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基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 摘要 随着我国企业技术创新活动的不断发展，技术交易活动也变得更加频繁。如 果依靠交易双方直接进行交易活动，交易双方必然要为交易活动承担巨大的风 险。技术交易风险来源于交易双方的信息不对称性。为了解决这个问题，技术交 易中介机构应运而生。技术交易中介机构是指为技术交易提供专业服务的法人组 织，主要包括技术经纪、投资和融资服务，信息收集和分散、政策咨询等中介服 务。然而，技术交易中介机构数量众多，其服务能力莨莠不齐。作为技术交易主 体的技术提供者和技术接受者应该如何去选择理想的技术交易中介机构昵? 本 文从一个新的视角，对这个问题做出了回答。对于技术交易中介机构而言，我们 可以发现影响其服务能力的最重要的因素之就是信用。为此，本文以信用评价 为基础，设计了技术交易中介机构的评价指标体系和评价模型。通过这个模型和 指标体系，可以对技术交易中介机构的信用状况进行评价，并按照国际标准为其 服务能力划分等级，从而为技术交易主体选择恰当的技术交易中介机构提供帮 助。 关键词：技术交易中介机构；服务能力；信用评价 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 a n a l y s i so ns e r v i n gc a p a b i l i t yo fa g e n c y i n t e c h n o l o g yb a r g a i n i n gb a s e d o nc r e d i te v a l u a t i o n a b s t r a c t w i t ht h ec o n t i n u o u sd e v e l o p m e n to fc h i n ae n t e r p r i s e s t e c h n o l o g yi n n o v a t i o n a c t i v i t i e s ，t e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga c t i v i t i e sb e c o m em o r ea n dm o r ef r e q u e n t i ft h e b a r g a i n i n ga c t i v i t i e so n l yd e p e n do ne f f o r t sf r o mb o t hs i d e so fb a r g a i n i n g , t h e ym u s t t a k eo nt h el a r g er i s kf o rb a r g a i n i n ga c t i v i t i e s i no r d e rt os o l v i n gt h ep r o b l e m ， t e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c ye m e r g e sa st h et i m e sr e q u i r e t e c h n o l o g yb a r g a i n i n g a g e n c ym e a n st h ec o r p o r a t i o nw h i c hp r o v i d e s t h ep r o f e s s i o n a ls e r v i c e sf o rt e c h n o l o g y b a r g a i n i n g a n dt h es e r v i c e sm a i n l yi n c l u d et e c h n o l o g ya g e n t , s e r v i c eo fi n v e s t m e n t a n df i n a n c i n g ，c o l l e c t i o na n dd i s t r i b u t i o no fi n f o r m a t i o n , p o l i c yc o n s u l t a t i o n , e r e h o w e v e r , b e c a u s eq u a n t i t yo f t e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c yi sl a r g ea n dt h e i rs e r v i n g c a p a b i l i t ya r cd i f f e r e n t i ti sv e r yd i f f i c u l tf o rt e c h n o l o g yp r o v i d e r sa n dr e c e i v e r st o c h o o s et h ei d e a lt e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c y s o , t h i sp a p e rc a na n s w e rt h eq u e s t i o n f r o man e wv i e wo f p o i n t a sw e l lk n o w n , w ec a nf i n dt h a to n eo f t h em o s ti m p o r t a n t f a c t o r sw h i c hi n f l u e n c es e r v i n gc a p a b i l i t yo ft e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c yi s i t s c r e d i t t h i sp a p e rw i l ld e s i g nt h ee v a l u a t i n gi n d e xs y s t e ma n dm o d e lo ft e c h n o l o g y b a r g a i n i n ga g e n c yb a s e do nc r e d i te v a l u a t i o n w ec a nr e a l i z et h ee v a l u a t i o no fc r e d i t c o n d i t i o nf o rt e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c yb yu s i n gt h ei n d e xs y s t e ma n dm o d e l ， c l a s s i f yi t ss e r v i n gc a p a b i l i t ya c c o r d i n gt oi n t e r n a t i o n a ls t a n d a r da n dh e l pt e c h n o l o g y b a r g a i n i n gm a i nb o d yc h o o s et h er i g h tt e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c y k e y w o r d s ：t e c h n o l o g yb a r g a i n i n ga g e n c y ；s e r v i n gc a p a b i l i t y ； c r e d i te v a l u a t i o n 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 第一章引言 一、问题的提出与研究的意义 随着我国企业技术创新活动的不断发展，技术交易活动也变得更加频繁。如 果依靠交易双方直接进行交易活动，交易双方必然要为交易活动承担巨大的风 险。技术交易风险来源于交易双方的信息不对称性。为了解决这个问题，技术交 易中介机构应运而生。技术交易中介机构是指为技术交易提供专业服务的法人组 织，主要包括技术经纪、投资和融资服务、信息收集和分散、政策咨询等中介服 务。然而，在技术交易活动中，由于中介机构数量众多，资质高低差异大，造成 其服务能力莨莠不齐。 作为技术交易主体的技术提供者和技术接受者，应该如何在交易活动中去选 择理想的具有较高服务质量和服务能力的技术交易中介机构呢? 针对这个问题， 本文从交易机构信用这个新的视角，做出了回答。对于技术交易中介机构而言， 我们可以发现影响其服务能力的最重要的因素之一就是信用，其信用等级的高 低，直接反映出服务能力的水平。 通过本文的研究主要可以达到以下两个方面的目标； 一是基于信用对技术交易活动中的中介机构服务能力进行评价，可以解决不 同规模和资质中介企业问服务能力水平直接比较的问题。由于中介机构之间在规 模、经营范围等方面存在一定的差异，并非规模大和业务覆盖面广的中介机构其 服务质量和服务水平就一定超过其他同类型的企业，因此，单纯的直接从服务内 容和服务过程去考察，无法客观和公正地对中介机构的服务能力做出科学、准确 的比较，不能为技术交易主体提供有价值的选择依据。如果从信用状况出发去考 虑技术交易中介机构服务能力问题，则可以为它们之间的比较提供一个相对客观 的评价标准和评价尺度。 二是基于信用对技术交易活动中的中介机构服务能力进行评价，符合当前我 国社会建立信用体系的要求。当前我国在落实科学发展观和构建和谐社会过程 中，提高整个社会的信用水平是一个发展的重要前提条件。这个条件的形成需要 来自各行各业信用机制和信用体系建设的强有力支持。因此，本文的研究工作对 于促进社会经济发展以及保障和谐稳定的环境都具有十分重要的理论和现实意 义。 二、研究现状分析 国内外在技术产权交易方面已经开展了一系列实践活动。无论是美国推动军 工技术转为民用，还是英国促进大学科技园区建设，包括e t 韩从技术引进走向 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 技术立国战略，我们都看到各国政府从宏观到微观强有力的“有形之手” 税收优惠、贷款担保、计划支持、立法规范。美国的科技体划呈现管理部门多头、 经费来源多样的格局，在国家层面上美国联邦政府是最大的r d 经费的提供者， 在美国还存在着出于各种需要的r & d 的参与者。它们包括各种非营利机构、5 0 个州的州政府以及各州的大的行政城市。美国r d 的主要参与者包括大约2 0 0 个研究型的大学、大约7 0 0 个联邦实验室以及整个美国工业界。进入2 0 世纪 8 0 年代，随着技术的飞速发展和日本、德国等在技术、经济方面咄咄逼人的气 势，美国开始调整高度分散的科技体制，形成了独具特色的促进技术转移的机 制。相比较而言，中国几十年来尽管出台了一大批促进科技体制改革、科技成果 转化的政策法规，但时至今日收效甚微，其重要原因之就是政策制定者的市 场价值取向不明，市场机制建构不力。 在技术产权交易微观层次，各国也是尽心竭力扶植科技中介机构的发展， 但是，他们最终目的是把这些机构推入市场，与其他中介机构公平竞争。例如， 英国政府不但为中介服务机构创造较好的外部环境，而且在实施政府各项工作中 充分利用、借助甚至扮演科技中介组织，在很大程度上刺激了英国科技中介服务 业的发展。m 在技术产权交易的研究领域，杨军敏等( 2 0 0 6 ) 从新制度经济学的一个角度 契约理论来探讨技术产权交易的契约特征，先从实践角度提出问题，再从 理论角度探讨技术产权交易契约不同特征的原因，最后从实践角度给出具体说 明。在调查了上海市t 9 9 1 - 2 0 0 3 年的技术产权交易契约特征的基础上，提出行 业及其行业知识的特性对技术产权交易契约的特征有极大影响。技术交易作为技 术成果转化的一种主要方式在市场经济的发展中发挥着越来越重要的作用，深 入研究技术交易契约的特征有助于我们寻找技术交易的困难和障碍，从而对症 下药，发展我国的高科技产业。o 于革非( 1 9 9 9 ) 指出我国的技术市场萌芽于7 0 年代末，形成于8 0 年代中期， 目前己初具规模并在推动我国科技成果产业化方面正日益发挥着重要的作用。但 我国的技术市场功能还不完善，还有待于不断规范化。因此，他尝试运用交易成 本理论，分析技术交易的信用环境与交易规模之间的关系，探讨导致我国技术市 场缺乏完善的信用体系的内在原因及为完善技术市场的信用体系应该采取的措 旖，以提高技术市场的交易效率从而促迸科技成果的产业化。叫 鉴于我国市场交易信用危机已引起人们的极大关注，张青、郑百灵( 2 0 0 1 ) 运用历史唯物主义基本理论，从分析经济现象入手，揭露潜藏在其后的法制建设 存在的主要问题：是法制建设滞后：二是法律权威削弱：三是法制发展不协调。 在把克服市场交易信用危机与解决法制存在的闯题结合起来考虑的基础上，他们 2 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 提出针对市场交易信用危机的三条法律建设意见：一是建立严格的财产责任机 制；二是坚持法制建设与道德建设同步的方针；三是建立现代化产权信息制度。 ( 站 以上国内外政府和学者从理论到实践对技术交易及其信用环境等领域开展 了较为深入的研究，也对中介机构在其中发挥的作用做出了一定的探讨，但是对 中介机构的信用和它的服务能力之间的关系缺乏系统地研究和关注，据文献检索 尚未找到在该领域的研究成果。这样，就为本论文在该领域的研究工作提供了良 好的发展空间。 三、论文的研究思路、研究方法 ( 一) 论文的研究思路与框架 为此，本文以信用评价为基础，设计了技术交易中介机构的评价指标体系和 评价模型。通过这个模型和指标体系。可以对技术交易中介机构的信用状况进行 评价，并按照国际标准为其服务能力划分等级，从而为技术交易主体选择恰当的 技术交易中介机构提供帮助。 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价问题的提出 上 技术交易中介机构服务能力评价的理论基础和理论范式 上 技术交易巾介机构服务能力评价的指标体系的构建 上 技术交易中介机构服务能力评价的指标体系的算法分析 上 结论与研究展望 图基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究的逻辑框架 ( 二) 本文采用的主要研究方法 本文在对当前研究现状进行分析时，主要采用了文献综述法，系统地分析了 技术交易中介机构的信用评价问题以及服务能力的评价状况和评价方法。在指标 体系确定之后，主要采用模糊评价方法对评价结果进行定量分析。 四、主要创新点 本文研究的可能创新点主要可以表现在两个方面： 3 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 1 以技术交易中介机构的信用状况，作为评价其服务能力的标准。 通常情况下，对企业或组织的服务能力的评价往往采用与服务能力直接相关 的因素，作为评价的内容和评价对象。但是技术交易服务能力的评价不仅是对其 自身的状况的一种评价，同时还要将其结果与同类的企业进行横向对比，因此， 直接从自身服务能力因素所得到的结果，在相互对比过程中不具有可比性。而从 相互间对比的整体上表现出的信用状况却可以克服这个不足，为技术交易中介机 构之间的相互比较提供一个客观的、可比性的标准。 2 构建了一个基于信用的技术交易中介机构服务能力的评价指标体系。 本文从各技术交易中介机构所具有的共同特征角度出发，构建了基于信用的 技术交易中介机构服务能力的评价指标体系。由于信用本身也具有模糊性，所以 本文在指标体系的设计上尽量考虑与信用存在直接相关性的指标，并依据简单、 易于操作和易于量化的原则，具体确定各指标的赋分等级。同时，运用模糊评价 的定量分析方法，对各指标的评价结果进行综合运算，最后得到相应的分值。并 将评价的结果与国际惯例的等级进行对照，从而获得该技术交易中介机构服务能 力的总体评价结果，而技术交易的主体就可以凭借这个结果对技术交易中介机构 进行选择。从这个意义上来看，该评价指标体系具有一定的客观性、可靠性和可 操作性。 4 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 第二章基于信用的技术交易中介机构 服务能力评价的理论基础 一、技术交易风险理论 ( 一) 技术交易及风险 技术交易不同于一般的商品交易，它的交易对象在本质上并不是技术商品本 身，而是嵌入于技术商品中的技术知识。在技术交易中出现的各种技术商品，不 过是技术知识的不同载体，或者说技术知识的不同存在形态。 技术交易是一个技术商品的转移过程，也是一个技术产权的变更过程，还是 一个技术知识的流动过程。1 。 信息不对称性“1 是技术交易风险来源之一。信息不对称性是交易过程中交易 的一方拥有另一方不知道或无法验证的关于交易的信息和知识。它可以从两个角 度来区分，一是不对称发生的时间，二是不对称信息的内容。 从不对称发生的时间看，可能发生在交易的签约之前，也可能发生在签约之 后，也就是事前不对称和事后不对称。从不对称信息的内容看，一类是外生的不 对称信息，是所交易的技术知识的性质、效用和价值等。这类信息是由技术知识 的特点所决定的，而不是由交易主体的行为产生的，它一般出现在合约行为发生 之前。另一类是内生性不对称信息，是合约签订后由于交易中的一方对另一方的 行为难以观察、监督、验证而导致的。 例如，在技术开发中，企业签约后将资金注入科研机构。但企业对科研机构的 科技人员在研究开发过程中所作的努力、资金的使用、研究开发过程中的风险等 因素无法观察和验证。 同样，在按销售额提取技术转让费的合约中，科研机构对技术所实现的销售 额的多少也很难做出准确的观察和验证。信息不对称的根源在于分工和专业化。 在不存在分工和专业化的社会中，每个人生产的物品与其他人基本相同，他们所 拥有的知识也基本相同。在这种条件下，整个社会的知识容量极其有限，个人的 知识与整个社会的知识并无质的差别。随着分工和专业化的扩展，知识分散于社 会的各个角落之中，而一方面增加了社会的知识总量，另一方面限制了个人所拥 有的知识的，产生协调的必要。技术交易中的信息不对称性导致技术交易过程产 生信用风险。 ( 二) 技术交易风险的规避 这种信息不对称问题的解决主要有三种基本途径：信息的私人生产和销 - 5 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 售；政府管制以增加金融市场信息；中介机构的服务。其中中介机构在解决 信息不对称问题方面具有特有的优势，因为它可以使生产信息收益充分内部化。 同时，专业化的中介机构在信息获取与处理、专门人才的利用与培训和专门技术 的研究与开发等方面都可以取得明显的规模经济，从而极大地减少交易的风险和 交易费用。”1 另外，技术交易中介机构的服务能力和易接受性与其信用状况是成正比例关 系的。只有信用记录良好的中介机构，才能提供优质的服务。因此，我们通过对 其信用状况加以评价，就可以间接实现对其服务能力的评价，从而可以为企业在 技术交易活动中提供帮助。 二、信用评价理论 ( 一) 信用及与之相关的概念 1 。信用与信誉 信用最早起源于拉丁文“c r e d i o ”，原义为信任、信誉、相信，后被引入英 文。信用的英文为“c r e d i t ”，它主要包含以下几层含义：首先它指的是信仰或 相信某事物的正当性；其次意指在还债或处理货币事务中受信任的品质：或指购 买商品及服务后一段时间内偿付的制度。 信誉在理论与实践上与信用有共性相通，常常把信誉与信用替代使用。有学 者认为，信誉是一种信赖性，它是为人处事的行为规则，属于道德范畴。在交易 过程中，信赖是信誉的反映，信赖是以信誉为基础和前提。嘲而信用是经济学、 法律学范畴，是与市场经济和货币流通紧密联系的经济范畴，它是商品生产、货 币流通、市场贸易发展到一定阶段的产物。本课题以“信用”作为核心概念取 代“信誉”，正是基于这种认识和考量。 2 信用关系 ，信用关系是在商品交换和货币流通的基础上产生的，反映了商品生产者之间 的经济关系，因而也为商品经济和市场经济所共有。在现代市场经济条件下，信 用具有特别重要的意义和作用。现代市场经济条件下所指的信用，表现的是在商 品交换或其他经济活动中，交易双方所实行的以契约( 合同) 为基础的资金借贷、 承诺、履约的行为。这里的信用关系双方即是借贷关系双方：授信人( 借出方) 和受信人( 贷入方) 。 信用作为一种经济关系同时还是一种契约关系。信用是债权人对债务人偿债 能力的信任，是债务人对债权人延期支付的承诺。一般来说，信用关系的确立。 有以下要素： 一6 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 ( 1 ) 信用是一种交易的契约。信用关系的产生基于商品交易或资金交易，经 济决定金融，生产经营活动决定信用关系。 ( 2 ) 信用是一种信任的契约。信用关系的存在基于债权人对债务人给付承诺 的信任，相信债务人能到期还本付息，只有在这个前提下，债权人愿意提供信用。 ( 3 ) 信用是一种双边的契约。信用活动必须包括对立统一的两方面：一是授 信方，即提供信用的方面，或称贷方；二是受信方，即接受信用的方面，或称借 方。所以，信用即借贷，借贷即信用。 ( 4 ) 信用是一种债权债务的契约。作为契约，必然规定当事人的权利与义务。 信用作为契约关系表现为债权与债务。授信方因信用交易而持有债权，即将来收 回价值物的权利，同时要承担义务，即在一定时间内让渡价值物：而受信方因信 用交易而负有债务，即将来偿还价值物的义务，同时可享受权利，即在一定时间 内使用价值物。债权债务是信用关系双方权利与义务的实质。 ( 5 ) 信用是一种具有时问间隔的契约。借贷行为与买卖行为的区别在于：买 卖行为，不论是物物交换还是以货币为媒体的商品交换，都表现为价值物同时楣 向运动，即一般的情况是一手交钱一手交物。而借贷行为则表现为价值物在不同 时间的相向运动，首先是授信方提供一定的价值物，经过约定的一定时间，受信 方将价值物归还并加付一定的利息。所以在借贷活动中，提供信用与还本付息之 间有着或多或少时问上的间隔。 ( 6 ) 信用是一种书面的契约。债权债务虽然也可以通过口头约定来建立，但 这种口头信用由于没有凭证记载债权债务，故极易发生争执，甚至背信或诈欺， 这种信用关系极不稳定，更谈不上健康发展。所以，规范的信用关系都是建立在 书面契约基础上的，制度化、标准化、规范的债权证书就是信用工具，因而信用 工具是可以转让流通的。 马克思认为，“再生产过程的全部联系都是以信用为基础的生产制度。”“1 信用关系由授信者和受信者共同构成，缺一不可，在相互信任的情况下维持 这种关系；在单项的信任关系中，授信者和受信者的地位不同，其关系的维持程 度受当事者的信用水平、社会信用环境的影响。 高水平的信用对合作的成功有着积极的作用，在恪守企业信用的基础之上， 合作者会树立长期导向并自觉做出具有信用性特征的行为，最终会提高企业竞争 力和改善经济绩效，这是信用发生的般机理。信用的作用主要是通过以下几个 途径具体实现的： 企业信用有助于增加对合作关系的投入。在任何一项合作关系中，都需要 一定的资源投入来保证合作的进行。合作各方投入的，可以是土地、资金、设备 等有形资源，也可以是品牌、技术、信息等。 7 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 信用有助于降低交易成本。合作关系是一种共同投入、共担风险、共享收 益的制度安排，它的正常运行要求各个合作伙伴之间在许多问题甚至是细节问题 上达成一致，而达成一致所需要的谈判成本往往是巨大的。这其中不仅包括信息 搜索成本、也有沟通成本，还有由于信息不对称的存在和契约的不完备性以及对 机会主义的防范而增加的合作监督成本。 信用能增强合作关系的灵活性。在合作各方信用程度较低的情况下，当环 境发生变化时，往往会出现由于各方对环境变化后果的判断不一致以及相互猜疑 而延误了决策的最佳时机，使合作利益受损；而较高程度的信用，有利于合作各 方采取灵活的态度，推动决策的迅速形成，使合作关系能将环境变化的要求及时 反映出来。 3 信用能力 在经济交往中，人们讲不讲信用的根本原因不是由道德品质决定的，而是在 一定的信用环境下的履约能力问题，这种能力主要是靠经济利益驱动并维持的。 美国著名经济学家a r r o w ( 1 9 7 2 ) 就认为，信用是一个社会经济构建与运作的 润滑剂，是包含于交易行为的基本要素。离开人际间的基本信用，整个社会的交 易维持成本将急剧上升，从而导致整个社会的衰落，进而导致经济的衰落。 信用是一种能力，它是在文化、制度、科技、信息等外部因素的赋予信用主 体的各种条件下形成的实现约定，履行承诺的能力，具体分析如下： 首先，信用能力是一个有条件的概念。它只有在交易主体与他人的交易活动 中才能够表现出来。因此，只有存在交易或交易可能性的前提下，才有信用能力 的存在。 其次，信用能力的体现的是一种支配力。这种支配体现了交易主体对交易活 动的控制与约束，这种支配从表面上看是人对物( 契约) 的控制与约束，实际上 是反映人对人的控制与约束，信用关系反映交易过程中人与人之间经济利益博弈 的过程与结果。 再次，信用能力是有扩张性。信用能力的大小不体现在绝对量上，而体现在 相对量上。如果交易主体没有交易对象，它的信用能力体现为绝对量；如果交易 主体和交易对象发生了交易关系，信用能力就体现为相对量，它的能力大小主要 由交易对象的情况来决定的。 最后，信用能力具有系统性。对信用能力不能孤立的理解，应该根据系统性 思想，将交易主体的信用能力与信用环境综合起来，在信用环境的客观空间中理 解信誉主体的主观形态。只有这样，才能把握信用能力实现的充分必要条件。 8 - 基于信用的技术交易中介机构服务镌力评价研究 ( 二) 信用信息与信用评价及征信体系 1 信用信息 信用信息又称征信数据，反映企业信用状况的称为企业信用信息，反映个人 信用状况的称为个人信用信息。征信数据的系统集成形成征信数据库，又称数据 仓库，指按照一定的数据模型，在计算机系统中组织、存储和使用的互相联系的 信用信息的数据集合，它所收集和保存的信用信息是出于具体、明确、合法的舀 的，是准确、连续、动态、及时更新的，以可处理形式存储。出于信用信息使用 的目的，征信数据库必须规定有至少一种以上的搜索原则。就征信数据库的内容 而言，它有三种不同的设计模式。 ( 1 ) 信用信息登记系统。它是信用信息报告的方式之一，但通过这种方式报 告的信息是有限的。它实行会员制，信息主要来源于商业银行和非银行金融机构， 也主要向这些机构提供服务和授信决策的技术支持，而不面向大量的工商企业开 放其信用信息。 ( 2 ) 负面信息报告系统。出于保护企业商业秘密或个人隐私权的考虑，征信 数据库中往往仅收集负面信息，而不允许征信机构利用正面信息来评价企业或个 人的信用价值。 ( 3 ) 全面信息报告系统。数据库向所有机构或个人开放。 2 信用评价 信用评价即信用评级也称为资信评级或资信评估，是对各类企业或个人所负 各种债务雏否如约还本付息的能力和可信程度的评估，是对债务偿还风险的评 价。 关于消费者信用状况的调查报告称为消费者信用报告。它具体指征信机构以 任何书面、口头或其他通讯手段传递，该信息与一个消费者的信用历史、信用能 力、品行、一般信誉、个性或生活方式有关。 关于企业信用状况的调查报告称为企业资信报告。与消费者信用报告不同的 是，企业资信报告不是将“征信调查工作底稿”所载信息进行简单的罗列，而是 将通过现场核实并经过统计处理的信息，经过一套符号或检索系统的逻辑排列 后，以国际流行的企业资信调查报告或者风险指数分析表述出其信用状况。 3 征信体系 征信是指信用调查或信用审查，主要包括征信的对象、征信的目的、征信的 方式。征信体系是征信机构利用征信数据对征信对象进行信用评价所包括的征信 法律、机构、市场、业务、标准等方面的系统。虽然信用产品和征信产品最终的 服务对象都是个人、企业或其他机构，但是他们的表现形式却不同。信用产品和 服务由信用发放机构提供，征信服务和产品由征信机构提供。 ，9 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 信用的形式主要有四种：国家信用、企业信用、个人信用和其他信用( 如投 资信用、金融租赁或补偿信用) ；相对应的信用产品有国债、商业赊销、商业票 据、信用卡、商品特别是住房和耐用消费品信贷等。 征信的形式主要也有四种：个人信用调查、企业资信调查、资信评级和商业 市场调查：相对应的征信的产品有信用报告、信用咨询、信用评分、信用评级等。 ( 1 ) 征信的特征 独立性。征信机构是第三方中介机构，独立于信用交易关系之外，它在采 集、整理和分析自然人、法人或其他组织的信用信息资料，并以此为基础对外提 供信用咨询、调查和信用评估等服务时都处于独立的地位。这种独立性能确保征 信活动结果的公平、公正和公开。 客观性。征信活动以信用信息为原料，它源于信用信息，也止于信用信息， 不参与具体的经济活动，只参与价值的分配过程。 公正性。征信活动涉及国家安全、企业商业秘密和个人隐私，信用信息的 加工、整理、保存或出售，都必须基于客观中立的立场，依据真实的材料，按照 一定的评估程序和方法，提供规范的征信产品和服务。 时效性。由于征信对象的信用状况处于不断变化之中，征信评估的结果反 映的只是一定时期内的情况，只在一定时期内有效，因此征信数据必须时时更新， 以确保征信结果的时效性。 ( 2 ) 征信在经济、金融运行中的作用 征信最基本的功毹是：了解、调查、验证他人的信用，使赊销、信贷活动 中的授信方能够比较充分地了解信用申请人的真实资信状况和如期还款能力；通 过信用信息的传输来减低信用信息不对称的困境，起到约束市场交易各方的行 为，使授信方的风险降到最低的作用。 征信是从贷款人联合共同调查借款人信用状况独立出来的。专业征信机构 的出现是社会分工的必然结果，有利于提高社会运行的效率，节约信用交易的成 本。如果由各授信机构独立完成对受信人资信状况和履约能力的调查、评估，不 仅成本高，而且信息来源的真实性和可靠性都难以保证，控制信用风险的能力就 较低。 征信活动使信用信息都在征信机构掌握之中成为一种可能。由于征信机构 掌握的信用信息覆盖面广，信用结果的传播速度也快，失信惩罚机制的作用能得 到最大程度的发挥，使受信人( 债务人) 认识到守信的重要，失信获得的利益即 是一次性的，而经济惩罚则是长期的、广泛的。 1 0 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 ( 三) 技术交易服务机构 技术交易服务机构是指为技术交易提供专业服务的法人组织，主要包括技术 经纪、投融资服务、信息集散、政策咨询等中介服务，本研究统称之为技术交易 中介机构。 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 第三章基于信用的技术交易中介机构 服务能力评价指标体系的构建 评价是指为达到一定的目的，运用特定的指标，比照统一的标准，采取规定 的方法，对事物做出价值判断的一种认识活动。简单地说，评价就是通过比较分 析做出全面判断的过程。 一、基于信用的技术交易中介机构服务能力的评价指 标体系的构成 基于信用的技术交易中介机构服务能力的评价指标体系采用阶梯形式，总体 结构分为三层，为三级指标体系。第一层级为目标层z ( i = l ，2 ，3 ，4 ) ，目标是从 服务实力( 五) 、资产状况( 屋) 、经营管理( 属) 和信用记录( 五) 四个方面对技 术交易中介机构的信用状况做出评价；第二层级是分目标层j ；( i = 1 ，2 ，l o ) ， 分为十个分目标，它们分别为服务资源( m ) 、服务业绩( 髭) 、资本( e ) 、无形 资产( k ) 、偿债能力( k ) 、经营能力( k ) 、获利能力( 髟) ，市场能力( j ；) 、 机构( j ；) 和法定代表人( ) 。第三层是具体指标层石( i = 1 ，2 ，2 7 ) ，共有 包括服务种类及范围、管理层学历结构、咨询师队伍、社会行为的信用记录和信 贷行为的信用记录等2 7 个要素。评价指标体系结构如表1 。 二、指标权重分配依据 ( 一) 第一层级指标的权重分配及分配依据 在评价指标体系的目标层中，在对技术交易中介机构的信用进行评价时。由 于服务实力将是影响其在有效交易中充分发挥中介作用的首要因素，因此在对其 开展信用评价时，相关专家往往会把中介机构的服务实力作为重要的评价因素加 以考虑，故而将其权重规定为0 4 0 。其次重要的因素是作为技术交易中介机构 的企业及其成员个人的信用记录状况，它们是否具有的记录优劣也直接影响着技 术交易的过程，因此，其权重被规定为0 3 0 。然后，技术交易中介机构的经营 管理情况也在一定程度上决定了交易双方对其的信任程度，影响着技术交易的进 程，其权重被规定为0 2 0 。最后，考虑到中介机构的资产状况情况相比较其他 方面，对技术交易影响程度要稍弱些，故其权重被规定为0 1 0 。 1 2 - 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 表i 基于信用的技术交易中介机构服务能力的评价指标体系 毛标屠t x )分8 标珐t y )具体指标层( z ) 服务种类及范围石( 0 i 0 ) 管理层学历结构z ( 0 1 0 ) ：咨询师队伍磊( o 2 5 服务资源只( o 6 0 ) ；工作流程和方法体系五( o 1 0 ) 服务实力评价：数据资讯名( o 2 0 ) z ( o 4 0 ) ： 网站运营状况磊( 0 1 5 ) ；配套服务体系汤( o 1 0 ) j “一| “”“。“4 4 。i j 履行合同情况磊( o 3 0 ) 。， 服务业绩嚣( o 4 0 ) 中介成功情况石( o 4 0 ) ； ；客户反馈意见磊( o 3 0 ) “”“1 一| | 一“? 。“”。一“一”i 1 “。 。一 “ 一“+一一。，+ “ 资产状况评价资本k ( o 3 0 )；注册资金或注册资本石。( o 4 0 ) ! 疋( o 1 0 ) ； ；所有者权益总额z 。( 0 6 0 ) 7。7 7 。7 7 。7 。3 + 。7 77 7 。f。 。7 。+ + 。77。7。+ 。十。，。7 。f 。f ，t t 无形资产丘( o 3 0 ) i 知名度z 。( o 5 0 ) 美誉度厶。( o 5 0 ) ：偿债能力】；( o 4 0 ) i 资产负债率磊( o 6 0 ) ： 现金流动负债比率石。( o 4 0 ) ： 经营管理评价经营能力j ；( o 5 0 ) 资产周转率石，( o 6 0 ) 石( o 2 0 ) ； ；应收账款周转率石。( o 4 0 ) 获利能力j ；( 8 3 0 ) 总资产收益率磊( o 。5 0 ) ；净资产收益率磊( o 5 0 ) ； j 。j 。1 。+ j + 7 + “。；。7 。+ 。 。+。+。 + + 。+ 7 1 + 。；。+ + + 7 。+ _ ； 市场能力嚣( o 2 0 ) 市场占有率z 。( o 3 0 ) ； ：， i 市场份额增长z ：( o 3 0 ) ： j 。“一一一 、i ，二甍姆童毫粤强缝4 0 ) ： i 信用记录评价机构嚣( o 5 0 )! 社会行为的信用记录乙( o 5 0 ) ”。”“7 一。，t 疋( o 3 0 ) i 信贷行为的信用记录磊( o 5 0 ) ； ? “。| “+ 。1 。一一“。“7 7 “+ | i 法定代表人i 卒土盒行为的仿用曰零刍1 9 簟贮| ( 0 5 0 ) 信贷行为的信用记录z ，( o 5 0 ) ( 二) 第二层级指标的权重分配及分配依据 在评价指标体系的分目标层中，我们首先分析一下服务实力评价这一目标。 1 3 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 在该目标中，服务实力是通过服务资源和服务业绩这两项指标在技术交易活动中 提供相应中介服务所获得的。因此，对于技术交易平台上的中介企业服务实力的 评价主要是通过上述几方面来反映出来的。而这个评价过程中，服务资源是更为 重要的要素，哪个中介机构占有更为充分和完善的服务资源，则表明其更具有提 供值得信赖的中介服务实力，所以其权重被规定为0 6 0 ，而服务业绩相对重要 性要弱一些，所以其权重被规定为0 4 0 。 在资产状况评价的目标中，资本、无形资产和偿债能力构成了交易中介机构 资产状况的评价因素。由于企业的资产状况主要表现为其所拥有的有形资产和无 形资产的运营状况，所以其中的偿债能力成为评价的主要因素，故其权重被规定 为0 4 0 ，而资本和无形资产在其中的地位相同，所以权重均规定为0 3 0 。 在经营管理评价的目标中，由于经营能力是评价过程中所关注的主要内容， 因而其权重要较其他两个方面要大些，为0 5 0 。获利能力是评价一个中介企业 成功的重要标志之一，也是其经营管理目标实现的直接体现，所以其权重要高于 市场能力，被规定为0 3 0 ，市场能力的权重则被规定为0 2 0 。 在信用记录评价的目标中，由于技术交易中介机构信用不仅受到其机构本身 的信用记录的影响，同时也受到其机构法定代表人信用记录的影响，所以在此我 们把这两个方面等同看待，规定其权重均为0 5 0 。 ( 三) 第三层级指标的权重分配及分配依据 在对服务资源评价时，本评价指标体系中服务资源的内涵主要包括服务种类及 范围、管理层学历结构、咨询师队伍、工作流程和方法体系、数据资讯、网站运营 状况和配套服务体系几个方面。正如所知，对于一个技术交易中介机构，咨询工作 是其主要的业务内容，所以咨询师队伍的权重要相对大一些，被规定为0 2 5 。同样， 在提供咨询服务的过程中，所需要把握和了解的数据资讯也是非常重要的，因而其 权重被规定为0 2 0 。另外，由于目前我们所处的信息经济时代，信息收集和处理能 力对于中介机构来说也是非常重要的，所以网站运营状况的权重被规定为0 1 5 。而 其他因素相对重要程度低一些，权重均规定为0 1 0 。 在对服务业绩评价时，其业绩优劣的最直接体现就是其中介的成功情况，所 以这一因素的权重商一些，规定为0 4 0 。而履行合同情况和客户反馈意见在其 中所占的重要程度低一些且较接近，故而均被规定为0 3 0 。 在对资本评价时，对所有企业，包括作为中介机构的企业都是一样的，不仅 要看其注册资金或注册资本( o 4 0 ) ，更关键的是看其所有者权益总额，因为只 有所有者权益总额才能更清楚地表明企业所拥有的净资产。基于此，所有者权益 总额的权重被规定为0 6 0 ，注册资金或注册资本的权重0 。4 0 。 ： 一1 4 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 在对无形资产评价时，技术交易中介机构的无形资产主要可以从中介机构的 知名度和美誉度两个方面加以考察。由于这两个方面的重要程度相差不大，所以 它们的权重均被规定为0 5 0 。 在对偿债能力评价时，主要通过中介机构的资产负债率和现金流动负债比率 两个方面来实现。需要注意的是，对于一个企业而言，其偿债能力的评价除应考 虑以上两个方面外，还应注意其流动比率和速动比率两个方面，但由于这两个因 素在对中介机构偿债能力评价中所起的作用并不大，因此本评价指标体系未将其 加以考虑。在对偿债能力评价过程中，由于资产负债率相对现金流动负债比率的 重要程度高一些，所以其权重被规定为0 6 0 ，现金流动负债比率的权重被规定 为0 4 0 。 在对经营能力评价时，本指标体系主要从资产周转率和应收账款周转率两个 方面加以考察。由于总资产周转率是销售收入与平均资产总额的比值，它对中介 机构的经营能力有更为全面和清楚的了解，所以其权重被规定为0 6 0 ，应收账 款周转率的权重被规定为0 4 0 。 在对获利能力评价时，由于获利情况往往通过收益率来体现出来，并且收益 率既包括总资产收益率又包括净资产收益率，且二者结合起来才能全面表达收益 率的状况，所以，二者的权重均被规定为0 5 0 。 在对市场能力评价时，技术交易中介机构不仅在看其市场占有率和市场份额 增长，更应该关注其产品的定位。这是因为中介机构所提供的产品有别于一般的 制造性企业，它提供的是服务性产品。所以在这个过程中产品的定位的权重要高 一些，被规定为o 4 0 ，而市场占有率和市场份额增长差距不大，均被规定为0 3 0 。 在对机构和法定代表人评价时，基本情况是一致的，不仅要考虑其社会行为 的信用记录，而且要关注其信贷行为的信用记录，而且这两个方面的重要程度是 一致的，所以均被规定为0 5 0 。 三、各指标的内涵解释 ( 1 ) 服务种类及范围( 五) 基本概念 服务种类及范围是指技术交易中介机构对外所提供的服务种类、服务数量以 及服务面向区域。 指标说明 在评价过程中，主要考察所提供服务的数量、种类及面向区域三个方面来评 价中介机构的服务实力。 ( 2 ) 管理层学历结构( 石) 1 5 基于信用的技术交易中介机构服务能力评价研究 基本概念 管理层学历结构就是指在中介机构中其管理层成员的学历水平及所占有的 比例。 指标说明 作为中介机构的管理层其成员的学历结构也决定着其服务能力的层次和水 平。评价管理团队的水平高低的一个较为直观的标准就是看其成员的学历层次， 特别是研究生层次的学历水平。 ( 3 ) 咨询师队伍( 磊) 基本概念 咨询师队伍的评价主要是从咨询师的资质水平对咨询师队伍的数量加以考 察。 指标说明 在评价过程中主要看直接参与咨询工作的咨询师队伍成员的入员数量情况。 ( 4 ) i 作流程和方法体系( 石) 基本概念 技术交易服务机构的工作流程和方法体系就是指其所遵循的技术交易服务 工作流程和方法体系，这些工作流程和方法体系或分为区域标准、国家标准和国 际管理标准。 指标说明 评价过程中主要注意技术交易服务机构的工作流程和方法体系是否符合技 术交易服务平台所要求的技术交易服务体系流程及认证；是否采用其他国际、国 家、区域的管理方法体系及认证。 ( 5 ) 数据资讯( 磊) 基本概念 数据资讯就是指技术交易服务机构的各种技术交易咨询相关的数据分类及 数量。 指标说明 在评价中主要关注咨询相关的数据的数量，数量的多寡表明技术交易服务机 构的咨询能力的强弱。 ( 6 ) 网站运营状况( z ) 基本概念 技术交易服务机构的网站运营状况主要包括网站运营时间、软件应用和面向 区域三个方面。 指标说明 1 6 基