保险投资计划书

1 / 8 保险投资计划书 个人保险计划书 Individual Insurance Proposal 谨呈：陈婷 小姐 业务员介绍 ?姓名：熊昕 ?职级 /职务：保险代理人 ?联系电话： 8073331 ?移动电话：?Email 地址： xiong0659 ?身份证号?展业证书编号： L0020160425 个人档案 用心服务客户是我的工作宗旨；诚实守信是我的 工作态度；结识我定不会让您失望的！ 总部设于上海 客户服务电话： 95500 网址： .cn 目 录 保 险 计 划 提要 . 4 保障利益明细表 . 5 保障利益图表 .2 / 8 . 8 保 障 利 益 说明 . 9 责 任 免 除 与 退 保 说明 .11 致 谢 函 . 13 客户联系卡 . 14 保 险 单 管 理 常识 . 15 总部设于上海 客户服务电话： 95500 网址： .cn 中国太平洋人寿保险股份有限公司简介 中国太平洋人寿保险股份有限公司是专业经营各类人寿保险业务的全国性股份制商业保险公司，由中国太平洋保险股份有限公司、申能有限公司、上海国有资产经营有限公司、上海烟草公司、云南红塔集团有限公司投资设立。公司成立于 2001年 11月 9日，总部设在上海。 3 / 8 公司的控股股东 中国太平洋保险股份有限公司前身是成立于 1991 年的中国太平洋保险公司。作为第一家全国性股份制商业保险公司，太保公司分支机构遍布全国，并在美国和香港设有子公司，在纽约、伦敦设有代表处。 1998年，太保公司与美国安泰人寿保险公司在上海合资成 立了太平洋安泰人寿保险有限公司。 2000 年，世界著名资信评估机构 标准普尔公司将太保公司评为世界大型保险公司 200强第 45位； XX年，“商业创新方向”国际组织、全球评级公司分别授予太保公司“欧洲国际质量技术杰出钻石奖”和“质量与效率国际金奖”。 2001 年，经国务院批准，原中国太平洋保险公司成功地实施了产、寿险分业经营机构体制改革，在其人身险业务的基础上设立了中国太平洋人寿保险股份有限公司。 太平洋寿险依托集团优势，努力倡导和发扬“诚信天下，稳健一生”的企业文化，致力于通过持续的产品创新和服务创 新，满足客户多方面的需求。公司现开办险种 100多个，覆盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，其中“太平盛世”、“红利来”、“小康之家”等系列产品深受客户欢迎和市场肯定。公司不断完善“急难救助服务计划”、 95500 全国统一电话服务系统和太保网站，努力塑造专业化、高品质的人寿保险品牌。 总部设于上海 客户服务电话： 95500 网址： .cn 4 / 8 保险计划提要 此计划书仅作参考，具体承包额需经公司核保后方可确定 总部设于上海 客户服务电话： 95500 网址： .cn 保 险 计 划 书 ? 目 录 一、 前言 二、 客户基本情况 三、 计划设计 四、 保险利益介绍 1） . 新华定期寿险 2） . 新华附加 08 定期重大疾病保险 3） . 人身意外伤害保险 五、 设计理由 六、 综合分析 七、 结束语 2 2 3 4 4 4 5 5 7 7 一、前言 随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险 的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。 二、客户基本情况 5 / 8 林祖表，男， 28 岁，大专毕业，海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿，年收入 20-30万元，个人平均月支出 6000。平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处； 本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任 ； 目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。 三、计划设计 根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。 被保险人：林祖表 年龄： 28性别：男 四、保险利益介绍 1） . 新华定期寿险 1. 被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的 10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，本合同效力终止。 2. 被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保 险金额给付身故或身体高残保险金，本合同效力终止。 2） . 新华附加 08定期重大疾病保险 1.被保险人于本合同生效之日起一年内，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，6 / 8 按以下二者之和给付重大疾病保险金，本合同终止。 1.保险金额的 10%； 2.本保险实际交纳的保险费。 目录 一、前言 3 二、客户基本情况 3 三、设计思路 3 四、计划设计 3 五、设计理由 4 六 、综合分析 5 七、结束语 6 二、前言 买保险不是消费，而是把钱从你的左口袋挪到右口袋。买保险也不是为了赚钱，但它是减少意外和疾病损失，转嫁风险的最好方式。养儿防老是中国人传统的养老思想，但时代的变化了。 1、子女大了当然会尽孝道，以奉养双亲为己任，但现代社会竞争激烈，稳定不易，我们是否也该替他们打算一下呢？ 2、现在房价高昂，人们为了偿还贷款和生活费已经焦头烂额了，何苦增加下一代的负担？ 3、人老要活得有尊严，保险最起码能保证给我们。 二、 客户基本情况 汪大东， 46岁，公司 CEO，年收入 25万。汪太太，7 / 8 43岁，公司主管年收入 12万，无商业保险。女儿， 19岁，读大学。有学校医保，无商业保险。家里有一套房，每月开销 7000左右，儿子学费 9000/年。 三、设计思路 汪先生一家的收入和保障比较起来，显得十分不足，并且也没有养老规划，保险需求：重疾病保险，年金寿险要考虑健康保险 四、计划设计 据保费保额及保险费率表，制定以下计划。 被保险人：汪大东 年龄： 46 五、设计理由 鸿寿年金保险：一种为退休人员养老而提供的分红型的人寿保险，既为您提供死亡风险保障，还可以获得年金领取，满期时还可以获得丰厚的满期保险金 重大疾病保险：家庭成员尤其是家庭经济支柱发生重疾，收入锐减 而治疗费用高昂，下过家庭负担及医保报销范围，额外提供的一种经济资助。 保额保费计算 根据客户资料分析，李先生平均每月生活费用为9000 元，他的儿子到大学毕业的教育费用预计为 20 万元，为期 10年。另外还有房贷 100万元，为期 10年。 8 / 8 所需保额 =家庭 10 年 内生活费用 +教育费用 +应付账款 =9000*12*1000+1000000+1000000 =218百万元 1 金保险： 20年期的保费为 270 元 /万元，即首年应付保费为 270*30=8100 元 2 重大疾病保险： 20年期的保费为 90万元，即首年应付保费为 90*15=1350 元 第一年共需要花费 8100+1350=9450 元的保