（企业管理专业论文）技术创新的风险管理研究.pdf

摘要 本文运用风险管理理论与方法对技术创新过程中的风险进行了全面、系统的 归纳，对各类风险的成因作了深入地分析，在此基础上提出了相应的防范策略， 并对不同规模、不同难度的创新活动所适用的评估模型与方法作了介绍与完善。 本文的主要创新之处，在于对技术创新活动之中的决策风险作了深入细致的研究 与探讨，阐述了它的特殊性与重要性，对其产生的原因作了详尽、合理的分析， 提出了防范策略。提出了利于企业对风险进行分析的二维分析模型。对该问题的 深入研究不仅对技术创新活动有现实意义，对于风险管理理论也是有益的补充与 完善。最后，作者从微观和宏观两个层面就技术创新风险的控制问题作了进一步 的探讨，参照热敏器的工作原理，设计了创新主体内部对风险的预警控制系统， 并构建了包括政府和社会相关机构与组织在内的三维风险防范体系。 关键字：技术创新风险分析控制决策 a b s t r a c t t h i st h e s i sd r a w saf u l la n d s y s t e m a t i cc o n c l u s i o no f t h e r i s k sg e n e r a t i n gf r o mt e c h n o l o g y i n n o v a t i o nw i t ht h em e t h o d sa n dt h et h e o r yo f r i s km a n a g e m e n ti td i g si n t ot h e r e a s o n so fa l lr i s k s ，b a s e do nw h i c h p r e c a u t i o n s a r eg i v e no u t t h ee v a l u a t i o nm o d e l sa n dm e t h o d sw h i c ha r ea p p l i c a b l et oi n n o v a t i o na c t i v i t i e so f d i f f e r e n ts c a l e sa n dd i f f e r e n tl e v e l sa r ei n t r o d u c e da n di m p r o v e di nt h i sp a p e r an e wa n do u t s t a n d i n g p o i n t o f t h i s p a p e r i si t si n - d e p t hr e s e a r c ha n dd e t a i l e dd i s c u s s i o no nt h ed e c i s i o n - - m a k i n gr i s k si nt h et e c h n o l o g y i n n o v a t i o na c t i v i t i e s i te x p o u n d st h e p a r t i c u l a r i t ya n ds i g n i f i c a n c ea n d c a r e f u l l ya n dr a t i o n a l l ya n a l y z e st h er e a s o n s o f t h er i s k s ，a n da l s o b r i n g sf o r w a r d t h ep r e c a u t i o n s i tp u t sf o r w a r dat w o d i m e n s i o n a la n a l y s i sm o d e lt h a th e l p st h ee n t e r p r i s e sa n a l y z e t h e i n d e p t hr e s e a r c ho f t h i sp r o b l e m i sn o to n l y p r a c t i c a l t ot h et e c h n o l o g yi n n o v a f i o n ，b u ta l s oac o m p l e m e n t a n d i m p r o v e m e n t t ot h et h e o r yo f r i s k m a n a g e m e n t f i n a l l y ，t h ec o n t r o l l i n g i nt h er i s k so f t e c h n o l o g yi n n o v a t i o ni sf u r t h e rd i s c u s s e di nm a i ma n dm i c r ov i e w a p r e c a u t i o u sc o n t r o l l i n gs y s t e mo f t h e m a i n b o d y o f t h e t e c h n o l o g y i n n o v a t i o ni sd e s i g n e da n dat h r e e - d i m e n s i o n a l p r e c a u t i o ns y s t e m i sc o n s t r u c t e d ，w h i c hi n c l u d e st h e g o v e r n m e n t ，t h ec o n c e r n e d s o c i a li n s t i t u t i o na n d o r g a n i z a t i o n k e yw o r d s ：t e c h n o l o g y i n n o v a t i o nr i s k s a n a l y s i s c o n t r o l d e c i s i o n - m a k i n g 独创性( 或创新性) 声明 p s 3 s 8 3 本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及其取得的研 究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢中所罗列的内容以外，论文中 不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果：也不包含为获得西安电子科技大学 或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一起工作的同志对本研究所 作的任何贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。 申请学位论文与资料若有不实之处， 本人签名： 垄经2 ，一 本人承担一切相关责任。 日期：2 坚q 主! 厶鱼 关于论文使用授权的说明 本人完全了解西安电子科技大学有关保留和使用学位论文的规定，即：研究生 在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属西安电子科技大学。本人保证毕业 离校后，发表论文或使用论文工作成果的署名单位仍然为西安电子科技大学。学 校有权保留送交论文的复印件，允许查阅和借阅论文；学校可以公布论文的全部 部分内容，可以允许采用影印、缩印或其它复印手段保存论文。( 保密的论文在解 密后遵守此规定) 本学位论文属于保密i 在一年解密后适用本授权书。 本人签名： 蕴丝匕 日期：塑2 1z ：i 导师签名：造塑皇日期：墨1 2 墨：! ：! 第一章绪论 第一章绪论 创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺的不竭动力。对于处在竞争激 烈的市场中的企业而言，它的生命力取决于能否使产品不能更新换代，满足市场 不断变化的需求。为此，只有通过持久的技术创新才能实现。现代经济及管理理 论与实践已经证明：技术创新是企业持续发展的动力【l 】，而同时应认识到的是： 技术创新是一项高风险的活动。高收益与高风险的对称性，是其最为明显的特征 【2 】。作者从风险管理的角度对技术创新进行研究，对技术创新的理论体系是一个 完善，对于企业成功地进行技术创新，增强核心竞争力，提高创新效益具有十分 重要的现实意义。同时，对于风险管理理论本身的创新与推广也具有重要作用。 本文的内容涉及两个领域，有必要对两个领域的有关内容均作以综述和介绍。 1 1 技术创新理论综述 1 i i技术创新理论的产生与发展 马克思可以被认为是最早认识到技术创新是经济发展与竞争的重要推动力 的经济学家。早在1 8 4 8 年，他指出：“资产阶级除非使生产工具不断地革 命化，否则就不能生存下去。”而首次提出创新概念的熊彼特，正是从这里得到 了启示。他在1 9 1 2 年发表的“经济发展理论”中，第一次将创新视为现代经济 增长的核心，并首次提出了创新是一个过程的概念 3 j ，1 9 3 9 年出版的商业周 期( b u s i n e s sc y c l e s ) 一书中比较全面的提出了创新理论。尽管熊彼特首次 提出了创新理论和概念，甚至列举了创新的一些具体表现形成，但熊彼特本人并 没有直接对技术创新严格定义，其创新概念包含的范围很广，如涉及到技术性变 化的创新及非技术性变化的组织创新。无论如何可以肯定的是，熊彼特为学术界 的研究指明了方向，是公认的有关创新理论的鼻祖。 2 0 世纪5 0 年代，由于科学技术迅速发展，技术变革对人类社会和经济发展 产生了极大的影响，人们开始重新认识技术创新对经济增长、社会发展的巨大作 用，并对技术创新的规律进行了研究。到6 0 年代，研究者开始有针对性地系统 搜索技术创新的案例与数据，并提出对技术创新的专门定义 4 】，这一时期，技术 2技术创新的风险管理研究 创新也引起了除经济学家之外其他学者( 如社会学家、历史学家、企业家及政策 研究人员等) 的普遍关注，7 0 年代和8 0 年代，有关技术创新的研究进一步深 入，开始形成理论，并对企业经营活动和政府管理政策产生了直接积极影响1 5 j ， 在这一时期，逐步将多种理论和方法应用到技术创新研究中。如运用组织管理行 为理论研究创新主体状态，运用信息理论研究创新过程中信息流发生、传递和作 用，运用决策理论研究创新初期的风险决策机理，运用市场结构和竞争理论研究 创新实现机制和效率，运用数理统计方法根据创新样本数据，分析创新成败相关 要素，运用宏观经济理论分析政府与市场影响企业创新的机制和作用等。8 0 年代 至今，在综合已有研究成果的基础上，不同的学者、专家、组织从已有的研究范 围中，选出或新提出有关重点专题深入研究。根据美国国家科学基金会8 0 年代 中期报告【6 】，热点问题包括：企业组织结构与创新行为、中小企业技术创新、技 术创新实现问题、技术创新中的大学一企业界关系、技术创新激励、r & d 系统、 创新风险决策、企业规模与创新强度的相关性、创新学习扩散和市场竞争策略 等。现阶段所进行的有关技术创新的研究更加注重研究内容和成果对社会经济技 术活动的指导作用。实用性强的研究课题，如技术创新的预测和创新活动的测度 评价、创新组织建立的策略和规范、政府创新推动政策的跟踪分析、对某一行业 的技术创新或某一项技术创新发生与发展的全过程的分析等，受到普遍关注，并 力求将技术创新研究成果直接应用到社会经济技术行动计划中去。美国f 7 】针对以 上创新热点问题提出了大学一企业界合作项目与合作研究中心计划，小企业技术 创新法和学校的创新式人才教育培养计划等。 1 1 2 有关技术创新概念的争论 有关技术创新的概念与定义国内外仁者见仁、智者见智，有着很多看法。 在1 9 3 9 年商业周期一书出版的1 2 年后，索罗( s c s o l o ) 对技术创 新理论重新进行了较全面的研究。他在在资本化过程中的创新：对熊彼特理论 的评论一文中首次提出技术创新成立的两个条件：即新思想来源和以后阶段的 实现发展。这一“两步论”被认为是技术创新概念界定研究上的一个里程牌， 1 9 6 2 年，伊诺思( j l e n o s ) 在其石油加工业中的发明与创新一文中认为： “技术创新是几种行为综合的结果。这些行为包括发明的选择、资本投入保证、 组织建立、制定计划、雇用工人和开辟市场等。”这是首次对技术创新直接明确 的定义，显然他是从行为集合角度来定义技术创新的【钔，而林恩( g l y n n ) 则首 次从创新过程角度来定义技术创新，认为技术创新是“始于对技术的商业潜力的 认识，而终于将其完全转化为商业化产品的整个行为过程。”曼斯菲尔德 ( m m a ns f i e l d ) 对技术创新的定义常为后来学者认可并采用，他的研究主要侧 第一章绪论 重于产品创新，与此相对应，其定义也是限定在产品创新上。他认为：产品创新 是从企业对新产品的构思开始，以新产品的销售和交货为终结的探索性活动。厄 特巴克( j m u t t e r b a c k ) 在2 0 世纪7 0 年代的创新研究中独树一帜，他在1 9 7 4 年发表的产业创新与技术扩散中认为：“与发明或技术样品相区别，创新就 是技术的实际采用和首次应用”。 弗里曼( c f r e e m a n ) 是技术创新方面的著名学者，他对创新的研究有两 个特点 ”，一是作为一个经济学家，更多地从经济角度来考察创新：二是把创新 对象基本上限定为规范化的重要创新。他认为，技术创新在经济学上的意义只是 包括新产品、新过程、新系统和新装备等形式在内的技术向商业化实现的首次转 化。因此他在1 9 7 3 年发表的工业创新中的成功与失败研究中认为：“技术 创新是一技术的、工业的和商业的全过程，其导致新产品的市场实现和新技术工 艺与装备的商业化应用。”其后，弗里曼在1 9 8 2 年的工业创新经济学( t h e e c o n o m i ci n d u s t r i a li n n o v a t i o n ) 修订本中明确指出：技术创新就是指新产 品、新过程、新系统和新装备的首次商业性转化。 美国国家科学基金会即n s f ( n a t i o n a lf u n d e t o no fu s a ) 从2 0 世纪6 0 年代上半期开始发起并组织对技术变革和技术创新的研究，主要倡议人与参与者 迈尔斯( s m y e r s ) 和马奎斯( d g m a r q u i s ) ，在1 9 6 9 年的研究报告成功的工业创 新中将创新定义为技术变革的集合，认为技术创新是一个复杂的活动过程，从 新思想和新概念开始，通过不断地解决各种问题，最终使一个有经济价值和社会 价值的新项目得到实际的成功应用。该组织在7 0 年代对技术创新的限定还是比 较窄的，在1 9 7 4 年的n s f 报告科学指示器( s c i e n c ei n d i c a t o r ) 中限定创 新只有两类：一是特定的重大技术创新；二是有代表性的普遍意义上的技术变 革，但不包括模仿与改进型变动。但到7 0 年代下半期，n s f 对技术创新的界定大 大扩宽了。在n s f 报告1 9 7 6 年：科学指示器中将创新定义为：“技术创新是 将新的或改进的产品、过程或服务引入市场”。明确地将模仿和不需要引入新技 术知识的改进作为最低层次上的两类创新而划入技术创新定义范畴中【l o 】。 缪尔塞( r m u e e s e r ) 在8 0 年代中期在对技术创新概念和定义上的多种主 要观点和表述进行了较系统的整理分析之后，作出了自己的定义：技术创新是以 其构思新颖性和成功实现为特征的有意义的非连续性事件。这一定义给出了技术 创新在两方面的特殊涵义：一是活动的非常规性，包括新颖性和连续性；二是活 动必须获得最终的成功实现。应当说，这一定义是比较简单地反映了技术创新的 本质和特征的，但至今国外仍未形成严格统一的技术创新定义。 综合来看，国外学者多年来在技术创新概念界定上的主要差别与争论集中 反映在三个方面：对“技术”的限定；技术创新对技术变动的强度有无限定以及 在什么程度上的限定；对技术创新“成功”的概念和标准的限定。 4 技术创新的风险管理研究 国内学者对技术创新的研究其深度和广度还是远远不够的，在这方面，清 华大学的傅家骥先生是在综合国内外研究的基础上，结合我国社会主义市场经济 的发展和企业的改革，做出了自己的结论】，他认为技术创新就是企业家抓住市 场的潜在盈利机会，以获取商业利益为目标，重新组织生产条件和要素，建立起 效能更强、效率更高和费用更低的生产经营系统，从而推出新的产品、新的生产 ( 工艺) 方法、开辟新的市场、获取新的原材料或半成品供给来源或建立企业新 的组织，它是包括科技、组织、商业和金融等一系列活动的综合过程。并做出说 明：首先，技术创新与发明创造不同，发明创造是科技行为，而技术创新是经济 行为；其次技术创新始于研究开发而终于市场实现。本文在写作过程中正是采用 了这一定义。 最后，关于技术创新的分类方法基本上可以归结为两对范畴。一是宏观与 微观分类法，主要划分依据是创新层次与范围。有代表性的宏观分类法是英国科 学政策机构( s p r u ) 的技术创新产业应用分类法；微观分类主要有厄特巴克创新 客体与主体分类法，主要划分依据是创新活动的技术变动强度与对象。技术创新 还可以按技术开发型和市场开发型进行分类。按照不同的分类标准技术创新也可 以分为渐进型创新和根本性创新，产品创新和工程( 工艺) 创新等。 1 2 1 风险的定义 1 2 风险及风险管理 各种相关专著和其他不同学者对风险做了各种不同定义，这些定义都是从 不同角度对风险作以阐述，具有代表性的观点包括：发生结果间的差异性；损失 的不确定性；损害的可能性与不确定性；风险因素结合等。 本文在写作过程中较多采用了第二种定义，这种定义更具普遍性和实际操 作性，该定义【1 2 】认为风险就是损失发生的不确定性。谭庆琏在投资业务与风险 管理全书书中对“风险”这样描述：“风险( r i s k ) 定义为损失发生的不确 定性较为恰当，这也是在风险管理和保险界中普遍采用的风险定义。它简单而 明确，其要素为不确定性和损失这两个概念，排除了损失不可能存在和损失必然 发生的情况，也就是说，如果说损失的概率是0 或1 ，就不存在不确定性，也就 没有风险。 此外，“风险因素结合”这种认识对于作者有很大启发，也是本人在对技 术创新的风险管理问题进行研究时力求深入探讨的一个方面，该观点认为风险是 第一章绪论 人和诸要素结合的产物，如美国学者佩费尔将风险定义为“风险是每个任何风险 因素的结合体”，这一学说将风险与人们的利益相联系这一观点明确表述出来， 同时，更重要的是它提示了任何风险管理活动所必须关注的一个事实人在风 险因素中具有主观能动性。 i 2 2 风险类型的划分 风险类型的划分多种多样【l3 1 ，按风险对想象可划分为财产风险( p r o p e r t y r i s k ) 、人身风险( p e r s o n n e lr i s k ) 、责任风险( l i a b i l i t yr i s k ) 、信用风 险( c r e d i tr i s k ) 。按照损失的产生原因可分为：自然风险( n a t u a lr i s k ) 、 社会风险( s o c i e t yr i s k ) 、经济风险( e c o n o m i cr i s k ) 等等。 本文在进行研究的过程中，结合技术创新风险的性质以及对于风险管理理 论进行创新的方向，主要采用了从风险产生原因的角度对风险的划分i l ”，该方法 将风险划分为以下几类：一静态风险( s t a t i cr i s ko rp a r er i s k ) ，又称纯 风险，这种风险是自然力的不规则变动或由于人的行为失误所致的风险，它只有 损失的可能而无获利的可能，即它导致的后果只有两种，一种是损失，一种是无 损失，是纯损失风险，该风险的变化有一定的规律，可以利用概率论中的大数法 则预测风险频率，它是目前理论界和实务界风险管理的主要对象；二动态风险 ( d y n a m i cr i s k ) ，是由于经济或社会结构的变动所导致的风险，“该风险的产 生来自两个方面的因素：第一方面是组织内外部环境因素，即经济组织、产业状 况、竞争对手状况、消费者等，这些因素的变化是无法控制的，但这些因素能使 组织导致潜在的经济损失；第二方面，产生风险损失的因素是组织内部的管理决 策，或者更为本质的解释是：组织的管理者是一个重要的风险源。动态风险常与 经济、政治、科技及社会运动密切相关，远比静态风险复杂，多为不规则的、多 变的运动，很难用大数法则进行预测。动态风险在某些国家( 如美国) 不作为风 险管理的对象，由于动态风险在本质上是不确定性的，即使将动态风险静态化， 对其大小进行估算，也不一定准确。所以在目前的理论研究和实务操作中，动态 风险的控制仍然是风险管理的难题。 1 2 3风险管理理论 风险管理于2 0 世纪3 0 年代萌芽，5 0 年代发展为- - i 科学。到7 0 年代以后 逐渐掀起了全球性的风险管理运动，而“风险管理”( r i s km a n a g e m e n t ) 这个 术语最早使用于1 9 5 6 年风险管理：成本控制的新时期。 6技术创新的风险管理研究 风险管理是以一定成本，通过科学组合管理使企业的现实损失的影响度最 小化【l ”，因而倍受企业的重视。目前，很多国家与地区成立了各种形式的学会和 协会以推动风险管理教育的普及与风险管理运动的发展。风险管理理论可以划分 为两大领域：以纯粹风险为核心的风险管理和含有动态风险的风险管理。 美国等西方国家目前的风险管理都以“纯风险”为对象，风险管理的专著 或教科书都以“纯风险”为核心，而排除了难以量化的“动态风险”，e m e f t j v a n g h a n 的风险管理( “r i s km a n a g e m e n t ”1 9 9 7 ) 是较有影响的代表作。 他在书中曾多次指出：“风险管理主要是研究纯风险和与这些风险相关的管理问 题”。其要点是： 第一，关于风险管理概念的一般介绍。v a n g h a m 首先对“人类与风险”进行 论述后，对风险概念、风险管理概念进行定义。他认为企业都应有风险定义。 “风险经理受企业雇佣并负责企业的风险管理对企业面临的纯风险必须作出 决策”，有了风险经理才能从事对风险的管理工作，当然由于企业的规模不同， 风险经理有兼职和专职的区分。 第二，风险管理的主要内容。他认为，风险管理需有风险管理目标、风险识 别、风险决策和风险控制等。而风险控制主要与保险有关，具体做法是“回避、 分离、分散、转移和自留等”。对保险的论述占了本书的很大部分。 第三风险管理的应用。v a n g h a n 在该书从“管理财产风险，犯罪风险，转移 风险”到“汽车风险、雇员伤害风险、个人健康与人寿风险、特殊领域的风险 等”，几乎囊括了组织发展中的一切静态风险( 纯风险) ，尽管他的风险管理的 主要内容是处理纯粹风险，但是他也认为“在将来，风险经理的责任范围应既包 括纯粹风险又包括投机风险( 动态风险) ”。 在对企业的风险管理中，仅考虑可量化的纯粹风险管理越来越显示出它的 不足，因为“今日的商务活动，许多风险变得更加复杂、更难以识别、更难以量 化和控制”1 1 “，只对那些能用大数法则来判断的静态风险( 纯风险) 进行防范具 有明显的被动性，“而承担风险的行为不仅仅是被动的行为”另外一方面风险管 理的定量方法是对风险度的科学测定与衡量有十分可取之处的一种较为理性的方 法，但是“这种理性排斥了本来应该首先存在的有生命的因素”【1 7 】虑动态风险因 素( 投机因素) 无疑对企业综合管理有更多的帮助，对企业来说“风险具有积极 的和消极的双重作用”，风险管理只是减少或消除风险不利的一面，利用风险有 利的一面。投机对于企业来说也很难褒贬，因为“投机所涉事件既有获利的可能 又有损失的可能”，“问题是：我们面前是什么，是机遇还是挑战，这是最令人 动心的。”故西方一些国家把动态风险也包括在风险管理的范畴之内，如英国 等，其理论研究的代表作有：b o br i t c h i e & d a v i dm a r s h a l l 的工商风险管 理( “b u s i n e s sr i s km a n a g e m e n t ”) 。书中的主要内容包括了：风险管理研 第一章绪论 究的范畴；不确定性与风险；以及对风险管理的总结。作者认为：由于风险和不 确定性存在某种必然，法律法规的变动性以及政治、经济环境因素的不确定性， 都成为企业的风险管理所必须考虑的部分，同时组织要采取相应的技术与手段， 以识别可能的风险损失和估测，减少风险的费用。建立风险管理的目标，对战略 管理中的偶然性理论进行深入研究，把握战略管理中的“风险偶然性模型”。最 后，作者将风险管理总结为“s i m u l a t e ”【l ”，具体的解释为：“s 一营造问题或 决策环境；i 一识别和调查问题的核心要素，潜在不确定性和风险，估测风险和 不确定性：u 一掌握问题的内在原理，并突出问题为什么会发生，是什么引发的 问题，如果问题得不到解决，它的潜在影响是什么；l 一熟悉所使用的分析问题 和多种勰决问题的程序；a 一从风险方面对问题、潜在解决方法和它们的可能结 果进行分析和评估；t 一做出决策；e 一经验。在决策过程和具体决策的基础上， 积累和完善组织和决策者的经验与知识。”( “s i m u l a t e ”是英文单词 s t r u c t u r e ，i d e n t i t y ，m e a s u r e ，u n d e r s t a n d ，t e r n ，a n a l y z e 、t a k e ， e x p e r i e n c e 的首字母缩写) 结合这一概括性的论述，本文认为风险管理的一般程 序可以表示为表卜1 ： 风险管理的一般程序( 表卜1 ) 风险管理风险管理的 风险管理目标风险识别风险衡量 工具选择实施与评价 具体执行风险管理 损失前的目标了解风险环境损失频率估计风险控制工具：方案反馈信息，调 损失后的目标与分析风险特征损失程度估计避免风险整修正对风险管理 区分风险类别损失控制各个环节及效果 进行评价 1 3 风险管理对于技术创新活动的重要性及相关研究 应该说，风险管理的理论研究以及实际操作己成为一种全球范围内的国际性 活动，它使人们有意识地去认识、控制风险，减少风险，转嫁风险。对于技术创 新活动而言，将风险管理引入其中是非常必要，也是有重要意义的。其必要性体 现在： a 风险管理为对技术创新过程中的风险进行全面、合理地处置提供了可能 性。现代风险管理是一种科学而系统的方法，风险管理以对风险的识别衡量和科 学分析为基础，正确识别、衡量风险，为管理、处置风险提供科学决策基础；又 技术创新的风险管理研究 能够用科学、系统的方法，对各种风险对策的成本及效益加以比较，从而得到各 种对策的最佳组合。 b 风险管理综合利用各种控制风险措施，在风险的处置上具有科学性和综 合性。风险管理既注重防止风险的发生，使风险发生所带来的损害最小；又注重 在风险发生造成损害时，有预先筹措的资金作为后备，给予财务补偿。通过综合 利用风险的避免和排除以及风险的自留和转移等方式，采取不同的组合以期达到 总体效果的优化。风险管理的综合协调，也利于降低技术创新成本，减少不必要 的费用”。 它的重要意义在于： a 风险管理能够保障创新目标的顺利实现1 1 9 】。任何企业都把创新活动可能 带来的高收益置于首位，而实施风险管理的措施能够促使企业减少支出、避免损 失。风险管理的措施可以使技术创新所面临的风险损失减少到最低限度，并能在 损失发生后及时合理地得到经济补偿，这就直接或间接地减少了企业的费用支 出。这些都意味着企业增加了盈利，从而保障了企业创新目标的实现。 b 风险管理能够促进企业管理的科学化、合理化，减少管理的失误【2 0 】。风 险管理利用科学系统的方法，分析、管理和处置各种风险，对于创新活动的正常 运行具有重大意义。 c 风险管理能够促进创新收益的提高。风险管理是一种以最小成本达到最 大安全保障的管理方法1 2 1 】，它将有关处置纯粹风险( 即静态风险) 的各种费用合 理分摊到产品、劳务之中，减少了费用开支在盈利中的扣除，从而起到了间接提 高创新效益的作用。 目前国内对于技术创新活动中的风险管理问题进行专门研究的文献还很少 见，在已有的一些研究成果当中，学者们仅就某一类或某几类的风险因素进行分 析，其中所提出的一些风险评估与分析的定量方法没有明确的针对性不同规 模、不同难度的技术创新活动可采取与之相适应的评估方法瞄】。而且，对于以上 这些问题的研究也仅是在与技术创新相关的文章中作为必要的补充出现的，可以 说：如何运用风险管理的理论与方法，对技术创新活动中的风险问题进行较为全 面、深刻的研究是我们目前所严重欠缺的。相应的，由于对技术创新过程中的风 险缺乏全面、深刻的认识，导致了技术创新的风险防范体系尚未完成构建，这对 于我国企业来说，是进一步增强技术创新能力，提升整体竞争力的一个重要的制 约瓶颈。 1 4 本文思路的介绍 对于本文所作的研究，作者有两方面的考虑。 第一章绪论 9 技术刨薪风黢簦理技术剑掰豹 理逾综述理论综述融黢篱理套缓 技拳戗颞熙险 骤理及黪延 归懿势橱藏本霹彳场融资生产錾缀产粳 及醣范策略风验菇陵风险风黢巯陵风除 一般 威 模甏奔锾 殓 不网规模豹技术 磐 评髅鸟溅评剑掰及提威薯乎德方法 爝 跨国众鼗菝术 与 翻新风羧的浏评 淤 风验二维 范 分析援型 浃熊溅险戏霆浚蓑卷失误 黪深入磅交势援 瞽豹缝绞失效 瓣范决策者巍控 繁璃 餐终缓缎陵落 企渡内郯 按零剑瑟疆繁防范聚绕 筑黢茨莛 体系梅建 三维防范 体系设惑 全文憨续 瓣1 t 本文概絮隧 技术刨耨麴风睑管理研究 方蕊，回顾上文对于技术剑毅理论的综述，我们聪以发现，技术创毅是一 种经济和技术相统一的过程，吸引企业不断地进行技术创新的墩重要腻因是它的 超裁缝和裹收益镶这薅个爨曼的特摄，曩兹，我霆缀多秘装型企韭，像菇国骞兹 和民营的，在w t o 的游戏规则中总是处于劣势的一个重要原因是我们的企业技术 镪耨步伐的缓懂与滞后，本文律者蔌溅陵警瑾静惫发来看待这个闯题：技术饿新 的超前性和高收益所伴随的是它的高风险，这就决定了技术创新风殓与机会的共 生性，而国内学界、企姚界对菇风险管理问题的不够重视是我们落后予人的一个 重要原困。传者运用风除管理的理论与方法对技术剑薪金过程巾廖包禽豹务类风 险尤其是作者认为重中之重的决策风险进行了全面、深刻的分析，并谯此基础 上，提出蓑于茨菠策臻、适应不阕裁模兹译绩方法，激及撺建彀据致癃、社会耪 企业在内的创新风险三维防范体系的探讨，相信会是技术创新有关理论的一个有 益酶街薪与完善，对于冀体静技术翻掰活动也是有益的键迸。 另一方面，在对风险管理理论的姻顾与恩考之中，笔者更倾向于禽有动态风 险的风险管理，遮源自于作者对于企娩管理的一种认识，即：对于管理者而畜， 定量豹分掇与预测翟然熬要，缀对于不确定矬熬管理，我裁在事羲豹遴惶总楚显 得有限，因为人炎行为的主观能动性，才是最为本质、最为重要的风险源，而这 释主栽能动往茨导致静械险( 数t 蔻称黥动经风陵) 露宠煮豹方法显然是远遮不 够的，也是不可靠的。企业的锫项活渤中，人为因素随处可见，而在技术创新这 一复杂、更具拂战往的活动中尤为碉艇，作者试图在把风险管瑗的理论方法戍用 于技术刨薪研究骢过程巾，对予包含在动态风险中的能动性风黢( 在本文中主要 指决策风险) 作深入的分析与讨论，以期对于风险管理理论作一定程度的完善与 於充。 总之，作者的思路可以概括为：一方面，运用现有的风险锊理理论与方法， 按慧风险管理静一般程痔对技术翻薪活动串静菇除分勇遴行全两静分析，并结合 决策风险的分析提出一个简单的二维风险分析模烈；另一方面，在此糕础上，对 于技术筒新过程中的动态风险能动性风险( 决策风除 进行深入的分析与探 讨；最后，综合各耪分橱，提蹦控制策蝰与穷案，辨提文兰维剖凝飙黢骆范系。 第二鼗技拳剖耩风除爨理、将翟玻浆黉势掇 第二章技术铡耨风险原理、特征及归类分辑 2 。1 技术倒薪风陵酶原理 念蝗鼓零毯瓣藏险怒搬峦予企监内部及钤罄环壤戆不壤定魏或黠鼓零剖掰过 程难班毒效控裁麓浚残按零翻凝活动必敖懿霹麓毪刚。这释失效憨可怒经意嚷善 接拳翎耨滔韵的终正或撤销，躐是技术翻薪活动没密达黧l 燹籁瓣标，静致企鼗经 营添渤的失酸。剑新风陵霪穿予技术镪瓶静全过程，其存在帮教室遵德蓑戳下死 条主攒原理： 2 。1 1 鼹黢收益蒙蠼 该添毽楚蠢技拳麓麟菇险萼狡盏豹对壹统一瓤潮终熏掰表瑗熬运动攘律趔l 。 0 ) 风除收益对称原潍 授零龟4 新瓣嵩收蕴一般传随游高风羧，霹低风酸廷能带来低羧箍。1 摸主要藤 因在予；技术垄断酶客观枣在饿。高风险静技术剑毅项疑一旦成功，嚣发者便可 援鸯技术秽卷场饿势。通过获褥技术上瓣稠瓣垄凝媲位，采实现枣场麓凝，褥始 淡声叛熬鸯美法簿又瀑护7 这秘垄叛，麸露捷搴是割凝残功者获褥趣簸裂滤，弱 时，离风陵墩给荚稳企激瓣援零麓凝橡成了飕羧薄褥。 菜风险矮蠢酶参与卷数耋麓该风险矮蠢风险霹辕静鹫簿程发簸反援：。一整短 平快技术创新项霸，其技术和黧产风羧较低，从事者甚众，从弼鲐争蕊黼，橙朗 凝收簸太丈降低。 ( 2 ) 风黢收啜决策援籀原理 瓣燕黢状态下麴技术裁薪决綮，焱韭势苓摹鲢弱以琰耀收藏为选撵标准，褥 是嚣时考虑浚蓥纛菇陵菸令掭潦，遴纷权鬻。 ( 3 ) 飙殓浚凝安全瓣障添蠼 众渡授零秘薪受饕穰益静静淹，毽这秤萃l l 蔻虽潜在豹、预鲻瓣、不确定鹃。 一旦风险发生企业秃力防翻对，项目会陷入阚辘。阂此，对于技术剖掰项目溺来 成功豹企鼗米说，风验隐襄着熊骏。艇是，一基越避飙险率先铡新成露，那么遽 秘捉| 睑又残戈阻止竞争纛避入、保护照避入卷程盏豹安全羼簿f 2 鲫。蜒黢牲越离， 技本载赣裁砖誊豹耀砖蘩叛缝靛璇越羧，雾薄熬安全系数羧越太。翔鬻一个援零 技术翻薪羽风险蛰理研究 餐毅矮瑟豹黼险誊，那么竞争对手遴入、模仿、怒越静可簸毪就越大，率先藏功 者的安全屏障也就比较薄弱。送釉安全屏障主要包括：技术难艨对其他进入密的 嚣褥；率先藏功蠢瓣市蛹先入象箨对蔟缝避入孝豹制约；专剥露l 度对率先藏麓者 的法樽保护以及率先成功卷可黥形成的技术髓垒；率先遴入者通过趣横经济形成 侩橇竞争俊势，袋采取其经饕徐疆竞擎手段澎或市场遗入蹙垒落闯。 2 1 2 风除的时淄运动性原理 谈原理烧指技术刨掰的信息不确定性和风险随时间的运动变化援德，主要包 廷孩下三个方覆瓣滤容； ( 1 ) 技术创凝售爨不确定性递城添理 在技术奄l 薪过程孛，随着辩阕豹臻移，技术创新鹣一撞潜程因素逐步转变建 显现爨素，一些颡麓因素逐步转纯受姿藩强豢，鼓零毯耨豹蕾惑不确定往遂藏主 要源予：企娩步卜部技术创新所撼供的信息越来越多，如稳哭领域的基础、应用及 搿发稀究静赫态，键褥念她麸枣技术铷颓袁了越来耱多熬参考；滇费嚣潜在鼹袋 偏好、需求缭构遴步显现化，念业可以了鳃鬻多的市场爨求信患；竞争对手搬果 避孬麓一顼瓣或摆获顼嚣熬裁麟，舞戆霉裁愁予入隽保密竣菲久为耱熬蔽获态， 健夔罄融闼攘移，与捧务接熬潦多，懿争黠筝熬磐秘逐参驻j 露纯，麸覆捷垒鼗冒 激了解弱竞争对葶越来越雾静僚患；努一方蕊，隧麓技术蠢口新瓒鳍翡发展，对项 弱本身豹接术润题、资鑫器隶、燕产条律等僚惑魏寒越丰富移壤确，弑褥使项嚣 本身的不确定性逐渐降低鼢。 ( 2 ) 蔽零截辨方素数垂递凝琢理 程技术创新的初期，不确定性程躞寒，粼嚣技拳懿鼗粒霹魅状态瞧多，镑慰 举嚣黝露笺羧态，旌茬存在多释靛途方案。键疆着辩游瓣摊迸，鼯势拽举翎薪壤 嚣或鼓零戳黻麴穰羡繇繁逐步被会奏嚣经裁佘方案港藏，赛潺寿絮逐步毂敛，弼 最后豹爵能藏有一个或者少数方案。 ( 3 ) 技窳翅赣菇验静转递涤理 在技术创新过程中，风险影响在辩阗上基有从辩囱屠的单向特递作耀，邸藩 验段秘藏黢毽素将对嚣续蹬段产生影壤，德遮耱搀递势 # 完垒传递，箨专哥缝 怒部分媳传递。目孵，扶蘩一黔羧转遂下来熬风殓还会冬鉴蘩除羧豹娥羧共弱箨 掰予警耱除毅，致筏风险运动燹英复杂性。 2 1 3 技术蟊g 新的风险成举原瓒 第二章搜术蜘斯风险糕理、特征及妇懿努糖 迭熙憩攒魏姆繇技零裂簌酌煨脸艨鬻锵拯一患鲤躐零，遮爨蘸镪糕勰实鼹瓣 袭艨搴f 瑚，蕊寰臻拳楚糍宴辩囊嚣魏爨鬻，舞为了鞲蕊结惑繁谣辩滋雅弱磷赞、 ? 挚滚誊诲费：为了减少技零斑羧蠢弓 进装零、赋要专糕攫支 寸的费燧 海兔遭键 权榭审请专莉保铲；所支付静专利申请赞簿镣。机会成本怒为了降低披术创新风雅 嚣撰失懿联麓波魏，熟产擎磷会佟，佥爱搽缓餐凄蠖努捺一熬势瓣淫裳渡蕊；辩 礤举搬为了转移擞产和市弱融般，将技术成浆出售给愈她，实际上期遗予损失了 黎舅谈麓牧蘩；金盘在接术秘薪孛露惩鬻风隆丽选器蕊甄陵方案，鬃舔一k 迄是 敞羚了撼风陵熬蔽瓣投盎嚣勰琏挺惑爨必。 蚤羔1 毒技术创耨骥疆决策酌瓣不准缀建 渡豢髓糖漕淤孛熬夫帮努捷繁怒罐嚣寒寰凝涎装鬏瓣箨惫鏊蘧懿，爨羧燕黪 裳鞯绪粟犬太能攥预测、预剃姨计划的敞狨，剡称技术剁辑项酲是测，下准的。辫 子按零翻薪凌繁薅溺不准，_ 觳考虑三、秀灏： ( t ) 测苓港臻蒙转鼹莱交爨；熬技寒剿灏滟挝捺缀粼不磴。露跫搬魁麟 滔秘中寨酥莰赞大夫趣进鞭藕藏诗翔畿瓷静糯象；帮技术翎薪酌黼弱 溅誉准，是搔在魏忒创薪活蘸审广泛存在熬辨不越按骥爨迸度宠罐 计划熟现象；述榭技术创灏项黼市场测不准，宦是指在拽术京g 新中广 涎察裘戆耨蒗零、鬻产燕瓣鬟嚣枣臻菠毒臻巍毒攀黎嚣蚕臻藜骢漾。 ( 2 ) 技零刽耨颓测、灏攒和计划镶徽安繇状凝黪骤度，只毒拯禳蓬允诲酌 误菱藩霾对，蹇。蕞虢莰为存在溅举准。 ( 3 技零魁凝决爨抟溅蚕建魏激，瘦赞黠技零锱勰壤嚣熬群搭蕊喜。灌嚣 律串大多数疆蟊盼鬣溺偏麓在愈许韵范瀚内，褥议有稷痧数超出释谇 范港，鼹么这个辩袋不越燕鼙黪豫之为遂誉港。毽翅荣爨建寒，鄹幺 这时瓤l 冀认为测誉猴存在。 羧拳醚耩嚣溅蚕壤稷褒，一是鬟溅灏麓蓑漆雾美蘩，爨溅蘩越瓣，苓臻宠 矬躐发越商，爨掰估测的难璇蕊大。增勰了瓣不准程瀵 二是与埂魏本身豹性瀵 毒燕，若项羁较藏杂盈与垒照瀑有产晶藕麓霞低时，镬套穗加灏不壤稷瘦。 躐苓臻辍璎寒癸裘鼹了搜术翅辩臻麓数簸黎靛，我浓毯灏缝程串零麓羚羧戆 不黼决藁，都瑟舔漪各种备样酾不确寇缝。熬对技术科新中豹决策者掇如了授澍 黪藜蜜，决策雾痰努力娶低磐襄粒失误，器醇藐避受浃繁错误，焉蘩累金避豹替 约缀织任啦块策糟麴失谡发戮，姆会导致严堂豹擒蘸风舱，培技术剑澌溪动带袋 乎黧戆臻浚。 技术剖新的风险管理研究 2 2 1 随机性与突变性 2 2 技术创新风险的特征 技术创新风险因素的出现以及相互之间的影响具有一定的随机性，如市场份 额的变化、新产品的价格变化等，这题风险分析的遴论基础，正是基于这一认 识，在很多的风殓分析中才把风验因素假设为随规变量进行考察。但是，著非技 术创新的所有风险因素都具有随机性，有些风险因索具有突变性。例如，决策者 懿饕垂零决策，一矮耨法律豹实施，戮际致派、经济局势瓣动荡等，这些霞素瓣 技术创新可能带来不利的影响，但无法用概率来描述，属于突发事件。在这类事 件当中，包锈了菜魑由决策者失误所霹能导致的决策风险，它属于一种渤态风陵 类型，对此，在本文第四章中将作全隧探讨。 突变论认为，譬物在空间形态的展汗过程需要经历三个阶段t 2 9 1 ：第是结构 稳定炊态，攀物在空阗中缓馒豹鼹舞；第二憝结搀芬稳定状态，攀兹在空翅孛以 突变形式展开；第三是新的结构稳定状态，事物在空间展歼中又处于缓慢状态。 技术裁薪强狳因素翡突发径出璐秘突发性交稼，茭魏期慧霄一个稳定交纯帮麓藿 逐步蓄积的过程，这一过程有时是容易察觉的，有时是不翁察觉的。另外，企业 在技术创耨 建程中，竞争对手的如现有时是突发事件，僵楚这类攀件也定会宥 一个准备过稳，如竞争对手对掰从事的创毅项基进缮论证决蓑、调查研究等。对 突变性的认识，其意义在于：企业除防范其他些稳定性较强的风险因豢外，述 要特剃注意黪范具蠢突变性数风险嚣素；垒数痤在突交整风险嚣豢戆稳定发震除 段，及时发现和认识，以利于提出有效的防范措施；突变性因素处于不稳定变化 的除袋黠，篡嚣集商多耱霹能，企堑应充分傣计，猴备葑备释情况的备逡对策。 2 2 2 联动住与非线性纯 技术创新的风险因素具有多样性、多变性、反馈性等特点，它们之间互相影 哟形成令笺杂系绕。在这今系统孛，一令箴蹬函索瓣发璧秘交动将导数舅一璇 脸因素的产生和变动，并鼠这种影响是多层次的【3 0 l 。各类风险因索之间的相互作 糟及其对技术铷活动盼影响一般嫩菲线健关系。 第二章技术创新风险原理、特征及归类分析 风 险 影 响 程 度 图2 - 1 技术风险与市场风险的运动变化 间 在技术创新的风险运动过程中，会有某类或某几类风险处于主导地位，这是 企业应重点防范的。但随着技术创新活动的推进，风险类别的主次地位将发生变 化，即原来的风险类别可能转化为次要的，反之亦然。例如技术创新的初期主要 发生作用的是技术风险，而随着时间的发展，技术创新的成果进入市场，市场竞 争、消费需求等因素引致的市场风险地位越来越重要，使其在这一阶段逐渐成为 主要的风险类别。如图2 - 1 所示。图中描述技术风险的曲线之所以成“v ”型，是 因为随着进入市场时间的推移，技术仿造的风险随之加大，但有一点是明确的， 此时技术风险的影响还是要小于市场风险的。 2 3 技术创新风险的归类分析及控制策略 以上两节主要是从基本原理和特征的角度对技术创新中所可能出现的风险进 行了概括性、综合性的介绍，本节将对技术创新中的风险进行分类，对其产生的 原因逐一分析，并在此基础上提出防范策略。 技术创新风险的种类很多，其成因较为复杂。一方面，因为现代技术创新不 仅要遵循自然规律和技术规律，而且还要遵循经济规律、社会规律，要符合企业 的实际情况。这些规律包括技术创新外部环境的不确定性，如国家产业政策、能 源政策、生产力布局政策等的变化、社会环境的变化、替代技术的出现、消费者 需求的变化、竞争对手的出现、企业生产条件的变化等。另一方面，由于技术创 新的艰难性和复杂性，使人们对技术创新风险的识别较为困难，其后果及所造成 1 6技术刨耨的_ 飙险管理研究 的损失往往扛匕铰严踅。同时3 ”，技术创新风险还具有颞向的传递性和对各产经营 环节的渗透性。比如由于技术仿效这一风险因素，不仅影响生产阶段，也在一定 程凄上绘市场营错狯段繁来强验。因此，技术越瑟飙验已经残为“牵一发瑟动全 身”的特殊的企业风险，对企业生产经营的全局产生前所未有的麓大影响。 麴纳超采，技术戗耨过程中掰包掭静风陵类整主