外汇交易实验任务一(1).doc

实验任务一：外汇交易基础知识一、认识货币代码和符号主要交易货币名称及代码、符号国家（或地区）货币名称ISO货币代码货币符号中国人民币CNY￥美国美元 USD欧元区欧元EUR英国英镑 GBP日本日元 JPYJ.￥加拿大加拿大元CADCan.澳大利亚澳大利亚元 AUDA. AUD新加坡新加坡元 SGDS.瑞士瑞士法郎 CHFSFR. CHF菲律宾菲律宾比索PHPPhil.P俄罗斯俄罗斯卢布RURRbl. SUR韩国韩元 KRW泰国泰国铢 THBBT.印尼印尼盾IDRRps. IDR马来西亚马来西亚林吉特币MYRM.新西兰新西兰元 NZDNZ. NZD中国香港地区港币 HKDHK二、招商银行外汇通行情分析系统中基本汇率和交叉汇率交易品种基本汇率交易品种：美元/港币USD/HKD、美元/日元USD/JPY、欧元/美元EUR/USD、英镑/美元GBP/USD、澳元/美元AUD/USD、美元/瑞郎USD/CHF美元/新元USD/SGD、美元/加元USD/CAD、黄金/美元交叉汇率交易品种：日元/港币JPY/HKD、欧元/港币EUR/HKD、英镑/港币GBP/HKD、澳元/港币AUD/HKD、加元/港币CAD/HKD、瑞朗/港币CHF/HKD、欧元/日元GBP/JPY、英镑/日元GBP/JPY、澳元/日元AUD/JPY、加元/日元CAD/JPY、瑞朗/日元CHF/JPY、英镑/欧元GBP/EUR、欧元/澳元EUR/AUD、欧元/加元EUR/CAD、欧元/瑞朗EUR/CHF、英镑/澳元GBP/AUD、英镑/加元GBP/CAD、英镑/瑞朗GBP/CHF、澳元/加元AUD/CAD、澳元/瑞朗AUD/CHF、瑞朗/加元CHF/CAD、新元/港币SGD/HDK、新元/日元SGD/JPY、澳元/新元AUD/SGD、英镑/新元GBP/SGD、加元/新元CAD/SGD、瑞郎/新元CHF/SGD、欧元/新元EUR/SGD、港元/日元HKD/JPY三、外汇市场全球外汇市场及特点地区市场开收盘时间主要交易品种活跃程度大洋洲新西兰惠灵顿04:00-13:00AUD、NZD较小悉尼06：00-14：00AUD.NZD较小亚洲东京08：00-14：30JPY较大香港09：00-16：00JPY一般新加坡09：00-16：00USD较大巴林14：00-22：00USD较小欧洲法兰克福15：00-23：30JPY.EUR.GBP.CHF较大苏黎世16：00-0：00USD/CHF活跃巴黎17：00-1：00GBP、USD、CAD活跃伦敦15：30-00：30所以币种比较活跃北美洲纽约21：00-04：00所有币种比较活跃洛杉矶21：00-05：00USD/CAD一般判断什么时间是做外汇交易的最佳时间？什么时间不适宜做交易？要说明原因。最佳交易时段：1、两大外汇交易地区重叠交易时段：如亚洲和欧洲市场重叠（北京时间15：00-16：00左右），欧洲和北美洲市场重叠（北京时间20：00-24：00左右）的交易时段市场最活跃 。2、伦敦、纽约外汇市场交易时段：特别是伦敦、纽约两个市场交易时间的重叠区（北京时间20：00-24：00左右）， 是各国银行外汇交易的密集区，因此是每天全球外汇市场交易最频繁，市场波动最大，大宗交易最多的时段。3、每周中间时段（北京时间周二至周四区间）是一周交易较活跃时期，较适宜交易。不适宜交易时段：1、周五：可能会有一些出乎意料的消息产生，此时交易风险较大。2、节假日：一些银行可能休市，交易量清淡，不宜交易。3、重大事件发生时：此时入市风险较大。此外，一般本地货币会在本地市场的交易时段内比较活跃，大家也可根据自己手中的币种进行交易时段的选择。比如：亚洲市场开市时的澳元、日元相对比较活跃，欧洲市场开市时的欧元、英镑、瑞郎相对比较活跃，美洲市场开市时的美元、加元相对比较活跃。但选择时段进行交易，仅是外汇交易中的小技巧，并非决胜的法宝。如果要让赚钱更有把握，还是应该保持对市场的观察，并熟练掌握分析技巧。四、国内银行个人实盘外汇交易比较（至少选择六家银行）银行交易币种交易方式交易时间产品名称交易指令最低交易额中国银行美元、欧元、英镑、澳元、港币、瑞士法郎、日元、加拿大元、新加坡元柜台交易、电话交易、自助终端和网上交易多种交易方式星期一早8点至星期六凌晨3点（每日凌晨3点至4点除外）。外汇宝即时买卖和挂单委托中国工商银行美元、欧元、英镑、澳元、港币、瑞士法郎、日元、加拿大元、新加坡元1. 营业网点。2. 电话银行。3. 网上银行。4. 自助终端周一早上7点至周六凌晨4点每日24小时外汇交易服务，报价与国际外汇市场即时汇率同步汇市通即时交易，也可进行获利、止损以及双向委托交易，事先锁定收益或损失100美元招商银行21港币HKD、29澳大利亚元AUD 、32美元USD、35欧元EUR、39加拿大元CAD、43英镑GBP、65日元JPY、69新加坡元SGD、87瑞士法郎CHF网上交易、自助终端交易、电话交易、手机银行交易、柜台交易全天24小时外汇通即时委托、挂盘委托、止损委托、二选一委托、追加委托建设银行美元、日元、港币、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元和新加坡元柜台交易、自助终端交易、电话交易、网上交易和手机交易柜台、自助终端交易时间：周一至周五9:00-18:00电话交易、网上交易、手机交易时间：周一凌晨6：00周六凌晨6：00，其间无系统切换时间个人外汇买卖实时交易或委托交易日元1000元，港币78元，美元等其他币种均为10元交通银行美元、日元、港元、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元。电话交易、柜台交易、自助交易、网上交易24小时外汇宝即时交易、挂盘交易、委托交易中信银行美元、港币、日元、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元等柜台、电话银行或自助终端个人外汇买卖金额100美元或等值上述其它外币五、查找各银行的外汇交易报价，比较各银行报价的点差（表中为举例,自己任意选交易品种和时间，但不同银行所选交易品种和时间必须一样，至少选择四家银行）银行日期货币/兑换货币现汇买入价现钞买入价卖出价中间价现汇报价点差现钞报价点差工商银行2011.10.13CNY/USD636.38631.27638.93637.782557662011.10.11633.95628.87636.49635.352547622011.10.13CNY/JPY8.24057.97578.30678.275366033102011.10.118.25317.98798.31948.28796633315中国银行2011.10.13CNY/USD636.55631.44639.10637.372557662011.10.11634628.92636.54634.832547622011.10.13CNY/JPY8.2457.99048.31128.260966232082011.10.118.25498.00008.32128.27256633212招商银行2011.10.13CNY/USD635.97630.87638.52637.372557652011.10.11633.43628.35635.97634.832547622011.10.13CNY/JPY8.26428.00288.33068.299166432782011.10.118.23987.97928.30608.27466623268农业银行2011.10.13CNY/USD635.79630.88638.33637.252547452011.10.11636.74631.82639.28638.202547462011.10.13CNY/JPY8.28008.02008.35008.320070033002011.10.118.27008.01008.33008.31006003200针对以上数据资料分析：1、 现钞和现汇的买卖价格有什么不同？为什么？（1）能否直接汇出国外，现汇是可以直接汇到国外的，只需要支付汇款费就可以了；现钞如果要汇到国外，那么你需要支付钞汇之间的差价，也就是银行牌价中，现钞买入价和现汇买入价的差额。（2）兑换成人民币的价格不同。现钞买入价永远低于现汇买入价，如果国外汇给你的汇款，你是要换成人民币的，那么千万注意不要解付成现钞，也不要提取现金，直接转帐到你的帐户上或直接要求兑换人民币就可以了，因为现汇价格要高一些。现钞买入价，指银行买入外币现钞所使用的汇率。因为与买入现汇相比，银行买入现钞后要承担更高的成本费用。您把现汇卖给银行，就是把您在国外银行的外汇存款卖给银行。这笔外汇存款从您卖给银行的那一刻起，就从您的名下转移到银行的名下。银行只要做相应帐务处理，就可以马上得到这笔在国外银行的外汇存款，并可以马上开始计算利息。如果银行买入的是现钞，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获得利息。银行收兑外币现钞