合作社自查报告

1 / 13 合作社自查报告 xx 区农民专业合作社发展自查报告 xx 区 xx 分局 xx 分局接到农民专业合作社法执法检查的工作部署后，领导高度重视并成立了以 XX 为组长， XX 为副组长，法规科、办公室、 XX 科、 XX 负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况汇报如下： 一、我区农民专业合作社现状和发展情况 自 XX 年 7 月农民专业合作社法颁布以来，我区合作 社迅速发展， XX 年新建合作社 XX 家，到 2016 年 6 月，我区以蔬菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到XX 家，每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社 X 家，省级示范合作社 X 家，市级示范合作社 X 家。合作社总注册资金 XX 万元，社员人数 XX 人，带动农民 XX 万户，带动和服务基地面积累计 XX 万亩。 2016 年农民专业合作社经营收入 XX 亿元，纯收入 XX 万元，社员人均获得分配收入 XX 元。合作社社员人均纯收入达到 XX 万余元，较全区农业人均纯收入高出 X%。农民专业合作社已 成为我区现代都市农业发展的主力军，呈现出蓬勃的生机和活力。 2 / 13 二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难 实践中，农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在： 、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。 、服务层次较低。虽 然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。 、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂3 / 13 钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。 、人才缺乏，人员素质亟需提升。 合作社从管理人员到普通社员大多数没有受过正规的高等教育，普遍素质不高，还有相当大一部分管理人员不会使用电脑，不能进行及时的信息搜集、发布与沟通。此外合作社中虽然都配备有专业技术人员，但是技术人员少，且更新较慢，尤其是懂业务、会管理、有市场营销能力的复合型人才普遍缺乏，这些都严重阻碍了合作社发展。 、资金匮乏 ，合作社发展受到限制。随着市场化程度的提高，农民专业合作社也需要一定的资金作保障，才能进一步发展壮大。目前许多金融机构考虑到风险因素，不愿向他们提供贷款，大多数合作社面临资金缺乏，银行信贷存在困难的局面，也造成了农民专业合作社发展后劲不足。 三、进一步贯彻实施农民专业合作社法工作的思考和建议 经过 5 年的发展，我区合作社从 X 家已经发展到过百余家，发展速度较快，目前正处于规范和提升的阶段。近年来由于坚持落实执法责任制，进一步规范了农民专业合作社的组织和行为，保护了农民专业合作社及其成员的 合法权益。目前发展农民专业合作社十分必要，且前景广阔，作为市场监管部门，农民专业合作社的登记注册机关， xx 部门更4 / 13 应该立足职能，进一步贯彻落实惠农富农政策，全面支持农民专业合作社发展。 、立足登记职能，大力支持农业市场主体发展。 xx部门应把促进农民专业合作社发展作为服务地方经 济的一个重要抓手，贯彻落实市 xx 局关于农民专业合作社注册登记指导意见，在登记注册窗口开通方便、快捷的农民专业合作社绿色通道，为办理农民专业合作社登记注册提供高效快捷的服务。此外应加强农民专业合作社法的宣传 工作，通过网络媒体平台宣传、印发传单资料、举办学习培训班、召开座谈会等多种形式，用事实数据说话，让农民了解农民专业合作社对增加农民收入的重大作用，进一步提高农民组建、参加农民专业合作社的积极性。 、立足合同监管职能，维护农民切身利益 xx 部门应针对农民专业合作社的特点，履行合同法赋予的职能，加强对合同的有效监管。由于合作社从管理人员到普通社员，学历普遍不高，大多数没有受过正规的高等教育，往往法律意识淡薄，维权意识不强。在合作社制度实际运行过程中容易存在流转合同及供销合同不规范、内容不完整，双方权利义务不明确的问题，由此也导致一些利益纠纷的产生。因此， xx 部门应推行合同示范文本，对合同的定立、变更、转让或终止实行全方位指导，增强农民的法律意识和自律意识，进一步规范合同行为，防范合同风险，5 / 13 维护农民的切身利益。 、立足商标管理职能，打造农民专业合作社品牌 随着现代都市农业的不断推进，品牌成为重要的竞争手段，我区合作社已经发展到了 X 家，有自己品牌的合作社只 有 X 家，可见合作社品牌意识不强，品牌创建形式不容乐观。 xx 部门应立足商标管理，加大品牌建设的宣传力度和农产品注册 商标的指导力度，积极宣传商标注册的基本知识、所需条件以及品牌创建的重要性，针对我区农产品特色和优势，帮助合作社注册商标，创建名牌产品、著名商标、驰名商标等，指导合作社规范商标使用和管理，保护注册商标专用权，在商标富农上有所作为。 、立足行政指导，规范合作社发展 积极主动地为农民专业合作社提供政策指导和法律服务，开展业务培训，帮助他们建立和完善内部管理运行机制，加强财务意识、实行科学管理。培养树立典型，宣传合作社整合农村资源、提高农民收入、拓展增收渠道等优势特点，发挥示范社的带动作用， 提高兴办合作社的积极性。此外要充分利用 xx 部门掌握的大量登记信息，市场信息，及时解决合作社推进工作中出现的困难和问题。如通过开办各类农展会、交易推介会等形式积极牵线搭桥，拓宽市场；此外还可组织合作社与农行、农商行、邮政储蓄银行等金融系统对接，解决资金困难，在农民专业合作社发展中起到积极6 / 13 作用。 按照县联社关于印发安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案的通知精神，我社宣传发动、部署动员，并于 2016 年 7 月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基 础上，万福正与盛辉两位主任于 7 月 15-16 日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达 100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下： 一 加强组织领导，安排部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落 实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制 度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。 7 / 13 二 认真自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引 向深入。 1开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行 是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3对贷款“三法一指 引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向8 / 13 关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。 4对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。 5全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自 查报告，签订整改承诺责任书。 三存在的问题 通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处： 部分员工在营业室内操作 OA系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患。 办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授权后未及时在相关凭证上签章；有 时存在不是本人授权或代为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。 9 / 13 在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。 个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时； 柜员卡管理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少 卡多的情况，我社存在一人多卡情况。 信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。 其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。 通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。 四整改措施及今后工作思路 10 / 13 今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操 作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造 价值、合规保障发展”的重要性。 积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提11 / 13 高员工风险防范意识和防范能力。 以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。 *信用社 2016 年 7 月 22 日 城供财 2016 01 号 签发人：王祖斌 城口县供销合作社 关于 20162016 年专业合作社项目资金 使用情况的自查报告 重庆市供销社合作总社： 一、我县专业合作社专项资金拨入的基本情况 我县供销合作社是一个边远县社，自 XX 年企业改制解体后，领办发展农民专业合作社成为供销社打造为农服务体系的重要载体，牵头发展中蜂特色产业成为供销社的中心工作。 2016 2016 年拨入农业综合开发、“两社两化”、品牌认证等中央、市级、县级专业合作社项目资金万元；用于中药材、中蜂等产业发展。 二、专业合作社项目资金使用情况 中央财政资金使用情况 2016 年至 2016 年我社通过考察组织申报了重庆市12 / 13 2016 年至 2016 年综合农业开发、农业产业化补助等工程项目二个，资金 50 万元。其中： 2016 年原生态中蜂养殖 5000箱建设农业综合开发项目 35 万元。： 2016 年中蜂养殖基地建设 15 万元、 2016 年 10 万元，主要用于城口县箭竹药材专业合作社建设地道药材基地建设项目、 2016 年 32 万元，主要用于城口县高阳养猪专业合作社城口县老腊肉深加工厂房及配套设施建设、城口县巴山镇友仁养蜂专业合作社中蜂养殖基地建设、城口县岚溪 干果专业合作社 3000 亩板栗基地改造等项目；农业综合开发项目资金万元； 2016 年拨入品牌认证强农惠农资金万元，主要用于城口县大巴山蜂蜜专业合作社申报品牌认证工作