（企业管理专业论文）金融生态系统中金融企业的动态能力研究.pdf

中文摘要 中文摘要 摘要：自上世纪9 0 年代以来企业的经营环境发生了深刻的变化，特别是经济全球 化、网络化的趋势、竞争的加剧、产业边界的融合与变动、信息技术变革的加速 以及文化、制度、市场、顾客需求多样化等因素的影响，商业竞争进入了动态竞 争阶段，传统、静态的管理理论在解释这一阶段的企业的竞争能力时显得力不从 心，商业生态系统和企业动态能力等一系列理论应运而生。 金融业作为我国发展迅猛的朝阳行业，其自身的发展上更明显地体现出了动 态竞争阶段的特点。2 0 0 4 年，周d , ) l l 行长提出了“金融生态的概念，掀起了关 于中国金融生态的研究热潮。金融生态系统理论在管理学角度上继承自商业生态 系统，而竞争激烈、瞬息万变的金融生态对金融企业的能力也提出了更高的要求。 本研究按照从宏观到微观的逻辑顺序，首先追本溯源，从一般性的商业生态 系统转入到着眼于特定行业的金融生态系统，建立了金融生态系统的一般模型； 然后摘取金融生态系统中的企业，即金融生态主体，进行动态能力的研究，通过 定义动态能力的组成对动态能力的理论进行了一定整合。本研究紧紧围绕动态这 一竞争特点，将金融生态系统同动态能力结合，提出了金融企业动态能力建设的 基本步骤，并结合中国民生银行为例，说明了金融生态、动态能力在企业成长过 程中的重要作用。 论文的第一部分首先阐述了研究背景、研究意义，对基本研究对象进行了界 定；第二部分是作者通过长期阅读和收集，对国内外相关理论研究进行了细致分 类和综述评论；第三部分创新性地以管理学角度研究生态金融系统的特征，并构 建了理论模型，然后结合实际对对我国金融生态系统进行了详尽分析与研究；第 四部分，作者将企业动态能力放置于生态系统( 商业生态系统、金融生态系统) 中进行研究，给出了企业动态能力的组成，并讨论了动态能力与企业成长的关系： 第五部分综合金融生态系统和动态能力理论，利用p d c a 的流程工具讨论了企业在 金融生态系统中发展动态能力的策略；第六部分是研究总结与展望。 关键词：金融生态系统；企业动态能力；动态竞争 分类号：c 9 3 9 a b s t r a c t a bs t r a c t a b s t r a c t ：c o m p a n i e s o p e r a t i n ge n v i r o n m e n th a se x p e r i e n c e dap r o f o u n dc h a n g e s i n c e19 9 0 s s p e c i f i c a l l y , u n d e rt h eg r e a ti n f l u e n c eo fe c o n o m i cg l o b a l i z a t i o n , n e t w o r k i n gt r e n d ，i n t e n s i f i e dc o m p e t i t i o n ，i n d u s t r yb o u n d a r ym e r g e n c e a n da l t e r n a t i o n , a c c e l e r a t i n gt r a n s f o r m a t i o no fi n f o r m a t i o nt e c h n o l o g ya n dc u l t u r e ，r e g u l a t i o n , m a r k e t ， v a r i e t yo fc u s t o m e r s n e e d s ，c o m p a n i e sa r ee n t e r i n gap e r i o do fd y n a m i cc o m p e t i t i o n , w l l i c hm a d et h et r a d i t i o n a ls t a t i cm a n a g e m e n tt h e o r ys e e mq u i t ei n c a p a b l ew h e n e x p l a i n i n gt h ec o m p e t i t i o nc a p a b i l i t y t h e r e f o r e ，t h et h e o r yo f b u s i n e s se c o l o g ys y s t e m a n dc o m p a n yd y n a m i cc a p a b i l i t ye m e r g e da sd e m a n d e d a s l es u n r i s ei n d u s t r y , f i n a n c i a lc i r c l e s d e v e l o p m e n th a sc l e a r l yr e f l e c t e dt h ef e a t u r e s o fd y n a m i cc o m p e t i t i o np e r i o d i n2 0 0 4 ，m r z h o ux i a o c h u a n ，p r e s i d e n to fp e o p l e s b a n ko fc h i n a ，p r o p o s e dt h ec o n c e p to ff i n a n c i a le c o l o g y ，l e a d i n gt oag r e a tt r e n do f r e s e a r c ho ni t e i t h e rt h ef i e r c ec o m p e t i t i o no re v e r - c h a n g i n gf i n a n c i a le c o l o g yh a s h i g h e rr e q u i r e m e n tf o rt h ec a p a b i l i t yo ff i n a n c i a lc o m p a n i e s t h i sp a p e ra r g u e sl o g i c a l l yf r o mm a c r o s c o p i ct om i c r o s c o p i cv i e w ，g e t st ot h er o o to f g e n e r a lb u s i n e s se c o l o g ys y s t e ma n dd i s c u s s e sf i n a n c i a le c o l o g ys y s t e mo fs p e c i f i c i n d u s t r yb yb u i l d i n gt h em o d eo ff i n a n c i a le c o l o g ys y s t e m ，c h o o s e st h ec o m p a n yi n f i n a n c i a le c o l o g ys y s t e ma st h es u b j e c tw h i l es t u d y i n go nd y n a m i cc a p a b i l i t y ，f o c u s e s t h ed y n a m i cc o m p e t i t i o na n dc o m b i n e st h ef i n a n c i a ls y s t e ma n dd y n a m i cc a p a b i l i t yt o p r o p o s et h eb a s i cs t e p sb u i l d i n gf i n a n c i a lc o m p a n i e s d y n a m i cc a p a b i l i t y t h ef i s tc h a p t e ri n t r o d u c e dt h eb a c k g r o u n da n ds i g n i f i c a n c eo ft h i sr e s e a r c ha n d d e f i n e s r e s e a r c ho b j e c t t h es e c o n dc h a p t e rc a t e g o r i z e sa n dr e v i e w sr e l a t i v er e s e a r c ha f t e ra l o n gt i m eo fr e a d i n ga n dc o l l e c t i n g t h et h i r dc h a p t e ri n n o v a t i v e l ya n a l y z e s t h ef e a t u r e s o ff i n a n c i a le c o l o g ys y s t e mi nc h i n af r o mt h em a n a g e m e n tp o i n ta n db u i l d su pt h e g e n e r a lm o d e s t h ef o u r t hc h a p t e rp u t st h ed y n a m i cc a p a b i l i t yi n t ot h ee c o l o g ys y s t e m ( b u s i n e s sa n df i n a n c e ) ，d e f i n i n gt h ec o m b i n a t i o na n dd i s c u s st h er e l a t i o n s h i pb e t w e e n d y n a m i cc a p a b i l i t ya n dc o m p a n y sg r o w t h s t r a t e g i e so fd e v e l o p i n gd y n a m i cc a p a b i l i t y m i n s h e n gb a n ka sa ne x a m p l e t h ef i f t hc h a p t e ru s e sp d c at od i s c u s st h e i nf i n a n c i a le c o l o g ys y s t e ma n dt a k e sc h i n a k e y w o r d s ：f i n a n c i a le c o l o g ys y s t e m ；c o m p a n yd y n a m i cc a p a b i l i t y ；d y n a m i c c o m p e t i t i o n c l a s s n 0 ：c 9 3 9 v 北京交通人学硕士学位论文 图目录 图1 1 战略管理思想的发展3 图1 2 论文技术路线简图1 1 图2 1 三种管理学生态系统关系图1 4 图2 2 动态能力包含的维度2 6 图3 1 生态系统组成结构3 0 图3 2 商业生态系统的组成3 1 图3 3 金融生态链示意图3 2 图3 4 金融生态系统3 3 图3 5 企业生命周期图3 5 图3 6 微观金融生态平衡4 3 图3 7 中观金融生态平衡4 3 图3 8 宏观金融生态平衡4 4 图3 9 金融生态价格调节原理4 5 图3 1 0 金融生态供求均衡趋势图4 6 图4 1t e e c e 的动态能力逻辑结构5 5 图4 2 生物体获取营养的过程5 6 图4 3 动态能力的构建模型5 7 图4 4 动态能力的构建过程6 3 图5 1p d c a 循环6 8 表目录 表目录 表2 1 几种动态能力研究比较2 3 表3 1 企业生命周期各阶段的特征与战略3 6 表3 2 金融进化简表3 8 表3 3 银行业的发展：从国内银行到全球全功能银行3 9 表3 4 中国金融创新六大成果4 0 表4 1 有关动态能力的各种概念及意义5 3 独创性声明 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果，除 了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也 不包含为获得北京交通大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的 同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作一：哼碍期：砷州月o j 日 8 7 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解北京交通大学有关保留、使用学位论文的规定。特 授权北京交通大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索， 并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国 家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权说明) 学位论文作者躲4 蔚 签字日期：功哆年。多月。f 日 日 呈 肌 6 甲0 年 台 7 ： 跏 名 ： 签 期 师 日 导 字签 致谢 光阴若白驹过隙，两年的研究生生活即将走到了尾声。回首想来，拿到录取 通知书的那一刻恍若昨日。或许来到北京，是我人生中的一个重要抉择，在两年 的时间里能遇到如此之多的良师益友使我为这个抉择而深感欣慰。在研究生学习 期间受到了很多前辈或朋友的帮助和照顾，在这里要感谢的人实在太多太多。 首先，向我的导师邬文兵教授以及张明玉教授表示最为诚挚的感谢。本文从 选题、写作到修改，是在邬老师和张老师的悉心指导和激励下完成的。两位老师 治学严谨，与时俱进，不仅教授了许多格物致理的知识和方法，而且用一言一行 教会了我待人处世的态度和事理，生活上给予了很多关怀和照顾。导师关爱，终 生不忘。同时还要感谢论文评审的万晓副教授、高红岩副教授、王树祥副教授， 他们的指正使论文得以完善。 在本论文的写作过程中，还要感谢同门的曹卫兵博士、许金立博士等学长提 供了很多中肯的写作建议和指导。学长以耐心细致的态度，对本研究提出了很多 深刻的建议，为本研究的成文提供了帮助。 我要感谢我的挚友李珥，在临近毕业之际，我的工作生活中事务繁杂，她为 我的论文提供了很多技术和知识上的帮助，减轻了我的压力，给了我极大支持， 使我的论文能够得以完成。 还要感谢我的同年级的同学们，如吴平、李文玲、杜玲、黎立博、邹博、田 野、牛江，还有我的室友张博、苑宝磊等，他们给了很多的灵感；从他们身上， 我学到了很多。 感谢我的父母，我的奶奶，他们是我至爱的亲人，我外出求学，无法膝前尽 孝，他们的理解和支持是我二十多年的动力源泉，是我最坚强的后盾! 长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。为了关注我的人，为了我所关注的人， 我将一如既往继续努力! 绪论 1 1 研究背景及意义 1 1 1 研究背景 1 绪论 随着经济全球化和网络化的迸一步发展，商业环境变得越来越开放与复杂， 身处其中的企业逐渐发现到自己开始和很多以往不可想象的、没有交集的对手开 始了竞争：企业与其资源相关群体的合作关系越来越密切，企业间的竞争逐渐由 单个企业间转移到基于商业生态系统下的共同进化以及不同特定行业生态系统之 间及其内部业务域的竞争。竞争的主题也不再是简单的个体生死存亡，而是它们 各自赖以生存的商业生态系统的整体健康状况。由此需要企业管理者重新审视本 企业竞争优势的变化，采取新的市场分析方法和竞争策略。 与此同时，动态特征已经成为人们对当前同益激烈的经济社会竞争的共识， 学术界和企业家们也不断探寻在这种剧烈竞争环境中企业如何更好的生存、发展。 “超级竞争”1 、“动态竞争”2 、“边缘竞争3 等理论层出不穷，但描述的市场竞 争状况大同小异，都认为现在的市场竞争环境越来越复杂、竞争内容的变化越来 越快、竞争的对抗性越来越强、竞争优势的可保持性越来越低，每一个竞争对手 都试图不断地建立自己的竞争优势和削弱对手的竞争优势。企业的注意力不应该 执着于一时的竞争得失，而应该探寻能使企业在长期竞争中，动态获取竞争优势 的能力，比如快速应变能力、整合资源能力等，学者们将其概括为“动态能力 ( d y n a m i cc a p a b i l i t y ) 。 在竞争激烈、瞬息万变的市场环境下，以往偏重于产业经济视角的静态分析 方法已经不能适应新的情况。当代企业复杂的结构和经营方式，不难让人们联系 到同样复杂精密的生命体，用生态学观点来研究企业的商业或行业环境的方法便 发展起来了。 其实无论是用生态学的观点来考量商业市场，还是企业动态能力概念的提出， 归根结底都是为了企业发展的战略制定。唯有对自身所处的商业市场环境有清醒 1 1 9 9 4 年，理查德达文尼( r i c h a r dd a v e n i ) 提h 了“超级竞争”( h y p e r c o m p e t i t i o n ) 的概念。 2 1 9 9 6 年，乔治戴( g e o r g es d a y ) 和人卫瑞伯斯坦( d a v i dj r e i b s t e i n ) 在他们合编的“w h a r t o no n d y n a m i c c o m p e t i t i v es t r a t e g y ”提出了“动态竞争”的概念。 3 1 9 9 8 年，布朗( b r o w n ) 与艾森哈特( e i s e n h a r d t ) 合作出版了“c o m p e t i n go nt h ee d g e ：s t r a t e g ya ss t r u c t u r e c h a o s ”，用“边缘竞争”概念来定义现今的市场竞争状况。 北京交通大学硕士学位论文 的认识，对自身需要发展的能力有明确的目标，企业在制定战略时才可以有的放 矢，做出正确恰当的抉择。 2 0 0 4 年1 2 月7 日周小川行长发表在金融时报上的题为完善法律制度， 改善金融生态的文章，在金融协调理论的基础上将生态学概念系统的引入到金 融领域，提出了金融生态系统的概念。并强调用生态学的方法来考察金融风险的 成因问题。他分析了法律环境对金融生态系统的影响，并对金融生态系统进行了 微观经济和宏观经济分析。 金融生态系统从本质上来讲是对应金融这个特殊行业的商业生态系统，相比 国内外研究较为深入的商业生态系统而言，金融生态系统的研究主要是集中于国 内，理论体系尚不完备，研究现状尚不深入；为了更好的了解金融生态系统的理 论渊源，还是应该从商业生态系统的研究入手。 ( 1 ) 生态学与商业管理的结合是学科发展的必然成果 社会科学和自然科学的相互借鉴学习的历史由来已久。植物学奠基人林奈在 1 7 4 9 年的自然的经济体系中便把生态比作经济，马尔萨斯的人口论曾直 接促成了达尔文进化论的诞生。 经济学和管理学从自然学科中学到的则更多。1 9 7 8 年获得诺贝尔经济学奖的 赫伯特，西蒙在斯坦福大学的演讲论事理( 中译本名为现代决策理论的基石， 1 9 8 3 年) 不满足于借助生物学做生动的表达和肤浅的类比，而是真正吸收了生物 学的本质思想，努力融合经济学和生物学的思想，讨论了适应、生态坏境、利他、 社会的进化、文明的进化、理性的进化。 自然科学和社会科学直接结合的最典型产物是生态经济学。上世纪2 0 年代中 期的美国科学家麦肯齐( m a c k e n z i e ) 首次把植物生态学的概念运用到人类群落和 社会的研究。6 0 年代后期，美国经济学家肯尼斯鲍奈丁在他的重要论文一门 科学生态经济学中正式提出了“生态经济学”的概念。此后随着生态危机 的加剧以及系统科学向生态学、经济学等领域的渗透，一大批论述经济生态问题 著作相继闯世，从此生态学和经济学互相渗透与融合，一门崭新的综合科学 经济生态学应运而生。 在今天，按照科学发展观的要求，把金融本身看作一种生态。这种生态既有 和其他生态一样的特征，也有其本身特殊的特征和规律，它是从生态视角研究金 融，运用生态学的方法、原理、技术，对金融环境进行研究。探索其特有的内在 规律。从历史规律上讲，是自然科学( 生态学) 和社会科学( 金融学、管理学) 发展的必然结果。 2 绪论 ( 2 ) 动态能力是企业资源观翔企业麓力观演进的重要标恚 企业战略的研究，是从2 0 世纪中期在欧美国家开始的。以1 9 7 7 年在美国匹 兹堡大学的一次学术会议为标志，战略管理正式成为一门独立的学科。在企业战 略理论发展的过程，由于研究的角度不同，产生了两个不同的学派：产业组织学 派( 外部环境学派) 4 和内部资源学派5 。 戮僦浚耘灏繁黪镳缀爨燃 一”阵 l 绷瓣l 黼 纛黪辍瓣鬻黪爨 耋曼黼 羹瓣螂 溪瓣惩! 一 | 琴 。、。一、一。，一一：，j a 。? 、。一一一，一一r j 髓麟燃嬲黼燃黛獭瀚瓣 图1 - 1 战略管理思想的发展 f i g 1 - 1d e v e l o p m e n t o fs t r a t e g ym a n a g e m e n tt h e o r y 随着上世纪9 0 年代以来经济全球化、网络化的趋势、竞争的加剧、产业边界 的融合与变动、信息技术变革的加速以及文化、制度、市场、顾客需求多样化等 因素的影响，以核心能力理论为代表的内部资源学派逐渐成为了理论界的主流。 与之同时，企业所面临的市场环境也发生了与传统经济截然不同的变化：产 晶的生命周期缩短、顾客需求的个性化以及实时经济的到来等。与此同时，由于 环境的变化，西方企业管理学者注意到：在一个科学技术飞速进步和消费者偏好 4 外部环境学派兴起予上世纪六、七十年代，该学派的代袭人物是哈佛大学教授迈宽尔波特，他的代表俸 是竞争战略和竞争优势。传统的产业组织学派在研究企业战略时，假定整个产业结构是稳定的、可识 别的，因而未来是可以预见的。同时战略分析的重点是要人们关注业已存在的稳定的产业组织。其实质就是 在已结构化的产业内寻求企业生存和发展的空闻。妇波特提出的“竞争战略”理论的核心思想正是产业选择， 其目的是使企业避免栖身予无吸弓l 力的产业，但波特的竞争战略理论中所强调发现“有吸弓l 力”的行业是基于 产业结构固定不变的假设。 5 内部资源学派兴起子8 0 年代以后，“核心能力”理论是这一学派的代表。其主要思想是，战略的根本任务 之一是界定企业已拥有的滏源和能力，最大限度地开发和培养新的霄关未来外部环境机会的资源和能力。战 略所要回貉的问题是：现在我们能做什么，将来我们应该能做什么，以及我做什么会做得最淑色。 3 北京交通大学硕士学位论文 复杂多变的环境中，许多行业中的领先企业的竞争优势所能保持的时间越来越短。 1 9 9 4 年，理查德达韦尼( r i c h a r dd a v e n i ) 据此提出了“超级竞争 ( h y p e r c o m p e t i t i o n ) 6 的概念，19 9 6 年乔治戴( g e o r g yd a y ) 和大卫瑞伯斯坦 ( d a v i dr e i b s t e i n ) 将这种竞争现象归纳为“动态竞争 ( d y n a m i cc o m p e t i t i o n ) 。 市场的急剧变化和高新技术经济的快速发展，行业界限与企业边界的日益模 糊，以知识为代表的无形资源的地位的迅速提升等因素改变了过去相对稳定的环 境，正在创造着崭新的世界和不断变革的未来。企业管理者在战略制定和选择方 面面临着一个突出问题，那就是如何在越来越复杂的环境中、在越来越动态多变 的竞争条件下通过下尽可能地预测变革来构建一系列的竞争优势，而无需枉费心 思力图长期保持现有的产业优势和先入者优势，实际上这也是不可能的， 增强企业适应变革环境的能力，增强企业随着时间不断成长的能力，增强企业面 对挫折富有弹性的能力，以及增强企业挖掘变革优势的能力，以保证其长期、稳 定和持续地健康发展。 静念竞争与动态竞争的区别可从环境地变化和竞争优势的可保持性来进行大 体上的区分。9 0 年代以前，一般假设环境的变化是线性的，或者说是相对静止的， 不同产业的竞争程度不平衡，企业间竞争的激烈程度相对来说也较低，企业经营 的复杂程度也相对较低，领先进入新兴产业的企业，由于跟进者的速度较慢，先 入者优势可维持较长时间；9 0 年代以后，随着企业技术创新速度的加快与竞争的 国际化，企业竞争环境的动态性明显加剧，每当一个明显有利可图的产业出现， 就会引来一大批企业迅速跟进，先入者优势在极短的时间内消失殆尽，企业只能 凭借综合实力去赢得优势。 动态竞争是以高强度和高速度为特点的，每一个竞争对手都不断地建立新的 竞争优势和削弱对手的竞争优势；动态竞争中竞争对手间的战略互动明显加快， 竞争互动成为制定竞争和营销战略的决定因素；动态竞争中任何企业的一个先动 优势都是暂时的，都有可能被竞争对手的反击行动所击败；任何竞争优势都是暂 时的，而不是可以长期保持的。由于动态竞争的特点完全不同于静态竞争，因此 在动态条件下的战略思考和形成战略的思维模式也就发生了变化。 1 1 2 研究意义 6 理查德达韦尼f r i c h a r dd a v e n i ) 1 9 9 4 年m 版的超级竞争一书指h ，随着市场环境的动荡波及更多的 产业，竞争变成了超级竞争。n ：超级竞争的情况下，竞争者变化的频繁程度、激进程度和侵略性都n ；提高， 形成1 r 不断的不平衡和变化的竞争情况。由于不同产业问的融合，市场稳定性受到较短的产品寿命周期、新 技术、没有颅料到的外部成分的频繁侵入、现有人企业的重新定位，以及市场边界的战术性调整等吲素的威 脐，使环境变得更个确定、更动荡、更复杂、更充满敌意。 4 绪论 ( 1 ) 现实意义 市场竞争规则的改变 随着市场环境的不断变化和竞争的加剧，竞争战略、竞争场所、竞争所涉及 的范围、竞争的规则等不断演进，联系商业生态的观点，从上世纪至今，大体分 为三个历史阶段： 产品市场竞争阶段。在上世纪初叶、中叶，企业参与竞争的方式是开发、利 用现有的不对称性，构筑进入障碍和选择五种竞争力量相对较弱并具有巨大利润 潜力的产业，通过成本领先战略或产品差异化战略来占领市场，并不断增强优势 将竞争对手驱除市场。 过程及其体系竞争阶段。上世纪9 0 年代以来，随着全面质量管理( t q m ) 7 和 企业流程重组( b p r ) 8 运动的推广，企业注重价值链9 的分析，通过纵向一体化或 不同的战略联盟整合竞争过程，提高企业对市场变化的反应灵敏度，以速度取得 竞争优势。竞争能否成功，取决于对市场趋势的预测和对顾客需求变化的快速反 应。在这种竞争态势下，企业战略的核心不是产品、市场结构，而是其行为反应 能力；战略的目标是识别和丌发难以模仿的组织能力。在顾客眼中，这种组织能 力是将一个企业与其竞争对手区分开来的标志。 企业生态系统竞争阶段。在我们身处的世界中有些公司很难被模仿或超越， 如计算机c p u 芯片的生产商英特尔、零售业巨头沃尔玛、金融巨鳄花旗集团等， 根本原因是这些公司以自身为核心构建了强大的企业生态系统( 具体到行业的话， 可能会是存在于i t 生态系统或者是金融生态系统中) ，竞争的范围己超越了产品 市场，超越了过程或体系，表现为不同企业生态系统之间的竞争。竞争战略的有 效性不仅取决于时间在先，更主要的是预测竞争对手反映和改变需求或者竞争规 则的能力。 综上所述，由于环境的不确定性增加，企业在市场上的存活难度增大，企业 必须增强自己的市场竞争力；由于企业资源的有限性，企业必须寻求新的发展战 略，增强利用外部资源的能力；由于竞争规则的改变，使得企业通过简单的模仿 已无法超越，必须摒弃单纯竞争的企业观念，通过企业间有意识的相互合作和共 7 全面质量管理( t o t a lq u a l i t ym a n a g e m e n t ，t q m ) 就是一个组织以质量为中心，以全员参与为基础，目的在于 通过止顾客满意和奉组织所有成员及社会受益而达到长期成功的管理途径。 。业务流程重组( b u s i n e s sp r o c e s sr e e n g i n e e r i n g ，b p r ) 的基本内涵足以流程运作为中心，摆脱传统组织分工的束 缚，提倡面向客户、组织变通、员工授权及正确地运用信息技术，达到快速适应市场变化的目的，包括不同 程度的业务提升、业务优化、业务改造。 波特认为，“每一个企业都是相：设计、生产、销售、发送和辅助其产品的过程中进行种种活动的集合体。所 有这些活动可以用一个价值链来表明。”价值链4 ：经济活动中足无处不在的， ：下游关联的企业与企业之间存 在行业价值链，企业内部各业务单元的联系构成r 企业的价值链，企业内部各业务单元之间也存在着价值链 联结。企业的外部价值链其实和生态系统的食物链有相似之处。 5 北京交通火学硕+ 学位论文 同进化，研究并利用企业所处的商业生态系统，方可取得胜利。从以上分析，不 难看出企业进行商业生态系统和动态竞争能力的建设己成为市场发展的必然要求。 制定发展战略的需要 金融行业有其特殊性，运用生态学的方法来考察金融对我们的启发是：金融 系统绝非独立地创造金融产品和金融服务的系统，它的运行还广泛地依赖其活动 之外的政治、经济、文化、法制等基本环境要素，还涉及这种环境的构成及其变 化，以及它们导致的主体行为异化对整个金融系统造成的影响。因此在制定我国 金融发展战略时，金融部门适应生态环境的动态改进和建设与改善那些作为金融 发展战略部门服务对象同时也构成其生存条件的各类非金融的环境。运用生态学 的方法和成果观察分析我国的金融业，不难发现许多我国金融业发展中的问题， 与我们没有把金融当做有生命的组织有关，与我们破坏了金融的许多内在秩序和 逻辑结构有关。只有从根本上改善我国金融领域里的一些根本性问题的金融制度 结构和有关金融生态的环境性因素，我们才可以走上会融生态体系的良性发展道 路。 基于生态系统的研究有助于金融企业经营管理者摆脱战略近视，动态能力理 论可以使企业更加适应处于超级竞争阶段的市场。以生态、动态思维指导企业的 竞争行为，使企业从有限的焦点到广阔的视野，体现在：由有限合作、不共戴天 的竞争性质转向基于生态系统的共同进化、产品技术开发从注重本领域内特定技 术转向注重结合多行业相关技术、产业范围从定义明确的产业转向寻求产业聚合 机会、市场范围从集中精力于特定的市场空间转向注重全部可想象到的市场、顾 客从特定的现有顾客转向社会大众、竞争对手由注重直接竞争对手转向广义竞争 对手、管理范围由法定范围转向关注整个商业生态系统、竞争手段从静态产业竞 争转向动态竞争。本研究将有助于指导企业依据我国的金融生态有效构建和发展 自身的动态能力，促进企业金融生态系统之间生态共同体的构建与协同进化，因 此，对发展企业战略管理与竞争手段具有重要意义。 ( 2 ) 理论意义 将生态学观点同企业管理理论相结合的研究( 诸如商业生态系统、企业生态 系统和金融生态系统等) 在国内还是处于起步阶段。研究多处于表面化，不够深 入；多数研究流于几个关键概念的反复强调，纠缠于理论上同生态学的完美对称， 而忽略了管理学经世济民的本质和初衷。动态能力的研究学派众多，从最基本的 定义到理论架构，学术界莫衷一是；如能结合一个特定行业的企业来谈动态能力 的话，便可以实现动态能力理论的整合。 6 绪论 本研究在于对当先学术界研究的热点方向和理论：金融生态( 涉及其母概念 企业生态、商业生态等等) 、边缘竞争( 或称超级竞争、动态竞争) 、企业动态能 力等理论进行深入分析、整合。利用当今管理的前沿理论分析中国金融行业面临 的发展前景，在金融生态的动态环境中对企业的能力组成进行剖析，为企业战略 理论发展提供新视角、新思路、新方法、 融生态对企业发展哪些能力有何种影响， 新的更为开阔的视野；通过全面考察金 为金融企业识别自身以及金融生态的构 成及发展阶段提供重要工具，进而提高企业的竞争力水平；从而使得加强管理学 前沿理论与社会现实的契合性。 1 2 研究基本命题 本研究的基本命题如下： 第一组：金融生态是什么? 金融生态同商业生态、企业生态概念之间存在着 什么关系? 金融生态的结构和功能是什么样的? 如何调节金融生态，以达到平衡 状态? 第二组：动态能力理论研究众说纷纭，是否可以达成理论上的整合? 一般意 义上的企业动态能力有哪些部分组成? 动态能力如何促成企业成长? 第三组：金融生态论和动态能力理论的结合点在哪里? 金融生态对企业的动 态能力提出了哪些要求? 金融生态下企业应当如何发展自己的动态能力，这对制 定金融企业发展战略有何种帮助? 1 3 研究对象的界定 1 3 1 金融生态系统 本文中经常用到的相关学术名词有：商业生态系统、企业生态系统、金融生 态、金融生态系统，关于这几个概念的界定，学者自有不同的观点看法。本文采 取的说法如下： ( 1 ) 企业生态系统( e n t e r p r i s ee c o s y s t e m ) 在本文中特指企业个体生态学所研究的系统对象。用来研究以单个企业为核 心，与其所在环境之间的相互关系，探讨环境因素及其变化对企业的影响，一级 企业对环境因素变化所产生的反应。这里的环境因素是指企业所在的市场环境、 7 北京交通人学硕十学位论文 社会政治经济环境、国际政治环境、自然环境等。 ( 2 ) 商业生态系统( b u s i n e s se c o s y s t e m ) 是以所有的企业和消费者为考察对象，由企业、消费者和市场环境构成。由 于商业生态系统是开放系统，因此根据研究的问题不同可以定义不同的大小和不 同复杂程度的商业生态系统。 ( 3 ) 金融生态( f i n a n c i a le c o l o g y ) 与金融生态系统( f i n a n c i a le c o s y s t e m ) 金融生态是近几年国内理论界针对我国金融发展的特殊性，如区域间金融发展 差异悬殊，间接金融发展滞后等状况提出来的仿生概念，经济学辞典中很难找到 类似术语。负责中国城市金融生态环境评价的中国社会科学院金融研究所所 长李杨( 2 0 0 5 ) 曾指出，“金融生态这个概念中国过去没有，国外也没有。这是 一个非常具有中国特色的概念，涉及到的问题也主要是中国特有的。 周小j i i 在2 0 0 5 年首届中国金融论坛上已经运用了一个贴切的例子来帮助人们 更好地理解金融生态系统这一概念，他说：“比如动物园的水族馆作为一个生态系 统，其中最重要的是鱼，就像我们金融生态系统中的金融机构。金融机构自身必 须健康，才能生存和自如地游动，其自身的改革是最重要的。在金融机构自身 改革的同时，确实有一个外部环境的生态环境问题。这个环境就像水族馆里的水 草、浮游生物和氧气等一样，是鱼类生存和茁壮成长的必备条件。如同水族馆中 各种生物构成的这个生态系统需要有适当的规则束维系，金融监管对于金融系统 的健康运行也是不可缺少的。最后宏观调控就好像是水的温度，不能太冷，冷了 有些鱼会存活不了；也不能太热，否则氧气会跑掉；还不能忽冷忽热。” 本文认为，金融生态是各种金融组织为了生存和发展，与其生存环境之间密 切联系、相互作用的动态平衡系统。金融生态的完整表述应该是金融生态系统， 是对金融的生态特征和规律的系统性抽象，本质反映金融内部外部各因素之间相 互依存、相互制约的有机价值关系。 1 3 2 企业动态能力 本文认为企业动态能力观( d y n a m i cc a p a b i l i t yv i e w s ，d c v ) 研究的基本问 题是：在动态的市场环境中企业为什么和怎样建立持续的竞争优势? 企业为什么 表现不同的绩效? 动态能力观整合演化经济学、技术创新、组织学习与战略管理 理论等领域来解释这些问题。 绪论 动态能力( d y n a m i cc a p a b i l i t y ) 指企业在快速变化的环境中整合，建立和重 构内外竞争力来持续竞争优势的能力。“动态是指更新竞争力的能力以至于与变 化的商业环境相一致( 在本文中的商业环境会设置为金融生态) ；“能力 强调了 战略管理中恰当地配置、整合和重组内外部组织技能、资源和职能竞争力来与变 化的环境的要求相匹配的重要作用( t e c c e 等，1 9 9 7 ；2 0 0 3 ) 。 本研究的动态能力理论主要沿袭主流的t e e c e 的观点，并加以改进补充。 1 3 3 研究企业范畴 本文中所指的企业，将以我国范围内的金融企业为主。金融业是指经营金融 商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业，其他还有 独立法人的企业财务子公司、资产管理公司等。金融业具有指标性、垄断性、高 风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。本文中的研究主要针对金融行业中 的主体商业银行机构，鉴于金融企业特征方面的相似性，本研究得出的结论 大部分会适用于其他金融企业。 1 4 本文的研究方法和结构安排 1 4 1 研究方法 研究方法的选择，要以研究目标和研究内容为依据。本论文确定的研究方法 主要有以下几个方面： ( 1 ) 规范分析和实证研究相结合 研究过程中，大量阅读了相关的国内外文献和专著，积累不少前人研究的有 关成果，汲取营养，为本文提供了理论基础，在研究方法上进行启示。对于企业 动态能力结合了我国金融生态的具体现状以及典型企业进行分析，实现理论和实 践的有机结合。 ( 2 ) 自然科学和社会科学研究方法相结合 生态学的概念来自于自然科学，本研究秉承社会科学从自然科学中借鉴、吸 收营养的优良传统，将生态学观点用以分析金融市场与企业；并灵活运用生命周 9 北京交通人学硕士学位论文 期理论，解释企业动态能力的发展战略。 ( 3 ) 经济学与管理学的分析方法相结合 法。 对生态系统的阶段的研究借鉴演化经济学的思想，同时结合管理学的分析方 1 4 2 技术路线 技术路线是引导本文从选题、构思一直到科学结论的总体性研究规划。本文 所采用的基本技术路线可以归纳如图1 2 所示。 l o 绪论 图l - 2 论文技术路线简图 f i g 1 - 2s k i l lr o u t ed i a g r a mo ft h i st h e s i s 相关理论研究综述 2 相关理论研究综述 本研究所涉及到的核心理论有两个：一个是金融生态系统，另一个是企业动 态能力。其中需要强调的是，本研究侧重于从管理学角度分析解释问题，因此对 于金融生态系统，将会侧重于其管理学价值来研究。 金融生态系统是我国土生土长的理论，迄今的研究主要集中于国内的学术界； 而企业动态能力理论则是不折不扣的舶来品，国外的研究远成熟于国内。出于这 个原因，在下文的编排中，金融生态系统的研究综述将以国内研究情况为主介绍， 而企业动态能力的研究则以国外研究情况为主，在体例顺序上会有不同。 2 1 金融生态系统研究综述 杨忠直( 2 0 0 3 ) 在企业生态学引论中结合生态学的学科分类方法，对应 划分出了企业生态学的学科结构。依据研究对象的范畴不同，将企业生态学分为 以下几个分支学科：企业个体生态学( e n t e r p r i s ee c o l o g y ) 、企业种群生态学 ( e n t e r p r i s e - r a c ee c o l o g y ) 、企业群落生态学( e n t e r p r i s e c o l o n ye c o l o g y ) 、商业生 态系统生态学( b u s i n e s se c o s y s t e me c o l o g y ) 。 其中商业生态系统是指在一定的时期和一定的空间内由企业、消费者和市场 与其所在的自然环境、经济环境和社会环境组成的整体系统。该系统具有一定的 大小和结构，企业与企业、企业与消费者通过市场进行物质循环、能量流动、货 币流通、信息传递、知识交流、技术扩散等交换活动，进而相互作用并形成具有 自组织与自调节功能的生态学功能单位。 如前文所述，商业生态系统作为开放式系统，其大小和复杂程度是可以有所 不同的。其大小是指商业生态系统中包含的企业、消费者和市场数目不同；其复 杂程度指的是企业与消费者金融生态系统是商业生态系统以金融行业范畴为核心 边界的具体化映射。金融生态系统，便是商业生态系统以金融行业范畴为核心边 界的具体化映射，是商业生态系统在金融领域的特例。 1 3 j b 京交通人学硕十学位论文 图2 - 1 三种管理学生志系统关系田 f i g - 2 - 1 r e l a t l o n s h l p o f t h r e e m a n a g e m e n te c o l o g ys y s t e m s 盒融生态，顾名思义，是金融学和生态学交叉学科的产物，从该理论的渊源 上来讲，应浚有两条：一是脱胎自管理学和生态学的企业生态学理论，二是继承 了金融学发展的金融发展理论、金融资源理论、金融协调理论脉络( 许道顺，曾 建中，2 0 0 7 ) 。本研究立旨在企业管理的研究，所以重在研究前者，即与管理学相 关的理论积景。