开展反洗钱工作的意义.doc

开展反洗钱工作的意义 来源： 中国人民银行济南分行洗钱危害巨大。洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行（BCCI）、俄罗斯Sodbiznes银行和Novocherkassk银行等由于参与洗钱而被关闭；花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。从根本上说，有效开展反洗钱工作，是全面落实科学发展观、构建和谐社会、加强党的执政能力建设的客观需要，是维护广大人民群众根本利益的客观需要。从当前国际和国内情况看，反洗钱工作还具有以下突出意义。一是反洗钱是负责任大国的客观要求。“9.11”事件后，反洗钱得到世界各国的广泛重视，从单纯的技术层面上升到政治层面，成为国际关注的焦点、合作的基础、外交角力的工具。作为联合国安理会常任理事国，我国政府严厉打击洗钱犯罪活动并愿为此与国际社会开展广泛合作的立场是坚定的、一贯的。目前，已先后加入或签署了联合国有关公约，承担了相应的国际义务:2004年发起成立区域反洗钱组织“欧亚反洗钱与反恐融资小组”，2007年成为国际最具影响力的反洗钱组织“金融行动特别工作组（FATF）”正式成员;深入推进国内立法,已形成法律、行政规章、规范性文件为框架，刑事法律与行政法律、预防性法律与惩罚性法律兼备的较完整的反洗钱法律体系，包括刑法修正案（六）、反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等一系列法律、规章和规范性文件;建立起以中国人民银行为反洗钱行政主管部门，法院、检察院、公安、金融监督管理机关、海关、工商等政府有关部门为联席会议成员单位，金融机构为主体的反洗钱组织体系，展现了负责任大国的形象。二是反洗钱是维护社会稳定的客观需要。洗钱罪的70余个上游犯罪，基本包括了破坏社会稳定的所有严重犯罪。开展反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础；能够形成对犯罪分子和犯罪集团的合围之势，孤立犯罪势力；能够发现、追踪犯罪线索，并将犯罪分子绳之以法，从而达到维护社会稳定的目的。三是反洗钱是国民经济可持续发展的有效保障。洗钱犯罪活动违背公平、公正原则，损害经济活动的道德基础，毒化市场环境，影响经济发展。当前，我国经济领域的许多违法犯罪活动与洗钱有直接关联，如私分国有资产、侵吞股东权益、非法吸收公众存款、实为商业贿赂的所谓奖励等等，不仅引发经营风险，还会严重扰乱经济秩序。打击洗钱犯罪，能够有效遏制相关经济金融犯罪，整顿和规范市场经济秩序，为经济可持续发展提供保障。四是反洗钱是国际反腐败的有效手段。反腐败必须遏制洗钱行为，这已经成为国际社会的共识并体现在联合国反腐败公约中。把腐败犯罪作为洗钱罪众多上游犯罪之一，具有突出而鲜明的政治意义，直接关系到维护和巩固党的执政地位的根本问题。与一般的上游犯罪不同，腐败与洗钱的联系更为密切，腐败行为尤其是涉及巨额资产的腐败行为往往伴随着洗钱行为。反洗钱有利于提高反腐败的有效性。五是反洗钱是维护金融稳定的重要举措。反洗钱法的立法宗旨就是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。洗钱犯罪活动是一种非理性的经济活动，可能对利率、汇率、货币发行量造成扭曲，从而加剧金融市场的非正常波动。从微观角度看，信用是金融的“生命线”，洗钱犯罪破坏社会公平、公正，严重动摇社会信用。金融机构如果与洗钱犯罪活动