坚持反洗钱,人人有责.doc

坚持反洗钱，人人有责反洗钱工作和每个人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷，诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就会使整个经济的运行非常不通畅，我们每个人都会对这种行为很愤恨，而如果我们每个人都觉得事不关己的话那这个社会还能运行么？其实每个公民都有义务对于他所知道的、他发现的、他怀疑的有洗钱罪的人和企业进行举报。因而，在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。金融机构必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱工作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力，加强客户身份识别制度。当前，洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着经济金融形势的不断变化，基层的反洗钱工作任务也变得日益繁重。有效打击洗钱犯罪活动对于国民经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢?毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。要做好反洗钱工作，首先要加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法要重点掌握。基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害沧州银行的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。其次建立反洗钱工作的长效机制。做为反洗钱的基层单位，不仅要做好有关数据的上报工作，而且要善于处理紧急事件，逐步掌握分析分辩的能力，起到一线关口应有的作用，根据自身特点，建立防范措施。再次通过悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传等形式，使大家认识并树立洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓；反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。在防范洗钱工作中，金融机构始终处于斗争的第一线，必须站在维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责任意识，严格落实国家有关反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好法定义务。反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。特别是作为金融机构的工作人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。自反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了10年的岁月。而在这10年的岁月里，我们发现大多数的洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。只要大家同仇敌忾，相