（管理科学与工程专业论文）基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究.pdf

基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 手葡要 复杂性组织智能理论是近年来组织管理理论研究的热门领域，将商业银行 组织结构的研究放在这个角度上来探讨，是符合时代发展趋势的。但是，目前我 国关于此方面的研究还不甚完善，没有形成成熟的理论体系和研究成果，组织 智能理论的学习和探讨还处于初步阶段，还没有非常适合我国商业银行组织结 构研究的模型方法可供参考。因此，立足复杂的组织系统环境，研究探索复杂 环境下组织结构的改进，建立科学高效的智能型组织结构系统，成为商业银行 部门需要重点探讨的问题，也是管理学界需要深入研究的问题。 针对这种情况，本文运用理论研究与实证研究相结合的方法，进行了基于 复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究。在当今复杂的环境下，组织本 身就是一个开放性的复杂系统，要系统地研究组织变革问题，就要将组织放在 一个复杂环境下来探讨。并且利用组织智能相关理论，来分析传统商业银行的 组织结构缺陷，以期为建立更加高效的银行组织结构系统。运用经济学模型来 分析改进后的智能型组织结构的运行效率，从经济合理的角度证明理论的正确 性。最后通过对某二级分行a 行进行实证研究，定量判断改进前后组织智商的 高低来证明研究结论的可行性。 本文通过研究，得到的研究成果及研究结论主要有以下几个方面： ( 1 ) 基于对传统组织结构理论和实践的总结分析，归纳出传统组织结构的 不足之处：局限性思考、推脱责任、盲目行动等等，这些缺陷严重阻碍了组织 的有效运行；从组织智能理论的角度提出改进的思路和原则，并且提出可参考 的改进模型方案。 ( 2 ) 将组织结构看成是具有开放性的复杂系统，基于复杂性科学的视角探 讨组织智能对组织运行的影响。本文立足于探讨解决传统商业银行组织结构的 一系列智障问题，建立更为先进科学的组织结构系统，促进商业银行的组织结 构改进步伐，建立更为适合中国国情的组织结构模式。 ( 3 ) 本文试图建立能够克服当前科层式组织结构缺陷的、对复杂环境适应 性强的智能化的组织结构系统，以复杂性科学和组织智能理论为基础，在分析 传统商业银行组织结构模型缺陷基础上，探讨了改进传统模型的方法和思路， 并且运用经济学模型来分析了改进模型的经济可行性和合理性。 ( 4 ) 利用组织智能相关理论，将组织智商的概念运用到衡量组织结构运行 效果的检验中，通过对改进前后组织智商的定量化测定，证明了研究结论的可 行性。表明了本项研究所进行的组织结构模型改进有效可行。依据前期研究理 论成果，对二级分行a 行进行了组织结构改进的实证研究，依据技术可能、经 济合理、操作可行等原则，最终证实本文结论。 总之，通过对商业银行传统组织结构的复杂性全新视角的研究和剖析，发 现了其存在的缺陷和不足，基于复杂性组织智能理论提出改进的模型并且加以 实证。该改进模型弥补了现有组织结构的不足，具有较强的系统适应性能力。 这一模型的提出为商业银行组织结构方面的后续研究提供了方法借鉴和新的思 路。 关键词：复杂性；组织智能；商业银行；组织结构；组织变革 i i r e s e a r c ho no r g a niz a tio n ais t r u c t u r eo fc o m m e r c iai b a n k sb a s e do nt h ec o m ple xt h e o r yo fo r g a niz a t io n al in t eiiig e n c e a b s t r a c t i nr e c e n ty e a r s ，c o m p l e xt h e o r yo fo r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c ei sap o p u l a r f i e l do fm a n a g e m e n tt h e o r yr e s e a r c h a n di ti su pt ot h ee r a st r e n d st or e s e a r c h o r g a n i z a t i o ns t r u c t u r eo fc o m m e r c i a lb a n k sb a s e do nt h i sa r e a 。b u t a tp r e s e n t ，i ti s n o tv e r yp e r f e c ta b o u tt h i ss t u d yi no u rc o u n t r y ，t h e r ei sn om a t u r et h e o r e t i c a ls y s t e m a n dr e s e a r c hr e s u l t s t h es t u d ya n dd i s c u s s i o na b o u to r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c ei ss t i l l i nt h ei n i t i a ls t a g e ，a n d ，t h e r es t i l ln os u i t a b l ec o m m e r c i a lb a n k so r g a n i z a t i o n a l s t r u c t u r em o d e li nc h i n af o rr e f e r e n c e t h e r e f o r e ，i tn e e d st ob ef u r t h e rs t u d i e do n t h ei m p r o v e m e n to fo r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r e ，f o c u s i n go nt h ec o m p l e xo r g a n i z a t i o n a l e n v i r o n m e n tt oe s t a b l i s hs c i e n t i f i ca n dh i g h e f f e c t i v e i n t e l l i g e n to r g a n i z a t i o n s t r u c t u r es y s t e m j n o to n l yf o rc o m m e r c i a lb a n k s ，b u ta l s of o rt h ed e v e l o p m e n to f m a n a g e m e n t r e s e a r c h i nv i e wo ft h i ss i t u a t i o n ，t h et h e s i se s t a b l i s e do nt h ec o m p l e x i t yo ft h e j o r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c et h e o r yo fc o m m e r c i a lb a n k s ，w i n gt op r o v i d ec e r t a i n t h e o r e t i c a lb a s i sf o rb u i l d i n gm o r ee f f i c i e n to r g a n i z a t i o ns t r u c t u r es y s t e mo fb a n k 。 a n do nt h i sb a s i s ，i no r d e rt op r o v et h ef e a s i b i l i t yo fr e s e a r c hr e s u l t s ，a ne m p i r i c a l s t u d yo n as e c o n d a r yb r a n c hh a sb e e nm a d e ，w h i c ht h r o u g h a q u a n t i t a t i v em e a s u r eo n i n t e l l i g e n c eb e f o r ea n d a f t e rt h ei m p r o v e m e n t b a s e do nt h et h e s i s ，t h er e s e a r c hr e s u l t sa n dc o n c l u s i o n sm a i n l yi nt h e f o l l o w i n ga s p e c t s ： f i r s to fa l l ，b a s e do na n a l y s i so ft h et r a d i t i o n a lo r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r eo ft h e o r y a n dp r a c t i c e ，s u m m a r i z e st h es h o r t c o m i n g so ft h et r a d i t i o n a ls t r u c t u r e ，p u tf o r w a r d t h ef e a s i b l ei d e aa n dp r i n c i p l ea n dt h ei m p r o v e dm o d e lc a nb er e f e r e n c e ，b a s e do n o r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c et h e o r y , s e c o n d l y , t h et h e s i sr e g a r dt h eo r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r ea sa no p e nc o m p l e x i i i s y s t e mb a s i n go nt h ec o m p l e x i t ys c i e n c e s ，t od i s c u s st h ei n t e r a c t i o nb e t w e e nt h e o r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c ea n do r g a n i z a t i o no p e r a t i n g ，t r y i n gt os o l v eas e r i e so f o r g a n i z a t i o n a l r e t a r d e dp r o b l e m so fo r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r e ，t oe s t a b l i s hm o r e a d v a n c e ds c i e n c eo r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r es y s t e m ，t op r o m o t et h ei m p r o v e m e n to f o r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r eo fc o m m e r c i a lb a n k s ，t ob u i l dam o r es u i t a b l eo r g a n i z a t i o n a l s t r u c t u r em o d ei nl i g h to fc h i n a sn a t i o n a lc o n d i t i o n s t h i r d l y , b a s e d o n c o m p l e x i t y s c i e n c ea n d o r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c e t h e o r y ，t h i st h e s i sa t t e m p t st oe s t a b l i s ha na d a p t a b l ea n di n t e l l e c t u a l i z e do r g a n i z a t i o n s y s t e m ，w h i c hc a no v e r c o m et h ep r e s e n tb u r e a u c r a t i cs t r u c t u r ed e f e c t s ，o nt h e a n a l y s i so ft h et r a d i t i o n a lc o m m e r c i a lb a n k so r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r em o d e l ，a n d p r o b e si n t ot h em e t h o d so fi m p r o v i n gt h et r a d i t i o n a lm o d e l f i n a l l y , u s i n gr e l e v a n tt h e o r i e st oe v a l u a t e t h ee f f e c to fi m p r o v e m e n to f o r g a n i z a t i o ns t r u c t u r et h r o u g ht h eq u a n t i t a t i v em e a s u r e m e n t ，p r o v e st h ef e a s i b i l i t yo f r e s e a r c hr e s u l t s a l li na l l ，b a s e do nt h ec o m p l e x i t yo ft h ep r o p o s e di n t e l l i g e n to r g a n i z a t i o n t h e o r y , t h r o u g hr e a s e r c h o nt r a d i t i o n a l o r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r e o fc o m m e r c i a l b a n k s ，f o u n do u ti t ss h o r t c o m i n g sa n di n s u f f i c i e n c y , m a k et h ee m p i r i c a lm o d e l i m p r o v e d a n dm a k et h eo r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r e h a v es t r o n ga d a p t a b i l i t yt ot h e c o m p l e xe n v i r o n m e n t t h i si m p r o v e dm o d e lp r o v i d e sr e f e r e n c ef o rs u b s e q u e n t r e s e a r c hm e t h o d sa n dn e wi d e a sf o rt h er e s e a r c ho no r g a n i z a t i o n a ls t r u c t u r eo f c o m m e r c i a lb a n k k e yw o r d s ： c o m p l e x i t y ， o r g a n i z a t i o n a li n t e l l i g e n c e ， c o m m e r c i a lb a n k s ， o r g a n 娩a t i o n a is t r u c t u r e ，o r g a n i z a t i o n a lc h a n g e i v 独创声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其 他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含未获得或其他教育机构的学位或证 书使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作 了明确的说明并表示谢意。 学位论文作者签名：张面签字日期：硼年j 月1 t 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人 授权学校可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用 影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。同时授权中国科学技术信息 研究所将本学位论文收录到中国学位论文全文数据库，并通过网络向社会公 众提供信息服务。( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名：弓饫i 两 签字日期：秘岁月2 z e 导师签字： 签字日 弓锄七 h 1 j 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 0 刖吾 近年来，专家们在商业银行的组织结构研究问题上都给出了自己的建议， 但是大部分都是笼统地围绕最基本的扁平化思路在进行。从这些已有研究来看， 由于很少把商业银行的组织结构研究问题放在一个复杂性的环境下去考虑，导 致了很多提出来的结构模型应用效果不明显、研究结论在实际中得不到应有的 应用等，影响了商业银行组织治理的有效性。 笔者在前人的研究成果的基础上，通过对现有组织结构系统的分析，揭示 和阐述具体的复杂环境下组织结构系统的外部环境和组织内部的联系，对现有 的沟通、交流等以及其他一些机制问题运用科学的理论和方法进行分析与评价， 从而为商业银行采取相应措施改进自身组织结构，促进整体商业银运作的持续 健康运行提出自己的见解。 在模型研究方面，笔者查阅了大量文献，总结出了前人在研究此类问题的 一些模型和方法，并在此基础上运用自己所学复杂性科学相关方面知识提出相 应的改进模型。商业银行组织是一个复杂系统，要研究它的改进问题，必须从 复杂性科学的视角来研究。本文运用组织智能相关理论，从组织结构系统智障 问题入手，分析组织系统所具有的非线性复杂系统的特性，致力于解决影响组 织结构系统改进的智能障碍问题，建立更为先进科学的组织结构系统，尽可能 避免外界条件的变化带来的不利的影响。 在组织结构模型的选择方面，本文总结分析了前人提出的各种组织结构模 型，并在此基础上加以改进，提出了基于复杂性角度的改进的组织结构模型。 并在组织结构理论研究的基础上，对某市商业银行a 行组织结构改进进行了实 证研究，在实证研究中，采用定性与定量分析相结合的方法，给出了本研究理 论与实践上的操作可行性。 本文基于组织智能相关理论所建立起来的改进型的组织结构模型，可以一 定程度上预防一些导致组织智障的不良行为，帮助商业银行组织主体降低相关 营运风险，保障金融类企业在金融危机的不利环境下，依然能够保持组织的高效 运行。而该模型的有效运用，对于我国其他类型企业的也有可借鉴之处。在这 个意义上来说，本文研究具有一定的理论价值和实际意义。 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 1 绪论 1 1 研究背景与依据 1 1 1 研究背景 在由美国次贷危机引发的全球金融危机席卷全球的今天，鲜有国家能够置 身事外，即使“金砖四国 的各大银行也不同程度地遭到冲击。随着全球经济 高速发展、一体化进程的加快和金融竞争环境的日益加剧，商业银行面对的是 越来越复杂的竞争环境。在此环境中，世界范围内迅速而又无法预见的变化， 正在使各行各业的企业重新思考其组织设计的方法。通讯和技术的飞速发展， 给组织创造了一个全新的、高度竞争的全球环境。创造和利用知识的能力，正 超过对资产的控制能力，成为组织中更重要的因素【l 】。 外部环境对管理工作的不确定性和组织的有效运行有着密切的联系。组织 是开放的社会系统，大多数处于数以百计的外部要素的包围之中。环境领域的 变化和复杂性，对于组织的设计和运行有着重大的影响。组织的绝大多数决策、 活动和成果，都是源于对外部环境刺激的反应。组织的设计必须要考虑外部环 境的影响。组织努力在以不确定性和资源稀缺为特征的世界里求生存并获得效 率。组织设置许多专门的部门和职能来应对外部环境的复杂性【2 】。因此，将复 杂性理论引入到组织管理领域中来，不仅是适应新时期企业管理的需要，也是 组织管理思想发展的不可逆转的趋势。 现阶段我国商业银行组织结构模式基本上是按行政区域和政府序列设置的 科层式结构。即各总行为一级法人；一级分行对应省和直辖市级；二级分行对 应地、市级；最后是县( 区) 级支行和营业所( 办事处、分理处) ，至今这种状 况还没有得到全面改变。从管理体制来看，国有商业银行均实行一级经营、三 级管理【3 】。这种科层式组织结构缺点一是机构多，管理层次多，部门分工过细， 易导致信息传递失真，不利于决策层的决策。在“金字塔”式的组织结构中， 等级区分严格，下级机构的信息必须层层汇集向上级传递，这不仅导致信息传 递效率低，而且层层截留，导致信息的失真，总行管理层无法及时、准确地取 得完整的管理信息资料，及时作出正确的决策和实施有效的管理。二是加大了 银行内部管理成本、协调、沟通成本和交易成本，降低了风险防范能力，削弱 了整体竞争力和资源配置力。传统的“金字塔”型组织结构会割裂部门之间及 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 职能之间的联系、交流与学习沟通，从而造成结构化的、互不信任和互相贬低 的文化组织状态。这种层层考核的机制，使支行之间、部门之间和上下级之间 为争夺尽可能多的企业资源，造成内部无序的竞争状态，造成资源配置效率低 下，同时管理缺乏针对性和决策滞后，机构分散，层层授权，缺乏对支行基本 有效的内部制衡，导致风险点多面广，监管难度偏大【4 j 。 从组织智能角度分析，这种形式的组织内部判断、推理、援用案例能力的 薄弱，以及存在于组织内部及其成员内一1 5 、 根深蒂固的成见和理念，将会导致组 织在协调、指挥和适应等方面的能力下降，组织将会遇到一个严重的问题：组 织智障。也就是说，由于根植于组织成员内心的思维模式、组织内部的信息交 流和决策机制等原因，导致组织整体在遇到影响组织的重大事物发生以及应采 取的行动和对策等的判断上形成不适当的假设、判断和行动，从而使组织在协 调、指挥和适应等能力方面在发展中遇到障碍。要想获得组织全面发展就必须 要克服科层式组织智障等问题，进而改进组织结构系统。 1 1 2 研究目的与意义 对本课题的研究；在理论运用和实践活动方面都有着十分重要的意义。 第一，组织是一种复杂的开放系统概念现阶段已经被大多数学者所认同， 组织几乎具有复杂适应系统的所有特点。因此，复杂性科学理论作为管理学的 一部分，应用在组织管理方面分析其不确定性有先天的优越性。复杂性科学致 力于采用传统还原论解决不了的各种复杂问题，通过全面系统地跨学科的研究 打破了线性、均衡、确定的传统的思维模式，采用一种新的视角来观察组织， 解决组织的新问题。但复杂性组织理论在企业商业银行经营管理的应用还处于 初级实践阶段，这方面的研究成果还没有较为系统的理论，商业银行组织结构 模式的变革研究还缺乏扎实丰富的相关理论基础。因此，研究复杂性组织理论 在商业银行经营管理中的应用，并系统地详细论述商业银行组织管理实践中的 理论思想，也是十分必要和可行的。 第二，本文从智能组织角度系统地提出了改进科层式组织模式的方法一建立 智能型组织，在不确定性、环境复杂性和需求多样性的情况下，具有可移动资 源的模块单元在符合组织最根本原则下相互合作、适应、协同，以便保证组织 正常运转和达到组织目标的根本规则。并且论述了详细的改进方案，加以例证。 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 既有理论支持，又有实践性，结合中国商业银行管理现状，而不是机械地照搬 西方学习型组织模式。为国有商业银行发展积极寻求组织优势的核心竞争能力， 对商业银行自身的发展也具有非常重要的现实指导意义。 第三，在当今全球经济的一体化和金融业高度竞争的大背景下，改进国有 商业银行组织结构模式，是构建多元产权主体、多层次竞争性民族银行体系的 战略需要，也是通过金融深化来推动国家经济实现可持续发展的必然要求。对 于国有商业银行有序管理、发展创新、控制风险、提高效益、抗击全球性的金 融危机也具有重要的意义。 1 2 国内外研究现状 1 2 1 国内研究现状 国内学者在管理复杂性研究领域，虽然起步较晚，但也取得了一定的成绩， 成思危率先研究了组织的复杂系统特征；金吾伦研究并提出了复杂性组织管理 的涵义、特点和形式，以及一种新型的组织形式一浑序组织；研究了涌现与组 织管理的关系；戴汝为运用复杂系统的分析方法提出了组织管理的新途径；吴 彤和苗东升从哲学思辩的角度研究了复杂性的本体论和认识论定义。但以复杂 性组织智能理论为基础，系统地研究商业银行组织结构模式进行全面分析的论 述还不是很普遍。 我国商业银行体系是从8 0 年代初期人民银行独立行使中央银行职能逐步 开始建立的。此后，我国金融改革的重点也一直是放在金融机构体系、金融市 场体系和金融监管体系的建立上。相对而言，中国商业银行内部体制机制改革 的实践也只是近十年的事情，其改革的动因也是来自于商业银行由于承担改革 成本和低水平的管理所带来的巨额不良资产，给宏观经济和金融安全带来的巨 大风险。除了承担的计划经济向市场经济转轨，特别是国企改革所带来的成本 外，商业银行自身体制机制所形成的风险问题开始引起重视，并成为理论和实 践的重要课题。从本世纪初期开始，我国商业银行开始了一系列的管理体制和 经营机制的改革，但与西方主要商业银行组织变革所不同的是，这种改革的实 践，一方面主要来自于政府金融改革的推动和监管的合规要求，另_ 方面又主 要集中在产权层次的公司治理改革。对于业务层次的组织结构及业务流程等组 织管理模式的变革，中国商业银行并未完全将其作为基础体制，也没有将这一 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 问题提升到培育核心竞争力的高度；所以说能够系统地从复杂性组织理论角度 研究的就更少了。但是一些局部的、阶段性的实践和探索却在不断进行，这些 研究包括了以信息技术系统升级为主导的业务流程整合，以提高管理效率和降 低成本为主导的机构扁平化、审计及授信体制垂直化、内部机构的职能调整等。 而这些局部的阶段性的研究和实践又大多来自于对国际上的先进银行组织管理 模式的借鉴以及某些咨询公司所设计的咨询方案。因此，在当今的情况下，一 种适合中国商业银行特点的组织管理模式改革还在探索中，还缺乏系统的实践 和明确的目标。 1 2 2 国外研究现状 随着二十世纪8 0 年代复杂科学研究的逐渐深入，西方学者们开始对组织管 理中的组织、决策、文化、组织间合作、战略计划等复杂性问题展开探讨，并 在研究组织的演化、群体决策有效性合作与竞争，企业组织技术创新的复杂性 等方面取得了一定的成果。 s t r e u f e r ta n ds w e z e y 在专著中研究了组织和组织的管理者以及组织复杂性 之间的关系问题；米歇尔麦克马斯特研究了组织智能，他的主要学术观点是： 组织是有智能的，组织智能是组织搜集信息、自我改造并依据所产生的知识采 取有效行动，组织智能是可度量的，它的“计算能力 体现了复杂系统的智能 水平。其中组织智能是关于系统内部关联的总数、与外部环境关联的数量和种 类、系统内与系统外各元素弱祸合和强藕合的类型，及其改变祸合程度的能力， 复杂系统的原则等等在内的九个方面的函数。w a r f i e l da n dc a r d e n a s 在专著中提 出了交互式管理的理论与方法，为复杂环境下的组织决策提供了较为可行的决 策分析方法；t h i e t a r ta n df o r g u e s 研究了组织的行为、结构和混沌之间的关系； s a c k m a n 在专著中研究了组织的文化复杂性问题，指出组织文化充满了冲突和 复杂性；s t a c e y 研究了组织中的复杂性和创造性问题，他认为组织作为一类复 杂系统在运行三类区域中，并且有各自的演化规律；a x l o r d 在专著中研究了组 织合作复杂性的问题，初步分析了组织合作稳定与不稳定的条件；w i l l i a ma n d r i c h a r d s 研究了组织中的混沌，并用混沌模型对组织行为进行了预测；k i e l 在 专著中运用非线形动力学的方法发现在政府组织中存在混沌和“隐序 现象； g e m m i la n ds m i t h 运用非线形动力学的方法研究了组织系统是如何解体以及如 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 何在经历危机后进行变革的问题；j o h n s o na n db u r t o n 运用混沌和复杂性理论研 究了组织的管理问题；n o n a k a 揭示了有意图的无序创造性是如何导致组织变革 以及如何形成解决问题的新模式；p a u lc i l l i e r 研究提出了组织的复杂系统网络 模型。 可见，西方学者关于组织管理理论，已经形成了比较成熟的理论体系，但 从复杂性组织理论角度在作为特殊的企业商业银行经营管理的应用方面的研究 成果还没有较为系统的理论概括，商业银行组织结构模式的变革还缺乏扎实丰 富的理论基础。西方主要国家商业银行组织结构改进实践的系统研究也比较少。 本文在查阅国内外大量文献的基础上，拟从复杂性科学的角度出发，将组 织结构看成一个复杂系统，从组织智能理论的角度来分析组织结构，将组织看 成是具有适应性、善于学习、富于革新精神的智能有机体，基于知识以智能化 的模型分析手段提出改进国有商业银行现行的科层式组织结构的方法。 1 3 主要研究方法与研究思路 本文运用理论论证与实践论证相结合的方法来进行研究。从复杂性科学的 角度出发，结合组织智能理论，将环境复杂性、组织复杂性用于组织结构设计 的各个环节。 首先，将组织看作一个复杂系统，从复杂性科学组织智能的角度来分析组 织所处的环境，将组织看成是具有适应性、善于学习、富于革新精神的智能有 机体，分析当前的企业组织的缺陷，以此做为突破口来进行组织结构的改进研 究。 然后，基于上述理论，分析研究传统商业银行组织结构的不足之处，有针 对性地提出更能适应当前复杂系统环境下的组织结构模型构建的设计思路、方 法、原则和运行模式，并且运用经济学模型来分析改进模型的组织结构运行情 况，研究组织与成员之间的行为博弈，以此来证明结论的经济可行性； 最后，将提出的改进的模型，因地制宣地运用到商业银行组织结构实证研 究中，定性定量地来证明改进模型的可行性和实用性。 1 4 论文结构安排 论文的研究将按照提出问题、分析问题、解决问题的思路层级推进，全文 共分为六章，具体结构安排如下： 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 第一章为绪论部分，阐明了本文的研究背景和选题意义，并对国内外相关 研究成果进行综述，提出了所要研究的问题，最后指出了本文的研究思路、结 构和方法。 第二章是本文研究所涉及到的复杂性相关理论概述，包括复杂性涵义、企 业组织结构的复杂性、组织智能理论等，以及对商业银行传统组织结构模型研 究的归纳和总结。 第三章是基于组织智能理论，在相关理论基础之上，构建复杂组织系统环 境下的组织结构改进模型。详细论述了模型构建的要素、过程和运行方式，并 且运用经济学模型分析了改进模型的运行机制。 第四章是商业银行组织结构系统改进模型建。在第三章内容的基础上，结 合商业银行的具体情况，提出适用于商业银行组织结构改进的模型。详细论述 模型构建的必要性和构建过程。 第五章是基于改进模型的商业银行组织结构改进的实证研究。利用构建的 模型进行了实证分析研究，充分论证了改进模型的实用性。 第六章为本文的结论部分，对全文进行总结，提出论文的创新点，并从本 文研究的角度提出了有待进一步深入研究的问题。 下图1 - 1 为本文的简要结构图示： 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 1 5 本章小结 图卜l 论文简要结构 本章是对通过查阅大量中外文献，对本文内容所做的概述，简要叙述了文 章的研究背景、研究思路及文章结构。在下面的研究工作中，本文综合运用了 系统科学、管理科学的相关理论和分析方法，从组织智能理论出发全面系统地 研究商业银行的组织结构改进问题。 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 2 复杂性组织智能相关理论及其研究综述 2 1 复杂性科学相关理论 2 1 1 复杂性科学涵义 普利高津在1 9 7 9 年提出“复杂性科学”的概念，但是当时并未给出具体的 内涵。他说：“在经典物理学中，基本的过程被认为是决定论的和可逆的，物理 科学正在从决定论的可逆过程走向随机的和不可逆的过程。 【5 】复杂性研究目前 也成为许多学科领域内研究的热点，虽然人们对“复杂性”概念还缺乏严格一 致的定义，但大家都意识到复杂性方法是为弥补长期占统治地位的经典科学的 简化方法的不足而产生的。由于复杂性概念在不同的学科领域，研究对象和采 用的分析方法的不同，对复杂性概念的定义也各不相同。到目前为止，还没有 一个公认的非常科学确切的复杂性定义，但是绝大多数关于复杂性的概念，都 表达了这样的共识：复杂性表达了一种众多因素相互作用的状态；表达了一种 不可还原的特征。复杂性通常都是和复杂系统紧密联系在一起的，通常认为系 统的复杂性具有以下几个方面的特征 6 1 ： ( 1 ) 开放性。任何系统都是开放性的，系统内部元素与外部是相互关联、相 互作用的，开放的系统内部元素不断地和外界进行物质、能量和信息的交换， 没有这种交换，系统的生存和发展是不可能顺利进行的。开放的系统还具有自 组织能力，它与环境不断地相互作用、相互影响，并能不断地更好地适应环境 的方向发展变化，同时环境的复杂性也会影响和造成系统复杂性。 ( 2 ) 动态性。动力学过程所产生的多样性、差异性、创新性是产生复杂性的 重要机制。系统随着时间而变化，经过系统内部要素之间的和系统与环境的相 互作用，不断进行自我适应、调节，通过自组织作用，经过不同阶段和不同过 程，向更高级的有序化发展，涌现独特的整体行为与特征。复杂系统是动态的， 处于不断的演化当中，具有自适应和进化能力。 ( 3 ) 非线性。这是任何系统产生复杂性的主要根源所在。一个复杂系统通 常都是由许多子系统组成，它们之间以某种或多种方式发生复杂的非线性相互 作用，或开放系统在远离( 非) 平衡态下产生了复杂的耗散结构，即非线性和非 平衡导致了在时间和空间上产生各种复杂形式的相关结构。 ( 4 ) 自相似性。复杂系统中存在层次不同的自相似性。所谓自相似是指系 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 统部分以某种方式与整体相关。它们既可以是几何图形相似，又可以是由“功 能 或“信息”架起的数学物理模型。自相似性具有不同层次结构的差异，并 且自相似性还广泛存在于自然界、自然科学、社会经济、人文艺术等领域中。 ( 5 ) 不确定性。世间万物都是时刻在发展变化的，系统所处的时间地点并 不能总是适应它的发展。系统要时刻调整自己以适应瞬息万变的环境变化，因 为环境变化的不确定性要求系统运用新的运行方式来适应新的挑战。 ( 6 ) 多重性。复杂性通常包括分岔、混沌和有序，以及它们之间的错综复 杂的相互转变。对于一个具有复杂的和内在特点的复杂性系统，同时可以存在 有序的元素和随机的元素。在系统的参数空间内经常存在多重吸引子结构。事 实上，复杂性存在不同的等级及层次结构，而且宏观层次和微观层次的复杂性 也不一样。即使宏观层次，在人类社会中还包含自然、社会和精神三种不同层 次的属性，而每个层次都有各自的复杂性，三种不同层次祸合在一起，更加错 综复杂。实际上，复杂性的基本特征还有其它方面。例如，非稳定、非确定、 自组织等等。这些特征大多数已经在具有很多自由度的复杂系统中被发现和被 越来越多的系统所证实。很多有趣的特性将为人们提供影响、运作、控制和管 理复杂性系统的良机和途径。也就是说，可以应用上述发现的和将要揭示的复 杂性特性，提出相应的对策，更好地驾驭复杂性，以便为人们所利用。 2 1 2 组织结构复杂性表现 1 组织结构的复杂性表现为具有不同的质 组织结构的复杂性表现在它的各层次以及各子系统都有不同的质。企业本 身是由各个子系统有机联系而成的一个系统，组织结构就是系统内部各要素的 排列组合方式，表现在水平结构和垂直结构两个方面。位于水平结构和垂直结 构的子系统的种类繁多，都有各自的定性模型，有各种方式的通讯；它们都以 自己特有的方式获取知识，又以不同的方式进行表达，并且它们的结构也会随 着系统的演化而变化。这些子系统之间不仅有信息的集成、知识的集成、资金 的集成而且彼此之间还有复杂的信任管理关系、利益分配问题。同层面及不同 层面之间联系紧密，难以在空间尺度上明确划分。这里不再是以系统中子系统 的种类多少来表征组织结构的复杂性，而是强调知识在其中的极其重要的作用 【7 1 。 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 2 组织结构的复杂性表现为各种不确定性 组织结构的复杂性表现在由于不能完全了解直接影响组织结构的所有信息 和因素而产生的各种不确定性。企业是一个开放的系统，企业系统位于自然、 经济、社会、政治复合界面，是人类社会各种物理过程、化学过程、生物过程、 物质与能量转化与交换过程最活跃的场所，同时又是人类长期生存发展的历史 产物，包含文化、意识、制度、政策、科技、信息、交通等多种社会经济因素。 各种自然过程和社会经济过程包含于企业系统之中，使企业系统不仅表现出自 然要素、社会经济要素之间存在的复杂联系，而且其中的子系统之间也存在物 质、能量及信息的紧密关联，这样造成影响组织结构的因素甚多。但要明白， 这些因素并非相互独立地作用于组织结构，而是与其相互依存相互影响。企业 组织结构在其生成发展演化过程中同社会环境保持相适应、同组织内部的各部 分保持相协调的“行为 并不会简单。企业组织边界、结构和功能具有一定的 不确定性，使组织结构的变化也表现出一定的随机性。 3 企业组织结构的复杂性表现为不可忽略的非线性 企业组织结构的复杂性表现为组织结构各组分之间具有的不可忽略的非线 性。从企业组织结构的本质来说，组织结构是组织中各项工作之间及各个人员 之间相互关系的表现形式。明茨伯格指出，组织中的这种工作和人员交往的关 系可归纳为五种流程系统。其中，正式的权力系统、规章制度流程系统是“硬 的，即制度上明文规定的，划定了各个行为主体参照别的行为主体和组织首要 任务应有的权利、义务，使行为主体之间的联系表现为由相应层次、机构与成 文规则的构成的显性网络系统。企业内的行为主体就是根据这些外在于他们、 且对他们有广阔的知识空间的规则来决定自己的行动。显性模式明确地确定了 行为主体在系统中的位置，同时也清晰明了地向行为主体表明系统的目的就是 要完成组织当前的任务，保持组织的活力。然而，共同的规则在实践中并不总 是能按规定、符合要求地被执行，系统对输入可能做出非线性的输出反应，即 既不成比例也可能改变了游戏规则，扭曲了组织结构制定和发布者的意旨。非 正式沟通的流程系统、工作群体流程系统和特殊决策流程系统是“软”的，即 制度上没有规定，但实际是存在并起作用的，相当于复杂性科学提出的“隐性 模式”。隐性模式内生于显性模式，它是显性模式的影子。在隐性模式中，行为 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 主体一方面遵从他所在的“隐性”小团体的各种非成文规则，另一方面决定自 我的行为；行为主体间的交互作用既多样化，又富于情感，并形成隐性网络。 隐性模式对系统的输入可能做出差异极大的输出反应，隐性模式内的网络并不 就是各行为主体的联系之和。总之，组织结构中显性模式在理想状态下能使企 业呈线性，但实践中或多或少呈非线性；而隐性模式则完全呈非线性，因此， 对组织结构进行效率的评价上不可忽略组织结构各组分之间具有的非线性，即 一个理论上与逻辑上相对完整的组织结构模式并不具有效益上的“普适性 。 4 企业组织结构复杂性表现为具有开放性与动态性 这里又一次提到组织结构的开放性与动态性，主要是想为以后的论述做一 些铺垫。组织结构的开放性和动态性表现在：( 1 ) 企业是一个自然历史综合体， 本身凝聚着人类社会实践的成分，在长期的演化过程中，不断受到人类的支配， 人类活动不断利用组织结构的中介与外界物质与能量的交换，而人们对结构的 调整随着社会的发展和科技水平的提高不断变化，使组织结构处于一个动态变 化过程之中。( 2 ) 组织结构和外部系统之间的物质与能量交换，其内部的各层级 及各子系统也无一不与外界环境紧密联系，在与外界不断进行物质和能量交换 的同时，自身结构也在不断变化发展。上述的转变过程也即是旧组织淘汰新组 织建立的过程。旧组织淘汰和新组织的建立是由于新组织具有旧组织所不具备 的适应外部环境的要素和特质，从而使新组织表现出较高的运行效率。这就是 说，组织系统由无序到有序的递进过程，同时也是系统结构效率由低到高逐渐 递进的过程；组织结构在企业的发展和演化中起着重要的调控作用，它是演化 的契机，又是演化过程的记录和痕迹，且这个过程是不可逆的。 组织必须与环境相互作用，才能生存。组织不仅消耗从环境输入的资源， 也向环境输出其产出的资源。组织不能将自己与外界隔离开来，必须不断地变 革和适应环境。开放系统是极为复杂的，内部的效率不过是一个问题，有时候 还只是个小问题。组织需要寻找和获得所需的资源，对环境的变化做出解释和 反应，对组织产出进行处理，在环境的扰动和不确定中开展和协调内部的活动。 任何一个开放系统都必须在与环境的相互作用中才能生存r 7 1 。 5 企业组织结构复杂性表现为组织的知识管理和信息管理 企业应当认识到在今天的社会中，智力资本，即员工拥有的知识，已经比 基于复杂性组织智能理论的商业银行组织结构研究 其他资源更重要，在寻找办法使自己能够像管理现金流、资金流那样来对只是 进行管理。包括互联网在内的信息技术不仅支持了知识管理和信息的广范共享， 也常常促进了组织设计和管理方式的改变。过去，组织发展出了许多的层级， 部分原因就是为实现信息在组织中的上下传递。而当今富有竞争力的企业则受 这样一种观念指