（企业管理专业论文）中小企业自主创新的金融支持体系研究.pdf

摘要 中小企业自主创新的金融支持体系研究 作者简介：徐治国，男，19 7 8 年1 月出生，师从于成都理工大学张霞教授 20 0 8 年6 月毕业于成都理工大学企业管理专业，获得管理学硕士学位。 摘要 当今社会，随着经济全球化及市场竞争的不断深化，自主创新在科技发展和 国家竞争中的战略地位愈显重要。世界各国经济发展的实践证明，自主创新是经 济增长的源泉，是企业赢得竞争优势和实现可持续发展的不竭动力。在我国，中 小企业正成为推动国民经济发展的重要力量，其自主创新在提高产业竞争力和促 进经济飞速增长中的重要作用已经成为共识，尤其在建设创新型国家过程中，中 小企业更是发挥着十分独特的魅力和作用。为了实现国家和经济社会发展的宏伟 目标，政府需要高度重视中小企业在自主创新中的作用。一方面，政府需要加大 对中小企业的直接技术创新投入；另一方面，政府还需要进行支持中小企业成为 创新主体的间接投入，帮助其有效破解在发展、创新中的阻碍和困境，以促进中 小企业的健康、持续发展。这对提高我国中小企业自主创新的水平以及加快建设 创新型国家具有非常重要的理论价值和现实意义。 本文包括理论基础、调查分析、金融支持体系构建三个部分。论文首先就研 究背景、意义、国内外研究状况以及我国中小企业特点和中小企业自主创新的作 用等进行了梳理和分析，同时对四川省部分中小企业自主创新情况进行了抽样问 卷调查，通过统计分析得出中小企业自主创新的现状和影响中小企业自主创新的 主要因素为缺乏金融投入；并对制约中小企业自主创新的金融支持因素进行了分 析，在此基础上，构建了完整的中小企业自主创新的金融支持体系。 本文共包括4 个章节。 第1 章，引言。本部分逐次交待了研究背景、研究意义、研究方法、研究的 技术路线和论文的主要创新点。并对中小企业自主创新以及中小企业自主创新金 融支持体系的现有国内外研究进行了综述。中小企业自主创新的金融支持体系是 一个需要实践支撑的命题，命题的实现不仅需要理论支撑，更需要实践验证。本 章是对全文整体思路、理论框架和体系构建的总括介绍。 第2 章，中小企业自主创新的调查分析。本部分首先介绍了我国中小企业的 概念和特点以及自主创新的涵义和中小企业自主创新的作用。在此基础上，通过 设计针对中小企业自主创新现状和影响因素的调查问卷，以四川省部分中小企业 为调查样本，进行统计分析，得出调查结论，认为缺乏资金投入、金融支持力度 弱等因素是制约我国中小企业自主创新的主要因素。 成都理1 人学硕十学伉论文 第3 章，会融支持中小企业自主创新的瓶颈分析。在这一部分，本文基于中 小企业自主创新现状调查结论的基础上，结合相关研究理论，对金融支持中小企 业自主创新的瓶颈进行了系统分析和阐述。研究发现影响金融支持中小企业自主 创新的主要因素是资金来源单一，研发投入不足，法律政策不健全，金融信贷支 持不力，担保机制不完善、社会服务体系滞后，市场准入规则苛刻，企业经营管 理不善等。本部分内容为第四章的体系设计奠定了一定的理论基础。 第4 章，中小企业自主创新金融支持体系的构建。利用模糊综合评价等方法 构建了中小企业自主创新的会融支持体系。该体系主要包括中小企业的准入门槛 设计、自主创新融资项目中期控制和管理、成果转化三个模块。中小企业的准入 门槛模块包括中小企业自主创新能力评估体系设置原则、评价指标体系及指标说 明、层次分析法确定评价指标权重、中小企业自主创新能力模糊综合评价模型四 个部分。设计中小企业自主创新的准入门槛可以将自主创新金融支持的范围限定 在有自主创新能力的企业身上，使得资金的支持更具针对性和效率性；自主创新 融资项目中期控制和管理模块通过对接收自主创新支持的中小企业的创新项目 进行检查验收，以避免中小企业挪用创新支持资金或存在其他不符合中期控制的 行为，并以此为依据对资金的后续资金成本进行调整，以实现对不同企业创新行 为的奖励或惩罚：创新成果转化模块利用政府的创新成果服务平台，为受助企业 的创新成果进行市场化服务。该模块主要包括创新成果的评估与确认，创新成果 市场审批和创新成果市场转化、利得分配三个部分。创新成果转化模块是中小企 业自主创新金融支持体系的辅助支撑体系，其对中小企业提供专业配套的辅助服 务，不仅可以恻接增加中小企业的自主创新动力，还可以作为整个金融支持体系 的利得转化中枢，促进中小企业自主创新金融支持体系内部资会的良性循环。 最后，本文在归纳了全文的基础上指出了研究的基本结论，并提出了一系列 的政策建议，同时也指出了本文的研究不足和未来的研究方向。 关键词：中小企业自主创新金融支持体系 i i a b s t r a c t r e s e a r c ho nf i n a n c i a ls u p p o r t i v es y s t e mo fi n d e p e n d e n t i n n o v a t i o ni ns m a a n dm e d i u m s i z e de n t e r p r i s e s i n t r o d u c t i o no f 血ea u t h o r ：x uz h i ”o ，m a l e ，b o mt mj a n ，1 9 7 8 ，s u p e r v i s e db y p r o f e s s o rz m g x i ai nc h e n g d uu i l i v e r s 酊o ft e c h n 0 1 0 阱h ew i l lg r a d u a t ei nj u n e ， 2 0 0 8 谢mm a s t e rd e 掣e eo f e n t e r 两s em a n a g e m e n t a b s t r a c t w i 斑也e c o n t i n u o 璐d e 锋e 幢n go fe c o 嘲i cg l o b a l i z a t i o n a n dm a r k e t c o m p e t i t i o n ，i n d e p e n d e n ti n n o v a t i o ni sp l a y i n gi i l c r e a s i n g l yi m p o n a f l ts t r a t e 百cr o l ei n n a 芏i o n a lc o m p e t m o na sw e l la ss c i e n c ea ! l dt e c l l i l o l o g yd e v e l o p m e n t t h ep r a c t i c eo f e c o n o 正cd e v e l o p m e n ti nc v c r yn a t i o nh a sp r o v c d 也a t 砸d e p e n d e mi n n o v a t i o ni sa s o u r c ef o re c o n o m i cg r o w t l la j l da 1 1i n e x h a u s t i b l em o t i v ef b r cf o rt h es u s t a i n a b l e d e v e l o 舯e n l ，王王lc h 主n a ，s m a l la n dm e d i u m s i z e de n t e 印r i s eh a sb e c o m ea ni r n p o n a n t 商v ef b rn a t i o n a le c o n o m yd e v e l o p m e n t a n di ti sc o m m o 谢ya c k n o w l e d g e dt h a t i n d e p e n d e n ti 衄o v a t i o n i 1 1s u c he m e r p r i s c sl l a sb e e i l p l a y i n gs i g i l i f i c a mp a r t i n i m p r o v i n gp r o d u c tc o m p c t i t i v e n c s sa 王l dp r o m o t i n gas h 攮i f lm em o d eo fe c o n o m i c 掣o w t l l p 枷c u l 训y ， i n b u i l d i n g i 1 1 n o v a t i v e c o l i r 血y ， s m a l la 1 1 dm e d i u m s i z e d e n t e 印r i s e sa r ei r r 印l a c e a b l e 1 1 1o r d e rt or e a l i z ec l i n a sg r e a tg o a li ne c o n o m i c a la n d s o c i 蘸d e v e l o p m e n l ，c 】_ l i n e s eg o v e m m e n ts h o u l dp l a c e 掣e a te m 曲8 s i so n 伽e 鼬c 蝣o n o fi r l d e p e n d e n ti n n o v a t i o ni ns m a l la n dm e d i u m s i z e de 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抽c l u d e ss u c hm e ep a r t sa s 也e o f e t i c a lb a s i s ，s u “e ya n a l y s i s ，8 玎d f i r 姗c i 越 s u p p o n i v es y s t e m t bb e g i nw i t l l ，i ts a r i z e sa r i da l l a l y z e sm e c h a r a c t e r i s t i c sa n dr o l eo fa l i i l e s es m a l la i l dm e d i m s i z e de n t e r p r i s e s ，a sw e l la s _ 【l l e r e s e a f c hb a c k g r o u n d s ，s i g n 主蠡c 翘e ea n ds t a t eo fs 抛d ya th o i n e 盟da b r o a d ，也e na s 锄p l es u r v e yi sm a d ef o rs o m es m a l la n dm e d i u r n s i z e de f l t e r p r i s e si ns i c h u a n p r o v i n c e ；n e x ts t a t i s t i ca i l a l y s i si sm a d e t op r e s e mt 1 1 ec u r r e n ts i t u a l i o no fi n n o v a t i o n i l ls m a l la n dm e d i 啪一s i z e de n t c l p d s c s 姐dt h es h o 出g eo f f i 玎鞠c 谢i n v e s t m e n tw h i c h i st h em a i nf a c t o ri 1 1 f l u e n c i n gt h e i ri n d e p e n d e n ti n n o v a t i o n ；：f i n a l l y ，o nm eb a s i so f a n 蠢y s 主so fp f e v e n t i v ef 如t o r so f 髓n a n e ；越s 凇r tf o ri n d e p e n d e n ti n n o v a t i o 岛a i 成都理人学硕十学何论文 c o m p l e t ef i 呦c i a ls u p p o r t i v es y s t e mi se s t a b l i s h e df o ri n d e p e n d e n ti n n o v a t i o no f s m a l la n dm e d i u m s i z e de n t e 叩r i s e s 1 1 1 i st h e s i si n c l u d e sf o u rc h a p t e r s c h 印t e ro n e ： i n 廿0 d u c t i o n t h i sp a na i l a l y z e s ，o n eb yo n et h cr e s e a r c h b a c k 伊o u n d s ，s i g n i f i c a i l c e ，m e t h o d s ，t h o u 曲t1 i n e ，a n di n n o v a t i o ni nt h er e s e a r c h i t a l s 0s u m m a r i z e st h er e s e a r c hs t a l i ea th o m eo ra b r o a do nb o t l li n d e d e n d e n ti n n o v a t i o n o fs m a l l 甜l dm e d i u m - s i z e de n t e r p r i s e sa 1 1 df i n a n c i a ls u p p o r t i v es y s t e mf b rt h e i r i n d e p e n d e n t i r u l o v a t i o n t h ef i n a n c i a l s u p p o r t i v es y s t e m i sap r a c t i c e o r i e n t e d p r o p o s i t i o n ，w h i c hi sn o to n l ys u p p o 他db ym e o r i e sb u ta l s ot c s t i f i e db yp r a c t i c e t 1 1 i sc h a p t e rm a k e sag e n e r a li n l d u c t i o no fw h o l eo u t l i n e ，t h e o r e t i c a l 行a m e w o r k a i l ds y s 枷cs t n j c t u r e c h a p t e rt w o ： a n a l y s i s o fs u r v e yo ns m a l la n dm e d i u l l l 一s i z e d e n t e r p r i s e i n n o v a t i o n t h i sc h a p t e r 柚a l v z e s 廿1 ec o n c e p to fs m a l la n dm e d i u i t l s i z e de n t e r 鲥s e s a n dt h e i rc h a 】a c t e r i s t i c s ，d e f l 血o no fi n d e 口e n d e mi n n o v a t i o n ，a n di t s 胁c t i o n s a f t e r t h i s ，s a m p l es u r v e yo fc u r r e mi n d e p e n d e n ti 加o v a t i o na 1 1 di 1 1 f l u e n c i n gf 缸t o r s i s d e s i g n e da i l dm a d ef o rs o m es m a l la 1 1 dm e d i 咖- s i z e de m e r p r i s e si ns i c h 啪p r o v i n c e a r e rs t a t i s t i ca 1 1 a l y s i s ，i ti sc o n c i u d e dt l a ts h o r t a g eo ff i n a n c i a li n v e s t 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n t e r p f i s e s ，s ot h a ti t c a 芏1i n d i r e c t l yi n c r e a s en e wi m p e t u sf o rm e i ri n d e p e n d e n ti 曲o v a t i o 巩b a l a n c et h el o s s a 玎dp r o f i ti l l 也ew h o l ef l n a n c i a ls u p p o r t i v es y s t e m ，a n dm o d v ev i r h 】o u sc i r c l eo f i n t e m a | f i n a t l c ei nt h ef i n a n c i a ls u p p o n i v es y s t e mf o ri n d e p e n d e n t 劬o v a t i o ni ns m a l l a l l dm e d i u m s i z c de n t e l 埘s e s f i n a l l v ，t h eb a s i cr e s e a r c hc o n c l u s i o ni sa c h i e v e da r e rs 瑚砌a r i z 沁叠也ew h o l e p a p e r f u n h e r ，s o m es u g g e s t i o l l sa r em a d eo n 也ep o l i c yo fe m e r p f i s em 锄a g e m e n t a 1 1 d 啦es h o r t a g eo fc u r r e n tf e s e a r c h 鑫sw e l la s 蠡t 垃r ed i r e 酣o no fs 船d i e si sp o i n t e d o m i n t h ee n d k e yw o r d s ： s m a l la n dm e d i u m s i z e de n t e 甲r i s e s i n d 印e n d e n ti n n o v a t i o n f i n a i l c i a ls u p p o n i v es y s t e m v 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其 他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得盛壑堡王太堂或其他教 育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何 贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。 学位敝储躲伢；智。司 矽8 年j 7 月多口日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解成都堡王盔堂有关保留、使用学位论文的规定， 有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和 借阅。本人授权盛壑堡王盘堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数 据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名： 彳辱；钐f 致 学位论文作者导师签名： 多巧o 乏 少彦年歹月_ j 9f 1 第1 章引言 1 1 研究背景 第1 章引言 经过近三十年改革开放后的快速发展，我国经济社会取得了长足的进步，成 就举世公认，经济总量位居世界前列。然而，在我豳经济高速发展的同时，我们 也越来越感觉到发展中的“创新约束”，如为什么不能从“世界加工厂”向“世 界工厂”转化? 为什么不能从“中国制造”走向“中国创造”? 所有这些问冠都 指向一点，我国科技创新储量低下，自主创耩能力不足。例如，目前我国已成为 世界制造大国，加工制造能力和产业配套能力名列世界前茅，钢材、彩电、摩托 车等一百多种重要产品的产量位居世界第一，但我们在世界市场上并没有相应的 销售网络、品牌和定价发言权，生产靠订筚、销售靠外商、技术靠引进( 弓l 进一 落后一再引进一再落后) ，我国总的对外技术依赖率超过5 0 ，这些年工业产 品的新开发技术有7 0 属外源性技术。”因此，大力增强我豳的自主创新能力刻 不容缓。2 0 0 5 年，党的十六届五中全会审议通过的中共中央关于制定国民经 济和社会发展第十一个五年规划的建议，将增强自主创新能力作为了建议 的重要内容。同时，党中央，国务院作出了建设创新型国家的战略决策，其核心 就是把增强自主创新能力作为科技发展的战略基点。 为了实现构建创新型国家的宏伟目标，中央政府着力从梅建截耨激励机制、 搭建自主创新平台、培育创新社会氛围、加快创新体系建设等宏观方面入手以促 进我国科技发展战略和整个国家经济发展模式的调整。以上举措为我国未来几十 年的发展传递了支持创新的信号，我国进入了创新发展的时代。然而，不可否认 的是，宏观上创新型经济战赂的实现不仅需要宏观上的经济战略调整，在具体实 施中更需要微观个体的共同努力。而承担创新微观任务的对象就是我囤经济社会 中的企业主体，因此，要建设创新型国家，必须大力提高企业的自主创新能力， 那么占企业总数9 9 的中小企业群体自然对我国微鼹主体翻新任务的承担负有 义不容辞的责任。 但从现实情况来看，我国企妲，尤其是中小企业尚未成为技术创新的主体， 技术创新能力较弱。据统计，9 9 的企业从未申请过专利，绝大多数企业缺乏自 主技术，特别怒自主核心技术。大中型企业的研发投入只占销售收入的o 7 1 ， 规模以上工业企业只有o 5 6 ，大大低于发达国家5 的平均水平。圆再来看中小 中国青年摧自主刨新足中瞄现代化的荚键f e b ，o 乙j ( 2 0 0 5 一1 2 0 4 ) 【2 0 0 8 0 3 2 6 】 h 郇：，n e w sx i n h u a n c l c o 叫c o m m e n t “2 0 0 5 1 2 0 4 ，c o n t e n l 3 8 7 3 9 0 6 h u n 科技部开腱创新型企业试点t 作，增强企业臼主创新能力【e b ，ol 】( 2 0 0 6 7 2 7 ) 【2 0 0 8 一0 3 2 8 1 h 赶p ：加w w l m o s l g o v c f 啊b 2 0 0 6 0 7 艋0 0 6 。7 2 6 j 5 0 8 1 h 臼n ， 成都理】：人学硕十学位论文 企业，我国成长型中小企业用于研究开发的费用占其销售收入的比重只有 o 3 1 ，不仅大大低于发达国家的水平，也低于我国工业企业的平均水平。回 建设创新型国家的目标依赖于政府的支持和企业的共同努力，作为创新主体 的企业的作用至关重要，尤其是中小企业的创新问题对国家创新目标的实现有着 很大的影响。在我国技术创新的大背景下，造成作为经济发展主体的中小企业创 新水平低下、创新增长乏力问题的原因是什么，如何有效解决我国在构建创新型 国家中的创新瓶颈等? 目前，在制约中小企业自主创新的因素中，主要是缺乏自 主创新的金融支持环境，缺乏为中小企业自主创新提供客观支持的平台，导致中 小企业持续创新的主观动力不足。解决好中小企业的创新问题，对有效解决国家 创新瓶颈问题有着极大的促进作用。因此，本文立足我国现阶段的制度背景，旨 在通过构建起既能为中小企业自主创新提供客观支持，又能帮助增强中小企业自 主创新主观动力的中小企业金融政策支持体系，切实解决困扰我国中小企业自主 创新水平低下，自主创新能力不足的问题，更好地促进中小企业健康、持续发展， 对提高我国中小企业自主创新的水平以及加快建设创新型国家具有非常重要的 理论价值和现实意义。 1 2 研究意义 目前我国仍处于建设创新型国家的关键阶段，以中小企业为主体的自主创新 的作用尚未充分发挥出来。本文通过对我国中小企业自主创新现状及影响因素的 调查，分析我国现阶段中小企业创新水平低下和创新能力不足的主要原因，并以 此为基础构建提高我国中小企业自主创新能力的余融支持体系，不仅具有重要的 理论价值，而且对于扶持我国中小企业成为创新主体，建设创新型国家具有非常 重要的现实意义。 在理论意义方面，针对中小企业创新能力的培养问题不仅需要理论上的创新 而且需要实践操作上的验证。把以我国经济发展为主体的中小企业的创新活动作 为主要研究对象的价值，就在于使中小企业的创新性作用充分发挥出来，帮助中 小企业承担起创新主体的作用，为更快更好地促进国家创新战略的实现提供理论 支撑，为学术观点提供武器。另外对切实解决阻碍中小企业成为创新主体的“资 金”困境提供方法理论框架，从“投资可行性”的角度出发，重点强调对中小企 业创新行为的支持不仅仅表现为资金投入，也是一种“投入一监控一获利一再投 入”的经济化、市场化的行为。简言之，一方面，对于市场化主体的中小企业来 说，获利生存是其存在的根本目的，只有将企业的创新活动和企业的获利联系起 来，企业才具有创新投入的根基；另一方面，作为主导经济发展的政府来说，其 欧新黔，提商中小企业白土创新能力【j 】船艇 第1 章引育 针对企业的创新投入的主要目的不仅是提高中小企业的创新水平和创新能力，而 且也应该是一种市场化行为，充分考虑到投入资金的成本和价值。因此，本文通 过构建支持我国中小企业自主创新的会融支持体系，试图实现企业和政府的“双 赢”，在理论上具有一定的创新性。 在实践意义方面，经济全球化使科学技术f 逐渐成为改变世界经济和社会发 展的主导力量，面对当今科技经济发展的总体态势，世界各主要国家都把支持科 技创新作为提升国家竞争力的重要战略选择，把强化科技创新能力作为提升竞争 力的重要手段，把科技创新投资作为最重要的战略性投资；并且对关系经济繁荣 和国家安全的战略技术和产业进行超前、积极的国家干预，以寻求实现创新跨越 的突破口。”为了进一步提升我国的国际竞争力，实现创新型国家的战略目标， 通过构建中小企业自主创新的金融支持体系以解决阻碍我国中小企业创新目标 实现的资会难题，这不仅可以尽快帮助我国中小企业承担起创新主体的重要任 务，解决中小企业可持续发展的难题，还可以促进我国创新型国家重要目标的实 现。 1 3 文献综述 自主创新是人类社会经济发展到一定阶段、科技进步达到一定层次的产物， 其主要内容是技术创新。第一次把创新引入了经济领域是著名经济学家熊彼特。 他在1 9 1 2 年发表的经典著作经济发展理论中，第一次将创新视为现代经济 增长的核心。在熊彼特眼中，所谓“创新”就是建立一种“新的生产函数”，即 新的生产要素组合比率，也就是将新的生产要素和生产条件的“新组合”引入生 产体系。这种新组合包括五类情况：( 1 ) 采用一种新的产品；( 2 ) 采用一种新 的生产方法；( 3 ) 开辟一个新的市场；( 4 ) 掠取或控制原材料或半制成品的一 种新的供应来源；( 5 ) 实现任何种工业的新的组织，或打破一种垄断地位。 而中小企业在进入市场经济过程中，以其灵活机制，通过组织创新、技术创新、 提高管理得到了迅速发展，已经成为我国经济持续发展的重要支柱。它们在新增 产值、实现利税、出口创汇、劳动就业等方面起到了重要作用。能否发挥中小 企业的创新作用是实现创新性国家目标的基础。 目前，对于中小企业自主创新的研究大多集中在创新作用、创新动因、创新 实践、创新投入等方面，主要概述如下： 第一，在中小企业创新作用的研究方面。詹湘东，丁军强( 2 0 0 5 ) 研究认为 刘燕毕充分发挥创新基金的引导和支撑作用，大力推进科技型中