（公共管理专业论文）陕西省农村社会养老保险的探索与实践——以宝鸡市为例.pdf

摘要 2 0 0 7 年1 0 月1 5 日，中国共产党第十七次全国代表大会胜利召开。胡锦涛主席代表 第十六届中央委员会向大会作了题为高举中国特色社会主义伟大旗帜为夺取全面建设 小康社会新胜利而奋斗的报告。报告明确指出：加快建立覆盖城乡居民的社会保障体 系，保障人民基本生活。社会保障是社会安定的重要证要以社会保险、社会救助、社会 福利为基础，以基本养老、基本医疗、最低生活保障制度为重点，以慈善事业、商业保险 为补充，加快完善社会保障体系。并进二步提出“探索建立农村养老保险制度 。中国 是一个城乡二元经济结构明显的国家，据2 0 0 5 年全国l 人口抽样调查推算，我国人口 总数为1 3 0 7 5 6 万人，全国有7 4 5 4 4 万人居住在乡村，占人口总数的5 7 0 1 。而全国6 0 岁以上的老年人口超过了2 亿，其中农村老年人口所占比例高达7 5 。中国作为一个典 型的“未富先老”型国家，尚处于发展中阶段就必须迎接“银发危机的挑战，并且随 着核心家庭模式的不断增多，以及大量农村劳动人口外迁或进城务工，农村老龄化程度 进一步加剧，这对农村传统的家庭养老模式产生了巨大的冲击。同时，由于我国城市化 进程的加快，农民失地现象的大量出现，以土地为依托的农村社会养老保险体系也越来 越脆弱。党的十六届五中全会提出建设“生产发展、生活宽裕、乡风文明、村容整洁、 管理民主”的社会主义新农村目标，全面体现了新形势下农村经济、政治、文化和社会 发展的要求。实现这五句话提出的要求，就是农村各方面实现协调、全面发展的过程。 新型农村社会养老保险制度的建立，有利于降低农村人口的生活风险，提高社会保障水 平，引导农村居民合理消费，推进社会主义新农村的建设，同时也关系到整个国家的经 济发展、政治稳定、社会和谐等重大问题。因此，中国新型农村社会养老保险制度的建 设成为国家和社会的一项重要任务，是我国农村经济发展和社会稳定的必然要求，也是 新阶段下全面建设小康社会和构建社会主义和谐社会的一项紧迫的任务，同时对世界社 会养老保险制度建设也将是一个重要的贡献。 基于上述思路，全文内容按如下章节展开： 第一章，引言。这一章介绍了本文的研究背景及研究意义；界定了社会保障、社会 保险和农村社会养老保险等基本概念的含义；综述了国内外关于农村社会养老保险制度 的研究动态。 第二章，陕西省新型农村社会养老保险实践的影响因素分析与对策建议。本章的分 i 析主要是为陕西省建立新型农村社会养老保险提供借鉴和参考。在这一章中，分析了陕 西省新农保目前的工作现状，制度模式特点，指出了陕西省新农保在实施过程中存在的 主要问题。 第三章，宝鸡市新型农村社会养老保险制度的剖析。本章首先综述了宝鸡市新农保 试点开展的情况，然后从宝鸡制度模式、具体实施办法等方面深刻剖析了宝鸡市新农保 制度。最后指出宝鸡新农保制度的存在问题，对完善制度的思考跟启示。 第四章，陕西省新型农保制度推进的难点及措施探究。新型农村社会养老保险制度 的建立，必须总重陕西实情，这是新型农村社会养老保险制度建设的特殊经济社会基础。 新型农村社会养老保险制度建立的客观依据包括：建立公共财政正常投入机制、建立稳 定可靠的基金运营机制、进一步提高认识，做好舆论宣传工作，等等。最后，在总结新 型农村社会养老保险实践经验的基础上，结合陕西实情，提出了陕西省建立新型农村社 会养老保险制度的个人见解。 关键词：新型农村社会养老保险宝鸡制度模式公共财政基金运营管理 a b s t r a c t o c t o b e r1 5 ，2 0 0 7 ，t h ec p c1 7 t hn a t i o n a lc o n g r e s sh e l dv i c t o r y c h i n e s ep r e s i d e n th u j i n t a o ，o nb e h a l fo fc e n t r a lc o m m i t t e et ot h eg e n e r a la s s e m b l ym a d eap r e s e n t a t i o ne n t i t l e d ”h o l dh i g ht h eg r e a tb a n n e ro fs o c i a l i s mw i t hc h i n e s ec h a r a c t e r i s t i c st ow i nn e wv i c t o r i e si n b u i l d i n gam o d e r a t e l yp r o s p e r o u ss o c i e t ya n dt h es t r u g g l e ”r e p o r t r e p o r tc l e a r l ys t a t e s ： ”a c c e l e r a t et h ee s t a b l i s h m e n to fu r b a na n dr u r a lr e s i d e n t sc o v e r e db yt h es o c i a ls e c u r i t y s y s t e mt op r o t e c tp e o p l e sb a s i cl i v e l i h o o d s o c i a ls e c u r i t yi sa ni m p o r t a n ts o c i a ls t a b i l i t y p e r m i t st h en e e df o rs o c i a li n s u r a n c e ，s o c i a lr e l i e f , s o c i a lw e l f a r ea st h eb a s i s ，t h eb a s i c p e n s i o n ，b a s i cm e d i c a lc a r e ，t h em i n i m u m s o c i a ls e c u r i t ys y s t e ma st h ef o c u si np h i l a n t h r o p y ， b u s i n e s si n s u r a n c e ，s u p p l e m e n t e db yi m p r o v i n gt h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m ”a n df u r t h e rt h a t ” e x p l o r et h ee s t a b l i s h m e n to fr u r a le n d o w m e n ti n s u r a n c es y s t e m ”c h i n ai sac l e a ru r b a n - r u r a l d u a le c o n o m i cs t r u c t u r eo fc o u n t r i e s a c c o r d i n gt ot h e2 0 0 5n a t i o n a ll s a m p l es u r v e yo f p o p u l a t i o np r o j e c t i o n s ，c h i n a st o t a lp o p u l a t i o no f1 3 0 ，7 5 6m i l l i o np e o p l e ，t h e r ea r e7 4 ，5 4 4 m i l l i o np e o p l el i v i n gi nr u r a la r e a s ，a c c o u n t i n gf o r5 7 0 1 o ft h et o t a lp o p u l a t i o n c o m p a r e d t ot h en a t i o n a le l d e r l yp o p u l a t i o na g e do v e r6 0e x c e e d e d2 0 0m i l l i o n ，o fw h i c ht h ep r o p o r t i o n o fe l d e r l yp e o p l ei nr u r a la r e a sa sh i g ha s7 5 c h i n a ，a sat y p i c a l ”n o tr i c hf i r s t ，t h eo l d ”t y p e c o u n t r y ，i ss t i l li nd e v e l o p m e n ts t a g em u s tm e e tt h e ”s i l v e rc r i s i s ”c h a l l e n g e ，a n dw i t ht h e c o n t i n u o u si n c r e a s ei nt h en u c l e a rf a m i l ym o d e l ，a sw e l la sal a r g en u m b e ro fr u r a lm i g r a n t l a b o rf o r c e ，e m i g r a t i o n ，o ri nr u r a la r e a sf u r t h e ra g g r a v a t e dt h ed e g r e eo fa g i n g ，w h i c hi st h e r u r a lo l d - a g em o d e lo ft h et r a d i t i o n a lf a m i l yh a dat r e m e n d o u si m p a c t a tt h es a m et i m e ，d u e t ot h ea c c e l e r a t i o no fc h i n a su r b a n i z a t i o np r o c e s s ，t h ep h e n o m e n o no fal a r g en u m b e ro f l a n d l e s sp e a s a n t sa p p e a rt or e l yo nt h el a n do ft h er u r a ls o c i a le n d o w m e n ti n s u r a n c es y s t e m h a sa l s oi n c r e a s i n g l yv u l n e r a b l e p a r t yp l e n u mp r o p o s e d ”t h ed e v e l o p m e n to f p r o d u c t i o na n d l i v i n gw e l l o f f , t o w n s h i pw i n dc i v i l i z a t i o n ，t h ev i l l a g ec l e a na n dt i d yc a p a c i t yt om a n a g e d e m o c r a c y ”n e ws o c i a l i s tc o u n t r y s i d eo b j e c t i v e s ，g i v e sf u l le x p r e s s i o nt ot h en e ws i t u a t i o n ， t h er u r a le c o n o m i c ，p o l i t i c a l ，c u l t u r a la n ds o c i a ld e v e l o p m e n tr e q u i r e m e n t s t oa c h i e v et h i s f i v e p o i n tr e q u e s ti s t oa l la s p e c t so fr u r a la r e a st oa c h i e v ec o o r d i n a t e d ，c o m p r e h e n s i v e d e v e l o p m e n tp r o c e s s t h en e w r u r a lc o m m u n i t yo l d a g ei n s u r a n c es y s t e m se s t a b l i s h m e n t ，i s a d v a n t a g e o u si nr e d u c e st h er u r a lp o p u l a t i o nt h el i f er i s k ，r a i s e st h es o c i a ls e c u r i t yl e v e l ， 1 1 1 g u i d e s t h ec o u n t r y s i d er e s i d e n tt o e x p e n dr e a s o n a b l y , t h ea d v a n c e m e n ts o c i a l i s mn e w c o u n t r y s i d e sc o n s t r u c t i o n ，s i m u l t a n e o u s l ya l s or e l a t e st h ee n t i r ec o u n t r yt h ee c o n o m i c d e v e l o p m e n t ，t h ep o l i t i c a ls t a b i l i t y , t h es o c i a lh a r m o n ya n ds oo nm a j o ri s s u e t h e r e f o r e ， c h i n a sn e wr u r a ls o c i a lp e n s i o ni n s u r a n c es y s t e mi n t oas t a t ea n d s o c i e t yi sa l li m p o r t a n tt a s k f o rc h i n a sr u r a le c o n o m i cd e v e l o p m e n ta n ds o c i a ls t a b i l i t y ，an e c e s s a r yr e q u i r e m e n tf o rt h e c o m p r e h e n s i v ec o n s t r u c t i o no fan e wp h a s eu n d e rt h ew e l l - o f fs o c i e t ya n db u i l d i n gas o c i a l i s t h a r m o n i o u ss o c i e t y ，au r g e n tt a s k ，w h i l et h ew o r l d ss o c i a le n d o w m e n ti n s u r a n c es y s t e mw i l l a l s ob ea ni m p o r t a n tc o n t r i b u t i o n b a s e do nt h ea b o v ei d e a s ，i st h ef u l lc h a p t e ra sf o l l o w ss t a r t ： t h ef i r s tc h a p t e r ，i n t r o d u c t i o n t h i sc h a p t e rd e s c r i b e st h er e s e a r c hb a c k g r o u n do ft h i s a r t i c l ea n dr e s e a r c hs i g n i f i c a n c e ；d e f i n es o c i a l s e c u r i t y ，s o c i a li n s u r a n c ea n dr u r a ls o c i a l o l d a g ei n s u r a n c e ，b a s i cc o n c e p t so ft h em e a n i n g ；r e v i e w e da th o m ea n da b r o a do nt h er u r a l s o c i a lo l d - a g ei n s u r a n c es y s t e md y n a m i c sr e s e a r c h c h a p t e ri i ，s h a a n x ip r o v i n c e ，t h en e wr u r a ls o c i a lp e n s i o ni n s u r a n c ep r a c t i c e ，t h ei m p a c to ff a c t o r a n a l y s i sa n ds u g g e s t i o n s 。t h ea n a l y s i si n t h i sc h a p t e ri sm a i n l yi ns h a a n x ip r o v i n c eh a s e s t a b l i s h e dan e wr u r a ls o c i a lo l d - a g ei n s u r a n c et op r o v i d er e f e r e n c ea n dr e f e r e n c e i nt h i s c h a p t e r ，t h ea n a l y s i so fs h a a n x ip r o v i n c e ，t h en e wf a r m e r si n s u r a n c es t a t u so ft h ec u r r e n t w o r k ，t h es y s t e mm o d e lo ft h ec h a r a c t e r i s t i c sp o i n t e do u tt h en e wf a r m e r si n s u r a n c ei n s h a a n x ip r o v i n c ei nt h ei m p l e m e n t a t i o no ft h em a j o rp r o b l e m se x i s t i n gi nt h ep r o c e s s c h a p t e ri i i ，b a o j ic i t y ，t h en e wr u r a ls o c i a lp e n s i o ni n s u r a n c es y s t e ma n a l y s i s t h i s c h a p t e rb e g i n sb ya no v e r v i e wo fb a o j ic i t y ，t h ep i l o tc a r r i e do u tan e wf a r m e r si n s u r a n c e s i t u a t i o n ，a n dt h e nf r o mt h eb a o j is y s t e mm o d e l ，s p e c i f i ci m p l e m e n t a t i o nm e t h o d sa n ds oo n i n - d e p t h a n a l y s i so fb a o j ic i t y ，t h en e wf a r m e r si n s u r a n c es y s t e m c o n c l u d e dt h a tt h en e w f a r m e r si n s u r a n c es y s t e m ，b a o j it h e r ea r ep r o b l e m sw i t ht h er i g h ts o u n ds y s t e m ， e n l i g h t e n m e n tt h i n k i n g c h a p t e ri v ，s h a a n x ip r o v i n c e ，t op r o m o t et h en e wf a r m e r si n s u r a n c es y s t e m ，t h e d i f f i c u l t i e sa n dm e a s u r e st oe x p l o r e t h en e wr u r a ls o c i a lp e n s i o ni n s u r a n c es y s t e mi s e s t a b l i s h e d ，y o um u s tt o t a lw e i g h to fs h a a n x it r u t h ，t h i si st h en e wr u r a ls o c i a lp e n s i o n i n s u r a n c es y s t e mi nt h ec o n s t r u c t i o no fs p e c i a le c o n o m i ca n ds o c i a li n f r a s t r u c t u r e n e wt y p e o fr u r a ls o c i a le n d o w m e n ti n s u r a n c es y s t e me s t a b l i s h e db yo b je c t i v ee v i d e n c e ，i n c l u d i n g ：t h e e s t a b l i s h m e n to fp u b l i cf i n a n c e sa n dn o r m a li n p u tm e c h a n i s m ，e s t a b l i s has t a b l ea n dr e l i a b l e m e c h a n i s mt of u n do p e r a t i o n s ，a n df u r t h e rr a i s ea w a r e n e s sa n dd ot h ew o r ko fp u b l i co p i n i o n a n dp r o p a g a n d a ，a n ds oo n f i n a l l y ，i ns u m m i n g u pt h en e w r u r a ls o c i a le n d o w m e n ti n s u r a n c e o nt h eb a s i so fp r a c t i c a le x p e r i e n c e ，c o m b i n e dw i t ht h ef a c t so fs h a a n x i ，s h a a n x ip r o v i n c e ， p r o p o s e dt h ee s t a b l i s h m e n to fn e wr u r a ls o c i a le n d o w m e n ti n s u r a n c es y s t e mf o rp e r s o n a l o p m l o n k e y w o r d s ：t h en e w t y p er u r a ls o c i a le n d o w m e n ti n s u r a n c e ；b a o j is y s t e mm o d e l ；p u b l i c f i n a n c e ；f u n do p e r a t i o n sm a n a g e m e n t v 西北大学学位论文知识产权声明书 本人完全了解西北大学关于收集、保存、使用学位论文的规定。 学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版。 本人允许论文被查阅和借阅。本人授权西北大学可以将本学位论文的 全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫 描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研 究所等机构将本学位论文收录到中国学位论文全文数据库或其它 相关数据库。 保密论文待解密后适用本声明。 学位论文作者签名： 、立垣 指导教师签 2 od 9 年，2 月， 日 ， f 瑚i 酽日 西北大学学位论文独创性声明 本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工 作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地 方外，本论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含 为获得西北大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我 一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的 说明并表示谢意。 学位论文作者签名：、岛研 加夕年，2 月，7 日 西北大学硕f j 学位论文 1 1 本文的研究背景及意义 第一章引言 2 0 0 7 年1 0 月1 5 日，中国共产党第十七次全国代表大会胜利召开。胡锦涛主席代 表第十六届中央委员会向大会作了题为高举中国特色社会主义伟大旗帜为夺取全面建 设小康社会新胜利而奋斗的报告。报告明确指出：“加快建立覆盖城乡居民的社会保 障体系，保障人民基本生活。社会保障是社会安定的重要保证。要以社会保险、社会救 助、社会福利为基础，以基本养老、基本医疗、最低生活保障制度为重点，以慈善事业、 商业保险为补充，加快完善社会保障体系。”并进一步提出“探索建立农村养老保险制 度”。 中国是一个城乡二元经济结构明显的国家，据2 0 0 5 年全国1 人口抽样调查推算， 我国人口总数为1 3 0 7 5 6 万人，全国有7 45 4 4 万人居住在乡村，占人口总数的5 7 0 1 。 而全国6 0 岁以上的老年人口超过了2 亿，其中农村老年人口所占比例高达7 5 。中国 作为一个典型的“未富先老”型国家，尚处于发展中阶段就必须迎接“银发危机 的挑 战，并且随着核心家庭模式的不断增多，以及大量农村劳动人口外迁或进城务工，农村 老龄化程度进一步加剧，这对农村传统的家庭养老模式产生了巨大的冲击。同时，由于 我国城市化进程的加快，农民失地现象的大量出现，以土地为依托的农村社会养老保险 体系也越来越脆弱。 党的十六届五中全会提出建设“生产发展、生活宽裕、乡风文明、村容整洁、管理 民主”的社会主义新农村目标，全面体现了新形势下农村经济、政治、文化和社会发展 的要求。实现这五句话提出的要求，就是农村各方面实现协调、全面发展的过程。新型 农村社会养老保险制度的建立，有利于降低农村人口的生活风险，提高社会保障水平， 引导农村居民合理消费，推进社会主义新农村的建设，同时也关系到整个国家的经济发 展、政治稳定、社会和谐等重大问题。因此，中国新型农村社会养老保险制度的建设成 为国家和社会的一项重要任务，是我国农村经济发展和社会稳定的必然要求，也是新阶 段下全面建设小康社会和构建社会主义和谐社会的一项紧迫的任务，同时对世界社会养 老保险制度建设也将是个重要的贡献。 社会公平正义是中国特色社会主义的本质属性。我们强调要在促进科学发展的同 1 第奄引言 时，努力构建和谐社会。这就必须在不断发展的基础上逐步实现社会公平与正义。改革 开放以来，我们在逐步建立公共财政体制、扩大基本公共服务方面不断迈出新的步伐、 取得新的成效。但总体看，由于城乡二元结构的体制还没有根本改变，因此在公共财政 的覆盖范围、公共服务的提供水平等方面，城乡之间还存在明显的差距。我们的目标是， 通过不断地推进改革发展，在实现有中国特色社会主义现代化的道路上，逐步缩小乃至 最终消除城乡差距。在这方面，我们已经并将继续进行不懈的努力。 农村改革三十年来，我们迈出了三大步。第一步主要是实行以土地家庭承包经营为 核心的农村经营体制改革，使农民获得了生产经营自主权。第二步是实行以农村税费改 革为核心的国民收入分配关系改革，主要是减免并最终取消农业税，使农民负担大为减 轻。第三步是实行以促进农村上层建筑变革为核心的农村综合改革，主要是改革乡镇机 构、转变政府职能、加强基层政府对农村的社会管理和公共服务，推进农村义务教育和 县乡财政管理体制改革。这三步改革都已取得了明显成效，但都有待继续深化并不断完 善制度性的成果。 开展新型农村社会养老保险试点，使我们根据经济社会发展出现新的阶段性特征和 农民的期盼，进行的又一项具有重大意义的工作。自古以来，中国农民都讲养儿防老。 在过去很长时间中，限于国家的财力，农民的养老保障主要也只能靠土地、家庭和集体 组织解决。随着工业化、城镇化的推进，农村青壮年劳动力大量外出务工，农民的养老 保障面临着一系列新情况新问题。 建立新型农村社会养老保险制度，有着重大的现实意义和深远的历史意义。第一， 在当前应对金融危机的背景下，对亿万农民发出国家将为他们建立由财政全额支付的最 低标准基础养老金这一信号，使他们老有所养。农民无后顾之忧，就会敢于消费，这对 开拓农村市场、扩大国内消费需求，无疑将产生强大而持久的动力。第二，从整个国家 的经济社会发展来看，建立新农保制度，就实现了城乡居民在社会养老保险方面的制度 平等，随着经济发展￥国力增强，就可以逐步缩小乃至最终消除城乡居民在这方面的差 距，这对于改变城乡二元结构、逐步做到基本公共服务均等化，无疑是一项重要的基础 性工程。第三，从农村当前的新情况来看，建立新农保制度，有利于化解农村社会中的 各种矛盾。首先，它将极大地提高农村老年人的经济自立能力，从而提高他们的生活质 量、增强他们对生活得自信心；其次，他减轻了子女的经济负担，在相当程度上避免了 因经济利益引发的家庭矛盾，从而有利于形成敬老爱幼的风气与更为和谐的家庭关系； 再次，它将有效化解一些农村集体组织无线办事的困境，使他们能够集中有限财力更好 2 西北大学硕十学位论文 地为老年人提供服务，从而形成文明的乡村风气与和睦的邻里、干群关系，有利于扎实 推进社会主义新农村建设。 1 2 基本概念的界定 1 2 1 社会保障( s o ciais e c u ri t y ) 概念 美国在1 9 3 5 年颁布的社会保障法中，第一次出现了“社会保障”一词，社会 保障( s o c i a ls e c u r i t y ) ，是指国家和社会在通过立法对国民收入进行分配和再分配， 对社会成员特别是生活有特殊困难的人们的基本生活权利给予保障的社会安全制度。 中华人民共和国宪法规定：“中华人民共和国公民在年老、疾病、或者丧失劳动能 力的情况下，有从国家和社会获得物质帮助的权利。一般来说，社会保障由社会保 险、社会救济、社会福利、优抚安置等组成。其中，社会保险是社会保障的核心内容。 全球的社会保障模式，大致可分为国家福利、国家保险、社会共济和积累储蓄四种，分 别以英国、前苏联、德国、新加坡为代表。目前我国在建的社会保障制度，属于社会共 济模式，即由国家、单位( 企业) 、个人三方共同为社会保障计划融资，而且这是未来 相当长一段时期的改革趋势。个人责任的强化已经成为全球社会保障制度改革的共识。 【1 】 德国是社会保险制度的发源地。作为最早建立现代社会保障制度的国家，其对社会 保障的理解主要基于社会市场经济的理论，将社会保障理解为社会公平和社会安全，是 对在竞争中不幸失败的那些失去竞争能力的人提供基本的生活保障。【2 】 英国是老牌资本主义国家，也是西方福利国家的代表。英国建立福利国家的理论与 政策依据是1 9 4 1 年由贝弗里奇主持起草的研究报告社会保险及相关服务。在这份报 告中，贝弗罩奇实际上勾画出了一幅较完整的现代福利国家蓝图，社会保障被首次赋予 了普遍性原则和类别原则，被认为是代表社会进步的、可理解的政策的一个组成部分， 其目标被界定为“消除贫困 ，并将其概括为“国民在失业、疾病、伤害、老年以及家 庭收入锐减、生活贫困时予以生活保障，【3 j 的一种制度。 国际劳工局对社会保障的定义为：社会成员由社会采取的系列公共措施对自己保 【1 1 美国社会保障署全球社会保障制度一1 9 9 5 年【m 】北京：华夏出版社，1 9 0 0 年版，阅读指南第1 页 【2 1 陈良瑾社会保障教科【m 】一匕京：知识出版社，1 9 9 0 年版，1 - 2 页 【3 】郑功成社会保障学【m l 一匕京：商务印 s 馆，2 0 0 0 年版，5 页 3 第帝引言 护，用来和疾病、生育、工伤、失业、伤残、年老和死亡造成的停薪或大幅度减少工资 而引起的经济和社会贫困进行斗争，并提供医疗和对有子女的家庭实行补贴的方法。【1 j 成思危教授在其中国社会保障体系的改革与完善一书中指出：“社会保障是当 社会成员发生年老、疾病、失业而暂时或永久失去工作能力、丧失收入来源而造成经济 无保障时，由政府依据一定的法律和法规，通过一定的方式筹集社会资金，以收入再分 配的形式给与补偿，以至少满足他们基本生活需求的一种社会制度。”【2 】 我国劳动和社会保障部课题组根据发达国家以及国际劳工组织关于社会保障体系 框架的设计，结合我国的社会保障实践，社会救助一最低层次的社会保障，保障最低生 活；社会保险一基本保障，保障劳动者失去劳动能力，从而失去工资后仍能享有基本的 生活水平；社会福利一增进城乡全体居民生活福利的最高层次的社会保障；社会优抚一 特殊性质的社会保障，保障社会上备受尊敬的军人及其眷属的基本生活。这四大部分构 成了具有中国特色的科学的社会保障体系。【3 】 以下六个方面说明了社会保障的本质特征： 第一，社会保障要由国家或社会统一管理的原因是它的最终责任主体是国家或社 会，这样才能体现出社会化。 第二，稳定社会，促进整个社会经济的协调、稳定发展是社会保障的目的，所以 才需要依法实施，从而表现出强制性。 第三，社会成员的基本生活权利提供安全保障，以确保其不会因特定事件的发生 而陷入生存困境是社会保障的目标，这点表现出公平性。 第四，社会保障资金由政府财政和集体或个人缴纳部分构成，国家财政是其基本 后盾，体现了经济福利性。 第五，社会保障变动性、发展性表现在社会保障的项目以特定的社会问题存在并 需要国家采用经济援助的方式解决为设立条件。 第六，特殊性是指社会保障的方式是自成体系的国民收入分配与再分配方式，其 运行过程具有自己明显的规律。 【1 1 陈朝先社会保障与保险研究【m 】成都：西南财经大学出版社，1 9 9 7 年版，4 - 5 页 【2 】成思危主编中国社会保障体系的改革与完善【m 】一匕京：民主与建设出版社，2 0 0 0 年版j8 5 8 6 页 【3 】成思危主编中国社会保障体系的改革与完善【m 】一匕京：民主与建设出版社，2 0 0 0 年版，9 2 9 3 页 4 两北人学硕 ：学位论文 1 2 2 社会保险( s o c i a ii n s u r a n c e ) 社会保险是社会保障的基本部分和主导环节。社会保险制度起源于德国，并成为世 界上第一个建立起完整社会保险制度的国家。1 8 8 3 年5 月3 1 日德国通过了第一部社会 保险法律一疾病社会保险法。以1 9 世纪8 0 年代初期以德国 逐步建立起与工业社会相适应的社会保险制度为开端，到1 9 9 9 年，全世界已有1 7 2 个国家或地区不同程度地建立了自己的社会保险制度( 表1 ) ，其中工伤保险、养老保险、 医疗保险等更成为多数国家或地区已经建立的制度。 表1 全球社会保险制度发展进程表 单位：国家或地区个数 资料米源：郑功成社会保障学【m 】一匕京：商务印书馆，2 0 0 0 年版，1 8 页 劳动性与社会性统一、国家性与强制性统一、补偿性与福利性统一、公平与效率 统一、权利与义务统一、互助互济性与自我保障性统一是社会保险制度自身非常鲜明的 特点。受保障者收入水平直接影响社会保险待遇水平的确定，与其生活消费水平没有关 系，充分说明了这是一种和收入相关联的保障制度；它要求符合条件的劳动者必须参与 并承担与劳动者的薪金水平直接关联的缴费义务，缴费是受益的前提条件。社会救助主 要目的是解决脆弱社会成员的即期生存危机，社会保险被称为工业社会的社会安全机 制，这是因为其解决的是劳动者( 甚至包括其家属) 未来的( 如老年) 和不确定的( 如工伤、 失业、疾病等) 风险。社会保险制度的出现是现代社会保障制度产生的标志，使社会保 障进程产生了“质的飞跃 。正因为如此，国际劳工组织评价它“在社会政治历史上， 没有什么事情比社会保险更能急剧地改变普通人们的生活了 。 1 2 3 农村社会养老保险( r u r a is o cia ie n d o w m e n tin s u r a n c e ) 老年人是指年龄达到或超过一定标准的人口。按照工u s s p ( i n t e r n a t i o n a l 5 第一章引言 u n i o n f o rt h es c i e n t i f i cs t u d yo fp o p u l a t i o n ) 的定义，“老年指的是大多数的人都 退休的年龄阶段：超过此年龄阶段的人被称作老年人。 老年人年龄标准的划分在不同 国家和不同时期都是不一样的，原因是人口预期寿命和社会经济条件都是不同的。6 0 岁和6 5 岁是通行的年龄标准，大多数发展中国家采用6 0 岁作为老年人的标准；而发达 国家多采用6 5 岁的标准。在我国，男性职工的退休年龄为6 0 岁，女性则是5 5 岁，所 以6 0 岁长期作为我国老年人的年龄标准。 社会保险中最主要的项目是养老保险，它又被称为老年保险或年金保险。因为社 会保险是社会保障的基本部分和主导环节，养老保险有时又称为养老保障或老年保障。 养老保险主要是指通过向企业、个人征收养老保险费来形成养老基金，对象是劳动者， 并以法律形式来强制实施，目的是解决劳动者退休后社会保障的问题。 农村社会养老保险制度是农村社会保障制度的重要组成内容。农村社会养老保险 是指为解决农民劳动者在达到国家规定的解除劳动义务的年龄界限，或因年老丧失劳动 能力退出劳动岗位后的基本生活，国家、各类农村集体组织( 包括农村集体经济组织、 乡镇企业、学校等企事业单位) 和农民个人按一定比例缴纳养老保险费，这个过程由国 家立法保证。这种农村社会养老保险制度是根据我国二元社会结构的实际，针对广大农 民实行的一种特殊的社会养老保险制度安排。它是一种处于城乡一体化过程当中，与城 镇社会养老保险制度并行发展的保险制度，并逐步发展成为城乡统一的社会养老保险制 度。一定的价值观念，这是制度产生及实行的合理性基础；一整套的规范体系，包括法 律法规和政策性文件，这是制度的基本内容：一系列的组织机构，这是保证制度实施的 实体；一定的物质设备和服务，前者是现金补偿和实物资助组成农村养老保险。制度覆 盖、制度模式、享受条件、待遇标准、基金筹集和管理体制等方面组成了农村社会养老 保险制度的基本内容。 1 3 国内外研究动态综述 1 3 1 国内研究现状 关于我国农村社会养老保险制度的研究，主要是出现于十届三中全会之后，伴随 着我国经济体制的改革，经济学家和社会学家们对农村社会养老保险的研究才一逐渐增 多。尤其是2 0 世纪9 0 年代以来，农村出现了大量的虐老、弃老现象，使农村养老再度 6 两北人学硕f ：学位论文 成为研究的热点。目前，我国关于农村社会养老保险的研究和争论主要集中在以下几个 方面： 建立农村社会养老保险的条件是否成熟。一种观点是条件已经具备。农村能否顺利 建立社会养老保险，取决于两个方面：一是有可靠而稳定的资金来源作保障：二是农民有 较为强烈和广泛的参与意识。前者是推行农村社会养老保险制度的硬件，是物质基础， 后者则是软件，是顺利实施社会养老保险必须具备的一种社会氛围。目前我国已基本上 具备了这两个条件。因此，中国农村的社会养老保险制度应该从现在做起，切实推进并 逐步完善，以便为我国正在进行的工业化、城市化营造一个稳定和谐的社会环境【l j 。第 二种观点是我国建立农村社会养老保险的条件尚未成熟。这种观点认为一个国家的社会 养老保险制度覆盖农民应是处在该国工业化、市场化、农业生产集约化、农产品商品化 程度较高，工业化由中期转向成熟期的过渡阶段，即工业化靠自身积累且其剩余能反哺 农业时期。而目前，中国农村多数地区仍处于小农经济阶段，且地区之间发展水平差距 过大，因此，尚无能力建立真正的全国范围内的农村社会养老保险制度。 政府、集体和农民在制度建立和运行中的地位和作用。在建立农村社会养老保险的 过程中，政府、集体和农民三者应如何分工? 有学者坚持以“个人缴纳为主，集体补助 为辅，国家予以政策扶持”，但是有些学者认为这种筹资模式下，国家和集体所体现的 社会责任过小，降低保障水平，这样会影响农民参与社会养老保险的积极性。此外，如 何体现政府在农村社会养老保险制度建设中的责任，如何纠正长期存在的重城市、轻农 村的做法，也需进一步探讨。 农村社会养老保险的模式选择。关于农村社会保险制度模式的选择，目前有很多种 观点，有学者认为应该继续按照县级农村社会养老保险基本方案模式，做到突出重 点、区别对待、分类指导、有序发展：还有学者建议要发挥家庭养老、土地养老和社会 养老相结合，另外，有些学者在借鉴欧洲及东南亚国家经验的基础上，提出了“实物换 保障 的理论，还有学者提出“土地换保障”、“住房换保障”等理论，这些理论在实践 中应如何运用，孰优孰劣，尚无定论。 农村社会养老保险的基金管理方式。我围农村社会养老保险基本上1 9 9 8 年前是民 政部，后面是劳动和社会保障部分别独立管理。农村社会养老保险的管理机构设置必须 进行改革的重要原因就是权力的监督机制不健全，基金安全难以保障。改革的途径是什 【1 1 参考资料：戴卫东中国农村社会养老保险制度研究述评 j 中国农村观察，2 0 0 7 7