（管理科学与工程专业论文）大型工程项目风险评价及管理研究.pdf

摘要 中国加入世贸组织以后，经济生活将逐步融入到全球市场，国际竞争日益激 烈，大型工程项目由于其自身特点，面临的风险及不确定因素也越来越多，风险 所致使的损失规模也越来越大。在如此激烈的市场竞争中，要想立于不败之地， 不断提高自身的项目管理水平是提高竞争力的重要途径。目前，项目管理界己把 风险管理和目标管理列为项目管理的两大基础，认为只有把这两者有机地结合起 来才能使工程项目目标尽可能好地实现。风险管理水平，作为衡量项目管理水平 的一项重要指标，是决定项目管理未来核心竞争力的一个重要因素，更是工程项 目管理与国际接轨的一条必由之路。因此，对于大型工程项目风险管理的研究显 得尤为重要。 本文以工程项目风险管理的全过程为研究内容，首先对国内外工程项目风 险管理的研究现状、发展方向进行了阐述；然后就工程项目的风险识别、工程项 目风险评价的方法、工程项目风险控制及规避策略等进行了较为深入的研究。深 入剖析了工程项目建设全过程所存在的普遍风险，并在对定性风险识别方法和定 量识别方法比较的基础上，对大型工程项目的风险特点进行了研究，分析了在同 一项目中业主和承包商所要承担的风险，以及采取不同合同形式对其双方的优缺 点。 风险评价是风险管理体系的一个极其重要的环节，但在已有的评价方法中 大多数方法没有充分体现风险评价过程中专家的作用，且系统性不强，对风险量 大小的描述也比较模糊，缺少直观的结论，本文主要对主观评价法进行了研究， 定量地建立起风险评价模型，构建了工程项目风险的评价指标，提出了两种基于 专家评判结果的工程项目风险评价方法，即工程项目风险评价的专家估算法和概 率评价法，并结合实例说明了这两种方法在工程项目风险评价中的可行性。 关键词：工程琐目，风险管理，风险识别，风险评价，综合评判 a b s t r a c t a t i e rc h i n ai o i n e dw t o t h ec h i n e s ee c o n o m i ca 蹦r sw i l lg r a d u a l l ym e r g e t ot h eg l o b a lm a r k e ta n dw i t h s t a n dt h et o u g ha n dt o u g hg l o b a lc o m p e t i t i o n b e c a u s e o ft h ec h a r a c t e r i s t i c so f l a r g e s c a l ec o n s t r u c t i o np r o j e c t st h er i s k sa n du n p r e d i c t a b l e f a c t o r st ob ef a c e dw i l lb eg e u i n gm o r ea n dm o r e t h el o s ss c a l ec a u s e db yr i s k sa l s o w i l lb e c o m eh u g e ra n dh u g e r t os u r v i v ei ns u c ht o u g hm a r k e tc o m p e t i t i o n ，a n i m p o r t a n tw a yi st oc o n t i n u o u s l yi m p r o v eo u rp r o j e c tm a n a g e m e n tl e v e lt or a i s eo u r c o m p e t i t i v e n e s s a tp r e s e n t ，t h ep r o j e c tm a n a g e m e n te x p e r t sh a v ec l a s s i f i e dt h er i s k m a n a g e m e n t a n do b j e c t m a n a g e m e n t a st w of u n d a m e n t a lb a s e sf u r p r o j e c t m a n a g e m e n t t h e yt i l i n kt h a to n l yc o m b i n i n gt h e s et w op a r t so r g a n i c a l l yc a nf u l l y r e a l i z et h eo b j e c to ft h ec o n s t r u c t i o np r o j e c t t h el e v e lo fr i s km a n a g e m e n t a so n eo f t h em o s ti m p o r t a n tm e t r i c so f p r o j e c tm a n a g e m e n t l e v e l i sak e yf a c t o rt od e c i d et h e f u t u r ec o r ec o m p e t i t i v e n e s so ft h ep r o j e c tm a n a g e m e n t ，e v e ni sa no n l yw a yt oa l i g n o u r s e l v e sw i t hi n t e r n a t i o n a ls t a n d a r d s t h e r e f o r e ，i ti sv e r yi m p o r t a n tt om a k eas t u d y o f r i s km a n a g e m e n tf o rt h el a r g e s c a l ec o n s t r u c t i o np r o j e c t t h ew h o l er i s km a n a g e m e n tp r o c e s so ft h ec o n s t r u c t i o np r o j e c ti ss t u d i e di n t h et h e s i s t h ec u r r e n tr e s e a r c hs i t u a t i o na n dd e v e l o p m e n tt r e n db o t hi nd o m e s t i ca n d i n t e m a t i o n a lp r o j e c tr i s km a n a g e m e n ta r ea n a l y z e d b a s e do nt h ea n a l y s i sr e s u l t a f u r t h e rs t u d yo np r o j e c tr i s ki d e n t i f i c a t i o n ，p r o j e c tr i s ka s s e s s m e n tm e t h o d o l o g y , p r o j e c tr i s kc o n t r o la n dm i t i g a t i o ns t r a t e g yi sm a d e t h r o u 【g ha n a l y z i n ga l lk i n d so f r i s k st h a te x i td u r i n gt h ew h o l ec o n s t r u c t i o np r o j e c ti nd e t a i l sa n dc o m p a r i n gm e t h o d s o ft h eq u a l i t a t i v er i s ki d e n t i f i c a t i o na n d 血eq u a n t i t a t i v er i s ki d e n t i f i c a t i o n ，t h er i s k c h a r a c t e r i s t i c sa n df e j a t u r e so fl a r g e s c a l e p r o j e c t s a r es t u d i e d t h et h e s i sa l s o a n a l y z e st h er i s k st h a tt h ep r o j e c to w n e ra n dc o n t r a c t o r sw i l lt a k ea n d t h ea d v a n t a g e a n dd i s a d v a n t a g ew h e nb o t hs i d e sa d o p td i f i e r e n tc o n t r a c t st od e a lw i t h r i s ka s s e s s m e n ti sa ne x t r e m e l yi m p o r t a n ts t e pf o rr i s km a n a g e m e n ts y s t e m h o w e v e r , s i n c ei nt h ec u r r e n te x i s t i n ga s s e s s m e n tm e t h o d sm o s t o ft h e md on o tf u l l y r e f l e c tt h ee x p e r t s f u n c t i o n sd u r i n gt h er i s ka s s e s s m e n tp r o c e s s i na d d i t i o n ，t h e s y s t e m a t i z a t i o ni sn o ts t r o n ga n dt h er i s k sq u a n t i t yd e s c r i p t i o ni sf u z z ya n d l a c ko f t h e o b j e c tc o n c l u s i o n t h et h e s i si st om a k eas t u d yo nw o r k i n go u tt h es b b j e c t i v e a s s e s s m e n tm e t h o d ，b u i l d i n gar i s ka s s e s s m e n tq u a n t i t a t i v em o d e l ，a n de s t a b l i s h i n g t h er i s ka s s e s s m e n tm e t r i c sf o rt h ec o n s t r u c t i o np r o j e c t s a sas t u d yr e s u l t ，t w or i s k a s s e s s m e n tm e t h o d sb a s e do nt h ee x p e r t s e v a l u a t i o nf o rc o n s t r u c t i o np r o j e c ta r e p r o p o s e d i e e x p e r t e v a l u a t i o nm e t h o da n ds t a t i s t i ca s s e s s m e n tm e t h o d t h e f e a e i b i l i t i e so ft h e s et w om e t h o d sa r ee x p o u n d e da n d p r o v e dt h r o u g hl i v i n ge x a m p l e s t h a tu “1 i z et h et w om e t h o d sj nt h er e a l i s t i cc o n s t u e t i o np r o j e c tr i s ka s s e s s m e n t k e y w o r d ：c o n s t r u c t i o np r o j e c t ；r i s km a n a g e m e n t ； r i s ki d e n t i f i c a t i o n ；r i s k a s s e s s m e n t ；c o m p r e h e n s i v e e v a l u a t i o n 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的 研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发 表或撰写过的研究成果，也不包含为获得：墨注盘堂或其他教育机构的学位或 证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论 文中作了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者签名：签字日期： 年月日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解盘生盘鲎有关保留、使用学位论文的规定e 特授权墨注盘鲎可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学 校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权说明) 学位论文作者签名 导师签名： 签字f i 期：年 月日签字f f 期：年 月 = 1 第一章绪论 1 1 问题的提出 第一章绪论 现代项目管理与传统的项目管理的不同之处是引入了风险管理技术，风险 管理强调对项目目标的主动控制，对工程建设过程中遭遇的风险或干扰因素可以 做到防患于未然，以避免和减少损失。目前，项目管理界已把风险管理和目标管 理列为项目管理的两大基础，认为只有把这两者有机地结合起来才能使工程项目 目标尽可能好地实现。我国目前实施的积极的财政政策，将使经济增长在今后很 长时间内还将保持较高的发展速度，工程项目特别是大型工程项目的建设将呈现 增长之势，而且由于大型工程项目规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特 点，在实施过程中涉及的不确定因素日益增多；加上中国加入世贸组织以后，经 济生活将日益融入到全球市场，国际竞争将日益激烈，面临的风险也越来越多， 风险所致使的损失规模也越来越大，鉴于此，对工程项目进行有效的风险管理就 显得尤为重要。 除此之外，加强对大型工程项目的风险管理，还有以下两个方面的原因： 第一，风险管理方法的不断改进及其在西方工业国家的成功应用，为项目组进行 自身风险管理提供了理论基础。这是由于，管理原理的不断发展、完善，使风险 管理者对风险的预测、识别、评估更加准确，为运用最佳对策组合对风险进行合 理处置提供了可能；另外，风险管理克服了传统的以保险作为单一手段处置风险 的局限性，它综合利用了各种控制风险措旌，并且处置风险的方法目益完善，这 使得越来越多的项目组自觉采用许多先进的风险管理方法；第二，保险的局限性 要求各项目组加强自身的风险管理。首先，保险业只承办纯粹的自然灾害和意外 事故所致损失的保险，而且只承办其责任项下的业务，其它损失不属理赔范围； 其次，保险业务的扩展不能与生产的发展完全同步，保险条款难以全面反映新的 风险和发生的可能性：再次，各项目组负责保险的管理人员更了解本行业的内外 环境，可能比保险人制定和实施更为有效的处理方案：另外，保险单中的许多条 款对项目组不利，所以项目组不能完全依靠保险解决风险问题。所有这些都要求 各项目组必须加强内部的风险管理。如何搞好项目风险管理，本文将在以下章节 进行研究。 第一章绪论 1 2 工程项目风险管理概述 项目风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴的管理科学， 它通过对可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效地处 置风险，以最低成本实现最大的安全保障目标，它是项目管理的主要职能之一。 本节将就工程项目风险管理的有关内容进行概述研究。 1 2 1 工程项目风险管理的内容 工程项目风险是客观存在的，不可避免的，在一定条件下还带有某种规律性。 所以，人们只能把风险缩减到最小程度，而不可能将其完全消除。这就要求项目 管理人员主动地认识风险积极管理风险，有效地控制风险。把风险减至最低的 程度。而工程项目风险管理就是对工程项目的风险从识别到分析以至采取应对措 施等一系列的过程，它是以观察、实验和分析损失资料为手段，以概率论和数理 统计为数学工具，以系统论为科研方法，去研究项目的部门、进度、成本、市场 各方面可能存在的风险，寻求控制风险的规律。其步骤大致等同于一般的风险管 理步骤，只是略有不同。般包括四个阶段，即风险识别、风险评价、制定和执 行风险管理对策、检查和评价。这个过程又可划分为风险分析和风险控制两个阶 段。其中风险识别、风险评价和风险决策是风险管理的实质性阶段。具体的内容 层次可用图卜l 表示。 图1 - 1 工程项目风险管理的内容层次图 从图中可以看出，工程项目风险管理是一项复杂的系统工程。从系统工程管 理的角度看，它包括两项活动：一是系统分析活动，二是决策活动，两种活动交 替进行的过程组成了管理活动。在风险管理过程中，风险分析相当于一般的系统 分析活动，其基础是调查研究，调查和收集资料，必要时还要进行实验和试验。 第一章绪论 而且只有认真地去研究项目本身和环境及其两者间相互影响、相互作用的关系， 才能识别项目面i 临的风险，为风险决策提供可靠依据。风险控制部分相当于决策 活动，它是在科学、可靠的风险分析基础上实行的有效控制。由于系统工程作为 - n 比较成熟的学科，具有相对完善的体系和较为成熟的方法论基础，因此，可 以应用系统分析的方法和手段来指导风险管理活动。 1 2 2 工程项目风险管理的目标 正如项目管理是一种目标管理一样项目风险管理同样也是一种有明确目标 的管理活动，只有目标明确，才能起到有效的作用。项目风险管理的目标从属于 项目的总目标，通过对项目风险的识别、分析和评价，将其定量化，选择风险管 理措旌，以避免项目风险的发生；或在风险发生后，使损失量减低到最低限度。 项目风险管理的目标是：使项目获得成功；为项目实施创造安全的环境：降低工 程费用或使项目投资不突破限度：减少环境或内部对项目的干扰，保证项目按计 划有节奏地进行，使项且实施时始终处于良好的受控状态；保证项目质量：使竣 工项目的效益稳定。总而言之，项目风险管理是一种项目主动控制的手段，它的 最重要的目标是使项目的三大目标投资成本、质量、工期得到控制。这种 主动控制与传统的偏差纠偏再偏差再纠偏的被动控制方式不同。风 险管理对项目目标的主动控制体现在通过主动辨识干扰因素( 风险) 并予以分析， 事先采取风险处理措施进行项目的主动控制。这种主动的控制对于工程项目中遭 遇的风险可以做到防患于未然。目标控制和风险管理的关系可用图卜2 表示。 项目开始 风 li 险 管 干 干 理 扰 扰 i费用、进度、质量和安全且标 l项目结束 l l项目投入使用 l 图1 - 2 工程项目目标控制与风险管理的关系 第一章绪论 1 2 3 工程项目风险管理周期 风险识别、风险估计和风险评价是项目风险管理的重要内容。但是，完成这 部分工作还不能做到以最少的成本保证安全、可靠地实现项目的总目标，为此还 须对项目实施有效的风险控制。随着风险处置计划的实施，风险会出现许多变化， 这就需要监视项目的进展，注视风险的动态，妥善处理风险事件造成的不利后果， 一旦有新情况，马上对新出现的风险进行识别、估计和评价，并采取必要的行动， 因此风险分析和风险控制连续不断的进行构成了项目风险管理全过程。工程项目 风险管理周期可以用风险识别、风险评价和风险决策三个阶段表示如图卜3 。 图卜3 工程项目风险管理周期 风险管理可以在项目寿命期的任何一个阶段进行，但是，在项目早期阶段开 始效果最好。并且风险管理过程不是一成不变的，不是既成顺序或是划分成各自 独立、互不干扰的部分。项目各个不同方面实际是平行展开的，项目各种不同的 活动之间经常重叠，项目活动随时创造出新的选择，因此，应该随时对决策做出 第一章绪论 调整。这样循环往复，保持风险管理过程的动态性就能达到风险管理的预期目的。 1 2 4 - 1 7 程项目风险管理的原则 风险所具有的一些特征，如客观存在性、偶然性和多变性，使风险管理具 有区别于其他一般管理问题的特点。为保证项目目标的实现，风险管理应该坚持 以下原则。 1 ) 全面周到原则。经过调查分析，项目面临的风险多种多样，风险管理的 目标也可细分为多个目标。对不同风险的处置，往往需要采用多种措施，每一种 措施都有各自的适用范围和局限性。风险管理就是要把所有可供选用的对策仔细 分析，权衡比较，在全面周到的基础上寻找对策的最佳组合。 2 ) 符合项目总目标的原则。项目总目标是一切项目活动的出发点和归宿。 风险管理作为项目活动的一部分，其目标的制定应该而且必须符合项目总目标的 要求。 3 ) 量力而行的原则。在面对风险进行投入时，必须考虑财务状况、承担风 险的能力、可能出现的最坏结果，确立符合自身承担能力的目标规划。 4 ) 成本效益比较原则。风险管理的总体目标是以最少的经济投入获取最大 的安全保障，在决策过程中，要以成本与效益相比较这原则作为权衡决策方案 的依据，即在获取同样安全保障的前提下选择成本最小的决策方案。 5 ) 注重运用商业保险。当风险不能消除或降至可承受的水平时，尤其是当 处置那些估测不准，发生概率小但损失程度大的风险，如巨灾风险时，应购买可 补偿巨额损失的商业保险。 1 3 国内外研究现状 1 3 1 风险管理研究发展 风险管理作为系统科学产生于本世纪初的西方工业化国家。问题的提出最 先起源于第一次世界大战后的德国。1 9 3 1 年美国管理协会首先倡导风险管理， 并在以后的若千年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究n , i 硷管理 问题。从此，对风险管理问题的理论探讨和一些大企业的初步实践逐步展开。然 而，风险管理问题在美国工商企业中真正引起足够重视并得到推广则是5 0 年代 后的事。1 9 6 3 年，美国出版了企业的风险管理一书，引起了欧美各国的普 第一章绪论 遍重视。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化、专门化，使风险管理逐步成 为一门独立学科。 随着对风险管理的重视，在西方发达国家，各企业都相继建立了风险管理 机构，专门负责风险分析和处理方面的工作。美国还成立了全美范围的风险研究 所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体。风险管 理协会的建立和风险管理教育的普及，表明风险管理已渗透到社会的各个领域。 美国的风险与保险管理协会( r i m s ) 和美国风险与保险协会( a r i s ) 是美国最重 要的两个风险管理协会。1 9 7 8 年，日本风险管理协会( j r m s ) 成立。英国建立 了工商企业风险管理与保险协会( a i r m i c ) 。风险管理方面的课程及论著数量大 增，协会的活动为风险管理在工商企业界的推广、风险管理教育的普及和人才培 养诸方面做出了突出的贡献，促进了全球性风险管理运动的发展。1 9 8 3 年，在 美国风险与保险管理协会年会上，云集纽约的各国专家学者，讨论并通过了“1 0 1 条风险管理准则”，作为各国风险管理的一般原则，这标志着风险管理己达到了 一个新的水平。1 9 8 6 年1 0 月，在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明， 风险管理运动已经走向全球，成为全球范围的国际性运动。 1 3 2 发达国家风险管理现状 在英美等发达国家，风险管理的实施分三个层次：由国家制订法规并进行 监督；企业内部设置，专人负责，董事会决策：对人民群众进行教育，培养风险 意识。已有不少国家以此模式来开展工作，并己取得了较好的效果。从现有情况 看，已呈现出以下发展趋势。 ( 1 ) 社会化 企业的风险管理始发于五十年代，历史还不长，但发展速度不慢。这主要 是得到国家和社会各方的推动。如美国，政府为了使企业注意风险控制，安定社 会，制订了一系列法令，并监督其执行。如1 9 7 0 年制订了职业安全和健康法 案( o c c u p a t i o n a ls a f e t y h e a l t h ya c t ，简称o s h a ) ，并规定如不执行或执 行不力的要课以重罚。因此企业不得不设立专门部门贯彻实施。此外，政府又制 定了全国性的车辆运输，高速公路安全，铁路安全建筑安全，船舶安全及对投 资者的防护法案等等。这些法案对企业风险管理的推动作用很大。除此之外，美 国的政府部门本身也在注意风险管理工作。根据1 9 8 2 年4 月美国商业保险 ( b u s i n e s si n s u r a n c e ) 杂志文中透露，全美国拥有专业风险管理师的都市已由 3 增加到1 8 。3 ，目前约有2 5 的大都市有正式的风险管理施政报告。而在 1 9 7 2 年时，仅为1 0 。从这里可以看出，风险管理已逐步成为政府部门本身的 6 第一章绪论 施政项目之一。企业的风险管理在美国产生后，在美国保险管理学会的推动下， 风险管理的教育也普遍地开展起来，现在风险管理正逐渐形成一门社会科学与自 然科学相互结合的学科。因此原来大学中传统称之谓“保险学”的也改名为“风 险和保险学”。有关学术团体也纷纷改名，例如“全美大学保险学老师协会”就 改名为“全美风险与保险学协会”。可见在美国企业中风险管理工作发展是很快 的。 在英国，企业的风险管理也得到社会的普遍重视。它己形成多层次结构。 有为风险管理服务的保险公司( 由承保人协会组织的防损会来承担) ；有被保险 人自身的风险管理机构；有独立经济实体的风险服务咨询公司：有风险管理的教 育机构，也己形成社会化的格局。 ( 2 ) 专业化 在美英等发达国家中，风险管理学发展较快。因为它在实际运用时的操作 性也很强，所以这些国家企业中都普遍设有风险经理( 英国称保险经理) 。由于 风险经理地位日益重要，因此对其要求也较高。像美国福特汽车公司对风险经理 的资格规定是，需四年制大学毕业；要学过保险学、商事法、劳工关系、会计学 及有关学科；需有十五年之企业管理经验和十年的企业风险管理工作或与此相等 年资的保险公司工作经验；需能合群，作风踏实，办事效率高，有公关能力，思 想敏锐等个人品质。 为使企业风险管理这门学科能得到健康发展，人才得到培养，美英等国都 在高等学校设立相关专业。如美国保险学院在1 9 6 5 年就开始举办风险经理的专 业考试。考试合格者可取得风险管理之专业文凭。英国在1 9 8 7 年4 月成立了风 险管理学院，这是英国工商界和保险经理管理协会创办的。它是进行风险管理教 学的一所高等院校。考试合格者发给证书，并承认其是风险管理学院的成员，有 资格参加风险管理的有关活动。此外，在1 9 6 3 年成立了工业和商业的保险与风 险管理者协会。从1 9 7 0 年起每年组织一次大型会议，发表具有高水平的论文， 赢得社会上的赞誉，现在已成为全英重要会议之一。 ( 3 ) 综合化 各企业的风险经理的职责虽不完全相同。但基本内容不外乎以下几项 】) 认识和评估企业所有的风险。 2 ) 度测风险的大小。 3 ) 对各类风险提出各种处理对策。 4 ) 决定可保风险和种类( 包括企业员工福利保险) 。 5 ) 选择良好的保险公司或其代理人。 第一章绪论 6 ) 与保险公司商谈，确定最佳投保方案。 7 ) 处理和交涉赔款。 8 ) 建立损失资料库。 9 ) 会同各部门安排安全措施。 从以上九项基本职责来看，企业风险管理工作是具有范围广，综合性很强 的特点。 为了适应企业风险管理的需求，保险公司为企业的防灾服务工作也在加强。 象德国的阿里昂兹( a l l i a n z ) 保险公司，早就建立了具有工程师，技术员各3 0 名的技术中心和防灾服务中心( 以防火，防盗，防洪，防污染为其防灾防损对象) 。 它们的主要任务是： 1 ) 对损失的原因进行分析研究，目的是找出事故原因，提出相应预防措施， 研究找出防灾防损工作方向和规律。 2 ) 开展预防性安全检查。进行风险分析和评估，强化预防工作，并为保户 提供各种咨询和检查服务。 以上技术中心和防灾服务中心，既服务于阿里昂兹保险公司，也为全社会 服务。 美国则在8 0 0 多家保险公司成立的承保人协会之下，设立了防损协会，专 事进行风险管理的技术研究。它有技术人员6 5 名。它的目标是要成为国际性公 司，为国际标准工作作贡献。防损协会下再设试验中心，也有6 0 名有资格的工 程师和技术人员，主要任务是向承保人协会的成员提供防灾防损的技术服务。英 国保险公司的本身现在也都设立了风险管理的部门。他们除了研究保险公司自身 的风险管理外，为了增强在保险市场上的竞争能力，还为被保险人提供防灾技术 服务。如为它们设计投保方案。此外，英国的保险经纪人也把风险管理纳入到自 己的经营活动中去，如伦敦的塞奇维克经纪人公司，设有客户服务中心，还配有 数名工程技术专家，专为国内外大企业提供风险管理咨询服务和分析工作，为企 业设计最佳风险管理方案。 目前象英美等国家，还出现了一个新兴行业，就是风险服务咨询公司。它 们专为工商企业和保险公司以及政府提供风险咨询服务。他们的任务是：研究各 种规模的工程设计有多大危险，其法律责任有多大，根据危险的可能性计算损失 的大小和采取的措施，并提出安仝措施采取与否所造成损失的比较等等。 1 3 3t 程项目风险管理现状 工程项目风险管理的理论研究是伴随着国际工程建筑市场的形成和发展而 第一章绪论 产生的。早在二战期间在系统工程和运筹学领域中就开始应用风险分析技术。 而把风险分析技术用于工程项目管理还是在五、六十年代，伴随着西方社会战后 重建，特别是西欧经济的复苏，在欧洲兴建了一大批大型宇航、能源、交通项目， 巨大的投资使项目管理者越来越重视成本管理。而复杂的项目环境又使项目本身 面临极多的不确定因素，如何定量地事先预计不确定性对工程项目成本的影响成 为管理者的一大难题。为此，学者们先后开发、研究了各种项目风险评估技术， 如早期的项目计划评审技术以及后来的敏感性分析和模拟技术等。在最初的研究 中，只是用数理统计和概率的方法来描述、评价影响项目的一维元素，如时间或 成本变化的影响。随着新的评价方法的不断产生，对工程风险的分析也向综合、 全面、多维方向发展。经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用， 国际学术界已对工程风险管理的理论达成较一致的看法，认为国际工程风险管理 是一个系统工程，它涉及工程管理的各个方面，包括风险的辩识、评价、控制和 管理，其目的在于通过对项目环境不确定性的研究与控制，达到降低损失，控制 成本的目的。目前的争论主要集中在风险评价方法上，由于不同学者对风险管理 的出发点、目标、手段和管理范围等强调的侧重点不同，从而形成了不同的学说。 其中最有代表性的学说是美国学说和英国学说，其他各学说都是他们的分支，或 在此基础上派生出来的。 目前常用的对项目风险进行预测和识别的方法主要有：德尔菲方法( d e l p h i ) 、 头脑风暴法( b r a i n s t o r m i n g ) 、情景分析法( s c e n a r i o sa n a l y s i s ) 等。 德尔菲方法又称专家调查法，它起源于本世纪4 0 年代末期，最初由美国兰 德公司( r a n dc o r p o r a t i o n ) 首先使用，很快就在世界上盛行起来，现在此法的 应用已遍及经济、社会、工程技术等各领域。用德尔菲方法进行项目风险预测和 识别的过程是由项目风险小组选定与该项目有关的领域和专家，并与适当数量的 专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名 反馈给各位专家，再次征询意见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋 向一致，作为最后预测和识别的根据。在运用此法时，要求在选定的专家之间相 互匿名，对各专家的反应进行统计处理并带有反馈地征询几轮意见，经过数轮征 询后，专家们的意见相对收敛，趋向一致。我国在7 0 年代引入此法，已有不少 项目组采用，并取得了比较满意的结果。 所谓头脑风暴法就是以专家的创造性思维来获取未来信息的一种直观预测 识别方法，此法是由美国人奥斯本于1 9 3 9 年首创的，从5 0 年代起就得到了广泛 应用。头脑风暴法一般是在一个专家小组内进行，以“宏观智能结构”为基础， 通过专家会议，发掘专家的创造性思维来获取未来信息。它要求主持专家会议的 人在会议开始时的发言应能激起专家们的思维“灵感”，促使专家们感到急需回 第一章绪论 答会议提出的问题，通过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生 “思维共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多的未来信息，使预 测和识别的结果更准确。我国7 0 年代末开始引入头脑风暴法，很快就受到有关 方面的重视并按照头脑风暴法来组织专家预测和识别会议。 情景分析法是由美国s i i e l l 公司的科研人员p i e r rw a r k 于1 9 7 2 年提出的。 它是根据发展趋势的多样性，通过对系统内外相关问题的系统分析设计出多种 可能的未来前景，然后用类似于撰写电影剧本的手法，对系统发展态势做出自始 至终的情景和画面的描述。它是一种适用于对可变因素较多的项目进行风险预测 和识别的系统技术，它在假定关键影响因素有可能发生的基础上，构造出多种情 景，提出多种未来的可能结果，以采取适当措施防患于未然。当一个项目持续的 时间较长时，往往要受到各种技术、经济和社会因素的影响，对这种项目进行风 险预测和识别，就可用情景分析法来预测和识别其关键风险因素及其影响程度。 情景分析法对以下情况是特别有用的：提醒决策者注意某种措旋或政策可能引起 的风险或危机性的后果；建议需要进行监视的风险范围：研究某些关键性因素对 未来过程的影响；提醒人们注意某种技术的发展会给人们带来哪些风险。情景分 析法从7 0 年代中期以来在国外得到了广泛应用，并产生了一些具体的方法，如 目标展开法、空隙填补法、未来分析法等，一些大型跨国公司在对一些大项目进 行风险预测和识别时都陆续采用了情景分析法，因其操作过程比较复杂，目前此 法在我国的具体应用还不多见。 项目风险评估和分析的方法很多，如层次分析法( a h p ) 、蒙特卡罗模拟技 术( m o n t ec a r l os i m u l a t i o n ) 、敏感性分析法( s e n s i t i v ea n a l y s i s ) 、模糊分 析方法( f u z z ya n a l y s i s ) 、统计概率法( s t a t i s t i c sm e t h o d ) 、c i m 模型 ( c o n t r o l l e di n t e r v a la n dm e m o r ym o d e l s ) 、故障树分析法f t a ( f a u l tt r e e a n a l y s i s ) 、外推法( e x t r a p o l a t i o n ) 、影响图分析法( i n f l u e n c ed i a g r a m ) 等。 这些方法是国内外常用的风险分析方法，它们大致反映了工程风险分析技术的现 有水平，且各有利弊，因此风险分析方法还有待进一步完善，本文将在下一章做 进一步研究。 1 3 4 我国工程风险管理存在的问题 我国在7 0 年代末、8 0 年代初引进项目管理理论与方法时，只引进了项目管 理的基本理论，方法与程序，未能同时引入风险管理。直到8 0 年代中期以来， 随着中国经济的不断发展，国外各种风险管理的理论与书籍被介! i i i ! i 中国，我国 一些学者发起并推动了风险管理运动，在理论研究方面取得了一些成绩，各种分 1 0 第一章绪论 析和评价方法也都有所应用，但总体来说我国工程风险管理理论研究水平还不是 很高，在实际应用中成效并不显著，迄今为止，我国的一些研究成果大多是针对 某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投 资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，缺乏对项目风险的系统研究。 与发达国家不同的是，发达国家的风险管理运动发源于企业界，而我国却 恰恰相反，由于过去一直在实行计划经济，作为风险承担主体的业主和施工企业 在风险管理方面意识非常淡薄，伴随着改革开放的逐渐深入和对外经济合作的加 强，以及竞争的加剧，各方情况有所改善，但由于缺乏专业认识，各方对其面临 风险认识模糊并且不知如何进行管理，也就是简单的投保一些人身保险和工程保 险，或者提留一部分预备金；大多数没有仔细研究项目发展的各个阶段可能出现 的各种风险，制订项目风险管理计划，并有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急， 研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度。 1 4 本文的研究内容与研究思路 工程项目风险管理是工程项目管理的重要内容，是一项十分复杂的系统工 程。本文拟对工程项目风险管理的全过程进行研究，对工程项目风险管理的有关 概念、国内外工程项目风险管理的现状、工程项目的风险识别、工程项目风险评 价的方法、工程项目风险控制和规避策略等进行研究。主要研究内容有： ( 1 ) 对工程项目的风险识别技术进行研究，深入分析工程项目建设全过程 中所面l 临的各种风险。并在对各种工程项目风险分析方法进行比较的基础上，分 析了大型工程所面l 临的各种风险因素，从而为工程项目的总体风险及同一项目不 同主体将会遇到的风险做出估计打下了基础。 ( 2 ) 对工程项目的风险评价方法进行研究。由于工程项目的风险评价问题 涉及主观指标的评价问题，且评价过程离不开专家的主观判断，因此，本文拟主 要对工程项目风险评价问题的主观评价法进行研究，并定量地建立起风险评价模 型，在此基础上构建工程项目的风险评价指标，使评价方法能够尽可能体现专 家的意愿。 ( 3 ) 工程项目风险管理的目的就是要减少风险带来的损失，因此，对工程 项同风险的规避方法进行研究是工程项目风险管理研究的一个永恒的主题。本文 在对工程项目进行风险识别和风险评价的基础上，对工程项目的风险控制和对策 进行深入探讨。 ( 4 ) 本文将上述有关研究内容应用到某污水处理厂实例中，对工程方案进 行了比选。结合实际进行了风险因素分析，并利用数学模型作了该污水工程项目 的风险量以及风险概率的评价。 第二章工程项目风险识别 第二章工程项目风险识别 2 1 工程项目风险的识别 2 1 1 风险源的识别 任何一个项目都处在一定的环境之中，受到许多内外因素的制约，风险的产 生和存在正是由于这些各种各样的原因引起的，这些原因称为风险源。其中地 震、洪水、法律、法规和规章等因素都是项目活动主体无法控制的，并且项目的 建议书、可行性研究、设计或其它文件一般都是在若干假设前提和预测的基础上 做出的，这些前提和假设在项目实施期间可能成立，也可能不成立。因此管理风 险必须首先识别风险，找出项目的所有制约因素、前提和假设之中隐藏的风险， 并对风险的严重程度及可能造成多大的损失认真估量。风险源又分为自然原因和 人为原因。一方面，自然会造成不同程度的财产损失或人员伤亡。另一方面，在 不同的建设阶段、施工阶段会引起不同的风险。如在决策阶段，由于选址的错误， 在地质条件差的地方施工，就容易遭受地质灾害，造成建筑物开裂或倒塌，要 想尽量避免这种情况的发生，就要投入资金进行地基处理或基础结构加固。在设 计阶段，会发生荷载计算错误、结构模型选错，造成建筑物结构先天不足，使建 筑物在建造过程中处于不安全状态。在施工阶段，由于各种施工管理和操作的错 误，都会导致各种质量事故和人身伤亡事故，造成财产损失和人员伤亡。当然， 人为的原因不包括故意行为，。 总之，无论是自然的原因还是人为的原因，都是不可避免的。建筑物在施工 过程中处于很软弱的状态，荷载承受能力最低，任何不利的作用和预料之外的 荷载，都将给建筑物造成不利影响和不同程度的损坏或破坏，都可能会引起建 筑物周围其他财产的损失和人员伤亡等。 由于风险通常具有隐蔽性、复杂性、多变性等特征，因此，人们常常容易被 一些表面现象所迷惑，或被一些细小利益所引诱而看不到内在的危险，所以风险 识别是在风险事故发生之前运用各种方法系统地、连续地识别和归类所面临的 各种风险以及分析产生风险事故的潜在原因，它是风险管理的基础。总起来讲， 风险源识别的目标有两个：一是用于衡量风险的大小：二是提供最适当的风险管 理对策。风险识别是否全面、深刻，直接影响风险管理的决策质量，进而影响整 个风险管理的最终结果。 第二章工程项目风险识别 2 1 2 风险识别的方法 风险识别是一项复杂的工作，需要做很多细致的工作，要对各种可能导致风 险的因素去伪存真，反复比较；要对各种倾向、趋势进行推测，做出判断：要对 特定工程的各种内外因素及其变量进行评估。目前工程风险识别的方法主要有： 专家调查法、保险调查法、财务报表分析法、组织结构图分析法、流程图法、环 境分析法、故障树分析法等。但采用唯一的识别方法是不可取的，必须把几种方 法结合起来，相互补充，下面按分步骤的办法就工程风险识别方法进行探讨。 专家调查法一通过向有关专家、当事人提出一系列具有指导性和代表性的 问题，以了解相关风险因素，并获得各种信息。 报表分析法分析财务报表有助予确定工程项目可能遭受已预想的那些 损失以及在何种情况下会遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表及有 关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表 和财务预测、预算结合起来，可以从财务角度发现面临的潜在风险。绘制流程图 是将一项特定的活动按步骤或阶段顺序以若干模块形式组成一个流程图系列，每 个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个清晰具体的印 象。 流程图法将工程项目按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流 程图系列。每个模块中都标出各种潜在的风险，找出导致风险发生的因素，分析 产生的后果、可能导致的损失以及对整个项目可能造成的不利影响。同时，运用 流程图可以揭示项目的薄弱环节，从而发现流程管理时所造成的潜在损失，给决 策者一个清晰具体的印象。 现场考察法现场考察对于识别风险非常重要。通过直接考察现场可以发 现许多客观存在的静态因素，也有助于预测、判断某些动态因素。例如承包大型 工程，投标报