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文档简介

金融理财规划师培训,实务篇,个人财务规划实务,初次面谈的准备,明确与客户面谈的目的,确定谈话的主要内容,准备好所有的背景资料,为面谈选择好合适的时间和地点,4,确定客户是否有财务决定权,是否清楚自身的财务状况,5,通知客户要携带的个人资料,初次面谈中信息共享的话题,个人财务规划师需要向客户了解的信息,个人财务规划师需要向客户报露的信息,进一步沟通,1.个人财务规划师的行业经验和资格2.个人财务规划师的费用和计算3.个人财务规划过程和实施所涉及的其他人员4.个人财务规划师的后续服务以及评估,4,注意沟通技巧,达到有效沟通,对客户风险态度、风险承受能力的判断和分析,理论界对风险和行为主体风险态度的定义,1.风险2.风险态度3.风险补偿金4.不同行为主体风险态度的差异5.纯粹风险和投机风险6.可分散风险和不可分散风险7.不确定性与风险,个人风险态度和风险承受能力的评估,定性方法与定量方法的比较,客户投资目标,对投资产品的偏好,4,实际生活中的风险选择,5,风险态度的自我评估,个人风险态度和风险承受能力的评估,6,概率与收益的权衡,客户风险承受能力调查表,信息和资料的收集,
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