领导、同事、其它部门的沟通中，存在说话过于直率、不注意方法的问 题，容易引起误解。有时不能够虚心接受领导的指导和建议，过于坚持自己的观点。在意识到上述缺点之后，我已经进行了改正，今后将在这些方面继续改进，以促进业务的开展。 在自身约束方面，不重视支行组织的考试，存在六七十分万岁的心理，今后一定要全面做好支行的每一项工 作部署，在各项考试、考核中争取最好的名次。 在业务方面，要加强业务学习，减少、杜绝差错的发生。 在其它方面，存在参加集体活动过少、业余时间与同事们交往少等缺点，今后我会多参加团队集体 活动，多与同事们交往，增加彼此了解，多向先进同事学习，以利于更好的开展业务工作。 3、总结出的经验及教训 18 / 20 2016 年，在取得了很多个美好的第一次的同时，我也得到了一些不该有的“第一次”，如第一次被其它支行抢占客户，应深刻总结经验教训。如果我能行动快一点，就可以得到一个非常好的客户。今后一定要在客户营销中，提高效率。把现有的存款户中有一定潜力的客户提前注册到 clpm 系统，先把客户抢占到手。 本人于 xx 年 *月有幸成为建行这个温暖大家庭中的一员，在入职的四个月以 来，我被分到 *支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，主要的收获作工作总结如下： 在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想 觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地