（教育经济与管理专业论文）我国研究生教育个人人力资本投资决策研究.pdf

摘要 为了适应经济发展对人才的要求，我国在1 9 9 9 年实行高校扩招政策。随着我 国高等教育从精英教育向大众化教育转变，莘莘学子们在满足了本科教育之后， 为了应对经济社会发展、技术变革的挑战，将目光投向了高等教育中层次较高的 硕士研究生教育。然而，随着我国高校毕业生人数的递增、研究生教育收费体制 的改革以及近年来经济形势的波动，高校学子背负着就业压力日益增大、升学成 本逐渐升高的双重压力。高校本科生在毕业之际，对于“就业”与“读研”之间 如何选择这一问题陷入了迷茫与困境。本文力图通过分析研究，为大学毕业生 “毕业读研或“毕业就业”如何选择的问题做一个初步探讨，为其个 人决策提供一个理论参考。 本文从人力资本个人投资的角度出发，以人力资本理论、劳动力市场分割理 论、决策理论为框架，对国内外研究生教育投资决策的研究成果进行梳理。在此 基础之上，就我国目前的“考研热”现象及其原因作出分析，明确研究生教育个 人人力资本投资者的主要动机与目的；以“投资决策主体效用最大化 为宗旨， 根据我国研究生教育个人人力资本投资的特点，构建我国研究生教育个人人力资 本投资决策的基本流程。同时，将投资回报率和明瑟收益模型运用于我国研究生 教育个人人力资本投资决策的分析之中，通过实证分析得出结论：“本科毕业后 读研 的收益大于“本科毕业后就业 的收益，研究生教育对个人收入的增长具 有重要的促进作用。最后，根据上述分析结果，本文认为研究生教育个人投资者 可以通过“关注国家政策和市场信息”、“准确定位自己、确定读研目标 、“不断 提升自我以降低风险程度”来使研究生教育投资决策更加理性。 关键词：研究生教育；人力资本投资；决策 a b s t r a c t i no r d e rt om e e tt h er e q u i r e m e n t st h a te c o n o m i cd e v e l o p m e n tn e e d sm o r e p r o f e s s i o n a l s ，t h ec o l l e g ee n r o l l m e n tp o l i c yh a sb e e ni m p l e m e n ti no u rc o u n t r yi n 19 9 9 w i t hh i g h e re d u c a t i o n t r a n s f o r m a t i o nf r o me l i t ee d u c a t i o nt om a s se d u c a t i o n , s t u d e n t sh a v ep a ym o r ea t t e n t i o nt ou n d e r g r a d u a t ee d u c a t i o na n dw a n tt oh a v eh i g h e r l e v e le d u c a t i o nt om e e tt h er e q u i r e m e n to ft h ee c o n o m i ca n ds o c i a l d e v e l o p m e n t ， a n dt om e e tt h ec h a l l e n g e so ft e c h n o l o g i c a lc h a n g e h o w e v e r , t h en u m b e ro fc o l l e g e g r a d u a t e sw a si n c r e a s i n gi nah i g hs p e e di nc h i n a ，a n dt h eg r a d u a t ee d u c a t i o n c h a r g i n gs y s t e mw a sr e f o r m e d ，a n dt h ev o l a t i l i t yo ft h ee c o n o m i cs i t u a t i o nt o o k p l a c e u n d e rt h i ss i t u a t i o n ，u n i v e r s i t ys t u d e n t sb u r d e nb yt h e d u a lp r e s s u r et h a t e m p l o y m e n tp r e s s u r ei sg r o w i n ga n dt h ec o s to ff u r t h e re d u c a t i o ni n c r e a s e sg r a d u a l l y i nr e c e n ty e a r s t h u sc o l l e g eu n d e r g r a d u a t e si n v o l e di nt h ed i l e m m ai nt h a th o wt o m a k et h ed e c i s i o nb e t w e e n t ”e m p l o y m e n t ”a n d ”g ot og r a d u a t es c h o o lf o rf u r t h e r s t u d y ”d u r i n gt h eg r a d u a t i o np e r i o d t h i sa r t i c l et r y st oa n a l y z et h er e v e n u ea b o u t e m p l o y m e n t a n d g ot og r a d u a t es c h o o lf o rs t u d y , a n dp r o v i d eat h e o r e t i c a l r e f e r e n c ef o rc o l l e a g eg r a d u a t e s t h i sa r t i c l ei sb a s e do nh u m a n c a p i t a lt h e o r y , l a b o rm a r k e ts e g m e n t a t i o nt h e o r y a n dd e c i s i o nt h e o r yf r a m et os o r tt h er e s e a r c hr e s u l t so ft h ee d u c a t i o n a li n v e s t m e n t d e c i s i o n si nt h eh o m ea n da b r o a df r o mt h ep r o s p e c t i v eo fp e r s o n a li n v e s t m e n ti n h u m a n c a p i t a l o nt h i sb a s i s ，a n a l y z i n gt h ec u r r e n t ”g r a d u a t er u s h ”p h e n o m e n o na n d t h er e a s o n s ，a n dc r y s t a l l i z i n gt h em a i nm o t i v e sa n dp u r p o s e so ft h ep o s t g r a d u a t e e d u c a t i o n a li n d i v i d u a li n v e s t o r s ；m a x i m i z et h ee f f e c t i v e n e s so ft h em a i ni n v e s t m e n t d e c i s i o n - m a k i n g ”o r i e n t e d ，a c c o r d i n gt ot h ec h a r a c t e r i s t i c so fi n d i v i d u a lg r a d u a t e e d u c a t i o n a li n v e s t m e n t ，c o n s t r u c tt h eb a s i cp r o c e s so fi n v e s t m e n td e c i s i o n so fp o s t g r a d u a t ee d u c a t i o n m e a n w h i l e ，u s i n gt h er e t u r no ni n v e s t m e n ta n dt h em i n c e r e a r n i n g sm o d e lt oa n a l y z et h ei n d i v i d u a li n v e s t m e n t d e c i s i o n si n p o s tg r a d u a t e e d u c a t i o nt o g e tac o n c l u s i o n ：t h e b e n e f i to f ”b e c o m i n gp o s t g r a d u a t ew h e n g r a d u a t i n gi sg r e a t e rt h a n ”g e t t i n gaj o bw h e ng r a d u a t i n g ”p o s tg r a d u a t ee d u c a t i o n h a sa l li m p o r t a n tr o l ei nt h eg r o w t ho fp e r s o n a li n c o m e f i n a l l y , a c c o r d i n gt ot h e a b o v ea n a l y s i s ，t h i sa r t i c l eb e l i e v e st h a tp o s t g r a d u a t ee d u c a t i o n a li n v e s t o r sc a l lm a k e p o s t g r a d u a t ee d u c a t i o n a li n v e s t m e n td e c i s i o n sm o r er a t i o n a lt h r o u g ht h ef o l l o w i n g w a y s ，l i k ep a y i n ga t t e n t i o nt ot h en a t i o np o l i c i e sa n dm a r k e ti n f o r m a t i o n ，a c c u r a t e l y d e f i n i n go u r s e l v e sa n dd e t e r m i n i n gt h eo b je c t i v e so ft h ep o s t - g r a d u a t ep r o g r a m ， i m p r o v i n go n e s e l f t or e d u c er i s kl e v e l k e y w o r d s ：p o s tg r a d u a t ee d u c a t i o n ；t h ei n v e s t m e n to nh u m a nc a p i t a l ；d e c i s i o n s i i i 图目录 图1 1 本文结构思路图7 图3 - 1 历年研究生报名及录取人数一1 3 图3 - 2 长沙市分学历工资指导价位( 月薪) 15 图3 - 3 长沙市分学历工资指导价位( 年薪) 1 5 图4 1 研究生教育个人人力资本投资决策流程2 2 表目录 表4 - 1 不同受教育程度人群年均收入2 3 表4 - 2 不同工作经验人群年收入2 3 表4 - 3 不同受教育程度人群的未来预期收入2 3 表4 - 4m o d e ls u m m a r y ( b ) 2 5 表4 - 5 a n o v a ( b ) 2 6 表4 - 6 c o e f f i c i e n t s ( a ) 2 6 表4 - 7 各级教育的明瑟收益率2 6 表4 - 8 统计结果2 8 表4 9 不确定条件下的研究生教育的m i n c e r 收益率2 8 湖南师范大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本 论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文 的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本 人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名：荔唁 2 0 彩年6 月，口日 湖南师范大学学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定， 研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属湖南师范大学。 同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版， 允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南师范大学可以将本学位论文的 全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫 描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于 i 、保密口，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密哦 ( 请在以上相应方框内打“ ) 作者签名：李盎 导师签名： 日期：2 毒一年6 月易日 日期：卅口年么月汐日 l 我国研究生教育个人人力资本投资决策研究 导论 1 1 选题背景及意义 知识经济的浪潮正席卷全球并加速发展，科技进步和高素质的人力资源是国 民经济增长的动力源泉。在这个日新月异、飞速发展的2 1 世纪，人们的技能、 知识和素质是经济腾飞、社会进步的先决条件之一，科学技术与人力资本是经济 发展的重要基础。要想在日益激烈的国际竞争中脱颖而出，就必须发挥我国科学 技术、教育对经济发展的推动作用，必须坚定不移地实施“科教兴国”的战略方 针。随着国际竞争的日益激烈，人力资本的竞争已经逐渐发展成为国家综合实力 竞争的实质。丰富的人力资源储备以及高素质的人力资本，是一个国家在长期竞 争中获胜的重要决定因素之一。硕士研究生教育，不仅是整个高等教育体系中较 高层次的教育形式，而且是联接整个教育体系与社会经济活动的重要窗口和纽 带，对我国优秀人才的培养具有举足轻重的作用。 为了适应知识经济时代对人才的要求，我国在1 9 9 9 年实行高校扩招政策，高 等教育得到了突飞猛进的发展。随着我国高等教育从精英教育向大众化教育的转 变，莘莘学子们在满足了本科教育之后，为了应对经济社会发展、技术变革的挑 战，将目光投向了高等教育中层次较高的硕士研究生教育。人们对研究生教育的 需求达到了空前规模，1 9 9 7 年至2 0 0 6 年的1 0 年间，全国硕士研究生的招生人数与 报名人数均呈现明显的增长态势。2 0 0 6 年全国研究生招生人数是1 9 9 7 年的6 7 倍， 报名人数是1 9 9 7 年的5 2 7 倍，这成为全球硕士研究生招生史上罕见的持续1 0 年的 跨越式发展。锄根据凤凰网统计显示，2 0 1 0 年的考研人数高达1 4 0 万，较2 0 0 9 年增 加1 3 ，是2 0 0 0 年以来研究生报考人数的最高纪录圆。 教育规模的发展扩大使得人才供给的力度超过了市场需求，特别是我国的一 些地区的大学毕业生，其初次就业率正不断下降。与其他物质资本投资一样，读 研是为了获得更多的将来收益、提升人力资本价值的一种投资行为。但是，随着 我国高校毕业生人数的递增、研究生教育收费体制的改革以及近年来经济形势的 波动，高校学子背负着就业压力日益增大、升学成本逐渐升高的双重压力。同时， 许多大学生在投入了大量的财力、精力、时间后，却没有获得预期的收益。在这 样的形势下，许多人士对研究生教育投资收益产生了质疑。高校本科生在毕业之 际，对于“就业 与“读研 之间如何选择这一问题也陷入了迷茫与困境。对这 些现实问题需要的解答，正是本文写作的主要目的之一。 本文从个人人力资本投资的角度出发，就我国目前的“考研热 现象及其原 因作出分析，明确研究生教育个人人力资本投资者的主要动机与目的：以“投资 教育部官方网站h t t p ：w w w m o e e d u c n ， 凤凰| 啁教育频道h t t p ：e d u i f e n g c o r n n e w s 2 0 0 9 1 0 1 0 1 0 j 9 7 8 _ 1 3 8 1 3 3 8 s h t m l l 硕士学位论文 决策主体效用最大化 为宗旨，根据我国研究生教育个人投资的特点，构建我国 研究生教育个人人力资本投资决策的基本流程。同时，将投资回报率及明瑟收益 模型运用于我国研究生教育个人人力资本投资决策的分析之中，对“本科毕业后 就业与“本科毕业后读研”这两种方案进行比较分析，为高等学校的本科毕 业生在制定研究生教育个人人力资本投资决策时，提供些许参考。我国目前阶段， 对研究生教育个人人力资本投资决策的研究还处于起步阶段。因此，本文的研究 带有探索性，也具有挑战性。 本文对研究生教育个人人力资本投资决策进行研究，一方面，在一定程度上 拓展了教育投资理论的研究范围，同时，也是对研究生教育理论有关硕士研究生 教育个人人力资本投资决策等内容的补充，延伸了人力资本投资理论的研究范 围，对于完善研究生教育个人人力资本投资决策研究的系统化有一定的理论参考 意义。另一方面，本文为大学本科毕业生“就业”或“读研 的决策提供一个理 论参考。通过对硕士研究生教育个人人力投资决策进行分析，可以指导个体充分 了解“本科就业 与“本科读研”这两种决策方案的投资回报，在认真 分析国家政策及市场供求环境变化的情况下进行理性选择，避免出现个体盲目选 择“读研”的现象。有利于优化个体投资行为，有效提高研究生教育个人投资效 率，帮助个体获得更多的研究生教育投资收益。因此，从这一层面来说具有重要 的现实意义。 1 2 文献综述 对研究现状的研究，可以帮助研究者和读者明白在既定的问题域内，人们已 知什么，未知什么，还需要研究什么并通过对现有研究的优缺点的评估，帮助研 究者提炼出自己的研究方向和行动纲领，进而向公众表白自身的研究可能存在的 公共价值【1 j 。教育投资问题，是经济社会任何国家都非常关注的一个问题。在教 育投资问题上，无论国内外研究者所涉及的内容均相当广泛。本研究的文献综述 将从国内和国外两个方面展开。 1 2 1 国外研究动态 l 、研究生教育的相关研究 研究生教育最早始于德国，真正开始规范化培养研究型人才的是美国。由于 条件所限，能够找的国外关于研究生教育的研究成果数量有限。从目前搜索的资 料来看，国外关于研究生教育人力资本投资决策的研究还处于空白之中。国外对 于研究生教育的研究成果主要有：美国的伯顿克拉克在其著作研究生教育的 科学研究基础( 2 0 0 3 ) 中对研究生教育进行了研究，他论述了德国科研和高级 教育的模式、当代德国、英国、法国等大学科研训练的状况、科研训练与研究生 2 我国研究生教育个人人力资本投资决策研究 教育的宏观结构。j u d i t hs w a z e y , m e l i s s a a n d e r s o n ，k a r e nl o u i s 于1 9 9 3 年对美国的 研究生与教授进行了调查，分析了研究生教育发展与学术研究的道德环境问题 2 1 。c a r t t e r 与a l l a nm ( 1 9 6 6 ) 对研究生教育质量的评估进行了研究。笔者在写 作之时，没有搜索到国外学者在研究生教育投资决策的方面的研究文献，因此， 在文章中，没有对国外研究生教育投资决策的研究做出概括。 2 、教育的投资收益研究 教育个人投资收益是教育投资决策中一个重要方面，对于教育个人投资收益 的研究我们作出简要回顾： 国外学者们对教育个人投资收益的研究最早可以追溯到十九世纪二、三十年 代。教育经济学的先驱沃尔什于1 9 3 5 年运用折现法对高校毕业生未来的收入用一 定利率进行了折算。这是最早从个人角度进行有关教育“成本收益 的研究。 2 0 世纪6 0 年代，著名经济学家、人力资本先驱舒尔茨用生产函数方法计算出美国 初等、中等、高等教育的个人收益率，结果分别为3 5 、1 0 、1 1 。雅各布明 瑟( 1 9 7 4 ) 通过研究建立了人力资本投资收益率的计算模型。这一模型用受教育 ( 或参加培训) 的年数表示人力资本投资量，通过建立一种多元函数( i i p m i n c e r 收入函数) 计算教育投资的收益率【3 】。其后，明瑟收益模型被各国学者在计算教 育投资收益时采用。1 9 6 3 年，美国学者汉森( h a n s e n ，w l ) 首次将凯恩斯的资本 边际效益计算方法引入教育经济学，形成人力资本的内在收益率的计算法。恩格 尔曼( e n g e r m a n ，1 9 8 0 ) 提出了内部收益率法，以内部收益率作为教育投资的收 益率，即收益现值与成本相等时的贴现率。1 9 9 9 年，o r l e ya s h e n f e l t e r 等通过计 量研究发现，教育投资回报率从1 9 7 9 年的6 2 上升至u 1 9 9 3 年的1 0 。1 9 7 5 年，贝 克尔( b e c k e r ) 以及1 9 8 4 年海弗曼( h a v e m a n ) 和沃尔弗( w o l f e ) 将其他收益包 括在内，估计出高等教育的个人投资回报率是基于工资收入计算的内部回报率的 两倍。从国外的研究成果来，各国学者关于教育的投资收益的计算形成了较为成 熟的方法，对各级教育投资收益率的研究也有了一定的成果，为本文的写作提供 了良好的基础。 3 、关于教育投资决策的研究 关于教育投资决策的研究，经典的人力资本理论中有着详细的论述。教育是 对于人的能力及其周围环境的一项投资 4 1 。如果教育投资的未来收益大于现阶段 的机会成本，那么人们便会选择接受教育投资。在计算未来收益时，净现值法被 运用到，对未来期望收益与成本的比较分析之中。对于教育的决策内容，国外学 者认为，高等教育决策包括高校毕业生是否申请大学、选择怎样的学校及专业、 中途是否申请退学、是否申请贷款或做兼职工作等内容。( 5 】通过研究发现，社会 学理论的地位获得模型对教育决策的制定具有重要作用和积极意义。学生会自愿 ( 王) h t t p ：c r i c e d g o v e r i c w e b p o r t a l c u s t o m p o r t l e t s r e c o r d d e t a i l s d e t a i l m i n i j s p ? n f p b - - - - t r u e & & e r i c e x t s e a r c h _ s e a r c h v a l u e _ 0 = e d 0 1 6 6 2 1 & e r i c e x t s e a r c hs e a r c h t y p c 0 = i l o & a c c n o = e d 0 1 6 6 2 1 3 硕士学位论文 地遵守他们所属群体的期望，通常根据一套给定的规范和价值观并按照合适的逻 辑进行教育决策。h o s s l e r 通过研究还发现，家庭状况、同伴影响、学校环境等均 会影响学生的志向、抱负、目标的追求以及学校的选择。个人因素也是影响教育 决策的重要指标。高中生的学习目标和职业规划，对他们最终是否做出读大学的 决策有很大的影响。h e l l e r ( 1 9 9 7 ) 研究发现，政府提供财政资助对学生教育决策 同样具有积极的意义【6 j 。根据上述研究成果，我们发现，国外学者关于教育投资 决策主要集中于教育决策的影响因素以及决策内容等方面的研究。 1 2 2 国内研究动态 1 、关于研究生教育领域的研究 目前，国内关于研究生教育的研究主要有：一是关于研究生教育发展的研究， 主要研究成果有：北京师范大学的易红郡的英国现代研究生教育的发展及特点 ( 2 0 0 2 ) ，周川的我国研究生教育的发展、现状及问题( 2 0 0 7 ) 华中师范大学 的张继平与余丹丹的美国研究生教育的发展及特色探析( 2 0 0 9 ) 等等。在这 些文献中，作者论述了研究生教育的起源、培养的模式与特色以及对我国研究生 教育发展的建议与展望；二是关于研究生教育质量的研究，主要的研究成果有： 居玲的研究生教育质量评价主体重建研究( 2 0 0 9 ) ，许迈进等的建立研究生 教育质量的外部保证机制：英国的经验与启示( 2 0 0 8 ) ，西北大学姚聪丽的我 国研究生教育质量透析( 2 0 0 6 ) 等。三是关于研究生教育成本分担的研究，主 要研究成果有中南大学刘民忠与郭学益的研究生教育成本分担机制建设与研 究，华南理工大学朱永东与叶玉嘉的我国研究生教育成本分担研究述评，南 京师范大学李星云的浅析我国研究生教育成本分担等。四是关于研究生教育 个人投资决策的研究，主要成果有：顾晶晶和刘志民的研究生教育的个人投资 决策分析，杨智在硕士研究生教育个人投资决策研究从成本、收益、风险 三个方面进行了论述，江斌在我国女大学生教育投资的经济分析中从女性研 究生个人投资的角度出发，对女性研究生的个人投资收益进行了研究。 2 、关于教育个人投资收益的研究 截至目前，国内的大多数研究借鉴国外的人力资本理论，运用明瑟收益率法 及内部收益率法等方法计算教育个人投资的收益率。中国社科院经济研究所赵人 伟等人于1 9 9 2 年利用明瑟收入函数对中国教育投资的个人收益率进行了估算，结 果表明：我国教育的个人收益率估算值为3 8 。这说明，如果就业时间不变，那 么每增加1 年教育，个人的收入可提高3 8 【7 1 。西北大学的李元春基于2 0 0 0 年的 中国城市工资价位的调查，计算出高中、专科、大学和硕士的各级教育明瑟收益 率分别为2 4 ，3 7 ，2 8 和2 1 t 引。陈晓宇等人采用1 9 9 6 年、1 9 9 7 年和1 9 9 8 年“中 国城市住户调查”的7 个省市数据，计算出不同年份中的明瑟收益率【9 】。陈晓宇、 4 我国研究生教育个人人力资本投资决策研究 闵维方对高等教育收益率的进行了深入研究，对少数几个国家的教育收益率进行 的连续估算结果表明：高校教育规模的扩张会引起教育收益率相应下降，层次较 低的学校其教育收益率会首先下降。李实、李文彬( 1 9 9 4 ) 等人通过研究认为个 人收益率是随着受教育程度逐步递增的，受教育程度越高，其收益率越大。北京 大学闵维方在其为教育提供充足的资源文中计算了1 9 9 8 年的本科个人收益 率为6 4 4 。 3 、关于教育投资决策的研究 关于教育投资决策的研究，国内目前有以下研究成果： 马范文( 2 0 0 3 ) 通过对广州市城镇居民家庭教育投资的调查数据，对家庭高 等教育投资决策的影响因素的进行了实证分析，得出结论：家庭教育投资决策的 制定主要依赖于家庭经济收入的高低，家庭教育的投资数量也受到教育个人直接 成本的影响；家庭进行教育投资决策的主要目的是，为了在将来获得更多的教育 投资收益。钟涨宝、龚继红( 2 0 0 5 ) 研究发现，当人均纯收入在3 0 0 0 元以下的水 平状况时，经济状况并不是直接影响教育投资决策的主要因素；而只有当家庭经 济状况达到一定水平( 即年平均纯收入达n 3 0 0 0 元以上) 时，才会影响教育投资 决策的制定。李宏( 2 0 0 6 ) 从农村居民人力资本投资的微观角度对教育投资决策 做出了分析，结果表明：私人的教育成本、家庭的经济收入、投资的预期收益是 影响人力资本投资决策的三大主要因素。对于研究生教育投资决策的研究，我国 学者大多考察了考研读研的成本收益分析( 可以内部收益率、净收益的净现 值、明瑟尔收益率为衡量指标) i l0 1 。顾晶晶、刘志民( 2 0 0 5 ) 基于公共经济学和教育 经济学的相关理论与方法，对研究生教育的个人投资决策行为进行了理论分析。 从上述收集到的文献资料可以看出，经济方面的因素( 包括教育的个人直接投资 成本、家庭的经济收入状况、教育投资的个人收益和收益率等) 是影响教育投资 决策的主要因素。 综上所述，近年来国内外学者就教育人力资本投资决策的研究，无论是论文 数量、研究队伍，还是研究的内容、视角与方法，产生了较多的成果。国内外对 于教育投资收益的分析通常是以教育收益率为主要标准；教育投资决策的影响因 素有了较详细的分析。不少研究成果对本论文的研究将具有重要的参考价值。当 然，上述研究成果也有许多不足。 第一、国外现有研究中对高中毕业学生的高等教育决策内容有了较为详细的 论述。 第二、关于教育收益的研究有了明确的思路和成熟的方法，许多学者对各国 各级教育收益率进行了测算，但是并未对“接受该级教育”与“未接受该级教育 的收益进行比较分析，因此，本文对教育收益的比较分析，在方法上有一定的 创新意义。 第三，关于教育投资决策的研究，国内外的研究成果中虽然对教育投资决策 硕士学位论文 地影响因素有了较多分析，但是未对教育投资决策的特点、流程、方法等内容作 出具体分析，这给本文留下了较大的写作空间。 本论文在试图借鉴已有研究成果的基础上，拓宽研究的思路，以硕士研究生 投资现状“考研热 为切入点，从教育学、经济学、管理学等多学科的视角 对研究生教育个人人力资本投资决策进行探讨，具有一定的创新性和理论指导意 义。 1 3 研究思路及方法 本文的研究将借鉴前人的成果，并融合自身的特点进行。从分析硕士研究生 教育对我国高素质人才培养的意义开始，寻找研究的相关理论依据，即人力资本 投资理论、劳动力市场分割理论、决策理论；再分析“科教兴国 战略实施以来 我国研究生教育个人投资发展状况，从对目前“考研热总体现状分析中找出研 究生教育个人投资的原因；在此基础上针对“本科毕业后选择读研或选择就业所 获得的收益，哪个更大? ”这一问题进行比较分析，得出科学客观的结论，为本 科毕业生对研究生教育的投资决策提供参考。本研究运用实证研究的方法、理论 和实际相结合的原则进行现状和问题的探讨。 第一章提出了选题的背景及目的、研究的意义，对国内外相关研究成果作了 一个综述，从研究生教育、教育投资收益、教育投资决策三个方面做出了总结， 介绍了本研究的研究思路、方法、创新以及不足之处。 第二章对本文研究的相关概念作出界定，并对本文研究的理论基础做出阐 述。 第三章对目前研究生个人投资的现状做出分析，从五个方面来解释“考研热 出现的原因。 第四章是本研究的核心章节，首先从研究生教育投资决策的特点、方法、流 程三方面对研究生教育个人投资决策的相关机理做出分析；其次运用投资回报 率、明瑟收益模型对一般情况下的研究生教育个人投资决策做出分析；再次，将 风险衡量的指标标准差引入明瑟收益模型，计算出不确定因素下的研究生教 育的相对收益增长率，最后针对两种情况的分析结果得出相关结论。 第五章是建立在第四章定量分析的结论之上，从个人角度为本科毕业生选择 研究生教育投资提供理性的决策建议。 本文主要采用定性分析与定量分析、抽象分析与具体分析相结合的研究方法 进行综合研究，具体包括： ( 1 ) 文献调查法 笔者在写作期间，通过学校图书馆和期刊网查阅了大量国内外相关专著和论 文，并对这些文献进行了分析和综述。尤其针对收集到的，关于教育个人收益率 6 我国研究生教育个人人力资本投资决策研究 研究的国内外文献进行了概括和分析，从而为后面的实证分析提供理论基础和对 比分析的对象。 ( 2 ) 统计数据分析法 本文查找了包括中国统计年鉴和中国教育事业统计年鉴以及中华英 才网的相关数据，围绕本文研究的目的，对查找到的数据进行了处理与分析。 文献综述 il 理论基础 我国研究生教育个人 人力资本投资现状： “考研热”的出现 我国研究生教育个人人 力资本投资决策分析 我国研究生教育个人人 力资本投资决策建议 图o 1 本文结构思路图 决策流程 一般情况下决策 分析 不确定冈素下的 决策分析 1 4 创新与不足 本文在前人研究基础之上对研究生教育个人人力资本投资进行研究，具有以 下创新之处： 1 、从个人角度对硕士研究生教育投资决策进行研究，拓展了高等教育投资 的研究范围。 本文的研究还存在以下不足之处： 在本文的实证部分，由于采用的是2 0 0 4 年中华英才网关于各种受教育人群 薪资水平的统计数据，数据略微有点陈旧；由于剔除了个体差异因素，统计结果 难免有不足之处。 7 硕士学位论文 1 5 相关概念的界定 本文研究基础 1 5 1 研究生教育 关于研究生教育，不同的学者对其定义不一。研究生教育是本科生毕业后继 续教育的一种形式，包括硕士研究生教育与博士研究生教育。 中国学位与研究生教育发展战略报告中对于研究生教育做了一下描述： “研究生教育是在本科教育基础之上，以培养高级专门人才和高学位人才为目标 的，促进社会发展的一种教育活动”。4 薛天翔教授认为研究生教育是建立在本科基础之上的更高层次的专业教育， 以专业为基本单位展开教育教学活动，是建立在二级学科基础之上的专业教育。 他指出研究生教育应以研究为主，通过参与必要的研究活动( 如课题研究、专题 调查等) ，使得学生在本学科专业领域具备一定的研究能力和创造能力【i 。 本文将研究生教育定义为：研究生教育( g r a d u a t ee d u c a t i o n ) 是建立在本科教 育基础之上的，通过科学研究进行学习，以培养高级专门人才和高学位人才为目 标的一种教育形式。研究生教育在高等教育中位于较高的层次，本文中的研究生 教育专指硕士研究生教育。 1 5 2 个人人力资本投资 本文将个人选择研究生教育看作是个人的一种投资行为，其投资的主要目的 是进行个人人力资本的积累。 投资是指在一定时期内，期望在未来能产生收益而将收入变换为资产的过 程。人力资本的形成，是通过人力资本投资获得的。人力资本投资就是通过对人 力资源一定的投入( 货币、资本、实物和时间等) ，使人力资源质量及数量指标 均有所改善，并且这种改善最终反映在劳动产出的增加上的一种投资行为。加里 贝克尔在其人力资本一书中指出“对于人力的投资，其中主要是教育支出、 保健支出、劳动力国内流动的支出或用于移民入境的支出等形成的人力资本 0 2 1 o 因此，本文认为个人人力资本投资，是指个体对其本身的劳动能力和素质进 行投资，通过对一定量的进行货币、资本或实物资源的投入( 如利用教育、培训、 医疗保健、迁移等多种形式) ，开发人力资源，提高人的劳动能力和素质，改善 个体人力资本的质量状况，并且促使这种改善和提高最中反映在创造社会财富， 4 中国学位与研究生教育发展战略报告2 0 0 2 h t t p ：l l w w w c n l d n e t 3 我国研究生教育个人人力资本投资决策研究 增加劳动产出的一种投资行为。 1 5 3 教育决策 关于教育决策的定义，我们在教育大辞典中找到了解释：教育决策是指 为了实现既定的教育目标，采取科学的理论和方法对多种预选方案进行比较分 析，根据分析结果从中选择出一个最佳的方案，或者就其中一种方案做出决策。 要想获得良好的成效，教育决策是必不可少的。美国管理学家西蒙曾经提出，一 个科学、合理的决策应该包括如下三个必不可少的步骤：首先，通过调查找出存 在的问题，确定决策的目标；其次，根据决策目标拟订出各种可行的备选方案； 再次，通过分析与比较，选择出最优方案。厉以宁、秦宛顺在教育投资决策研 究一书中，根据层级将教育投资决策划分为三类：微观层次方面的教育投资决 策、教育相关部门内部的教育投资决策以及国民经济领域的教育投资决策【1 3 l 。研 究生教育个人投资决策就属于微观层次的教育投资决策。 本文的研究生教育投资决策，是指本科毕业生出于各方面因素的考虑，在“读 研 与“就业”之间作出的选择。 一 1 6 理论基础 1 6 1 人力资本投资理论 人力资本投资理论是教育投资研究的主要理论基础之一。舒尔茨认为：“人 是国民财富的一个重要组成部分人力资本是决定经济发展和国家贫富的关 键因素。人们获得的技能和知识就是一种资本，这种资本在很大程度上是慎重投 资的结果【l 钔。舒尔茨认为，人力资本的投资途径有：各级学校的正规教育； 医疗保健；劳动力的迁移、国外人才移入本国；信息获得。在所有投资渠道中， 教育是人力资本投资的核心。教育作为一种主要的人力资本投资形式，在增加个 人的价值含量、提高未来的经济收入和引导未来消费方面具有重要意义。从宏观 上看，教育投资对社会有良性回报，它很大程度上促进国家经济发展、科学文化 进步。从微观上看，教育投资对受教育者个人有较高的经济回报，它能提高和改 善人的未来收益状况。在人力资本投资理论以及教育的经济价值的影响下，各国 政府纷纷加大了对高等教育的投资的力度和强度。舒尔茨在研究美国经济增长时 指出，美国在1 9 2 卜1 9 5 6 年问，“没有解释的经济增长为6 0 ，其中，3 0 5 0 的增长是教育投资增加的结果。丹尼森的研究也表明，1 9 2 2 年1 9 5 7 年间， 美国教育投资对实际收入总额增长的贡献率为2 3 ，对人均实际国民收入的增长 贡献率为4 2 。可见，教育是人力资本投资的主要方式和手段，对国家经济发 展、个人未来收入的提高具有不可替代的作用。 9 硕士学位论文 人力资本投资理论关于个人投资决策方面有较为详细的论述。作为人力资本 投资理论基本构架的建造者之一，加里贝克尔( g a r y sb e c k e r ) 最大理论贡献在 于，他为人力资本投资决策理论提供了坚实的微观经济研究基础，使个人的投资 收益可以得到较为准确的计量。他将人力资本投资界定为：增加未来货币收入和 心理收入的投资。他认为，获得更多的效用( 现在的或未来的) ，并得到某种方式 的满足( 货币与非货币的) ，是人们对自己或他入进行人力资本投资的主要目的。 人们的投资决策是在成本收益的比较前提下做出的，只有当预期收益现值不低于 满足未来需要支出的现值时，人们才愿意投资。即： 篓南芝t = o 南 协， 台( 1 + ，) h 1 一二一( 1 + ，) h 1 、。7 式中，b t 与c t 分别表示为第t 期的收益和支出，r 为市场贴现率，n 表示时期。 人力资本投资理论中曾提到，导致投资者个人作出投资决策的主导因素，就 是投资产生的人力资本存量。因此，个人由于入力资本存量的差异，在劳动力市 场上获得的收入也有所不同，这种收入差别很大程度上影响着个人的投资决策。 著名经济学家雅各布明瑟深入地研究了人力资本投资与个人收入分配间的关系 并用回归分析的方法对个人投入及受教育年限进行了研究。雅各布明瑟从个体 人力资本投资差异的角度，通过模型分析得出以下结论： ( 1 ) 一个人的收入水平与教育资本存量呈正相关关系。 ( 2 ) 随着利率或贴现率的上升，拥有不同教育资本存量的人之间的收入差 别也会越大。此时教育投资的机会成本则需要更高的收入进行补偿。 ( 3 ) 工作生命期限越短，具有不同教育资本存量水平的人，其收益的差别 则越大。这是因为教育投资成本要求在更短的时间内得到补偿。当受教育时间差 别一定时，受教育水平较高的人之间的相对收入差别要大于受教育水平较低的人 之间的相对收入差别p j 。 明瑟的观点正是个体进行教育人力资本投资决策的基本出发点之一。个体进 行教育人力资本投资的主要目的是提高自身及家庭的未来收益，也就是说，个体 进行教育入力资本投资，遵循效用与收益的最大化原则。在当今就业形势严峻的 前提下，综合素质高的人才能成为竞争的胜利者。因此，本科毕业后继续读研成 为一种必然，人力资本理论为“考研热 现象的出现作出了最好的解释。 1 6 2 劳动力市场分割理论 劳动力市场划分理论是2 0 世纪7 0 年代初期出现的，代表人物有皮奥里 ( p i o r e ) 、戈登( g o r d o n ) 、多林格( d o e r i n g e r ) 等。他们认为，人力资本投资 理论对教育的作用以及教育与工资关系的分析不精确，没有考虑劳动力市场的内 部结构，忽视了劳动力市场是划分为不同部分的，在不同的部分中教育与工资的 1 0 我国研究生教育个人人力资本投资决策研究 关系是不同的。因此，他们将劳动力市场划分为主要劳动力市场和次要劳动力市 场来进行分析。 7 0 年代中期后，戈登、爱德华兹( e d w a r d s ) 、卡诺伊等学者进一步发展了皮 奥里和多林格的理论。他们采用西方制度主义经济学的分析方法对劳动力市场结 构进行分析，说明不同种类或不同阶级的劳动者在劳动力市场上所受到的待遇也 不同。主要劳动力市场为劳动者提高大公司、大企业、大机构的工作，工资待遇 是由劳资双方谈判决定的，雇员有工作保险、明确的晋升程序及较高的工资；次 要劳动力市场为劳动者提供小企业、小公司、小机构的工作，这种工作在各个方 面的福利待遇都明显低于主要劳动力市场。他们认为，两种劳动力市场之间的流 动率不大，个人的工资收入主要由其所在劳动力市场的性质来决定。在主要劳动 力市场上，教育与工资呈显著的正相关关系，而在次要劳动力市场上，教育与工 资的相关程度微弱。因此，教育的作用，不在于提高个人的知识技能，而在于它 是决定个人是在主要劳动力市场，还是在次要劳动力市场上工作l l 5 。 中国劳动力市场具有典型的二元分割的特征。